Đại án ở Ngân hàng Xây Dựng và những cái “nhất”
Số tiề.n rút ra và gây thất thoát nhiều nhất; là vụ án có các bị cáo là cán bộ ngân hàng và giám đốc nhiều nhất; là vụ án có nhiều luật sư và người liên quan nhất. Ngoài ra, Ngân hàng Xây dựng cũng là ngân hàng âm vốn chủ sở hữu nhiều nhất, có cổ đông nắm quyền chi phối với số cổ phần lớn nhất…
Đại án ở Ngân hàng Xây Dựng và những cái “nhất”
Đại án Phạm Công Danh và 35 bị cáo làm thất thoát nghìn tỷ tại Ngân hàng Xây Dựng đang thu hút sự chú ý của đông đảo dư luận. Đây là vụ án mà có nhiều kỷ lục được ghi nhận trong những án liên quan lĩnh vực kinh tế.
Có cổ phần của một cổ đông và người liên quan chiếm tỷ lệ cao nhất
TrustBank tiề.n thân là Ngân hàng TMCP Nông thôn Rạch Kiến. Đầu năm 2012 ngân hàng có vốn điều lệ 3.000 tỷ đồng do nhóm Phú Mỹ do bà Hứa Thị Phấn làm đại diện, sở hữu 84,92% cổ phần.
Số cổ phần này sau đó được nhóm Phú Mỹ chuyển nhượng cho nhóm Phạm Công Danh. Hiện cơ quan điều tra đang giữ 21 sổ chứng nhận sở hữu cổ phần tại VNCB và các giấy tờ ủy quyền ký sẵn liên quan đến 84% cổ phần VNCB của Phạm Công Danh.
Tất nhiên, các giấy tờ này chỉ có giá trị chứng minh 84% cổ phần đó là của Phạm Công Danh. Danh nhờ người thân quen đứng tên, chứ không còn giá trị thực tế vì VNCB đã bị Ngân hàng Nhà nước mua lại với giá 0 đồng/cổ phần.
Dẫu vậy, đây cũng là trường hợp một cá nhân và người liên quan sở hữu số cổ phần trong một ngân hàng lớn đến như vậy, chỉ thua mỗi Nhà nước sở hữu vốn ở BIDV.
Theo luật TCTD 2010 đang áp dụng thì cá nhân và người liên quan chỉ được sở hữu không quá 20% vốn ở ngân hàng và một cá nhân không được sở hữu quá 5%.
Ngân hàng thua lỗ và âm vốn nhiều nhất
Từ 9/2/2012 đến 10/7/2012, Ngân hàng Nhà nước quyết định thanh tra TrustBank, kết luận thực trạng tài chính của Trustbank là rất xấu, trong đó vốn chủ sở hữu âm 2.854,8 tỷ đồng, lỗ lũy kế là gần 6.062 tỷ đồng.
Video đang HOT
Kể từ khi nhóm Phạm Công Danh vào điều hành ngân hàng (tháng 7/2012), kết quả hoạt động kinh doanh của ngân hàng này không khả quan mà theo chiều hướng ngày càng thua lỗ, vốn chủ sở hữu tiếp tục âm, nợ xấu có khả năng mất vốn tăng cao và thanh khoản luôn ở mức báo động.
Cụ thể, theo kết luận thanh tra, ngày 10/7/2012 của NHNN thì tại thời điểm thanh tra, vốn chủ sở hữu của ngân hàng bị âm 2.854 tỷ đồng, lỗ lũy kế là 6.061 tỷ đồng. Nhưng đến cuối năm, theo BCTC ngân hàng Xây dựng năm 2012 đã kiểm toán thì kết quả kinh doanh lỗ lũy kế 8.765 tỷ đồng, vốn chủ sở hữu âm 5.711 tỷ đồng.
