Ngân hàng thương mại đồng loạt chặn giao dịch tiề.n ảo, Bitcoin
Tất cả giao dịch liên quan đến tiề.n ảo như nộp rút tiề.n, chuyển khoản, giao dịch thẻ… đều không được chấp nhận qua hệ thống của ngân hàng thương mại.
Ghi nhận của B áo Người Lao Động, một số ngân hàng (NH) thương mại gần đây đã gửi thông báo đến khách hàng về việc không thực hiện các giao dịch tiề.n ảo. Điều này nhằm thực hiện chỉ thị của NH Nhà nước về các biện pháp tăng cường kiểm soát các giao dịch, hoạt động liên quan đến tiề.n ảo.
NH TMCP Quốc tế (VIB) cho biết tất cả giao dịch liên quan đến tiề.n ảo đều không được chấp nhận qua hệ thống của VIB như nộp rút tiề.n, chuyển khoản, giao dịch thẻ nhằm mục đích trực tiếp hoặc gián tiếp mua, bán tiề.n ảo bitcoin, ethereum… với các đối tượng, sàn kinh doanh tiề.n ảo như Remitano, Binomo. Các giao dịch có liên quan đến tiề.n ảo nếu được phát hiện sẽ bị từ chối thực hiện và xử lý theo quy định của pháp luật.
Video đang HOT
Nhiều ngân hàng thương mại đã có biện pháp tăng cường kiểm soát các giao dịch, hoạt động liên quan đến tiề.n ảo. Ảnh: Internet
Tại NH TMCP Đại Chúng Việt Nam (PVcomBank), chỉ thị về các biện pháp tăng cường kiểm soát các giao dịch, hoạt động liên quan đến tiề.n ảo và đán.h bạ.c trực tuyến tại NH này cũng được ban hành. Cụ thể, PVcomBank không thực hiện các giao dịch liên quan đến rửa tiề.n và tài trợ khủn.g b.ố; không cung ứng dịch vụ thanh toán, thực hiện giao dịch thẻ, cấp tín dụng qua thẻ, chuyển tiề.n quốc tế cho các khách hàng liên quan tới hoạt động kinh doanh tiề.n ảo, đán.h bạ.c trực tuyến và các hành vi đán.h bạ.c bất hợp pháp khác…
“Yêu cầu này được PVcomBank áp dụng trên toàn hệ thống để rà soát, ngăn chặn đối với các giao dịch tiề.n ảo tại NH” – đại diện NH này cho biết.
NH Public Bank Việt Nam cũng khuyến cáo khách hàng không thực hiện giao dịch, hoạt động liên quan tới tiề.n ảo. NH này cũng yêu cầu cán bộ, nhân viên của NH không tham gia hoạt động mua bán, trao đổi, đầu tư và kinh doanh Bitcoin, các loại tiề.n ảo tương tự khác; cũng như không sử dụng bất kỳ dịch vụ nào của NH để phục vụ cho các giao dịch liên quan đến tiề.n ảo.
Đại diện một số NH thương mại cho biết những giao dịch liên quan đến tiề.n ảo, Bitcoin… có thể được phát hiện thông qua nghiệp vụ chuyên môn của bộ phận chống rửa tiề.n, quản lý rủi ro của từng NH. Dù vậy, việc kiểm soát phát hiện, ngăn chặn và rà soát, báo cáo giao dịch tiề.n ảo cũng gặp khó khăn.
