Nữ quái Bình Định cấu kết với cán bộ ngân hàng lừa đảo hơn 130 tỷ

Mai Hoàng Minh18:46 23/01/2020

Công an tỉnh Bình Định chiều nay cho biết, đã thực hiện lệnh bắt tạm giam 4 tháng đối với bị can Châu Thị Mỹ Hiệp (38 tuổi) để điều tra về hành vi lừa đảo.

Năm 2017, Châu Thị Mỹ Hiệp (38 tuổi, trú thôn Đệ Đức 3, xã Hoài Tân, huyện Hoài Nhơn) quen biết với Nguyễn Hữu Khải, cán bộ tín dụng ngân hàng ACB, Chi nhánh Bình Định.

Khải đã giới thiệu nhiều khách hàng cần đáo hạn ngân hàng cho Hiệp.

Bị can Hiệp tại cơ quan cảnh sát điều tra

Sau nhiều vụ làm ăn suôn sẻ, Khải vay của Hiệp để đáo hạn ngân hàng (thực tế Khải vay để mua bán bất động sản và bị thua lỗ). Do hám lợi, Hiệp đã huy động vốn của nhiều người trong và ngoài huyện Hoài Nhơn, với lý do đáo hạn ngân hàng để cho Khải vay lại, hưởng chênh lệch lãi suất.

Vì không thu hồi được số tiền đã cho Khải vay và trước áp lực lãi suất lớn, Hiệp tiếp tục vay của người sau trả lãi và gốc cho người vay trước với lãi suất cao.

Đến tháng 10/2018, Hiệp mất khả năng chi trả nên phải bỏ trốn khỏi địa phương và nhiều lần lấy lý do đau bệnh để trì hoãn, nhằm đối phó với cơ quan điều tra.

Đến nay, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Bình Định đã tiếp nhận 6 đơn tố cáo của bị hại, tổng số tiền mà Hiệp chiếm đoạt gần 135 tỷ đồng.

Video đang HOT

Phúc Nhơn

Theo vietnamnet.vn

Chiêu trò lừa đảo chiếm đoạt hơn 55 tỷ đồng của nữ 8X Quảng Trị

Bằng chiêu lừa vay tiền để đáo hạn ngân hàng, Nguyễn Thị Lan Hương đã bị cáo buộc tội Lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của 12 bị hại với số tiền hơn 55,4 tỷ đồng.

Chiêu lấy lòng tin

Nhiều năm qua, vụ việc Nguyễn Thị Lan Hương (SN 1985, trú phường 1, TP.Đông Hà, Quảng Trị) vay tiền rồi báo vỡ nợ hàng chục tỷ đồng vẫn được lan truyền trong dư luận tỉnh Quảng Trị. Nhiều người thắc mắc bằng cách nào Hương có thể lừa vay với số tiền lớn như vậy. Qua tìm hiểu, PV Dân Việt đã thu thập được những thông tin từ Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Trị.

Đối tượng lừa đảo Nguyễn Thị Lan Hương. Ảnh: Ngọc Vũ

Theo đó, ngày 30/11/2018, Viện KSND tỉnh Quảng Trị đã lập cáo trạng truy tố Nguyễn Thị Lan Hương về hành vi Chiếm đoạt tài sản theo điểm a, khoản 4, Điều 139 Bộ luật Hình sự năm 1999.

Theo đó, trên cơ sở kết quả điều tra đã xác định, từ năm 2011 - 2014, Nguyễn Thị Lan Hương mở shop bán quần áo. Trong thời gian này, vì thiếu vốn, Hương đã vay tiền của một số người để kinh doanh với hình thức "vay trả góp", mỗi lần vay từ 10-20 triệu đồng, với lãi suất 0,6%/tháng.

Đến tháng 5/2014, việc kinh doanh bị thua lỗ và do Hương có thai nên nghỉ kinh doanh shop áo quần, nhưng vẫn còn nợ tiền vay trả góp 384 triệu đồng, trong đó tiền gốc là 320 triệu đồng và tiền lãi là 64 triệu đồng.

Từ thời điểm này trở đi, Hương ở nhà dưỡng thai, không có việc làm, mọi sinh hoạt trong cuộc sống gia đình đều phụ thuộc vào tiền lương 4 triệu đồng/tháng của chồng, nên bản thân không có nguồn thu nhập chính đáng nào để trả khoản nợ nêu trên.

Tuy nhiên, nhằm che dấu việc mất khả năng về tài chính và để có tiền trả nợ, Hương bắt đầu lừa dối người khác để vay tiền bằng 2 hình thức vay trả góp và vay tính lãi từng ngày (gọi là tiền đứng hoặc vay nóng).