Theo BCTC năm 2013 đã kiểm toán, ngân hàng ghi nhận lỗ lũy kế 11.348 tỷ đồng, vốn chủ sở hữu âm 8.293 tỷ đồng. Vào thời điểm khởi tố vụ án (26/7/2014), vốn chủ sở hữu ngân hàng âm 18.469 tỷ đồng, tổng nợ phải trả là 38.255 tỷ đồng, tổng tài sản là 16.745 tỷ đồng.
Trong hệ thống ngân hàng, tính đến thời điểm này thì Ngân hàng Xây dựng là ngân hàng có phần thua lỗ và âm vốn chủ sở hữu nặng nhất.
Đại án gây thất thoát số tiề.n nhiều nhất
Theo kết luận của Cơ quan cảnh sát điều tra Bộ Công An và Cáo trạng của VKSNDTC, Phạm Công Danh và đồng phạm đã thực hiện 10 phi vụ rút tiề.n khỏi ngân hàng Xây dựng, tổng cộng 18.687 tỷ đồng, trong đó gây thiệt hại cho ngân hàng 15.260 tỷ đồng.
Tuy nhiên các hành vi và khoản tiề.n liên quan đến 3 ngân hàng Sacombank, BIDV, TPBank được tách ra vụ án khác, nên trong đại án lần này chỉ bị xét xử vì liên quan đến 7 phi vụ rút tiề.n tổng cộng hơn 12.000 tỷ và gây thiệt hại cho Ngân hàng Xây dựng 9.133 tỷ đồng.
Số tiề.n bị rút ra và gây thất thoát cho ngân hàng hơn 9.000 tỷ đồng trong 1 vụ án là lớn nhất trong lịch sử tố tụng từ trước tới nay (gấp đôi đại án Huyền Như).
Nhiều bị cáo là giám đốc nhất trong một án kinh tế từ trước tới nay
Trong vụ án lần này, ngoài các bị cáo nguyên là chủ tịch HĐQT, Tổng giám đốc ở Ngân hàng Xây dựng, còn có hơn 20 vị mang chức danh Tổng giám đốc, giám đốc, phó giám đốc.
Cụ thể, có 2 giám đốc chi nhánh của VNCB là bị cáo (VNCB Sài Gòn và VNCB Lam Giang), 15 giám đốc, tổng giám đốc của các công ty, 1 giám đốc trung tâm công nghệ thông tin ngân hàng, 2 phó giám đốc chi nhánh.
Tổng số 36 bị cáo thì có đến 20 người đang công tác tại Ngân hàng Xây dựng trước khi bị khởi tố.
Nhiều người liên quan, nhiều luật sư nhất
Đại án lần này có 45 luật sư bào chữa cho bị cáo và bảo vệ quyền, nghĩa vụ của các bên liên quan. Đây là một trong 2 đại án kinh tế có số luật sư tham gia nhiều nhất (án Huyền Như có 47 luật sư).
Ngoài ra, còn có 156 người/tổ chức là người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan được tòa triệu tập đến – đại án có số người tham dự nhiều nhất.
Theo Cafef
'Đại án' Phạm Công Danh: Đường đi lằng nhằng của 5.490 tỉ đồng
Hôm nay (25.7), người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan là bà Trần Ngọc Bích và một số cá nhân khác trong nhóm bà Bích phải có mặt tại phiên xét xử sơ thẩm "đại án" Phạm Công Danh.
Bị cáo Quyết (ngồi) và Phạm Công Danh trước phiên xử ngày 22.7
* Trang "phố núi" đã xuất cảnh
Việc này nhằm để làm rõ hành vi cố ý làm trái của bị cáo Danh và đồng phạm trong việc rút 5.490 tỉ đồng từ sổ tiết kiệm của bà Bích (con gái ông Trần Quí Thanh, Chủ tịch Tập đoàn Tân Hiệp Phát), dù chưa được phép của chủ tài khoản, theo yêu cầu của HĐXX tại phiên tòa ngày 22.7.
Không ký ủy nhiệm chi là theo thỏa thuận với chủ tài khoản?
