“Đạo chích” hoành hành phố biển

long018919:40 09/08/2012

Thời gian qua, trên địa bàn thành phố biển Nha Trang (Khánh Hòa) đã liên tục xảy ra các vụ trộm cắp tài sản của người dân. Hiện nay, các đối tượng trộm cắp ngày càng manh động và liều lĩnh khi tài sản của người dân để trong nhà, hay trong két sắt vẫn bị chúng cuỗm mất chỉ trong tích tắc…

Vừa rút tiền ở ngân hàng đã bị trộm

Theo Cơ quan Công an tỉnh Khánh Hòa, thì cùng với các đợt ra quân trấn áp, triệt xóa các ổ nhóm tội phạm, qua đó lực lượng chức năng đã bắt giữ, đưa ra truy tố hàng chục đối tượng cộm cán. Thế nhưng nạn trộm cắp ở Nha Trang vẫn diễn biến phức tạp.

Cụ thể, chỉ trong hơn 1 tháng qua, thiệt hại trong các vụ trộm cắp ở địa bàn Nha Trang đã lên đến hàng tỷ đồng. Điển hình là các vụ trộm cắp như, lúc 9 giờ ngày 29-6 vừa qua, ông Nguyễn Đình Bạch (trú đường Bà triệu, phường Phương Sài, TP. Nha Trang) cùng người nhà đến Ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam ( BIDV), Chi nhánh tại Nha Trang, số 35 đường 2-4, phường Vạn Thắng rút 211,867 triệu đồng. Sau khi rút được tiền trên, ông Bạch để tiền vào trong cốp xe máy của mình rồi tiếp tục đi đến Bưu điện tỉnh Khánh Hòa (ông Bạch dựng xe máy tại bãi giữ xe của Bưu điện tỉnh Khánh Hòa). Khoảng 15 phút sau đó, khi ra lấy xe ông Bạch đã không thể tin vào mắt mình khi biết số tiền hơn 211 triệu đồng mà ông vừa rút ở ngân hàng đã bị kẻ gian cạy cốp xe, lấy mất.

Tiếp đến, lúc 8 giờ 30 ngày 4-7, chị Phan Ái Dung, cư trú ở xã Khánh Trung, huyện Khánh Vĩnh (Khánh Hòa) đến ngân hàng BIDV Chi nhánh Nha Trang rút 5.000 USD. Chị Dung để số tiền trên vào vào cốp xe máy Airblade của mình, rồi tiếp tục đi đến tiệm một tiệm vàng trên đường Phan Bội Châu, thuộc phường Vạn Thắng, TP. Nha Trang đổi ra tiền Việt Nam được 104,350 triệu đồng. Sau đó, chị để số tiền trên vào lại cốp xe của mình và tiếp tục đi đến một tiệm thuốc tây trên đường Lý Thánh Tôn, thuộc phường Vạn Thạnh, TP. Nha Trang. Khoảng 10 phút sau khi mua thuốc xong, chị ra kiểm tra thì phát hiện toàn bộ số tiền vừa đổi cũng đã bị kẻ gian cạy cốp, trộm mất.

Trong khi hai vụ trộm cắp với số tiền lên đến hơn 300 triệu đồng đang được Cơ quan Công an TP. Nha Trang đang tích cực điều tra, làm rõ chân tướng kẻ gây án thì đến chiều 13-7, ông Trần Quốc Thái (trú ở phường Phước Hòa, TP. Nha Trang) đến Ngân hàng Thương mại cổ phần ngoại thương Việt Nam (Vietcom Bank), Chi nhánh Nha Trang (số 21 Lê Thành Phương, phường Phương Sài, TP. Nha Trang) rút 200 triệu đồng cũng bị kẻ gian trộm mất.

Theo tường trình của ông Thái tại cơ quan Công an, sau khi rút tiền tại Vietcom Bank 200 triệu đồng, ông đã để vào cốp xe máy của mình rồi tiếp tục đi đến một tiệm cá cảnh trên đường Thống Nhất, thuộc phường Phương Sài. Khoảng 5 phút sau đó, ông Thái rời khỏi tiệm cá cảnh trên để đi về nhà. Ông Thái mở cốp xe để lấy tiền thì phát hiện toàn bộ số tiền mà ông vừa rút ở ngân hàng đã không cánh mà bay. Theo một cán bộ điều tra, qua các vụ trộm cắp trên cho thấy, không loại trừ khả năng bọn tội phạm đã theo dõi người rút tiền từ ngân hàng với số tiền lớn. Sau đó, chúng tiếp tục bám theo những người này để chờ cơ hội ra tay trộm cắp.

