Cựu cán bộ ngân hàng làm giả thẻ tiết kiệm chiếm đoạt 25 tỷ đồng

Nhận làm hợp đồng gửi tiề.n cho khách hàng, Tùng làm giả các thẻ tiết kiệm chiếm đoạt gần 25 tỷ đồng khiến ngân hàng phải đứng ra chi trả.

Theo bản án sơ thẩm ngày 25/11 của TAND Hà Nội, Vũ Thanh Tùng (32 tuổ.i) nguyên là phó phòng quan hệ khách hàng HDBank chi nhánh Hoàn Kiếm, kiêm trưởng quỹ tiết kiệm Long Biên.

Năm 2012, tin tưởng Tùng, nhiều khách hàng đã nhờ anh ta đứng ra làm thủ tục thu, gửi tiề.n tại nhà hoặc rút tiề.n, không cần phải đến ngân hàng. Sau đó, Tùng giao thẻ tiết kiệm, tiề.n cùng các chứng từ cho khách hàng ký và lưu chứng từ tại ngân hàng.

Theo cáo buộc, nảy sinh ý định chiếm đoạt tiề.n, Tùng lấy mẫu thẻ tiết kiệm của ngân hàng, mang đến cửa hàng photocopy để thuê in màu 70-80 thẻ. Khi khách hàng chuyển tiề.n đến, Tùng in các thông tin cá nhân và số tiề.n gửi vào thẻ tiết kiệm giả rồi giao cho họ. Toàn bộ số tiề.n của khách giao được chuyển vào tài khoản của anh ta.

Bị cáo Tùng tại toà.

Đến hạn thanh toán, Tùng lừa khách hàng chuyển sang hợp đồng tiề.n gửi để có lãi suất cao hơn hoặc hợp đồng ứng trước thẻ tiết kiệm để họ tiếp tục gửi tiề.n mà không tất toán thẻ tiết kiệm đang có. Anh ta sau đó làm hợp đồng giả giao cho khách và tiếp tục chiếm đoạt tiề.n gửi.

Ngoài ra, Tùng còn giả chữ ký của các kiểm soát viên, giao dịch viên, trưởng phòng kế toán, nhân viên kho quỹ trên thẻ tiết kiệm giả; giả chữ ký của Phó giám đốc HDBank chi nhánh Hoàn Kiếm trên các hợp đồng tiề.n gửi có kỳ hạn. Anh ta còn trộm con dấu của ngân hàng đóng lên các hợp đồng tiề.n gửi giả để giao cho khách hàng.

Khi muốn rút tiề.n mặt, Tùng chuyển tiề.n của khách hàng bằng ủy nhiệm chi trong tài khoản của họ, hay tất toán thẻ tiết kiệm, anh ta nói với nhân viên rằng đó là “khách VIP nên việc rút tiề.n không phải đến tận trụ sở giao dịch”. Từ đó, các nhân viên ngân hàng đã làm theo chỉ đạo của anh ta. Sau đó, Tùng giả chữ ký khách hàng trên các giấy lĩnh tiề.n mặt và giao cho nhân viên lưu chứng từ. Đến các kỳ hạn nhận tiề.n lãi, Tùng vẫn trả cho khách hàng.

Cơ quan chức năng xác định, đến tháng 11/2013, Tùng đã chiếm đoạt của 10 khách hàng gần 25 tỷ đồng. Trong số các nạ.n nhâ.n có ông Thắng, đã nhờ Tùng làm hợp đồng gửi tiề.n và.o HDBank 3,5 tỷ đồng. Khi hành vi của Tùng bị phát hiện, ông Thắng đem thẻ tiết kiệm đến ngân hàng để đáo hạn và rút tiề.n thì mới biết thẻ tiết kiệm là giả.

Tùng khai chiếm đoạt tiề.n của khách hàng để chi tiêu, trả lãi cho các khoản vay tại HDBank để mua đất ở huyện Sóc Sơn và trả cho các khoản nợ vay ngoài xã hội.

Theo cơ quan điều tra, Tùng chiếm đoạt tiề.n trót lọt là do sai sót của một số cán bộ ngân hàng. Những người này đã bị lãnh đạo ngân hàng kỷ luật lao động. HDBank đã chi trả cho 7 khách bị Tùng chiếm đoạt với số tiề.n gần 19 tỷ đồng (cả gốc lẫn lãi), còn 3 khách hàng phía ngân hàng đang có phương án trả tiếp. Số tiề.n này ngân hàng đề nghị Tùng phải trả lại.

Tòa đã tuyên phạt Tùng tù chung thân tội Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản.

Việt Dũng

Theo VNE