Theo cáo trạng, từ 28.12.2012 - 30.7.2013, nhóm bà Bích vay của Ngân hàng TMCP Xây dựng VN (VNCB) hơn 17.700 tỉ đồng, sau đó, Phạm Thị Trang (Trang "phố núi") thỏa thuận, thống nhất với Bích việc điều chuyển dòng tiề.n và.o tài khoản do Trang chỉ định, trong đó hơn 16.000 tỉ đồng được chuyển đến tài khoản của bị cáo Danh. Đến thời điểm khởi tố vụ án, các khoản vay này đã được hai bên tất toán. Riêng ngày 21, 26.8.2013, có 5.490 tỉ đồng được rút ra từ VNCB - tài khoản của bà Bích, nhưng không có chữ ký của chủ tài khoản, đã gây thiệt hại cho VNCB số tiề.n trên.
Trong phiên tòa ngày 22.7, bị cáo Hoàng Đình Quyết (nguyên Phó giám đốc VNCB - chi nhánh (CN) Sài Gòn, Giám đốc VNCB - CN Lam Giang), Mai Hữu Khương (nguyên Giám đốc VNCB - CN Sài Gòn) đều khai, khoản vay 5.490 tỉ đồng của nhóm bà Bích dù chưa có chữ ký ủy nhiệm chi (UNC) của chủ tài khoản để đi đến tài khoản của ông Danh nhưng thực tế bà Bích đã đồng ý, tương tự khoản tiề.n hơn 17.700 tỉ đồng, hồ sơ sẽ được hoàn thiện sau khi hai bên tất toán.
Bị cáo Quyết khai, để nhóm bà Bích gửi tiề.n, Danh chỉ đạo Quyết phối hợp và thực hiện theo các yêu cầu của bà Bích. Quyết lập các hồ sơ cho nhóm bà Bích vay tiề.n, chuyển hồ sơ cho nhóm bà Bích ký nhưng các UNC để chuyển tiề.n từ tài khoản của bà Bích sẽ không có chữ ký của chủ tài khoản; đồng thời bị cáo Quyết còn phải lập hợp đồng tiề.n gửi (nhóm bà Bích gửi) đúng bằng số tiề.n bị cáo Danh vay, ký và đóng dấu của VNCB - CN Sài Gòn, chuyển một bản cho bà Bích giữ nhưng không có chữ ký của bà Bích, các hợp đồng tiề.n gửi đó không được hạch toán, theo dõi trên hệ thống của VNCB.
Theo lờ.i kha.i của Quyết, việc UNC không có chữ ký của chủ tài khoản và hợp đồng tiề.n gửi nhằm ràng buộc trách nhiệm của VNCB phải trả tiề.n gửi, chỉ khi ông Danh tất toán khoản vay cho nhóm bà Bích mới hoàn thiện ký UNC và trả lại hồ sơ cho VNCB.
Đề nghị nhận lại 5.881 tỉ đồng
Về khoản tiề.n hơn 16.000 tỉ đồng được chuyển từ tài khoản của bà Bích sang bị cáo Danh, theo hồ sơ thể hiện, bà Bích không thừa nhận cho Danh vay, chỉ thừa nhận cho Trang "phố núi" vay tiề.n và chuyển tiề.n đến tài khoản Danh là do Trang yêu cầu; cũng không có tài liệu, chứng cứ thể hiện thỏa thuận vay mượn của nhóm bà Bích và bị cáo Danh nên không đủ căn cứ xác định bà Bích là đồng phạm giúp sức Danh trong hành vi rút 5.490 tỉ đồng của VNCB.
Tuy nhiên, cáo trạng nêu, đề nghị HĐXX tiếp tục điều tra công khai làm rõ tại phiên tòa để tránh bỏ lọt tội phạm giải quyết tài sản bị kê biên là 124 sổ tiết kiệm với số tiề.n 5.881 tỉ đồng của nhóm bà Bích gửi tại VNCB; với số tiề.n này, nhóm bà Bích cũng có yêu cầu VNCB trả lại vì lý do số tiề.n 5.490 tỉ đồng nhóm bà Bích vay nhưng đã bị Phạm Công Danh tự ý chỉ đạo cấp dưới chuyển sang tài khoản của Danh để Danh tất toán các khoản vay trước đó của nhóm này hoặc chi tiêu.
