Cuộc đua lãi suất huy động đang phản ánh điều gì?

Theo dõi VGT trên

Các ngân hàng thương mại nhỏ đang “vật lộn” với việc huy động vốn. Trong khi đó, nguồn tài lực của hệ thống tập trung vào một số ngân hàng top trên như Vietcombank, BIDV, Techcombank,…

Cuộc đua lãi suất huy động đang phản ánh điều gì? - Hình 1

Công ty chứng khoán Rồng Việt (VDSC) vừa có nhận định về sự phân hóa lãi suất huy động trong hệ thống ngân hàng Việt Nam.

Theo VDSC, trong 12 tháng qua, các NHTMCP vừa và nhỏ trong nước liên tục đẩy lãi suất huy động kỳ hạn dài lên cao thông qua công cụ tiền gửi thông thường hay phát hành sản phẩm chứng chỉ tiền gửi dài hạn. Danh sách các ngân hàng tăng lãi suất huy động kỳ hạn dài tiếp tục được kéo dài thêm với những cái tên quen thuộc như Sài Gòn Bank, VietCapital Bank, NamABank, CBBank, VietABank,…

“Nhìn chung, đây đều là những ngân hàng có quy mô vừa và nhỏ với năng lực bị hạn chế và cần đẩy mạnh huy động để đáp ứng quy định an toàn tài chính từ Ngân hàng Nhà nước (NHNN)”, VDSC nhận định.

Trong bối cảnh áp lực lên tăng trưởng kinh tế ngày càng gia tăng, sự kiên định của NHNN trong nỗ lực nâng cao mức độ an toàn của hệ thống tài chính nói chung đã và đang động tới bài toán cố hữu của hệ thống Ngân hàng Việt Nam.

Cụ thể, nguồn tài lực của hệ thống tập trung vào một số ngân hàng top trên trong khi hàng loạt ngân hàng quy mô nhỏ thường xuyên gặp khó khăn về thanh khoản. Nhìn rộng ra, đây là vấn đề chung tại các nền kinh tế phi thị trường với sự can thiệp rõ nét của Nhà nước, gồm Việt Nam, Trung Quốc.

Tại Trung Quốc, trong 8 tháng đầu năm 2019, NHTW nước này (PBOC) đã phải can thiệp trực tiếp vào hoạt động của 3 ngân hàng vùng, gồm Ngân hàng Baoshang, Ngân hàng Jinzhou và Ngân hàng Hengfeng. Hoạt động kinh doanh yếu kém đã khiến các nhà đầu tư lo ngại về sức khỏe tài chính của các nhà băng nhỏ này. Gần như ngay lập tức, cửa huy động vốn tín dụng trên hệ thống liên ngân hàng bị hạn hẹp và khoảng chênh lệch chi phí huy động vốn so với các ngân hàng lớn được nới rộng đột ngột từ 16 bps lên 90 bps. Theo IMF, diễn biến trên chỉ ra ba điểm dễ tổn thương của hệ thống tài chính Trung Quốc, gồm rủi ro thanh khoản, huy động vốn và khả năng thanh toán.

Video đang HOT

Các NHTM quy mô nhỏ thường khó đa dạng dòng vốn huy động và nắm giữ các khoản nợ rủi ro. Quy mô vốn mỏng, kinh doanh kém hiệu quả khiến các nhà băng này dễ tổn thương khi nền kinh tế biến động theo hướng tiêu cực. Sự liên kết giữa ngân hàng, định chế tài chính phi ngân hàng và các công cụ đầu tư: Các NHTM huy động vốn thông qua chứng chỉ tiền gửi thường cũng là nhà đầu tư vào công cụ nợ của các nhà băng khác. Điều này dẫn tới sự luẩn quẩn của dòng vốn và dễ lan tỏa tác động của các cú sốc, khi chúng xuất hiện. Chênh lệch cấu trúc kỳ hạn: Các NHTM thường phát hành và phụ thuộc vào dòng vốn huy động kỳ hạn ngắn, kém đa dạng trong khi đầu tư, cho vay các dự án dài hạn, bao gồm cấp tín dụng cho dự án của chính quyền địa phương và trung ương.

