Ngăn chặn tội phạm “tín dụng đen” vùng giáp biên

Tội phạm “tín dụng đen” thường rải tờ rơi, quảng cáo có nội dung như, cho vay nhanh, hỗ trợ tài chính chỉ cần CMND, hộ khẩu, giấy tờ xe… Các tờ rơi xuất hiện trên đường phố, dãy nhà trọ.

Anh Đặng Xuân Phong (SN 1978, ngụ huyện Tân Châu, Tây Ninh), bức xúc: “Cách đây không lâu, tôi thiếu tiền cho con gái ở TP Hồ Chí Minh đóng tiền học phí nên gọi điện thoại theo số đối tượng vay tài chính trên mạng xã hội. Đối tượng xưng là nhân viên tín dụng hỏi tôi đang sinh sống ở đâu để đến hỗ trợ. Người này nói công ty có trụ sở chính tại TP Hồ Chí Minh và cam kết sẽ cho vay 20 triệu đồng trả góp. Tuy nhiên, nếu đồng ý thì tôi thực tế chỉ nhận khoảng 16 triệu đồng với lý do để lại tiền thế chân. Cũng may, tôi chợt nhớ đến lời cảnh báo của cán bộ Công an thị trấn Tân Châu tuyên truyền về phương thức, thủ đoạn của tội phạm cho vay nặng lãi. Do vậy, tôi quyết định không vay tiền chúng mà nhờ người quen vay ngân hàng”.

Công an tỉnh Tây Ninh cho biết, bọn chúng thường rải tờ rơi, quảng cáo có nội dung như, cho vay nhanh, hỗ trợ tài chính chỉ cần CMND, hộ khẩu, giấy tờ xe… Các tờ rơi xuất hiện trên đường phố, dãy nhà trọ. Công an tỉnh Tây Ninh đã dựng kế hoạch đấu tranh đối với các cơ sở, đối tượng nghi hoạt động “tín dụng đen”.

Đối tượng cho vay nặng lãi cùng tang vật.

Nhờ làm tốt các công tác trên, người dân đã cung cấp cho Công an nhiều tin báo có giá trị, giúp bắt giữ nhiều nhóm đối tượng hoạt động “tín dụng đen”. Lúc 10h30 ngày 22/4, Đội Cảnh sát hình sự Công an huyện Châu Thành bắt quả tang Trần Thị Hợp (SN 1975, ngụ xã Hảo Đước, huyện Châu Thành) đang thu tiền lãi của chị Võ Thị B. (SN 1978, ngụ ấp Thanh Sơn, xã Thanh Điền, huyện Châu Thành) tại tiệm tạp hoá Quang Vinh, thuộc ấp Thanh Hùng, xã Thanh Điền. Qua kiểm tra, Công an thu giữ tang vật, gồm: Gần 30 triệu đồng, 4 quyển sổ ghi chép hoạt động cho vay tiền, nhiều tờ lịch ghi chép việc cho vay tiền lãi, xe SH BKS: 70D1-379.75, nhiều sổ bảo hiểm của công nhân nghèo, chứng minh nhân dân, giấy chứng nhận quyền sử dụng đất…

Hợp khai nhận: Từ năm 2017, đối tượng bắt đầu bỏ số tiền hơn 2 tỷ đồng cho khoảng 50 người dân nghèo trên địa bàn các huyện, thị, thành phố như, huyện Châu Thành, TP Tây Ninh, thị xã Hoà Thành và huyện Dương Minh Châu vay tiền nặng lãi. Theo đó, mỗi người được nay từ 5.000.000đ đến 100.000.000đ. Hợp cho các nạn nhân vay lãi suất thấp nhất là 120%/năm, cao nhất 540%/năm, thu lợi bất chính hơn 500.000.000đ.

Trước đó, Công an huyện Tân Châu phát hiện Trương Văn Tùng (SN 1966, ngụ xã Tân Hội, huyện Tân Châu) cho vay lãi nặng nên lập kế hoạch bắt giữ. Từ các tài liệu thu thập được, Công an bắt quả tang Tùng đang cho anh Hồ Văn T. (SN 1984, ngụ ấp Hội An, xã Tân Hội, huyện Tân Châu) vay tiền. Tang vật thu giữ gồmg: 80 thẻ ATM, 20 sổ bảo hiểm xã hội, 2 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, 3 sổ ghi chép người vay và số tiền vay…

Tùng bước đầu khai nhận: Thấy nhu cầu cần vay tiền của nhiều người dân nghèo ở huyện Tân Châu, Tùng muốn cho vay nợ thu lợi cao. Tùng cùng với Thạch tổ chức cho vay tiền trả góp với lãi suất cao. “Khách hàng” mà Tùng nhắm tới để cho vay thường là những người công nhân khó khăn vùng biên đang làm trong cụm khu công nghiệp Tân Hội, huyện Tân Châu. Họ được công ty trả lương qua thẻ ATM. Khi họ đến gặp Tùng vay tiền, phải thế chấp thẻ thanh toán lương (thẻ ATM), căn cước công dân và sổ bảo hiểm xã hội. Tùng cho vay với lãi suất từ 8% đến 10%/tháng.

Đến ngày công ty trả lương qua thẻ ATM, Tùng cầm thẻ đến các trụ ATM để rút tiền. Khi “con nợ” trả đủ tiền vay và tiền lãi, Tùng sẽ trả lại các giấy tờ thế chấp cho họ. Nếu người vay không có khả năng trả nợ thì Tùng tiếp tục cho họ vay thêm tiền để trả nợ cho Tùng. Ngoài ra, Tùng còn cho vay tiền và yêu cầu phải thế chấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất. Tính đến thời điểm bị phát hiện, Tùng đã cho người dân vay trên 500.000.000đ.

Để phòng ngừa tội phạm này thời gian tới, Công an tỉnh Tây Ninh đã yêu cầu Công an các đơn vị, địa phương chủ động phối hợp với các cấp chính quyền, ban ngành, đoàn thể thanh niên, phụ nữ, xây dựng mô hình phòng, chống tội phạm và tổ dân phố tự quản để phát hiện, ngăn chặn các đối tượng dán tờ rơi, phun sơn quảng cáo cho vay tài chính đến từng khu, phòng trọ có đông công nhân, lao động; phát hiện đối tượng nghi vấn đòi nợ sử dụng các hành vi đổ sơn, chất bẩn, gây mất ANTT để kịp thời thông báo cho các cơ quan chức năng có biện pháp xử lý triệt để…