Facebook, Instagram trở thành nơi ‘lùa gà’ cho các dự án tiền mã hóa
Xâm nhập vào tài khoản người thân, mạo danh người nổi tiếng hay chuyên gia, đưa ra những hình thức đầu tư mập mờ là các chiêu trò của những kẻ lừa đảo trên mạng xã hội.
Các chiêu trò gian lận đầu tư liên quan đến tiền mã hóa đang ngày càng trở nên phổ biến. Trong một báo cáo về bảo vệ người tiêu dùng, Ủy ban Thương mại Liên bang Mỹ (FTC) nhận định rằng các nền tảng mạng xã hội như Instagram hay Facebook đang trở thành nền tảng để những kẻ lừa đảo lợi dụng. Các hình thức gian lận liên quan đến đầu tư đang ngày một gia tăng trên mạng xã hội.
Cuộc khủng hoảng lừa đảo trên mạng xã hội
Theo báo cáo của FTC, trong năm 2021 tội phạm mạng đã chiếm đoạt tới 770 triệu USD trên các phương tiện mạng xã hội. Từ khoảng 5.000 báo cáo gian lận trong năm 2017, con số này đã lên tới gần 100.000 vào năm 2021, tăng gấp 19 lần, trong khi số lượng thiệt hại về tiền tệ lớn hơn khoảng 18 lần so với cùng kỳ.
Trong báo cáo vào tháng 5/2021, FTC cho biết số trường hợp lừa đảo tiền mã hóa trong năm đã cao hơn 12 lần so với cả năm 2020, tổng thiệt hại đã tăng tới gần 1.000%. Trong đó, các chiêu trò gian lận tiền mã hóa hiện chiếm phần lớn.
Lừa đảo tiền mã hóa trên mạng xã hội đang gia tăng một cách chóng mặt.
Video đang HOT
Báo cáo cho thấy 64% các vụ lừa đảo đầu tư được báo cáo trên mạng xã hội liên quan đến thanh toán bằng tiền mã hóa. Trong khi đó, phương thức phổ biến thứ hai – các ứng dụng thanh toán liên kết với tài khoản ngân hàng chỉ chiếm 13% tổng số vụ. FTC kết luận tốc độ lan truyền thông tin nhanh và hệ thống kiểm duyệt nội dung yếu kém của các nền tảng mạng xã hội đã vô tình tiếp tay tội phạm.
Những hình thức lừa đảo phổ biến
Những kẻ lừa đảo trên các mạng xã hội thường đóng giả làm người nổi tiếng, bạn bè hoặc gia đình để khuyến khích người dùng đầu tư vào các dự án mập mờ. Hầu hết khoản “đầu tư” này đều sử dụng tiền mã hóa với hứa hẹn mang lại lợi nhuận lớn. Ngoài ra, các tin tặc có thể hack tài khoản của người dùng và yêu cầu thanh toán bằng Bitcoin hoặc các loại tiền mã hóa khác.
Năm 2020, một hacker 18 tuổi đến từ Florida đã bị bắt sau khi xâm nhập vào tài khoản Twitter của ứng viên Tổng thống Mỹ Joe Biden và Bill Gates. Tin tặc đã gửi tweet từ các tài khoản này để yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa và hứa rằng tất cả các khoản thanh toán được gửi đến địa chỉ bên dưới sẽ được trả lại gấp đôi. Vụ gian lận này đã gây ra thiệt hại hơn 100.000 USD.
Một vụ việc tương tự cũng xảy ra vào năm 2021, những kẻ mạo danh Elon Musk trên Twitter đã lừa được số tiền lên tới gần 2 triệu USD.
Tin tặc từng chiếm dụng tài khoản Twitter của Tổng thống Joe Biden để lừa đảo.
“Chính phủ, cơ quan thực thi pháp luật, công ty tiện ích hoặc đơn vị quảng bá sẽ không bao giờ yêu cầu thanh toán bằng tiền mã hóa. Nếu ai đó làm vậy, thì đó là một trò lừa đảo”, bà Cristina Miranda, trưởng bộ phận bảo vệ người tiêu dùng và kinh doanh của FTC cho biết.
Ngoài việc giả dạng người nổi tiếng, FTC phát hiện ra rằng những kẻ lừa đảo còn đóng giả làm các chuyên gia để đưa ra “mẹo” đầu tư. Đã có trường hợp tin tặc mạo danh các đại diện từ Coinbase, một nền tảng trao đổi tiền mã hóa phổ biến.
