Lập ứng dụng mạng để hoạt động tín dụng đen, cho vay lãi “cắt cổ”

Theo dõi VGT trên

Không giao dịch “tín dụng đen” như truyền thống, các đối tượng lập ứng dụng phần mềm cho vay tín chấp. Với ứng dụng nhanh, tiện lợi này, có gần 100 người vay tiền, lãi suất 3.000 đồng/1 triệu/ngày.

Ngày 18/6, Phòng Cảnh sát hình sự Công an Nghệ An cho biết, Cơ quan CSĐT Công an Nghệ An vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với các đối tượng Đặng Chu Minh Đức (SN 1981, trú phường Hưng Phúc, TP Vinh) và Hồ Bá Cường (SN 1993, trú xã Diễn Trường, huyện Diễn Châu) về tội “ Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”.

Lập ứng dụng mạng để hoạt động tín dụng đen, cho vay lãi cắt cổ - Hình 1

Hai đối tượng Nguyễn Văn Tú (SN 1990) và Lê Đức Mạnh (SN 1995)

Trước đó, qua nắm tình hình trên không gian mạng, Phòng Cảnh sát hình sự Công an Nghệ An phát hiện một ổ nhóm “tín dụng đen” mà các giao dịch đều được thực hiện qua phần mềm trên mạng internet do các đối tượng trú tại địa bàn thành phố Vinh lập ra, thu hút được nhiều “con nợ” khắp các huyện trên địa bàn tỉnh Nghệ An.

Quá trình điều tra, các trinh sát làm rõ quy trình cho vay nặng lãi của nhóm đối tượng này. Theo đó, đối tượng cầm đầu Đặng Chu Minh Đức đã lập ứng dụng và khởi tạo nhiều “cửa hàng” trên phần mềm như vay tín chấp, bốc bát họ, quản lý cửa hàng với quỹ tiền mặt hơn 5 tỷ đồng.

Tại mục hợp đồng vay tín chấp hiển thị các nội dung: Tên khách hàng, số tiền vay, lãi suất vay, ngày vay, số tiền lãi đã đóng, ngày đóng, lãi tiếp theo… với mức lãi suất từ 3.000 – 5.000 đ/1 triệu/ngày.

Video đang HOT

Sau đó, đối tượng giao cho Hồ Bá Cường quản lý phần mềm và tìm kiếm khách hàng. Hai đối tượng còn lại trong ổ nhóm có nhiệm vụ “đòi nợ” là Nguyễn Văn Tú (SN 1990) và Lê Đức Mạnh (SN 1995) đều trú tại phường Đông Vĩnh, TP Vinh, Nghệ An.

Củng cố các tài liệu chứng cứ, Cơ quan CSĐT Công an Nghệ An bắt giữ và khám xét khẩn cấp đối với Đặng Chu Minh Đức và Hồ Bá Cường về hành vi “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”.

Lực lượng chức năng thu giữ tài khoản quản trị phần mềm của Đặng Chu Minh Đức với số tiền cho vay hiện tại là 3 tỷ đồng. Qua kết quả sao kê tài khoản, cơ quan chức năng xác định có gần 100 người vay tiền của đối tượng và đồng bọn với lãi suất 3.000đ/1 triệu/ngày.

Đồng thời, làm rõ được 19 người vay với tổng số tiền hơn 500 triệu đồng, số tiền thu lợi bất chính gần 400 triệu đồng.

Hiện, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh đang truy bắt hai đối tượng có nhiệm vụ đòi nợ đang bỏ trốn khỏi nơi cư trú.

Cơ quan chức năng đang tập trung truy bắt hai đối tượng Nguyễn Văn Tú và Lê Đức Mạnh đang bỏ trốn để xử lý theo quy định.