Két sắt cũng… chào thua!

Theo cơ quan Công an, một hình thức trộm cắp phổ biến hiện nay nữa ở Nha Trang là mỗi khi màn đêm buông xuống, bọn tội phạm thường tỏa đi các tuyến phố để rình mò các nhà dân sơ hở. Hễ phát hiện nhà nào đi ngủ quên không đóng cửa (kể cả tầng lầu), chúng vẫn sẽ tìm cách leo lên để thực hiện các hành vi bất lương. Điển hình là vào sáng 4-7, khi ông Trương Tấn Kiệt (trú phường Phương Sài, TP. Nha Trang) ngủ dậy đã phát hiện kẻ gian trộm 1 mất 1 điện thoại di động, hiệu Nokia E72. Ngoài ra, 1 két sắt với nhiều tài sản có giá trị ở bên trong gồm: 7 nhẫn vàng, 4 đôi bông tai vàng, 2 mặt dây chuyền vàng, 4 dây chuyền vàng, 2 vòng đeo tay vàng, 1 lắc vàng, 1 vòng vàng và 5 triệu tiền mặt (tổng trị giá tài sản bị mất hơn 112 triệu đồng) cũng đã bị chúng khiêng đi mất. Theo ông Kiệt, do trước khi đi ngủ gia đình ông đã quên không đóng cửa tầng 2, vì vậy kẻ gian đã đột nhập nhà ông và khoắng sạch.

Tiếp đến, đêm ngày 12 rạng sáng 13-7, lợi dụng gia đình ông Chữ Đức Duy (ở xã Phước Đồng, TP Nha Trang) không có người ở nhà, kẻ gian cạy cửa chính đột nhập, cạy phá két sắt lấy đi 300 triệu đồng, 6 cây vàng và một số giấy tờ nhà.

“Câu” điện thoại di động, máy tính xách tay

Theo Cơ quan Công an tỉnh này, ngoài tiền và vàng là những tài sản mà bọn trôm cắp thường nhắm đến trong mỗi phi vụ trộm cắp, thì điện thoại di động và máy tính xách tay cũng là “hàng hot”, vì những thiết bị này vừa nhỏ gọn, có giá trị lại vừa dễ tiêu thụ. Vì vậy, chỉ sơ hở trong tích tắc chứ chưa nói đến là đi ngủ người dân quên không đóng cửa sổ hay cửa lầu để sạc pin (điện thoại di động, máy tính xách tay) cũng vẫn bị chúng “câu” mất bằng những công cụ chuyên dụng.

Nhiều điện thoại di động, máy tính xách tay, tivi bị Cơ quan Công an
thu giữ từ bọn tội phạm trộm cắp

Video đang HOT

Vụ Công an TP Nha Trang bắt giữ đối tượng Trần Quang Nhật (còn gọi là Nhật Bóp, sinh năm 1974, trú đại lộ Nguyễn Tất Thành, phường Phước Long, TP Nha Trang) đã phần nào “giải mã” được loại hình tội phạm chuyên leo lầu, đột nhập nhà dân.

Sau khi lòng vòng nhiều tuyến phố, đến 4 giờ sáng 15-7, Trần Quang Nhật đi đến trước nhà anh Lê Quốc Việt (sinh năm 1971, trú đường Nguyễn Trung Trực, phường Tân Lập, TP. Nha Trang) thì phát hiện nhà anh Việt mở cửa sổ. Thấy vậy, Nhật đột nhập nhằm lấy trộm tài sản, bị anh Việt phát hiện bắt giữ cùng với 1 xe đạp mini, 1 cần câu cá bằng nhôm dài 4m, 1 miếng dán hai mặt được dính vào miếng nhôm kích thước 12×6cm, 1 sợi dây chằng dài 3m, 3 tuốc-nơ-vít các loại, 2 cờ lê, 2 kìm cắt và 3 móc nhôm. Ngay sau đó, tên Nhật đã được áp giải đến cơ quan Công an cùng các công cụ chuyên dụng của y.