Chẳng hạn, NH thương mại là trung gian thanh toán, thực hiện các lệnh thanh toán theo yêu cầu của chủ tài khoản trên cơ sở đán.h giá rủi ro giao dịch theo quy định. Đồng thời, đến nay vẫn chưa có hướng dẫn, quy định cụ thể về tiề.n ảo và hoạt động kinh doanh tiề.n ảo như dấu hiệu phát hiện giao dịch liên quan đến tiề.n ảo, danh sách các loại tiề.n ảo, sàn giao dịch, mã giao dịch và các cá nhân, doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh tiề.n ảo…
Như Báo Người Lao Động đã nhiều lần phản ánh, thời gian qua hoạt động đầu tư, mua bán tiề.n ảo, huy động vốn qua phát hành tiề.n ảo, đặc biệt là hoạt động sử dụng tiề.n ảo để huy động vốn theo phương thức đa cấp ngày càng diễn biến phức tạp, có nguy cơ ảnh hưởng đến sự ổn định của thị trường tài chính, trật tự an toàn xã hội và có thể gây rủi ro rất lớn đối với tổ chức, cá nhân tham gia. Thủ tướng Chính phủ cũng đã có chỉ thị về yêu cầu tăng trưởng quản lý các hoạt động liên quan đến Bitcoin và các loại tiề.n ảo tương tự khác.
Thái Phương
Theo người lao động
Đồng USD giảm mạnh trong ngân hàng và thị trường tự do, ngoại tệ khác tăng tốt
Sáng nay (13/9), tỷ giá trung tâm giảm, giá mua - bán đồng USD giảm mạnh cả ở thị trường tự do và trong các ngân hàng thương mại. Ngược lại các đồng tiề.n mạnh trong giỏ thanh toán quốc tế tăng giá mạnh trong phiên giao dịch sáng nay.
Theo Ngân hàng Nhà nước, tỷ giá trung tâm được công bố giữa VND/USD áp dụng ngày hôm nay (13/9) là 22.695 đồng/USD, giảm 3 đồng so với phiên hôm qua. Đây là phiên thứ 2 liên tiếp Ngân hàng Nhà nước hạ tỷ giá trung tâm do thị trường quốc tế đồng USD giảm giá trị so với các đồng tiề.n khác trong giỏ thanh toán quốc tế. Kết thúc phiên Mỹ vào rạng sáng nay đồng tiề.n này đã mất 0,5% giá trị so với 6 đồng tiề.n chủ chốt khác.
Trong biên độ /-3% theo quy định, các ngân hàng thương mại có thể áp mức giá sàn là 22.014 đồng/USD và giá trần là 23.376 đồng/USD.
Đồng USD giảm mạnh trên thị trường tự do và ngân hàng. Ảnh minh hoạ.
Sáng nay, thị trường tự do và các ngân hàng thương mại đều giảm mạnh giá mua - bán đồng USD. Ngược lại các đồng tiề.n khác trong giỏ thanh toán quốc tế tăng mạnh. Cụ thể, lúc 11 giờ 30 trưa nay, tại Vietcombank niêm yết giá mua - bán USD ở mức 23.245 - 23.325 đồng/USD, niêm yết ngang giá so với phiên trước. Phiên hôm qua ngân hàng này đã giảm 15 đồng/USD so với chốt phiên trước.
Tại BIDV niêm yết giá mua - bán đồng USD ở mức 23.240 - 23.320 đồng/USD, giảm 10 đồng/USD cả chiều mua và bán so với hôm qua.
Tại Techcombank niêm yết giá mua - bán đồng USD ở mức 23.220 - 23.325 đồng/USD, giảm 20 đồng/USD chiều mua và giảm 15 đồng chiều bán so với hôm qua.
Tại Vietinbank niêm yết giá mua - bán USD ở mức 23.236 - 23.326 đồng/USD, giảm 19 đồng so với cùng thời điểm này phiên hôm qua.
Tại Eximbank niêm yết giá mua - bán USD ở mức 23.220 - 23.320 đồng/USD. Phiên hôm qua và hôm nay ngân hàng này giảm giá mua bán đồng USD 40 đồng ở chiều mua và 20 đồng ở chiều bán so với phiên trước.
Tại ACB niêm yết mua - bán USD cùng thời điểm trên ở mức 23.240 - 23.320 đồng/USD, giảm 10 đồng cả 2 chiều mua - bán so với phiên trước.