Theo một báo cáo vào tháng 1 của công ty phân tích blockchain Chainalysis, những kẻ lừa đảo tiền mã hóa trên toàn thế giới đã thu về gần 14 tỷ USD.
Theo Chainalysis, sự phổ biến của tài chính phi tập trung (DeFi) là yếu tố hàng đầu dẫn đến bùng nổ gian lận tiền mã hóa. DeFi là một hình thức tài chính không phụ thuộc vào các bên trung gian như người môi giới, sàn giao dịch hay ngân hàng, mà thay vào đó sử dụng các hợp đồng thông minh trên blockchain.
Những người ủng hộ DeFi cho rằng công nghệ này hầu như loại bỏ được những bất tiện như phí giao dịch hay thời gian chờ đợi. Tuy nhiên cơ sở hạ tầng và sự an toàn của DeFi vẫn là một vấn đề đang gây tranh cãi.
DeFi có thể dễ dàng bị tin tặc tấn công và rất khó để các cơ quan quản lý có thể ngăn chặn. Trên thực tế, 21% trong tổng số các vụ hack vào năm 2021 đã tận dụng các sơ hở trong mã DeFi.
Dự án tiền mã hóa của Facebook thanh lý tài sản chuẩn bị đóng cửa
Tổ chức Diem Association do Facebook thành lập bắt đầu bán tài sản của mình để chuẩn bị đóng cửa.
Hơn hai năm sau khi được công bố, dự án tiền mã hóa của Facebook với tên gọi ban đần là Libra đang đứng trước việc bị khai tử hoàn toàn. Theo báo cáo mới nhất của Bloomberg, tổ chức Diem Association do Facebook thành lập để quản lý đồng tiền mã hóa mới của mình, đang bắt đầu bán tài sản, sau khi vấp phải sự phản đối của các cơ quan quản lý.
Theo Bloomberg, Cục Dự trữ Liên bang Mỹ đã giáng một đòn cuối cùng vào tham vọng của Facebook. FED đã gây áp lực lên Silvergate, ngân hàng đối tác mà Diem Association tuyên bố hợp tác vào năm ngoái để phát hành token DIEM. Có nguồn tin cho rằng FED đã đe dọa Silvergate khiến cho việc ra mắt đồng DIEM bị hủy bỏ.
Ý tưởng ban đầu của Facebook là ra mắt đồng Libra, một token kỹ thuật số được hỗ trợ bởi một rổ tiền tệ từ khắp nơi trên thế giới. Tuy nhiên các nhà quản lý đã nhanh chóng ngăn chặn ý tưởng này. Sau đó, Facebook đưa ra một ý tưởng đơn giản hơn. Đó là ra mắt đồng DIEM dựa trên giá trị của đồng USD.
Tuy nhiên ngay cả như vậy, ý tưởng mới của Facebook vẫn gặp rất nhiều khó khăn để trở thành hiện thực. Mới đây, Facebook đã ra mắt ví kỹ thuật số được phát triển từ ban đầu để hỗ trợ đồng DIEM. Nhưng khi ra mắt, ví kỹ thuật số này lại hỗ trợ một đồng ổn định khác của Paxos. Mặc dù vẫn cho phép người dùng chuyển từ USD thành đồng ổn định và chuyển tiền cho nhau, nhưng đồng DIEM vẫn chưa hề được ra mắt.
Ông David Marcus, giám đốc điều hành dự án Libra ban đầu và là giám đốc dự án ví kỹ thuật số của DIEM, đã rời công ty vào cuối năm ngoái. Hầu hết nhóm sáng lập của dự án cũng đã chuyển sang việc khác. Tất cả cho thấy rằng dự án tiền mã hóa của Facebook đang đứng trên bờ vực bị khai tử hoàn toàn.
Google đã thật sự khai tử "zombie" Google+ sau hơn 10 năm để nó sống dở chết dở Google ra mắt năm 2011, từng bị khai tử vào năm 2019, nhưng nó vẫn tiếp tục "sống" dưới cái tên Current, giờ đây, Current cũng bị khai tử. Ra mắt vào năm 2011 như một dịch vụ mạng xã hội để cạnh tranh với Facebook, Google đã ngừng hoạt động vào năm 2019, ít nhất là với tư cách một mạng xã...