Bắt nhóm cho vay nặng lãi, thu hàng trăm hồ sơ, nhiều hung khí và ma túy

Ngày 5/5, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02), Công an TP.HCM cho biết vừa khởi tố bắt tạm giam với nhóm đối tượng gồm: Nguyễn Bá Mẽ (SN 1987, ngụ tỉnh Bắc Ninh), Trần Tuấn Anh (SN 1987), Phạm Văn Hùng (SN 1998), Trần Văn An (SN 1998), Vũ Huy Hoàng (SN 1997) và Ngô Quang Chính (SN 1992|) cùng ngụ tỉnh Thái Nguyên, cùng trú quận Bình Tân, TP.HCM, để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Theo đó, khoảng 19h30 ngày 17/4, trinh sát PC02 phối hợp cùng Công an quận Bình Tân tiến hành kiểm tra hành chính tiệm cầm đồ nằm ở địa chỉ 399 đường Trần Văn Giàu, phường Bình Trị Đông B, quận Bình Tân, TP.HCM.

Tại thời điểm kiểm tra, công an thu giữ hàng trăm bộ hồ sơ cho vay, 13 cây mã tấu, 21 ống tuýp sắt, 15 điện thoại di động, máy tính, bịch nylon chứa nhiều viên nén nghi ma túy, 14 xe máy,...

Bắt nhóm cho vay nặng lãi, thu hàng trăm hồ sơ, nhiều hung khí và ma túy - Hình 1

Đối tượng Nguyễn Bá Mẽ.

Qua làm việc, đối tượng Nguyễn Bá Mẽ khai khoảng tháng 8/2019, hắn cùng với một đối tượng tên là A. góp vốn mở dịch vụ cầm đồ để hoạt động cho vay nặng lãi với lãi suất từ 20 - 45%/tháng. Mẽ tuyển thêm 4 nhân viên là Tuấn Anh, Hùng, An, Hoàng. Riêng A. ít xuất hiện ở tiệm cầm đồ.

Mẽ phân chia nhiệm vụ rõ ràng cho các nhân viên. Tuấn Anh, Hoàng và Mẽ có nhiệm vụ tư vấn cho khách hàng vay tiền, trực tiếp xác minh nhà và đưa tiền cho khách. An và Hùng có nhiệm vụ đi thu tiền trực tiếp hàng ngày rồi về giao cho Hoàng, Mẽ giữ lại rồi ghi vào sổ sách. Mẽ trả lương cho Tuấn Anh 15 triệu đồng/tháng, còn với Hoàng, An, Hùng là 10 triệu đồng/tháng.

Bắt nhóm cho vay nặng lãi, thu hàng trăm hồ sơ, nhiều hung khí và ma túy - Hình 2

Bắt nhóm cho vay nặng lãi, thu hàng trăm hồ sơ, nhiều hung khí và ma túy - Hình 3

Các đối tượng tại cơ quan công an.

Để phục vụ hoạt động cho vay, các đối tượng quảng cáo bằng hình thức phát card, quảng cáo trên mạng xã hội Facebook với tên là "Tieu dung 4.0", trong đó có thể hiện nội dung cho vay và số điện thoại liên hệ. Khi người vay có nhu cầu, Mẽ yêu cầu phải thế chấp các giấy tờ tùy thân. Sau đó, Mẽ yêu cầu khách đưa về nhà để xác minh, viết giấy biên nhận vay tiền thì mới đưa tiền.

Nhóm cho vay theo 2 hình thức là cho vay trả góp ngày và cho vay tiền đứng. Với hình thức cho vay trả góp ngày, nhóm cho khách vay tiền, người vay trả góp trong vòng 30 ngày với mức lãi suất là 20%/tháng. Cụ thể, khách vay 10 triệu thì góp mỗi ngày 400.000 đồng và góp trong vòng 30 ngày thành 12 triệu đồng.

Với hình thức cho vay tiền đứng, nhóm cho khách vay tiền, người vay phải trả lãi hàng ngày. Khi người vay trả lại tiền gốc thì mới không trả lãi nữa, mức lãi suất dao động từ 20-45%/tháng. Cụ thể, khách vay 10 triệu đồng thì tiền lãi mỗi ngày từ 100.000 - 150.000 đồng.