Nguyên nhân khiến các ngân hàng thương mại giảm giá mua - bán đồng USD trong khi tỷ giá trung tâm tăng là do: Đồng USD trên thị trường quốc tế giảm 2 phiên liền và Ngân hàng Nhà nước cũng đã điều chỉnh tỷ giá trung tâm 8 đồng trong 2 phiên vừa qua. Nhà đầu tư lo ngại rằng, Trung Quốc lên tiếng sẽ bằng mọi biện pháp đáp trả Mỹ nếu đán.h thuế lên hàng hoá với 200 tỷ USD. Mặc dù Mỹ đang cố gắng nối lại đàm phán với Trung Quốc, nhưng nhà đầu tư chưa nhìn thấy tương lai nào cho cuộc gặp gỡ này. Nếu Mỹ - Trung gia tăng căng thẳng thì đồng bạc xanh không còn là nơi trú ẩn cho dòng vốn.
Tại thị trường tự do trên địa bàn Hà Nội, lúc 11 giờ trưa nay giá đồng USD cũng giảm mạnh 20 đồng/USD cả chiều mua và bán so với chốt phiên hôm qua, giao dịch quanh mức 23.400 - 23.420 đồng/USD. So với phiên ngày 11/9, 2 phiên trở lại đây trên thị trường tự do đã giảm 70 đồng/USD chiều mua vào và giảm 60 đồng/USD chiều bán ra.
Ngược chiều với đồng USD, các đồng tiề.n chủ chốt trong giỏ thanh toán quốc tế sáng nay lại tăng mạnh. Tại Ngân hàng Vietcombank lúc 11 giờ 30 trưa nay, đồng đô Úc (AUD) tăng mạnh nhất, giao dịch quanh mức 16.502 - 16.786 đồng/AUD, tăng 149 đồng/AUD chiều mua và tăng 156 đồng chiều bán.
Đồng bảng Anh (GBP) mua - bán ở mức 23.025 - 30.512 đồng/GBP, tăng 56 đồng/GBP chiều mua và tăng 64 đồng/GBP chiều bán so với phiên hôm qua.
Đồng EUR tại Vietcombank niêm yết giá mua - bán ở mức 26.883 - 27.210 đồng/EUR, tăng 81 đồng chiều mua và 88 đồng chiều bán so với phiên hôm qua.
Trong đó đồng đôla Canada cũng tăng mạnh, Vietcombank niêm yết giá mua - bán ở mức 17.652 - 18.011 đồng/CAD, tăng 92 đồng chiều mua và 98 chiều bán. Đồng yên Nhật niêm yết ngang giá, mua - bán ở mức 205 - 211 đồng/JPY.
Đồng France Thuỵ Sỹ (CHF) hôm nay giảm mạnh nhất trong giỏ thanh toán quốc tế, Vietcombank niêm yết mua - bán ở mức 23.675 - 24.155 đồng/CHF, tăng 63 đồng/CHF chiều mua và 69 đồng chiều bán so với phiên trước.
Đồng Krone Thuỵ Điển (SEK) giảm giá nhẹ, ngân hàng niêm yết mua - bán ở mức 2.563 - 2.628 đồng/SEK, tăng 22 đồng/SEK so với phiên trước. Như vậy, giỏ thanh toán quốc tế hôm nay chỉ có đồng yên Nhật đi ngang. Các đồng tiề.n mạnh khác đều tăng tốt.
Theo kinhtedothi.vn
Nhà thuế 'đòi' ngân hàng cung cấp thông tin tài khoản Dự thảo sửa đổi, bổ sung luật quản lý thuế đưa quy định ngân hàng thương mại cung cấp thông tin tài khoản khách hàng cho cơ quan thuế khiến dư luận lo lắng. Theo dự thảo mới, ngân hàng thương mại cung cấp thông tin khách hàng định kỳ cho cơ quan thuế ẢNH: NGỌC DƯƠNG Cung cấp thông tin định kỳ...