Qua khám xét nơi ở của Nhật, Công an TP. Nha Trang tạm giữ 1 xe máy, 1 điện thoại di động, 2 cuộn băng keo hai mặt, 4 chiếc ví, 1 thanh sắt dài 15cm, 9 sim điện thoại di động các loại, 15 card visit, 1 cây mã tấu dài 60cm. Tại Cơ quan điều tra Công an TP. Nha Trang, tên Nhật khai nhận số tài sản trên (gồm sim điện thoại di động, ví da) là do trộm cắp được. Các thiết bị như cần câu, miếng dán dính 2 mặt, băng dính, cờ lê, kìm là để y dùng “câu” điện thoại di động, máy tính xách tay và phá khóa nhà dân…

Một cán bộ điều tra cho biết, đa số các vụ trộm cắp đều do người dân bất cẩn hoặc mất cảnh giác như đã nêu. Vì vậy, hơn lúc nào hết người dân cần nâng cao cảnh giác với loại hình tội phạm này.

Theo ANTD

Lừa đảo ngân hàng, tội phạm nguy hiểm

Có một đặc điểm rất nguy hiểm của nền kinh tế Việt Nam trong những năm phát triển nóng vừa qua là vốn đầu tư chủ yếu trong tất cả các hoạt động kinh tế đều xuất phát từ ngân hàng. Điều đó lý giải hiện tượng phần lớn lợi nhuận của toàn bộ nền kinh tế rơi vào tay các ngân hàng và nếu hệ thống ngân hàng siết lại các khoản vay, lập tức toàn bộ nền kinh tế bị giảm phát. Cũng chính vì vậy, các hoạt động lừa đảo nhằm vào ngân hàng càng ngày càng nhiều về số lượng và số tiền lừa đảo cũng mỗi ngày một lớn, có vụ lên đến hàng nghìn tỷ.

Ảnh Internet

Mới đây, 7-6-2012, Tòa phúc thẩm TAND tối cao tại TP Hồ Chí Minh bác kháng cáo, tuyên y án 13 năm tù đối với Nguyễn Văn Nghĩa (49 tuổi, quê ở Tây Ninh) về tội "lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Nguyễn Văn Nghĩa đã mang 3 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (bản sao và đã cạo sửa) đến Ngân hàng Công thương huyện Hòa Thành (Tây Ninh) vay tiền và chiếm đoạt 900 triệu đồng.

Trước đó, ngày 6-2-2012, Viện KSND tỉnh Đắk Nông cho biết đã phê chuẩn quyết định khởi tố bị can, lệnh bắt tạm giam đối với ông Vũ Việt Hùng - nguyên Giám đốc và ông Trần Xuân Lộc - nguyên Trưởng phòng Tín dụng Ngân hàng Phát triển Việt Nam (VDB) chi nhánh Đắk Lắk - Đắk Nông về tội vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động tín dụng; ông Hùng còn bị khởi tố thêm tội nhận hối lộ. Ông Hùng đã có hành vi giúp sức cho tội phạm chiếm đoạt của ngân hàng trên 540 tỷ đồng để nhận một ôtô có giá trị trên 4 tỷ đồng.

Còn rất nhiều, rất nhiều các vụ lừa đảo ngân hàng, các vụ này đã góp phần đẩy tỷ lệ nợ xấu của các ngân hàng nhỏ lên cao, làm mất khả năng thanh khoản của nhiều ngân hàng. Tuy nhiên nhìn lại các thủ đoạn lừa đảo ngân hàng chúng ta thấy nó vừa không mới, vừa đơn giản, nhưng các ngân hàng vẫn mắc, vẫn bị thiệt hại. Sự thật đó, cho thấy công tác quản lý tại các ngân hàng có vấn đề. Để phòng ngừa tội phạm lừa đảo các ngân hàng phải hoàn thiện cơ cấu quản lý, đặc biệt quản lý khâu tín dụng.

Các thủ đoạn gian dối về tài sản thế chấp

Có thể tóm tắt các thủ đoạn lừa đảo ngân hàng chủ yếu và chiếm tỷ lệ lớn là gian dối về tài sản thế chấp, gian dối về mục đích vay, qua các dự án, các hợp đồng thương mại và gian dối trong khâu chuyển tiền sau khi các ngân hàng giải ngân. Mới hơn cả là các thủ đoạn sử dụng kỹ thuật công nghệ thông tin, lợi dụng sơ hở của ngân hàng nhằm chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Trong quy định về tín dụng, vay tiền ngân hàng chỉ có 2 hình thức hoặc là có thế chấp hoặc tín chấp. Lừa đảo ngân hàng chủ yếu là lừa đảo bằng cách gian dối về tài sản thế chấp.