Trong quá trình điều tra mở rộng, công an phát hiện trong một cốp xe máy cầm ở tiệm có 2 túi nylon chứa 256 viên nén nghi là ma túy tổng hợp và một khẩu súng Rulo màu trắng, bắn đạn cao su.

Ngoài ra, khám xét phòng của Mẽ, công an phát hiện thêm 1 túi nylon chứa nhiều viên nén nghi ma túy tổng hợp. Mẽ khai các viên nén này là ma túy tổng hợp, mua của một người quen ở quán bar trên quận 1 vào tháng 2.

Mẽ khai mua 400 viên ma túy tổng hợp với giá 60 triệu đồng cất giấu ở phòng ngủ và xe máy trong tiệm cầm đồ để sử dụng. Về khẩu súng, Mẽ khai mua trên mạng với giá là 20 triệu đồng vào tháng 12/2019.

Hiện, công an đang điều tra mở rộng vụ việc.

https://dantri.com.vn/phap-luat/lap-ung-dung-mang-de-hoat-dong-tin-dung-den-cho-vay-lai-cat-co-20200618132344558.htm
Bạn thấy bài viết này có hữu ích không?
Có;
Không

Tin liên quan

Tiêu điểm

Bác sĩ ở Đồng Nai bị bắt vì xâm hại nữ bệnh nhân tại phòng khám riêngBác sĩ ở Đồng Nai bị bắt vì xâm hại nữ bệnh nhân tại phòng khám riêng
8 giờ trước
Say xỉn không chịu về, bị bạn nhậu dùng ly bia đập lên đầu tử vongSay xỉn không chịu về, bị bạn nhậu dùng ly bia đập lên đầu tử vong
8 giờ trước
Bắt khẩn cấp đối tượng cướp tiệm vàngBắt khẩn cấp đối tượng cướp tiệm vàng
hôm qua
Hành trình truy tìm sinh viên tin học bán mã độc trên mạng xã hộiHành trình truy tìm sinh viên tin học bán mã độc trên mạng xã hội
10 giờ trước
Bắt khẩn cấp 4 tài xế xe ôm hỗn chiến trước bệnh viện ở TPHCMBắt khẩn cấp 4 tài xế xe ôm hỗn chiến trước bệnh viện ở TPHCM
3 giờ trước
Phạt tù chung thân Tổng giám đốc Công ty DCBPhạt tù chung thân Tổng giám đốc Công ty DCB
hôm qua
Bị cáo Lê Thanh Vân: "Nhận tiền cho doanh nghiệp vui chứ không đòi hỏi gì"?Bị cáo Lê Thanh Vân: "Nhận tiền cho doanh nghiệp vui chứ không đòi hỏi gì"?
hôm qua
Vừa ra tù đã đường dây ma túy liên tỉnhVừa ra tù đã đường dây ma túy liên tỉnh
hôm qua

Tin đang nóng

5 người nhập viện, 1 người tử vong sau bữa cơm trưa5 người nhập viện, 1 người tử vong sau bữa cơm trưa
4 giờ trước
Đã có tung tích sao nam 10X mất tích bí ẩn ở biên giới Thái Lan - Myanmar, vị trí được nhân chứng tiết lộ gây khiếp sợĐã có tung tích sao nam 10X mất tích bí ẩn ở biên giới Thái Lan - Myanmar, vị trí được nhân chứng tiết lộ gây khiếp sợ
5 giờ trước
Nghi phạm cho nổ xe trước khách sạn Trump dùng ChatGPT lên kế hoạchNghi phạm cho nổ xe trước khách sạn Trump dùng ChatGPT lên kế hoạch
4 giờ trước
Nữ ca sĩ Việt chán hát làm phó chủ tịch tập đoàn, viên mãn tuổi 53Nữ ca sĩ Việt chán hát làm phó chủ tịch tập đoàn, viên mãn tuổi 53
5 giờ trước
3,5 triệu người phát sốt vì Lisa (BLACKPINK) tự đăng ảnh hẹn hò bạn trai CEO3,5 triệu người phát sốt vì Lisa (BLACKPINK) tự đăng ảnh hẹn hò bạn trai CEO
2 giờ trước
Mỹ nhân đẹp nhất phim Việt giờ vàng hiện tại, chẳng phấn son vẫn chuẩn nàng thơ ngọt ngàoMỹ nhân đẹp nhất phim Việt giờ vàng hiện tại, chẳng phấn son vẫn chuẩn nàng thơ ngọt ngào
5 giờ trước
Clip sốc: Nam ca sĩ hạng A giật 1 cô gái khỏi taxi, khiến đối phương ngã sấp mặt xuống đườngClip sốc: Nam ca sĩ hạng A giật 1 cô gái khỏi taxi, khiến đối phương ngã sấp mặt xuống đường
1 giờ trước
Chuyện tình 10 năm chưa cưới của tài tử "Trò chơi con mực" và nữ đại giaChuyện tình 10 năm chưa cưới của tài tử "Trò chơi con mực" và nữ đại gia
3 giờ trước