Cụ thể, qua tìm hiểu, Hương biết được những người làm đáo hạn ngân hàng thường rất dễ vay được tiền theo hình thức vay tính lãi từng ngày với số lượng lớn. Do đó, Hương đã đưa ra thông tin gian dối như hiện tại đang làm đáo hạn ngân hàng, cần vay tiền để làm các gói đáo hạn lớn, chấp nhận mức lãi suất cao hơn lãi suất của hình thức "vay trả góp" và cam kết sẽ trả tiền gốc và tiền lãi đúng hạn. Đồng thời, Hương trực tiếp hoặc thông qua các mối quan hệ khác để tiếp cận làm quen với những người thường cho vay tiền.

Bằng hình thức trên, từ tháng 4/2015 đến cuối năm 2015 Hương đã lừa nhiều người ở TP.Đông Hà (Quảng Trị) và tỉnh Quảng Bình cho vay tiền, trong đó có những người có quan hệ họ hàng với Hương như cô, chú ruột, em con dì ruột.

Nhưng do thời điểm này, mỗi khoản vay chỉ với số lượng vài trăm triệu đồng, mức lãi suất thấp, nên khi đến hạn thanh toán, Hương đã sử dụng tiền của các khoản vay sau để trả đủ gốc và lãi cho khoản vay trước. Nhờ vậy mà Hương đã tạo được lòng tin cao đối với người cho vay. Những người cho Hương vay tiền tin tưởng Hương là người làm đáo hạn ngân hàng có uy tín và hiệu quả, nên khi trả xong khoản vay trước, lại tiếp tục cho vay khoản sau với số tiền lớn hơn.

Vỡ nợ, tự tử không thành

Tuy nhiên, từ tháng 7/2016 trở đi, số người cho Hương vay với số lượng lớn giảm dần, nên Hương mất khả năng thanh toán. Đến cuối tháng 8/2016, những người cho vay thấy Hương liên tục đưa ra lý do để kéo dài thời gian trả gốc và lãi nên nảy sinh nghi ngờ và tập trung đòi nợ. Đến khi không còn cách nào nguỵ tạo lý do, ngày 24/9/2016 Hương đã uống thuốc tự tử để trốn nợ, nhưng được bệnh viện cứu sống.

Ngày 20/10/2016, không còn đường trốn nợ nên Hương đã đến cơ quan công an trình diện.

Một số bị hại trong vụ án. Ảnh: Ngọc Vũ

Với phương thức thủ đoạn tinh vi, Hương đã chiếm đoạt tài sản của nhiều người như chị Văn Thị Kim Nhung (trú phường 2, TX.Quảng Trị, tỉnh Quảng Trị) hơn 12,5 tỷ đồng, chị Lê Thị Hồng Ân (trú phường Đông Lương, TP.Đông Hà) gần 19 tỷ đồng, Nguyễn Thị Bích Trâm (phường 1, Đông Hà) hơn 17 tỷ đồng... Có những người như anh Phan Văn Thắng (trú thị trấn Hồ Xá, Vĩnh Linh, Quảng Trị; là em con dì ruột của Hương) cũng bị Hương chiếm đoạt 600 triệu đồng.

Cơ quan chức năng xác định, tính đến tháng 8/2016, Hương đã lừa được 12 người cho vay với số tiền hơn 55,4 tỷ đồng.

Toàn bộ số tiền chiếm đoạt được Hương dùng để trả nợ vay cho những người khác. Ngoài ra, Hương còn sử dụng hơn 952 triệu đồng từ nguồn tiền vay của các bị hại để trả nợ sau khi nghỉ kinh doanh quần áo do bị thua lỗ và trang trải chi phí cho gia đình, cá nhân.

Quá trình điều tra, Hương khai đã phải trả lãi suất cho các bị hại với nhiều mức lãi khác nhau, từ 2.000 đồng/1 triệu đồng/ngày đến 35.000 đồng/1 triệu đồng/ngày. Tuy nhiên, tất cả các bị hại đều trình bày chỉ cho vay mức lãi 2.000 đồng đến 5.000 đồng/1 triệu đồng/ngày, không vượt quá 20%/năm (mức trần lãi suất của Ngân hàng Nhà nước); các giấy tờ liên quan đến vay mượn tiền của Hương không thể hiện mức lãi, nên không thể chứng minh lời Hương nói.

Theo Danviet

'Cựu nhân viên' ngân hàng 9X lừa đảo 5 tỷ đồng để lấy tiền đánh bạc Mặc dù đã nghỉ làm việc ở một chi nhánh ngân hàng, thế nhưng 9X Cần Thơ này vẫn lừa được 5 tỷ đồng từ một số khách hàng, người quen để lấy tiền đánh bạc. Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Cần Thơ vừa ra quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Hà Tấn Trọng...

Bạn thấy bài viết này có hữu ích không?