Ngày 23-9-2010, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.Đà Nẵng đã bắt được Trần Thái Vũ (SN 1973, trú tổ 4 phường Hòa An, quận Cẩm Lệ, TP Đà Nẵng), đối tượng chính trong đường dây làm giả sổ đỏ để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của các ngân hàng trên địa bàn TP Đà Nẵng với số tiền 19,4 tỷ đồng.

Năm 2011, Nghệ An có 47 trường hợp vỡ nợ tín dụng với số tiền lên đến 412,6 tỷ đồng, trong đó có 4 trường hợp là cán bộ ngân hàng TMCP với tổng số tiền vỡ nợ lên đến 76 tỷ đồng và 8,959 tỷ đồng tiền dư nợ vay. Riêng Đặng Nam Hải, Trưởng phòng khách hàng cá nhân, Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu chi nhánh Vinh (Eximbank - Vinh) đã lợi dụng quyền hạn dùng các Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất giả, làm thủ tục thế chấp để chiếm đoạt với số tiền 30 tỷ đồng và 4,8 tỷ đồng dư nợ.

Trên đây là các trường hợp gian dối về tài sản thế chấp, có rất nhiều trường hợp tài sản đã đem thế chấp ngân hàng rồi nhưng chủ tài sản vẫn ngang nhiên bán cho người khác mà không trả tiền ngân hàng.

Ngày 6-2-2012, cơ quan Công an TP Hồ Chí Minh đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam Đinh Gia Thị Vân Anh (Công ty TNHH Chánh Lộc) để điều tra về hành vi "lừa đảo chiếm đoạt tài sản" trong việc thế chấp 4 xe ôtô vay 5,8 tỷ đồng tại ngân hàng TMCP Xăng dầu Petrolimex chi nhánh Sài Gòn, sau đó đem bán các xe ôtô trên mà không trả tiền ngân hàng.

Có những trường hợp kẻ lừa đảo lợi dụng những kẽ hở của pháp luật để sau khi thế chấp, mặc dù không trả nợ dư nhưng ngân hàng cũng không thu hồi được tài sản thế chấp. Từng có ngân hàng cho vay và nhận thế chấp nhà đất ở Nam Định, để cho "tiện", nhân viên ngân hàng đã đồng ý ký hợp đồng thế chấp tại trụ sở ngân hàng và để khách hàng tự mang đi làm hộ thủ tục công chứng hợp đồng và đăng ký thế chấp tại Văn phòng đăng ký quyền sử dụng đất ở Nam Định. Đến khi khách hàng không trả được nợ, ngân hàng đi kiểm tra mới phát hiện ra tại địa chỉ đó không có nhà và cũng không có giấy tờ nhà đất. Hóa ra, khách hàng đã làm giả giấy tờ, hồ sơ để vay được tiền.

Những trường hợp giấy tờ giả khá phổ biến trong hệ thống ngân hàng, có trường hợp làm giả toàn phần, có trường hợp sử dụng giấy chứng nhận quyền sử dụng đất làm từ phôi thật (chỉ giả một nửa) nên rất khó nhận biết.

Nhiều trường hợp, ngân hàng mất tiền vì không thực hiện đầy đủ thủ tục liên quan đến tài sản thế chấp. Ngoài ra, không ít trường hợp ngân hàng không thể xử lý tài sản bảo đảm, bởi đây là tài sản chung của hai vợ chồng, nhưng chỉ đứng tên một người và chỉ có một người ký hoặc tài sản thuộc đồng thừa kế của nhiều người, nhưng chỉ một số đông thừa kế ký hợp đồng thế chấp.

Như vậy, nhà đất tưởng là tài sản cố định, không thể di dời, không mất đi đâu được thì rất bảo đảm và có giá trị, nhưng đã dễ dàng trở thành không đảm bảo. Chưa kể, có ngân hàng làm thủ tục công chứng hợp đồng thế chấp, nhưng lại không đăng ký giao dịch bảo đảm kịp thời hạn, dẫn đến khách hàng đi đăng ký thế chấp cho một giao dịch trước đó và ngân hàng trở nên mất quyền ưu tiên khi xử lý tài sản thế chấp, tức là gần như cũng mất luôn tài sản bảo đảm.