Tin mới nhất

Công an Nghệ An thông tin bắt đường dây ma túy do chủ tịch xã cầm đầu

Công an Nghệ An thông tin bắt đường dây ma túy do chủ tịch xã cầm đầu

8 giờ trước
Cầm đầu đường dây là đối tượng Mùa Bá Vừ (SN 1983), trú tại xã Na Ngoi, huyện Kỳ Sơn. Vừ hiện đang là Chủ tịch UBND xã Na Ngoi. Công an đã thu giữ 35 kg ma túy tổng hợp, 4 bánh heroin.
Đà Nẵng: Cán bộ vi phạm nồng độ cồn sẽ bị kỷ luật ngay

Đà Nẵng: Cán bộ vi phạm nồng độ cồn sẽ bị kỷ luật ngay

8 giờ trước
Trong thời gian 10 ngày, đơn vị ở Đà Nẵng khi tiếp nhận thông báo cán bộ thuộc phạm vi quản lý vi phạm nồng độ cồn, không hợp tác với công an, phải xử lý kỷ luật ngay.
Lý do chậm giải quyết vụ vợ chồng bị oan sai đòi bồi thường hơn 22 tỷ đồng

Lý do chậm giải quyết vụ vợ chồng bị oan sai đòi bồi thường hơn 22 tỷ đồng

8 giờ trước
Được minh oan 4 năm trước, đến nay đôi vợ chồng ở Đắk Nông vẫn chưa được bồi thường do nhiều nguyên nhân, trong đó có việc người bị oan từng đòi bồi thường hơn 107 tỷ đồng nên phải xác minh kỹ càng.
Thách thức trong kỷ nguyên số (bài cuối)

Thách thức trong kỷ nguyên số (bài cuối)

9 giờ trước
Từ Chuyên án do lực lượng Công an Lai Châu chủ trì bóc gỡ, triệt phá đặt ra nhiều thách thức trong quản lý tội phạm công nghệ cao trên không gian mạng.
Dùng camera quay lén để đe dọa, vòi 300 triệu, đối tượng lãnh án 8 năm tù

Dùng camera quay lén để đe dọa, vòi 300 triệu, đối tượng lãnh án 8 năm tù

9 giờ trước
Ngày 9/1, TAND huyện Hoà Vang (Đà Nẵng) đã tuyên phạt bị cáo Phan Thanh Tâm (SN 1979, trú xã Đại Nghĩa, huyện Đại Lộc, tỉnh Quảng Nam) 8 năm tù về tội Cưỡng đoạt tài sản .
Đột nhập vào nhà từ ban công để trộm vàng

Đột nhập vào nhà từ ban công để trộm vàng

9 giờ trước
Chiều 9/1, Cơ quan CSĐT Công an TPTây Ninh (Tây Ninh) đã tạm giữ hình sự Ngô Hoàng Quang (SN 2007, ngụ TP Tây Ninh; tạm trú quận Tân Phú, TP Hồ Chí Minh) về hành vi trộm cắp tài sản.
Khởi tố nguyên Thứ trưởng Bộ Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Hoàng Văn Thắng và các đồng phạm

