Đại án Oceanbank: Đường đi của “phi vụ” 500 tỷ đồng
Kết luận điều tra thể hiện khoản 500 tỷ đồng trong vụ án ông Thắm, bản chất là Phạm Công Danh vay để trả nợ cho việc mua cổ phần của nhóm bà Hứa Thị Phấn (nhóm cổ đông Oceanbank) tại Ngân hàng TMCP Đại Tín.
Ông Hà Văn Thắm (trái) và ông Phạm Công Danh
Cái bắt tay của bộ đôi Thắm- Danh
Sau khi Cơ quan điều tra kết luận, chuyển VKS đề nghị truy tố ra tòa ông Hà Văn Thắm cùng 16 đồng phạm về tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”, dư luận đã quan tâm đến mối quan hệ giữa ông Thắm và Phạm Công Danh.
Kết luận điều tra thể hiện khoản 500 tỷ đồng trong vụ án ông Thắm, bản chất là Phạm Công Danh vay để trả nợ cho việc mua cổ phần của nhóm bà Hứa Thị Phấn (nhóm cổ đông Oceanbank) tại Ngân hàng TMCP Đại Tín.
Tháng 2/2012, bà Phấn ký hợp đồng bán số cổ phần tương đương 84,9% vốn điều lệ của Ngân hàng Đại Tín cho ông Hà Văn Thắm với giá hơn 4,4 ngàn tỷ đồng. Ông Thắm cho người vào quản lý Ngân hàng Đại Tín nhưng không trả tiề.n.
Khi bà Phấn dọa sẽ lấy lại cổ phần, bán cho người khác, ông Thắm liền môi giới chuyển nhượng lại số cổ phần trên cho ông Phạm Công Danh. Lúc này ông Danh hứa trả cho ông Thắm 800 tỷ đồng tiề.n môi giới. Nhưng sau khi đổi tên Đại Tín thành Ngân hàng TMCP Xây Dựng, ông Danh không trả tiề.n cho bà Phấn và 800 tỷ đồng cho ông Thắm như thỏa thuận.
Sau đó cả bà Phấn, ông Thắm và ông Danh thống nhất để Oceanbank không bị NHNN sáp nhập, Oceanbank cho ông Danh vay 500 tỷ đồng và thế chấp bằng tài sản của bà Phấn. Ông Danh và ông Thắm thống nhất lấy tư cách pháp nhân của Cty Trung Dũng để thực hiện việc này.
Số tiề.n này ông Danh sẽ chuyển lại để tất toán 5 hợp đồng vay của nhóm bà Phấn tại Đại Tín đồng thời ghi nhận việc ông Danh trả tiề.n mua cổ phần Đại Tín. Cuối tháng 11/2013, Oceanbank chính thức giải ngân 500 tỷ đồng vào tài khoản của Cty Trung Dũng.
Video đang HOT
Người cười, kẻ khóc
Kết luận điều tra vụ Oceanbank cho rằng, liên quan số tiề.n 500 tỷ đồng, ông Phạm Công Danh cùng nhóm nhân viên, mặc dù có những sai phạm trong quá trình lập hồ sơ vay vốn nhưng chưa cấu thành tội lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản. Tại phiên tòa xét xử “đại án” VNCB diễn ra vào tháng 9, ông Phạm Công Danh luôn “lớn tiếng khoe” rằng mình đã đưa cho ông Hà Văn Thắm 500 tỷ đồng có giấy tờ nhận.
Riêng số tiề.n 500 tỷ đồng do đâu mà có thì ông Danh… im bặt! Nay vụ Oceanbank được cơ quan điều tra kết luận mới thấy rõ ông Thắm cùng các đồng phạm đã thực hiện hành vi “cho vay không đảm bảo, số tài sản đảm bảo cho khoản vay không có thật, không có tài sản; không có tính pháp lý, chưa đủ giá trị cho khoản vay và cho vay vượt quá giới hạn quy định” .
Đối chiếu lờ.i kha.i của ông Danh tại phiên tòa “đại án” VNCB và Kết luận điều tra vụ “đại án” Oceanbank cho thấy, số tiề.n 500 tỷ đồng là có thật và có liên quan tới ông Thắm và ông Danh. Tuy nhiên, tại phiên tòa VNCB, số tiề.n 500 tỷ đồng này chỉ là lờ.i kha.i, HĐXX chỉ xem xét để đán.h giá “hành trình phạm tội của ông Danh và các đồng phạm”, vì vậy Tòa đã không làm rõ lờ.i kha.i 500 tỷ đồng của ông Danh.