Cách đây vài năm, một ngân hàng TMCP lâm vào tình huống dở khóc dở cười khi tài sản bảo đảm là nhà đất của một khoản vay trôi tuột theo một vụ sạt lở đất. Ngân hàng chỉ còn cách chấp nhận mất khoản vay đó, bởi "con nợ" không có khả năng trả nợ, mà tài sản bảo đảm nay đã biến mất.

Đây là một phần rủi ro liên quan đến tài sản bảo đảm của ngân hàng, mà nguyên nhân chủ yếu là yếu tố khách quan, đến từ bên ngoài và ngân hàng rất khó kiểm soát. Đáng nói là trong số rất nhiều rủi ro thực tế đã xảy ra, những rủi ro đến từ chính sách, pháp luật cũng không ít. Chẳng hạn như hiện tại, nhà và đất được quản lý riêng, nhà do Bộ Xây dựng quản lý theo Luật Nhà ở, đất do Bộ Tài nguyên và Môi trường quản lý theo Luật Đất đai. Từ năm 2003, Luật Đất đai có hiệu lực, song Luật Nhà ở đến ngày 1-7-2006 mới có hiệu lực.

Điều này dẫn đến trường hợp có ngân hàng cho vay, tài sản thế chấp là 450m2 đất ở khu vực khá đắt đỏ của Hà Nội của một bên thứ ba. Sau một thời gian, bên thế chấp xây một biệt thự trên đất đó. Khi khách hàng không có khả năng trả nợ, ngân hàng muốn xử lý tài sản thế chấp nhưng không được, bởi hợp đồng thế chấp chỉ có tài sản là quyền sử dụng đất, nhà ở vẫn thuộc quyền sở hữu của bên thứ ba và bên này không thế chấp nhà hay tài sản gắn liền với đất. Đáng nói là, đến nay vẫn còn ngân hàng chưa nhận thức được rủi ro này để đưa những điều khoản về nhận cả tài sản hình thành trên đất trong tương lai vào hợp đồng.

Ngược lại, cũng có khách hàng chỉ thế chấp nhà mà không thế chấp đất và hậu quả là ngân hàng lâm tình huống tiến thoái lưỡng nan, khi mà tài sản bảo đảm tuy có và ngân hàng có toàn quyền xử lý, nhưng chỉ có điều ngân hàng không cách nào xử lý được. Bởi lẽ, dỡ nhà thì chỉ còn phế liệu.

Thủ đoạn gian dối về mục đích vay và hợp đồng thương mại

Theo quy định, sau khi thỏa mãn yêu cầu về tài sản thế chấp, khách hàng vay phải trình dự án hoặc thuyết minh mục đích vay và khả năng thu hồi vốn, phía ngân hàng phải thẩm định, sau đó mới cho vay và giải ngân. Tuy nhiên có thể thấy hầu hết các khoản vay đều không thực hiện đúng theo dự án hoặc mục đích vay mà khách hàng trình ngân hàng.

Ngày 18-5-2012, nguồn tin từ Viện KSND tỉnh Đắk Nông cho biết, đã phê chuẩn quyết định khởi tố và lệnh bắt tạm giam đối với bà Cao Bạch Mai - Giám đốc Công ty TNHH DVTM Minh Nhật và bà Trần Thị Xuân - Giám đốc Công ty TNHH Nhật Tân (đều nằm trên địa bàn phường Tân An, TP Buôn Ma Thuột, Đắk Lắk) về hành vi lừa đảo chiếm đoạt 1.000 tỷ đồng của ngân hàng bằng thủ đoạn làm giả nhiều hợp đồng mua bán hàng hóa với một số đối tác nước ngoài để làm tài sản thế chấp.

Ngày 18-3-2011, Cục CSĐT tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ (Cơ quan thường trực phía nam - Bộ Công an) đã ra quyết định khởi tố vụ án, bị can và phát lệnh truy nã quốc tế đối với Hồ Minh Hậu (36 tuổi) cùng vợ là Phạm Thị Ái Loan (35 tuổi, trú tại quận Tân Bình, TP.HCM) về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Vợ chồng Hậu đã thành lập 3 công ty để tự ký kết những hợp đồng kinh tế mua bán nông sản giữa các công ty của mình với số lượng lên đến 5.000 tấn cà phê nguyên liệu, mang những giấy tờ này đi vay các Ngân hàng Vietcombank (Bình Dương), Ngân hàng Việt Nga (TP.HCM) và Ngân hàng BIDV (Bình Định) với số tiền lên đến 400 tỷ đồng, rồi trốn ra nước ngoài.