Khởi tố nguyên Thứ trưởng Bộ Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Hoàng Văn Thắng và các đồng phạm

9 giờ trước
Sau khi Viện KSND tối cao phê chuẩn, Cơ quan Bộ Công an đã CSĐT phối hợp với Viện KSND tối cao thực hiện tống đạt các thủ tục tố tụng nêu trên theo đúng quy định của pháp luật
Bắt quả tang nam thanh niên đang trên đường giao 1kg ma túy

Bắt quả tang nam thanh niên đang trên đường giao 1kg ma túy

9 giờ trước
Ngày 9/1, Phòng CSĐT tội phạm về ma túy Công an tỉnh Kiên Giang cho biết vừa phối hợp với Công an huyện An Biên (Kiên Giang) bắt quả tang đối tượng mua bán, vận chuyển trái phép chất ma túy tại ấp Trung Quý, xã Đông Thái, huyện An Biên.
Giấu ma túy trên đường để người mua tự phục vụ

Giấu ma túy trên đường để người mua tự phục vụ

9 giờ trước
Khi có người gọi điện hỏi mua ma túy, các đối tượng sẽ giấu ma túy tại một vị trí dọc tuyến đường Hồ Chí Minh rồi hướng dẫn người mua đặt tiền tại một vị trí do các đối tượng yêu cầu.
Bị cáo Lưu Bình Nhưỡng và Lê Thanh Vân nói lời sau cùng trước khi Tòa nghị án

Bị cáo Lưu Bình Nhưỡng và Lê Thanh Vân nói lời sau cùng trước khi Tòa nghị án

9 giờ trước
Sau ba ngày xét xử sơ thẩm, chiều 9/1, Hội đồng xét xử TAND tỉnh Thái Bình xét xử hai cựu Đại biểu Quốc hội Lưu Bình Nhưỡng và Lê Thanh Vân cùng các bị cáo khác đã kết thúc phần tranh tụng.
Chủ quán bar tại TPHCM lừa "chạy án"

Chủ quán bar tại TPHCM lừa "chạy án"

10 giờ trước
Không có khả năng nhưng Lê Công Hiền hứa sẽ can thiệp giúp cho đối tượng bị bắt được thả trong vòng 7 ngày với giá 800 triệu đồng.
Xét xử lưu động 8 thanh niên "hổ báo" càn quét đường phố

Xét xử lưu động 8 thanh niên "hổ báo" càn quét đường phố

10 giờ trước
Cơ quan CSĐT Công an huyện Đoan Hùng đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với 8 đối tượng về tội Cố ý gây thương tích và tội Gây rối trật tự công cộng .

Có thể bạn quan tâm

"Anh trai" Xuân Son lọt mắt xanh HLV Kim, sắp nắm tay bạn Quang Hải lên ĐTQG?

"Anh trai" Xuân Son lọt mắt xanh HLV Kim, sắp nắm tay bạn Quang Hải lên ĐTQG?

Sao thể thao

5 phút trước
HLV Kim Sang-sik vừa tiết lộ, sau Xuân Son một số ngôi sao khác sắp nhập tịch cũng nắm cơ hội để khoác áo đội tuyển quốc gia. Nổi bật có 2 cầu thủ Hendrio Araujo Dasilva và Jason Quang Vinh.
Nước rửa bát có độc hại không?

Nước rửa bát có độc hại không?

