Hé lộ tình tiết mới về phi vụ “lại quả” 10 tỷ của Huyền Như
Để chiếm đoạt đựơc số lượng tiền khổng lồ hơn 600 tỷ đồng của ngân hàng ACB, Huỳnh Thị Huyền Như đã dùng thủ đoạn trích trả ngay hơn 10 tỷ đồng tiền lãi ngoài hợp đồng. Tuy nhiên, người nhận 10 tỷ đồng này chưa được làm rõ.
Huỳnh Thị Huyền Như và đồng phạm tại tòa phúc thẩm
Sáng 18/12, đại diện Ngân hàng ACB được HĐXX mời nêu kháng cáo tại phiên tòa cấp phúc thẩm. Ông Nguyễn Hồng Tản được cử làm đại diện cho 19 nhân viên Ngân hàng ACB tại tòa để đề nghị xem xét kháng cáo. Theo kháng cáo của ACB, đại diện ngân hàng này đề nghị HĐXX cấp phúc thẩm xem xét về: Thủ tục tố tụng, tội danh của bị cáo Huyền Như và trách nhiệm bồi thường số tiền bị chiếm đoạt.
Theo bản án sơ thẩm, sau khi biết ACB có nguồn tiền muốn gửi vào Vietinbank chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh để lấy tiền lãi cao hơn (lãi chênh ngoài hợp đồng), nhưng theo nguyên tắc ngân hàng này không được đem tiền đến ngân hàng khác gửi để lấy lãi cao hơn nên ACB (cũng như Navibank) đã phải dùng đến các nhân viên của mình, uỷ thác cho họ đem tiền đến gửi tại Vietinbank chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh.
Vì vậy, Huyền Như thông qua bà Huỳnh Thị Ngọc Ánh – Phó phòng kế toán ACB, lấy danh nghĩa huy động vốn cho Vietinbank chi nhánh Nhà Bè, làm giả hợp đồng tiền gửi, ký giả chữ ký của Võ Anh Tuấn – Phó Giám đốc Vietinbank – chi nhánh Nhà Bè đóng dấu giả Vietinbank – chi nhánh Nhà Bè để huy động 50 tỷ đồng của ACB thông qua hai người gửi.
Ngoài ra, ACB tiếp tục uỷ thác cho 17 nhân viên đem số tiền 668,908 tỷ đồng gửi vào Vietinbank với lãi suất 14%/năm, lãi ngoài từ 3,8 đến 4%/năm để Như chiếm đoạt. Để chiếm đoạt đựơc số lượng tiền khổng lồ của ACB, Huyền Như đã dùng thủ đoạn trích trả ngay hơn 10 tỷ đồng tiền lãi ngoài hợp đồng cho ACB.
Huyền Như khai tại tòa phi vụ lừa đảo tại ACB của Như thông qua Huỳnh Thị Bảo Ngọc – Phó phòng quản lý quỹ của ACB
Ngoài việc làm giả 16 lệnh chi, ký giả chữ ký của 9 chủ tài khoản để làm thủ tục tất toán và chiếm đoạt số tiền hơn 81 tỷ đồng, Như làm giả lệnh chi, ký giả chữ ký của các chủ tài khoản để chuyển hết số tiền từ tài khoản tiền gửi tiết kiệm của các nhân viên ACB đi trả nợ và chiếm đoạt số tiền còn lại trong tài khoản tiền gửi của các nhân viên ACB.
Đại diện ACB khẳng định, 17 nhân viên được ACB ủy thác 668 tỷ đồng ủy thác cho nhân viên đi gửi tiền hưởng lãi, khoản lãi trích thẳng vào tài khoản cá nhân của từng người,hiện tất cả đều chưa được trả gốc và lãi.
Đại diện ACB xác nhận trước HĐXX, các nhân viên được ủy thác gửi tiền và chia làm hai nhóm. Sau khi có hợp đồng ủy thác thì họ đã chuyển tiền từ ACB sang Vietinbank. Sau khi gửi tiền không có giao dịch gì cả. Đại diện ACB cho biết, đơn vị này đòi Vietinbank trả lại số tiền mà họ ủy thác cho 19 nhân viên đi gửi tiền tại Vietinbank.
Video đang HOT
Theo trình tự, ACB ủy thác cho nhân viên và nhân viên gửi tiền sang Vietinbank thông qua Huyền Như. Đến đây, chủ tọa phiên tòa cho rằng phía ACB “khi đi thì bắc cầu, khi về thì đi thẳng”. Như vậy mối quan hệ ở đây là giữa ACB với Nhân viên; quan hệ giữa nhân viên và Vietinbank thông qua Huyền Như.