Và chính cán bộ ngân hàng lừa ngân hàng

Mới đây, TAND TP Hà Nội đã đưa ra xét xử vụ án thuê bảo lãnh để chiếm đoạt tài sản tại Ngân hàng TMCP Hàng hải (Maritime Bank). Theo đó, 3 bị cáo (Đặng, Tín, Hiển) bị khởi tố về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng cách sử dụng pháp nhân Công ty TNHH Dương Hùng để "thuê" 12 tỷ đồng chuyển vào tài khoản để chứng minh năng lực tài chính rồi yêu cầu Maritime Bank Chi nhánh TP.HCM phát hành bảo lãnh đảm bảo bằng biện pháp ký quỹ 100%, rồi âm mưu chiếm đoạt số tiền này.

Không chỉ nhân viên Maritime Bank mới vướng vào vòng lao lý, một trưởng phòng khách hàng doanh nghiệp thuộc Eximbank cũng đang bị truy nã vì hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của 7 người, với tổng số tiền 72,7 tỷ đồng. Đồng thời, làm giả hồ sơ để lấy tài sản thế chấp của ngân hàng trả cho người vay, gây thiệt hại 900 triệu đồng rồi bỏ trốn.

Một vụ việc khác, ông Nguyễn Công, Giám đốc Chi nhánh BIDV Phú Yên vừa bị đình chỉ công tác vì những sai phạm nghiêm trọng trong việc cho vay vốn tại BIDV Phú Yên với tổng nợ xấu, khó thu hồi gần 70 tỷ đồng.

Sáng 23-9-2011, TAND TP Hà Nội đã mở phiên tòa xét xử vụ án liên quan đến bốn tội danh: tham ô tài sản, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng và thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng. Bị cáo Trần Lệ Thủy là thủ quỹ Quỹ tiết kiệm số 1, Ngân hàng Đầu tư phát triển (BIDV) Thái Bình và là giao dịch viên Phòng dịch vụ khách hàng BIDV Đông Đô được cơ quan công tố xác định giữ vai trò chủ mưu và trực tiếp cùng các đối tượng khác thực hiện tội phạm. Các tội phạm đã làm giả sổ tiết kiệm, thế chấp vay tiền và chiếm đoạt của BIDV Đông Đô số tiền gần 175 tỷ đồng.

Trong vụ án này, cơ quan điều tra cũng đã làm rõ hành vi vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng và thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng của một số cán bộ và lãnh đạo BIDV Đông Đô và Ngân hàng Ngoại thương chi nhánh Thành Công. Ví dụ Giám đốc Vũ Khắc Thành đã ký duyệt 3 khoản vay có tổng trị giá 21.000 tỷ đồng. Đến nay còn gần 16.000 tỷ đồng chưa thu hồi được.

Ngay cả tiền đã giải ngân cũng bị chiếm đoạt

Sau khi làm đủ thủ tục vay tiền, ngân hàng giải ngân, rất tiếc có nhiều trường hợp tiền không tới đầy đủ cho người vay và vì vậy để xảy ra nhiều khiếu kiện, ảnh hưởng đến việc thu hồi nợ của ngân hàng. Có thể nói người dân thường muốn vay tiền cho các hoạt động kinh doanh gia đình hoặc cho các nhu cầu đột xuất rất khó, vì vậy các "cò" vay vốn có đất hoạt động. May mắn nhất đối với người vay là chỉ phải trả thêm một phần lãi, hoặc bỏ ra một khoản chi phí từ 3% đến 10% tổng số tiền vay. Đáng sợ là phải ký vay 10 nhưng chỉ thực vay có 5 bởi các khoản gửi vay hoặc là lừa luôn.

