Mối nguy từ việc mua bán tài khoản ngân hàng

Thời gian gần đây, trên các nền tảng mạng xã hội xuất hiện nhiều bài đăng có nội dung về việc thu mua, thuê mượn thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân hoặc tài khoản ngân hàng.

Cụ thể, ngày 11-1, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao phối hợp Đội Cảnh sát hình sự, Công an quận Hải Châu triển khai các biện pháp trinh sát phát hiện đối tượng Huỳnh Đình Hiếu (SN 1994, phường Hòa Cường Bắc, quận Hải Châu, là chủ tài khoản ngân hàng nói trên) đang đi cùng Nguyễn Tấn Tôn (SN 2003, thôn 14 Hòa Khánh, thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk) đến chi nhánh một ngân hàng tại Đà Nẵng để yêu cầu mở phong tỏa và rút số tiền hơn 1 tỷ đồng trong tài khoản nên cơ quan Công an tiến hành triệu tập các đối tượng trên về trụ sở để làm việc.

Qua đấu tranh làm rõ, sau khi tài khoản ngân hàng trên bị phong tỏa, Nguyễn Tấn Tôn được một đối tượng tên “Vũ” thuê tới Đà Nẵng tìm chủ tài khoản ngân hàng trên để đến ngân hàng mở phong tỏa nhằm rút số tiền “bẩn” và hứa trả công 71 triệu đồng. Ngày 11-1, Tôn đến Đà Nẵng liên hệ với Huỳnh Đình Hiếu và tự xưng mình là “Công an” và yêu cầu Hiếu hợp tác rút số tiền “bẩn” trong tài khoản. Tuy nhiên, khi đang thực hiện việc rút tiền ở ngân hàng, cả hai đối tượng bị Công an triệu tập về làm việc.

Đấu tranh mở rộng, cơ quan Công an xác định, từ tháng 3-2023 đến nay, Nguyễn Tấn Tôn còn thực hiện hành vi thu thập, mua gần 400 thông tin tài khoản ngân hàng của người khác để bán lại cho các đối tượng qua mạng xã hội. Tiếp tục mở rộng vụ việc đến sáng 12-1, cơ quan Công an tiếp tục triệu tập Ngô Thanh Mạnh (SN 1997, xã Hòa Châu, huyện Hòa Vang) về trụ sở làm việc. Qua đấu tranh, Mạnh khai nhận từ khoảng tháng 9-2023 đến nay Mạnh đã mua tổng cộng khoảng 108 tài khoản ngân hàng của người khác để bán cho một đối tượng tên Sáng (trú tỉnh Bình Định) thông qua mạng xã hội. Ngày 19-1, cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận Hải Châu đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối tượng Nguyễn Tấn Tôn về hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng và tiếp tục điều tra mở rộng vụ việc.

Theo Thượng tá Lê Cao Tâm, Trưởng phòng An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an thành phố Đà Nẵng, việc mua bán tài khoản ngân hàng là hành vi tiếp tay cho tội phạm đặc biệt nguy hiểm. Với việc không ý thức được tính nguy hiểm của việc mua bán, cho thuê thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, nhiều người dân có thể gián tiếp tiếp tay cho các hoạt động phạm tội, phải đối mặt với nguy cơ bị xử lý hành chính, thậm chí là hình sự.

Thủ đoạn của các đối tượng thường lợi dụng danh nghĩa nhân viên ngân hàng đang chạy chỉ tiêu mở thẻ ngân hàng, tài khoản thanh toán để vận động học sinh, sinh viên hoặc công nhân, người lao động có thu nhập thấp, hiểu biết hạn chế về pháp luật để mở tài khoản miễn phí hoặc mức phí thấp. Sau đó, thỏa thuận mua hoặc thuê lại của chủ tài khoản, từ đó phân phối lại trên không gian mạng để kiếm lời bất chính.

Hầu hết các tài khoản này được sử dụng chủ yếu cho mục đích luân chuyển dòng tiền trong các vụ án, vụ việc liên quan đến tội phạm lừa đảo sử dụng công nghệ cao, tội phạm đánh bạc trên không gian mạng, gây khó khăn cho công tác điều tra, xác minh, xử lý của lực lượng chức năng.

Thượng tá Lê Cao Tâm khuyến cáo, người dân cần nâng cao ý thức trong việc mở, sử dụng, quản lý tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, giấy tờ tùy thân, tuyệt đối không thực hiện các hành vi mua bán, trao đổi, cho tặng, cho mượn, cho thuê tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, giấy tờ tùy thân. Hạn chế chia sẻ các thông tin, dữ liệu cá nhân như: hình ảnh căn cước công dân, số điện thoại, số tài khoản thanh toán… trên môi trường mạng để tránh bị các đối tượng lợi dụng thực hiện hành vi vi phạm pháp luật. Khi phát hiện bị mất giấy tờ tùy thân, thẻ ngân hàng, người dân cần trình báo cho cơ quan chức năng để làm lại giấy tờ, thông báo cho ngân hàng để khóa tài khoản. Đồng thời, trong trường hợp phát hiện đối tượng chào mời cho thuê, cho mượn, mua, bán tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, đề nghị người dân tố giác và cung cấp tài liệu, chứng cứ đến cơ quan công an nơi gần nhất để xử lý theo quy định pháp luật.