Chủ tọa đặt câu hỏi: Vì sao ACB không đem tiền gửi thẳng mà lại ủy thác qua nhân viên? Câu trả lời của đại diện ACB cũng giống như của Vietinbank là cần cân bằng thanh khoản cho khách hàng, đặt mục tiêu sử dụng đồng tiền hiệu quả nhất.
Huyền Như khai tại tòa: phi vụ lừa đảo tại ACB của Như thông qua Huỳnh Thị Bảo Ngọc – Phó phòng quản lý quỹ của ACB. Theo thỏa thuận, số tiền chênh lệch 10 tỷ đồng Như chuyển cho Ngọc. Đến đây, chủ tạo dừng thẩm vấn Huyền Như để đối chất với Huỳnh Thị Bảo Ngọc. Người này cho biết: Không có chuyện Như chuyển tiền cho Ngọc. Việc trả tiền chênh lệch ngoài hợp đồng là vào tài khoản của các nhân viên.
Huyền Như được áp giải khỏi tòa vào sáng 18/12
Các bị cáo khác cũng lần lượt đưa ra xe đặc chủng
Chủ tọa quay sang Huyền Như chất vấn, bị cáo như khai: “Theo lời của chị Ngọc thì bị cáo chuyển tiền vào tài khoản của Huỳnh Thị Chiêu Uyên”. Huỳnh Thị Bảo Ngọc lập tức chen lời: “Đó là thỏa thuận giữa Huyền Như và Chiêu Uyên, tôi không biết”.
“Huỳnh Thị Chiêu Uyên là ai”, chủ tọa hỏi Huyền Như, “Là chị gái của Huỳnh Thị Bảo Ngọc” – Huyền Như nói.
Chủ tọa phiên tòa cho biết sẽ triệu tập Huỳnh Thị Chiêu Uyên lên tòa để làm rõ, tránh bỏ lọt tội phạm.
11h40 phiên tòa tạm nghỉ. Chiều nay, HĐXX tiếp tục thẩm vấn các bên liên quan.
Trung Kiên – Công Quang
Theo Dantri
Huyền Như mượn tài khoản mẹ chồng nhân viên để chuyển tiền chiếm đoạt
Sáng ngày 17/12, phiên tòa xét xử phúc thẩm vụ án Huỳnh Thị Huyền Như và các đồng phạm lừa đảo gần 4.000 tỉ đồng tiếp tục với phần xét hỏi.
Nổi lên trong phần xét hỏi là phi vụ lừa Công ty cổ phần chứng khoán Saigonbank - Berjaya (SBBS) 210 tỷ đồng. Liên quan trực tiếp đến vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản này là bị cáo Phạm Thị Tuyết Anh (nguyên giao dịch viên Phòng giao dịch Điện Biên Phủ Viettinbank). Tại phiên tòa phúc thẩm sáng nay, Phạm Thị Tuyết Anh khai báo đã cho Huyền Như đã mượn tài khoản của mẹ chồng mình để chuyển số tiền ra khỏi tài khoản của khách hàng.
Tại toà, bị cáo Tuyết Anh cho biết, do mới nghỉ thai sản xong vào làm chạy chỉ tiêu mở tài khoản nên đã mở tài khoản cho mẹ chồng là bà Vũ Thị Thơm tại PGD Điện Biên Phủ. Lúc mở tài khoản này thì chưa phát sinh giao dịch giữa SBBS và PGD Điện Biên Phủ và SBBS chưa có tài khoản tiền gửi và chuyển tiền vào tài khoản này.
Luật sư hỏi bị cáo Tuyết Anh: Bị cáo có biết lệnh chi tiền từ tài khoản SBBS sang tài khoản mẹ chồng bị làm giả không? Tuyết Anh đáp không. Còn việc tại sao lại chấp nhận chuyển tiền từ tài khoản SBBS sang của mẹ chồng thì bị cáo Tuyết Anh giải thích "Do chị Như đề nghị cho muợn tài khoản của mẹ chồng để chuyển tiền giúp khách hàng". Lời khai này của bị cáo Tuyết Anh cũng được Huyền Như xác định là đúng.
Huyền Như đã thừa nhận việc muợn tài khoản của mẹ chồng nhân viên để chuyển tiền rồi chiếm đoạt
Khi được HĐXX hỏi bà Vũ Thị Thơm trình bày: "Tuyết Anh nói là do áp lực chỉ tiêu nên cần mở tài khoản, tôi đã lấy tiền dành dụm của gia đình gửi vào. Không biết PGD dùng tài khoản này để chuyển tiền vào, rút tiền ra rồi chiếm đoạt, chỉ khi cơ quan điều tra mời lên làm việc thì tôi mới biết". Khi được hỏi bà Thơm đã bao nhiêu lần ký giấy nhận tiền mặt thì bà này cho biết không nhớ rõ.