Tháng 5- 2012, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk đã hoàn tất điều tra vụ "cò" ngân hàng Nguyễn Thị Hoa (SN 1970, trú xã Hòa Thắng, TP Buôn Ma Thuột, Đắk Lắk) lừa đảo, chiếm đoạt số tiền hơn 29 tỷ đồng của hơn 60 người dân ở xã Hòa Thắng, xã Ea Kao - TP Buôn Ma Thuột và xã Ea H'Ding, huyện Cư M'gar, Đắk Lắk trong thời gian từ 2005-2012 bằng các thủ đoạn móc nối với nhiều cán bộ xã, cán bộ tín dụng để làm các thủ tục thế chấp tài sản, vay vốn hoặc đảo nợ cho nhiều hộ dân khi làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng để lấy tiền hoa hồng từ 5-10%; "vay ké" trong hợp đồng vay của người bị hại sau đó chiếm đoạt. Đã có 2 nạn nhân của Hoa phải tìm đến cái chết.

Giải pháp phải từ chính ngân hàng

Có thể nói, những vụ lừa đảo, thất thoát tài sản liên quan tới các ngân hàng, dù do nhân viên ngân hàng thực hiện hay do thiếu trách nhiệm gây ra hậu quả nghiêm trọng đều cho thấy lỗ hổng trong nghiệp vụ của các ngân hàng. Để xảy ra điều này, uy tín của ngân hàng bị ảnh hưởng không nhỏ và trong trường hợp là bị hại, ngân hàng rất khó thu hồi số tiền thất thoát.

Đến nay, một số ngân hàng vẫn sử dụng nhân viên tín dụng cho cả nghiệp vụ thẩm định phương án cho vay và thẩm định khả năng trả nợ. Một chuyên gia ngân hàng khuyến cáo, các ngân hàng không nên đặt hết niềm tin vào cán bộ tín dụng, mà nên tách riêng 2 nghiệp vụ nói trên và cần có ban định giá tài sản độc lập.

Ngoài ra, theo vị chuyên gia trên, việc quản lý theo hạn mức phân cấp, phân quyền cần chặt chẽ hơn. Chẳng hạn, có ngân hàng quản lý chặt chẽ và chỉ cho phép giám đốc chi nhánh quyết định khoản vay từ 500 triệu đồng trở xuống, những khoản vay lớn hơn phải trình hội sở chính. Tuy nhiên, cũng có ngân hàng cho phép giám đốc chi nhánh quyết khoản vay lên tới vài chục tỷ đồng và khi có rủi ro xảy ra thì thiệt hại rất lớn. Điều này đã từng xảy ra tại một ngân hàng thương mại quốc doanh khi giám đốc một chi nhánh, với hạn mức bảo lãnh được phép 70 tỷ đồng, đã cố tình vi phạm, làm thất thoát tới vài trăm tỷ đồng.

Cũng có ý kiến cho rằng, trong thời kỳ ngân hàng tăng trưởng nóng, phát triển mạng lưới nhanh chóng, việc tuyển nhân viên ồ ạt song lại không chú trọng đúng mức đến công tác đào tạo nhân viên, khiến cho nhân viên không đáp ứng yêu cầu về chuyên môn cũng như đạo đức nghề nghiệp. Tuy nhiên, điều cốt yếu vẫn phải là tăng cường công tác quản trị để bịt lỗ hổng dẫn tới sự sai phạm cả từ trong và ngoài ngân hàng.

Theo ANTD

Khi cán bộ ngân hàng tha hóa Những vụ án liên quan đến ngân hàng liên tiếp xảy ra, cán bộ ngân hàng liên tục phải hầu tòa và lĩnh án. Giữa lúc nền kinh tế đang suy thoái và chưa biết đến khi nào mới phục hồi thì điều này quả là đáng sợ... Tham ô và thiếu trách nhiệm, các cán bộ ngân hàng này phải hầu toà...

Bạn thấy bài viết này có hữu ích không?

Có;

Không

Tin liên quan

Chủ đề: bidv

Xem thêm Share

Xem nhiều

Công an TP.HCM vào cuộc vụ người phụ nữ khóc vì bị dàn cảnh móc túi ở bệnh viện08:07

Công an bắt giữ một số đối tượng đánh người, cướp giật tài sản ở chùa Kim Tiên01:18