Cũng tại phiên tòa VNCB, luật sư Phan Trung Hoài (Đoàn luật sư TPHCM – bảo vệ cho ông Danh) nói rằng, do đầu tư quá nhiều tiề.n, thực tế ông Danh đã đưa cho Hà Văn Thắm 500 tỷ đồng, lại không thể thành lập ngân hàng mới và chỉ có thể tái cơ cấu ngân hàng nên bỏ tiề.n và.o đây rất nhiều. “Đây là nguyên nhân lớn nhất mà ông Danh không thể rút chân ra khỏi Ngân hàng Đại Tín”- ông Hoài trích dẫn lời ông Phạm Công Danh, phát biểu trong bài bảo vệ cho ông Danh tại phiên tòa.
Liên quan tới ông Danh trong vụ ông Thắm tại “đại án” tham nhũng tại Oceanbank, luật sư Hoài nói rằng, ông “Không được thân chủ Phạm Công Danh nói gì về phiên tòa tham nhũng tại Oceanbank sắp tới”.
Đối chiếu lờ.i kha.i của ông Danh tại phiên tòa “đại án” VNCB và Kết luận điều tra vụ “đại án” Oceanbank cho thấy, số tiề.n 500 tỷ đồng là có thật và có liên quan tới ông Thắm và ông Danh. Tuy nhiên, tại phiên tòa VNCB, số tiề.n 500 tỷ đồng này chỉ là lờ.i kha.i, HĐXX chỉ xem xét để đán.h giá “hành trình phạm tội của ông Danh và các đồng phạm”, vì vậy Tòa đã không làm rõ lờ.i kha.i 500 tỷ đồng của ông Danh.
Theo Tân Châu (Tiề.n phong)
Cú "bắt tay" trăm tỉ của Hà Văn Thắm và Nguyễn Xuân Sơn
Với những toan tính nhằm thu lời cho bản thân trái quy định, Hà Văn Thắm và Nguyễn Xuân Sơn đã gây thiệt hại hàng trăm tỉ đồng cho Oceanbank.
Hà Văn Thắm và Nguyễn Xuân Sơn đã gây thiệt hại hàng trăm tỉ đồng cho Oceanbank
Sau vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động các tổ chức tín dụng, hai tội danh tiếp theo mà Hà Văn Thắm phải đối mặt chính là lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong thi hành công vụ và cố ý làm trái quy định Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.
Với hai tội danh này, người cùng Thắm có "dấu ấn" lớn nhất chính là Nguyễn Xuân Sơn (cựu thành viên HĐQT, TGĐ Oceanbank).
"Thu phí" nhằm "đút túi" riêng
Kết luận điều tra của Cơ quan CSĐT Bộ Công an cho thấy cuối năm 2008, Tập đoàn Dầu khí Việt Nam (PVN) kí thỏa thuận với Oceanbank để trở thành cổ đông và đối tác chiến lược, PVN cử Nguyễn Xuân Sơn làm thành viên HĐQT và TGĐ Oceanbank.
Đầu năm 2009, bàn bạc về vấn đề huy động vốn cho Oceanbank, Sơn chủ động đề nghị với Thắm rằng Oceanbank phải chi trả cho Sơn ngoài lãi suất tiề.n gửi quy định trong hợp đồng với mức trên dưới 1%/năm đối với nguồn tiề.n gửi từ nhóm khách hàng dầu khí.
Để có nguồn tiề.n chi cho Sơn, Thắm và Sơn thống nhất sẽ "thu phí" đối với khách hàng vay vốn và mua ngoại tệ, thông qua Công ty CP BSC (công ty do Thắm lập ra). Cụ thể, Thắm giao cho Nguyễn Văn Hoàn, Phó TGĐ phụ trách tín dụng trển khai thu chênh lệch lãi bằng hình thức BSC kí các hợp đồng dịch vụ với khách hàng có thu phí; về phần mình, Sơn chỉ đạo Nguyễn Minh Thu, Phó TGĐ phụ trách khối nguồn vốn triển khai việc thu tiề.n chênh lệch tỷ giá ngoại tệ bán ra.
Tiếp đó, Oceanbank phân công các cán bộ để đàm phán với khách hàng về mức lãi suất cho vay hoặc tỷ giá ngoại tệ bán ra; lập hợp đồng tín dụng hoặc mua bán ngoại tệ với mức lãi suất và tỷ giá thấp hơn thỏa thuận. Số tiề.n chênh lệch từ sự gian dối này được hợp thức bằng việc thu tiề.n hợp đồng dịch vụ với BSC. Trên thực tế, khách hàng không có nhu cầu sử dụng dịch vụ, BSC cũng không cung cấp dịch vụ gì, nhưng họ vẫn phải kí hợp đồng để được vay vốn hoặc mua ngoại tệ.
Kết quả điều tra cho thấy, từ 22-5-2009 đến 31-1-2012, Công ty BSC đã thu tổng số tiề.n 70,9 tỉ đồng từ việc "thu phí" của các khách hàng, trong đó chuyển vào tài khoản của Nguyễn Xuân Sơn gần 69,4 tỉ đồng.