Theo hồ sơ, Tuyết Anh là giao dịch viên Phòng giao dịch Điện Biên Phủ từ tháng 6/2010 đến cuối tháng 9/2011, có nhiệm vụ tiếp nhận và kiểm tra các thông tin, thủ tục hồ sơ cho vay; kiểm soát chứng từ giải ngân để thực hiện việc giải ngân.
Phạm Thị Tuyết Anh đã thực hiện xác thực hồ sơ và thực hiện giải ngân 55 khoản vay với tổng số tiền 254,6 tỷ đồng cho 15 khách hàng; tài sản thế chấp là 42 thẻ tiết kiệm trị giá 265,9 tỷ đồng của 11 cá nhân theo chỉ đạo của Huyền Như.
Tuyết Anh làm việc này trong khi hầu hết hồ sơ thiếu chữ ký của khách hàng vay và người có tài sản bảo lãnh; thực hiện giải ngân theo lệnh chi đã có sẵn chữ ký của khách hàng do Huyền Như cung cấp mà không có mặt khách hàng. Do đó đã không phát hiện đó không phải là chữ ký của họ.
Tài liệu điều tra xác định 42 thẻ tiết kiệm mang tên 11 cá nhân là do Huyền Như ký hợp đồng tiền gửi tại Vietinbank chi nhánh TP HCM nhưng không nhận các thẻ tiết kiệm. Mục đích dùng thế chấp vay tiền tại Phòng giao dịch Điện Biên Phủ. Các cá nhân đứng tên vay tiền và người có tài sản bảo lãnh đều không làm thủ tục vay tiền và bảo lãnh việc vay tiền nêu trên tại Phòng giao dịch Điện Biên Phủ. Chữ ký của những người này trên các Hợp đồng tín dụng là do Huỳnh Thị Huyền Như tự ký giả mạo.
Các phóng viên theo dõi phiên tòa phúc thẩm qua màn hình
Hành vi của Phạm Thị Tuyết Anh trong việc xác nhận và làm thủ tục giải ngân đối với 55 hồ sơ tín dụng cho vay khi hồ sơ chưa có chữ ký của khách hàng vay; người có tài sản bảo lãnh; thực hiện Lệnh chi không có mặt của chủ tài khoản đã vi phạm quy định tại Hướng dẫn cho vay tiêu dùng có bảo đảm bằng số dư tiền gửi, sổ/thẻ tiết kiệm, giấy tờ có giá được ban hành theo Quyết định số 069/QĐ-NHCT19 ngày 25/1/2010 của Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam.
Việc làm này dẫn đến việc Huyền Như thực hiện trót lọt hành vi lừa đảo bằng thủ đoạn dùng thẻ tiết kiệm mang tên 11 cá nhân là nhân viên Ngân hàng ACB để dùng thế chấp vay tiền, ký giả chữ ký của người vay và người có tài sản bảo lãnh; ký giả chữ ký của chủ tài khoản trên Lệnh chi; chiếm đoạt được 254,6 tỷ đồng.
Huyền Như ngồi bên trong xe cứu thương
Mẹ bị cáo Huyền Như động viên con qua cửa kính
Trong phiên toàn xét xử sơ thẩm hồi tháng 1/2014, AND TP.HCM đã tuyên phạt bị cáo 15 năm tù về tội "Vi phạm quy định về cho vay của các tổ chức tín dụng" và bị cáo này kháng cáo yêu cầu cấp phúc thẩm xem xét lại.
11h15, HĐXX nghỉ trưa, các bị cáo được đưa ra xe đặc chủng. Mẹ Huyền Như cố gắng tiếp cận, động viên con gái trong khoảnh khắc ngắn ngủi.
Trung Kiên - Công Quang
Theo Dantri
"Siêu lừa" Huyền Như: "Số tiền bị chiếm đoạt nằm ngoài hệ thống VietinBank" Sáng 16/12, phiên tòa phúc thẩm "đại án tham nhũng" do bị cáo Huỳnh Thị Huyền Như cùng đồng phạm thực hiện bước vào phần thẩm vấn công khai tại tòa. Huyền Như tại phiên tòa phúc thẩm ngày 16/12 Trả lời HĐXX, Huyền Như khai rằng, mình học ngành tài chính tiền tệ. Vì vậy, khi công tác tại Vietinbank là công...