Hung thủ dùng súng bắn chết nam thanh niên tại phòng ngủ sa lưới01:17

Bộ Công an đề nghị mở rộng điều tra đường dây lừa đảo hơn 13.000 người03:26

Đại tá Công an kể 5 giờ đột kích sào huyệt lừa đảo trên đất Campuchia00:51

Tiêu điểm

Tin đang nóng

Tin mới nhất

Xử lý nghiêm TikToker "review" sai về di tích lịch sử đền Tranh

08:03:08 12/02/2025

Chủ tài khoản TikTok có tên @Duc.Hai Duong đã đăng tải video clip không phải là đền Tranh mà là hình ảnh về công trình do tư nhân xây dựng trái phép

Pháp lý vụ nhiều người trên thùng ô tô "hết đát" đi ngắm hoa mận

07:41:37 12/02/2025

Ô tô hết niên hạn sử dụng nhưng vẫn được dùng để lưu thông trên đường hoặc sử dụng dưới mục đích chở người hay chở hàng thì đều bị xử phạt.

Đại tá Công an kể 5 giờ đột kích sào huyệt lừa đảo trên đất Campuchia

07:32:32 12/02/2025

Đại tá Phạm Hải Đăng, Phó Giám đốc Công an tỉnh Lai Châu chia sẻ về những khó khăn trong việc bóc gỡ đường dây tội phạm xuyên quốc gia và phút nín thở đột kích sào huyệt ở Campuchia.

Phá đường dây mua bán trái phép 56 triệu thông tin dữ liệu cá nhân

07:05:19 12/02/2025

Liên quan đến vụ án, 3 đối tượng bị khởi tố về tội Đưa hoặc sử dụng trái phép thông tin mạng máy tính, mạng viễn thông , quy định tại Điều 288 Bộ luật Hình sự.

Vụ nam thanh niên tử vong sau tiếng súng: Nghi phạm khai do đạn lạc

06:56:01 12/02/2025

Đối tượng Trần Văn Huy khai nhận dùng súng bắn chim nhưng đạn bị lạc, gây thương tích cho nam thanh niên dẫn đến tử vong.

Cựu phó trụ trì chùa bị truy tố vì nhiều lần xâm hại 4 trẻ em

06:53:28 12/02/2025

Bị can Đoàn Quốc Thái - cựu phó trụ trì một ngôi chùa ở An Giang bị truy tố vì nhiều lần có hành vi xâm hại trẻ em.

Khai quật tử thi, xác định nghi phạm giết người cách đây 18 năm

22:32:50 11/02/2025

Kết quả khai quật tử thi lấy mẫu AND giám định cho thấy Hoàng Văn Dũng chính là Trần Văn Chung, nghi phạm gây ra vụ giết người cách đây 18 năm

Thủ đoạn "rửa tiền" của đại gia cát ở miền Tây

21:37:21 11/02/2025

Bị can Lê Quang Bình chỉ đạo đồng phạm chuyển lòng vòng hơn 170 tỷ đồng thu lợi từ việc khai thác cát trái phép, để mua loạt bất động sản, xe sang.

Mâu thuẫn trên mạng xã hội, 3 đối tượng đuổi chém người rồi cướp xe

16:22:52 11/02/2025

Ngày 11/2, Công an huyện Bến Lức, tỉnh Long An đang hoàn tất thủ tục khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam Nguyễn Hữu Thành, Lê Trung Kiên, Hồ Trọng Phúc (cùng SN 2006) để xử lý về hành vi cướp tài sản .

Truy xét nhóm đối tượng xông vào tận giường ngủ chém người nguy kịch

16:21:09 11/02/2025

Các đối tượng táo tợn cầm hung khí xông thẳng vào giường ngủ của Tr. vung hung khí chém khiến nạn nhân bị thương nặng...

Khởi tố giám đốc tham gia đường dây mua bán hóa đơn trái phép

16:17:01 11/02/2025

Hai bị can bị khởi tố và cấm đi khỏi nơi cư trú là Bùi Quang Minh (SN 1982), giám đốc một công ty có trụ sở ở TP Dĩ An (Bình Dương) và Nguyễn Thị Kim Uyên, SN 1978; ngụ huyện Bàu Bàng, tỉnh Bình Dương.

Cuộc chiến cam go chưa có hồi kết (bài 2)

16:15:24 11/02/2025

Từ năm 2022 đến nay, Công an toàn tỉnh Thanh Hoá đã phát hiện, bắt giữ hơn 2.200 vụ, gần 4.000 đối tượng phạm tội về ma tuý, thu giữ hơn 50kg heroin, hơn 100kg ma tuý tổng hợp các loại.