Hành vi thu chênh lệch tỉ giá, chênh lệch lãi suất trong quá trình huy động vốn, bán ngoại tệ trên đã gây thiệt hại hơn 50 tỉ đồng cho Oceanbank và khách hàng.
Thắm, Sơn và các đồng phạm bị đề nghị truy tố về tội lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong thi hành công vụ.
"Đi đêm" với khách hàng để huy động vốn
Cuối năm 2010, Nguyễn Xuân Sơn được điều chuyển, bổ nhiệm làm Phó Tổng giám đốc PVN; Sơn giới thiệu Nguyễn Minh Thu (thời điểm đó là Phó TGĐ) giữ chức vụ TGĐ Oceanbank thay mình. Đồng thời, Sơn cũng đề nghị Hà Văn Thắm giao cho Thu tiếp tục phụ trách công tác huy động vốn mà Sơn và Thắm đã hợp tác trước đó.
Do nguồn huy động của Oceanbank phụ thuộc phần lớn vào số dư tiề.n gửi của PVN, các tổng công ty và công ty con nên Thắm đồng ý với đề nghị trên. Đồng thời, nhằm thúc đẩy và phát triển khách hàng trong công tác huy động vốn, Thắm ra chủ trương về việc chi ngoài lãi suất huy động vốn cho các khách hàng trên toàn hệ thống Oceanbank.
Theo chỉ đạo của Thắm, Nguyễn Minh Thu cùng Lê Thị Thu Thủy (cựu Phó TGĐ) và Nguyễn Thị Minh Phương (cựu phó TGĐ Oceanbank) đã chỉ đạo các lãnh đạo khối ban thuộc hội sở Oceanbank, Giám đốc các chi nhánh thực hiện chi lãi ngoài huy động vốn trái quy định của NHNN về trần lãi suất huy động vốn VNĐ và USD theo từng thời kỳ.
Đáng chú ý, chủ trương chính sách của Thắm không hề ban hành văn bản mà đều được chỉ đạo qua các cuộc họp và trong quá trình thực hiện, lãnh đạo phụ trách các khối nghiệp vụ của Hội sở thông báo qua điện thoại, email, chát skype cho các chi nhánh để thực hiện.
Xác minh tại hội sở Oceanbank, từ năm 2010 đến ngày 31-11-2014, tổng số tiề.n Oceanbank đã chi lãi ngoài huy động vốn là hơn 1.576 tỉ đồng, gây thiệt hại cho Oceanbank hơn 984 tỉ đồng.
Về số tiề.n 1.576 tỉ đồng trên, CQĐT xác định Oceanbank chi hơn 1.000 tỉ đồng, có 598,6 tỉ đồng chi lãi ngoài (544 tỉ đồng vượt lãi suất trần theo từng thời kì). Trong đó, Hà Văn Thắm khai đã nhận và sử dụng cá nhân 271,5 tỉ đồng; Nguyễn Xuân Sơn khai đã nhận khoảng 200 tỉ đồng, chuyển cho Ninh Văn Quỳnh (kế toán trưởng PVN) khoảng 120 tỉ đồng, số còn lại gửi tiết kiệm và chi tiêu cá nhân. Tuy nhiên, tại CQĐT, Ninh Văn Quỳnh không thừa nhận nhận tiề.n từ Sơn.
Thắm, Sơn cùng các đồng phạm bị đề nghị truy tố về tội cố ý làm trái quy định Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.
Ngày 20-6, Cơ quan CSĐT Bộ Công an đã hoàn tất Kết luận điều tra đối với vụ án "vi phạm quy định về cho vay... Lợi dụng chức vụ quyền hạn... Cố ý làm trái...." Xảy ra tại Ngân hành TMCP Đại Dương (Oceanbank) và các đơn vị liên quan. Theo đó, Cơ quan CSĐT Bộ Công an chuyển hồ sơ đến VKSND tối cao, đề nghị truy tố đối với Hà Văn Thắm (nguyên Chủ tịch HĐQT Oceanbank) cùng 16 bị can về các tội danh: Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động các tổ chức tín dụng, Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong thi hành công vụ và Cố ý làm trái quy định Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng. Kết luận điều tra cho thấy, với các hành vi phạm tội như đã nêu, Thắm cùng đồng phạm đã gây thiệt hại cho Oceanbank hàng nghìn tỉ đồng.
Theo Tuyến Phan (Pháp luật TP.HCM)
Ai là đồng phạm của Hà Văn Thắm trong đại án OceanBank? Nguyên Chủ tịch Hội đồng quản trị Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đại Dương (OceanBank) Hà Văn Thắm cùng 16 đồng phạm bị cáo buộc gây thiệt hại lớn về tài sản của ngân hàng và cổ đông. Ông Hà Văn Thắm, bà Nguyễn Minh Thu, Ông Nguyễn Xuân Sơn (từ trái qua phải). Theo nguồn tin từ Cơ quan cảnh sát...