Bà Trần Ngọc Bích nói gì?
Trả lời PV Thanh Niên chiều qua (24.7), bà Trần Ngọc Bích cho biết hiện nay bà giữ vai trò đại diện pháp luật cho Tập đoàn Tân Hiệp Phát. Tuy nhiên, thời điểm 2012 - 2014 bà Bích không giữ chức vụ này. "Những vụ việc liên quan đến gửi tiề.n tiết kiệm tại Ngân hàng TMCP Đại Tín trước đây và VNCB sau này đều là việc của cá nhân tôi", bà Bích nói.
Theo bà Bích, bà đã gửi tiề.n và.o Ngân hàng TMCP Đại Tín từ tháng 6.2012, các khoản tiề.n gửi này đều dài hạn. Đến cuối năm 2012, do cần tiề.n nhưng các khoản tiề.n gửi chưa đến hạn thanh toán, nên bà vay của ngân hàng, cầm cố bằng chính các sổ tiết kiệm này. Các khoản vay này đều chỉ được vay nhỏ hơn tiề.n trong sổ tiết kiệm và thực hiện đúng các thủ tục vay phù hợp với quy định của ngân hàng.
"Nếu đáo hạn sổ tiết kiệm tại thời điểm đó thì chúng tôi sẽ mất tiề.n lãi gửi dài hạn. Đây là nghiệp vụ bình thường của ngân hàng mà trong quá trình gửi tiề.n phía Ngân hàng TMCP Đại Tín cũng như sau này là VNCB đều cho rằng là thông thường, đảm bảo quyền lợi cho người gửi tiề.n tiết kiệm", bà Bích nói.
Về số tiề.n 5.490 tỉ đồng của nhóm Trần Ngọc Bích, ông Phạm Công Danh khai phải trả lãi thêm 2 - 4%/tháng (tùy thời điểm) và đã trả thêm lãi ngoài 2.500 tỉ đồng, bà Bích nói: "Con số đó hoàn toàn không có thật. Hiện nay HĐXX đang thẩm vấn các bên để tìm ra sự thật khách quan, không ai có thể bình luận lờ.i kha.i nếu không có chứng cứ. Lãi suất chúng tôi nhận được đúng như thể hiện trên hợp đồng tiề.n gửi, và theo tôi nhớ thì mức lãi suất được ngân hàng niêm yết công khai".
Bà Trần Ngọc Bích cho biết, hôm nay (25.7), bà sẽ có mặt tại tòa theo yêu cầu của HĐXX.
Trang "phố núi" đã xuất cảnh
Đối với nhân vật Trang "phố núi", theo tài liệu vụ án, Trang đã xuất cảnh khỏi VN từ 29.7.2014 (2 ngày sau khi Cơ quan CSĐT Bộ Công an khởi tố Danh và một số đồng phạm) nhưng với tài liệu, chứng cứ trong hồ sơ chưa thấy có đủ căn cứ xem xét trách nhiệm hình sự đối với Trang. Tuy nhiên, Cơ quan CSĐT Bộ Công an cũng đề nghị HĐXX trong quá trình xét hỏi công khai tại phiên tòa, nếu có căn cứ thì xem xét kiến nghị khởi tố hoặc quyết định khởi tố.
Theo Thanh Niên
Phạm Công Danh "rút trộm" hơn 5.000 tỷ đồng của nhóm Trần Ngọc Bích, tiề.n đó chạy đi đâu? Theo cáo trạng, 5.190 tỷ đồng rút từ tài khoản nhóm Trần Bích được Danh dùng để trả cho chính nhóm này, về tài khoản của ông Trần Quí Thanh, lần 1 là 3.160 tỷ và lần 2 là 2.090 tỷ đồng. Bà Trần Ngọc Bích (ảnh: Internet) Khoản vay sau trả cho khoản vay trước, trong vòng 7 tháng có 122 khoản...