Sức khỏe

11 phút trước
Mặt khác, có nhiều thông tin cho rằng một số loại nước rửa bát có hàm lượng formaldehyde (chất gây ung thư) vượt mức cho phép, khiến người dùng lo ngại về nguy cơ mắc bệnh.
Trung Quốc: Số ca mắc bệnh lý đường hô hấp tiếp tục tăng

Trung Quốc: Số ca mắc bệnh lý đường hô hấp tiếp tục tăng

Thế giới

14 phút trước
Trong báo cáo mới nhất, CDC Trung Quốc nêu rõ bệnh do virus gây viêm phổi trên người (hMPV), một loại bệnh nhiễm trùng đường hô hấp phổ biến, vẫn duy trì ở mức cao.
Cặp đôi diễn viên Vbiz thông báo sinh nhóc tỳ thứ 3

Cặp đôi diễn viên Vbiz thông báo sinh nhóc tỳ thứ 3

Sao việt

29 phút trước
Vào sáng 10/1, Phương Trinh Jolie gây bất ngờ khi chia sẻ hình ảnh bên nửa kia kèm dòng thông báo con thứ 3 chuẩn bị chào đời
Cách làm bánh cốm đậu xanh đơn giản tại nhà

Cách làm bánh cốm đậu xanh đơn giản tại nhà

Ẩm thực

31 phút trước
Làm bánh cốm tại nhà, bạn không chỉ tận hưởng niềm vui trong việc bếp núc mà còn đảm bảo được chất lượng, vệ sinh an toàn thực phẩm.
Đối thủ của Black Myth: Wukong đạt thành tích vô tiền khoáng hậu, xứng đáng là game hay nhất năm?

Đối thủ của Black Myth: Wukong đạt thành tích vô tiền khoáng hậu, xứng đáng là game hay nhất năm?

Mọt game

55 phút trước
Tựa game đang được nhắc tới trong câu chuyện lần này là Astro Bot - một trong những trò chơi mà có lẽ các fan của Black Myth: Wukong sẽ cảm thấy khó chịu nhiều nhất.
Uống nước chanh hạt chia có giúp giảm cân không?

Uống nước chanh hạt chia có giúp giảm cân không?

Làm đẹp

1 giờ trước
Một khẩu phần hạt chia thông thường (tương đương hai thìa canh) cung cấp khoảng 11 gam chất xơ. Chất xơ hỗ trợ tiêu hóa, làm chậm quá trình hấp thụ thức ăn và giúp no lâu hơn, có thể góp phần giảm lượng calo tiêu thụ trong ngày.
Đi về miền có nắng - Tập 5: Phong lãnh đạo công ty thay bố, đuổi việc nhân viên

Đi về miền có nắng - Tập 5: Phong lãnh đạo công ty thay bố, đuổi việc nhân viên

Phim việt

1 giờ trước
Vì ông Phan đang nằm viện nên Phong phải thay bố điều hành công ty trong những ngày này. Và việc đầu tiên Phong làm là quyết định đuổi việc cô Xuân.
Kết cục trái chiều sau 6 năm ly hôn của Song Hye Kyo - Song Joong Ki: Người được khen, kẻ bị phàn nàn

Kết cục trái chiều sau 6 năm ly hôn của Song Hye Kyo - Song Joong Ki: Người được khen, kẻ bị phàn nàn

Sao châu á

1 giờ trước
Cùng xuất hiện trên các chương trình giải trí nhưng Song Hye Kyo và Song Joong Ki lại nhận được các phản ứng trái ngược từ công chúng.
Mỹ nhân công sở lên đồ đẹp nhất phim Hàn hiện tại, "phú bà" vừa xinh vừa sang đây rồi!

Mỹ nhân công sở lên đồ đẹp nhất phim Hàn hiện tại, "phú bà" vừa xinh vừa sang đây rồi!

Phim châu á

2 giờ trước
Hiện tại Love Scout mới chỉ lên sóng 2 tập đầu nhưng Han Ji Min đã gây choáng bởi xuất hiện với quá nhiều outfit khác nhau, mang đến bộ sưu tập thời trang công sở cực ấn tượng.
Song Hye Kyo chưa bao giờ "xấu" đến thế

Song Hye Kyo chưa bao giờ "xấu" đến thế

Hậu trường phim

2 giờ trước
Mới đây, những hình ảnh của Song Hye Kyo trên phim trường Dark Nuns đã được chia sẻ lên mạng xã hội, thu hút nhiều sự chú ý.