Có;

Không

Tin liên quan

Xem thêm Share

Xem nhiều

Thấy gì từ câu nói "Mày có biết tao là ai không?"01:00

Triệt phá đường dây lớn tàng trữ, mua bán vũ khí quân dụng01:54

Cướp tiền của một phụ nữ rồi gửi người yêu và mua vàng06:51

Bắt khẩn cấp đối tượng say xỉn chống người thi hành công vụ00:41

Công an mời nam thanh niên đánh nhân viên cây xăng làm việc01:10

Hé lộ về doanh nghiệp của doanh nhân đi Mercedes rút kiếm dọa phụ nữ09:35

Campuchia giải cứu một công dân Mỹ bị bắt cóc ở Thái Lan09:24

Tiêu điểm

Tin đang nóng

Tin mới nhất

Hai nhóm trẻ trâu hỗn chiến sau màn combat trên mạng

13:29:12 23/01/2025

Âm thanh đó được tạo nên bởi 31 nam thanh niên trong độ tuổi từ 16 đến 21 tuổi thuộc 2 nhóm khác nhau tổ chức giải quyết mâu thuẫn bằng hung khí.

Tạm giữ đối tượng đập phá xe ô tô tải

13:13:47 23/01/2025

Ngày 23/1, Cơ quan CSĐT Công an huyện Giồng Riềng (tỉnh Kiên Giang) đang tạm giữ hình sự đối với Huỳnh Chí Tâm (SN 1982, ngụ tại xã Ngọc Chúc, huyện Giồng Riềng) về hành vi Hủy hoại tài sản .

Tăng cường phòng, chống buôn lậu, hàng cấm trên tuyến biên giới Quảng Trị

12:53:43 23/01/2025

Càng cận kề Tết nguyên đán Ất Tỵ 2025, tình hình buôn bán hàng cấm, hàng lậu, gian lận thương mại trên tuyến biên giới Quảng Trị giáp các huyện Salavan, Savannakhet - Lào càng diễn biến phức tạp.

Khi mỗi vụ cướp, cướp giật được xem như "trọng án"

12:51:55 23/01/2025

Công an huyện Bình Chánh vừa nhanh chóng ra quyết định khởi tố vụ án, bắt tạm giam Huỳnh Văn Tài (SN 1993, ngụ TP Dĩ An, tỉnh Bình Dương).

Nữ giám đốc cùng 2 đối tượng bị bắt về hành vi in ấn, mua bán hóa đơn trái phép

12:49:40 23/01/2025

Trong khoảng thời gian từ năm 2022 đến cuối năm 2024, Thanh đã sử dụng hàng trăm hóa đơn GTGT bất hợp pháp với giá trị hơn 55 tỷ đồng, gây thiệt hại cho ngân sách nhà nước hơn 5,5 tỷ đồng.

Bắt 6 nghi phạm hành hạ ngư phủ đến chết rồi ném xác xuống biển

11:43:35 23/01/2025

Ngày 23-1, Phòng Cảnh sát hình sự thuộc Công an tỉnh Kiên Giang cho biết đơn vị này đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thi hành lệnh tạm giam 6 bị can gồm: Hồ Văn Hải (37 tuổi); Danh Lưng (28 tuổi, đều ngụ xã Phi Thông, TP Rạch Giá);

Campuchia giải cứu một công dân Mỹ bị bắt cóc ở Thái Lan

06:16:06 23/01/2025

Cảnh sát Campuchia thông báo họ đã giải cứu một công dân Mỹ bị bắt cóc tại thủ đô Bangkok của Thái Lan và sau đó bị đưa đến giam giữ tại Campuchia.

Khởi tố thêm 8 bị can liên quan vụ nổ súng pháo gây rối ở Vĩnh Long

05:56:32 23/01/2025

Đối với Nguyễn Mạnh (SN 2008, ngụ thành phố Vĩnh Long), thời điểm vi phạm chưa đủ 16 tuổi nên hành vi chưa cấu thành tội phạm và đã bị xử phạt vi phạm hành chính.

Triệt phá vụ khai thác cát trái phép trên sông Hồng, tạm giữ 6 đối tượng

05:49:13 23/01/2025

Phòng Cảnh sát giao thông Hà Nội vừa phối hợp với các đơn vị chức năng, triệt phá vụ khai thác cát trái phép lớn trên sông Hồng, tạm giữ 6 đối tượng.

Triệt phá đường dây lừa đảo hàng nghìn tỷ đồng trên mạng

05:37:58 23/01/2025

Để tránh bị các cơ quan chức năng phát hiện, theo quy định, cứ sau 15 ngày, nhóm Telesale sẽ xoá toàn bộ dữ liệu trên trang tính để tiêu huỷ chứng cứ.