Những điều này làm tăng cao rủi ro thanh khoản của các ngân hàng và hệ số an toàn vốn gần như chắc chắn sẽ giảm mạnh khi Nhà lập pháp đưa ra quy định thắt chặt an toàn tài chính. Từ đây, VDSC chỉ ra sự tương đồng với hệ thống ngân hàng Việt Nam khi các NHTMCP nhỏ đang vật lộn với việc huy động vốn và trong 5 năm trước, NHNN đã phải mua lại 3 NHTM với giá 0 đồng, gồm CBBank, Ocean Bank và Đông Á Bank. Hiện tại, các nhà băng này vẫn lỗ lũy kế và bị âm vốn chủ sở hữu trong khi quá trình tái cơ cấu gặp nhiều khó khăn và chưa thể hoàn tất.

Trong những diễn biến mới nhất từ kỳ họp thứ 8, Quốc hội khóa XIV, NHNN đang chủ động, tích cực tìm kiếm đối tác, đàm phán với các nhà đầu tư trong nước và nước ngoài có nguyện vọng tham gia phương án cơ cấu lại các ngân hàng kể trên. Trên thị trường tài chính hiện nay, các định chế tài chính Hàn Quốc đóng vai trò dẫn dắt chính trong các thỏa thuận mua/bán sáp nhập trên cả ba lĩnh vực, ngân hàng, chứng khoán và bảo hiểm. Do vậy, không loại trừ khả năng, 2 chữ “Hàn Quốc” lại được nhắc tới trong thương vụ mua cổ phần và tái cơ cấu ngân hàng yếu kém tại Việt Nam.

Tuy nhiên, trước khi điều đó diễn ra, gánh nặng vẫn đặt trên vai NHNN. Giảm lãi suất điều hành, qua đó giảm lãi suất cho vay trên thị trường liên ngân hàng, đang hỗ trợ các ngân hàng thiếu thanh khoản ngắn hạn và góp phần ổn định mặt bằng lãi suất huy động. Tuy nhiên, VDSC cho rằng đây mới chỉ là giải pháp tạm thời và hiện tượng phân hóa lãi suất huy động giữa các nhóm ngân hàng sẽ tiếp tục trong 6 tháng tiếp theo.

Diệp Trần

Theo Trí thức trẻ

Doanh nghiệp khó tiếp cận vốn giá rẻ

Dù nhiều ngân hàng đã công bố kết quả kinh doanh quý 3 khả quan hơn nhiều so với dự báo, nhưng không phải ngân hàng nào cũng có thể tung ra các gói tín dụng ưu đãi cho các doanh nghiệp.

Đến nay đã có hơn 10 ngân hàng công bố kết quả kinh doanh quý 3, đều tăng mạnh về cả thu nhập lãi thuần lẫn lợi nhuận trước thuế...

Doanh nghiệp khó tiếp cận vốn giá rẻ - Hình 1

Lãi suất huy động tiền gửi kỳ hạn 13 tháng của các ngân hàng (Nguồn SSI)

Ngân hàng "lội ngược" dự báo

Lợi nhuận hợp nhất 9 tháng đầu năm 2019 của Vietcombank đạt 17.592 tỷ đồng, tăng 50,6% so với cùng kỳ, đạt 85,8% kế hoạch năm 2019. Với kết quả này, không có lý do gì để nghi ngờ Vietcombank sẽ vượt mục tiêu lợi nhuận 20.000 tỷ đồng của cả năm 2019.

Một ngân hàng khác cũng báo đột phá lợi nhuận quý 3 tăng trưởng khủng hơn 50% so với cùng kỳ năm 2018 là HDBank. Theo đó, lũy kế 9 tháng 2019, ngân hàng này ghi nhận lợi nhuận trước thuế hơn 3.400 tỷ đồng- mức cao nhất từ trước đến nay. Với kết quả này, dự kiến các hệ số sinh lời trên tài sản (ROA) và sinh lời trên vốn chủ sở hữu (ROE) của HDBank sẽ ở mức lần lượt đạt tới 1,7% và 20,2%.

Trong khi đó, các ngân hàng như Sacombank, LienVietPostBank... cũng đã rôm rả thông báo kết quả lợi nhuận và các chỉ số lạc quan.

Điều này được cho là khá trái ngược so với dự báo của một số tổ chức, định chế trước đây khi căn cứ trên tăng trưởng tín dụng có dấu hiệu chững lại trong quý 3 và room tín dụng của nhiều nhà băng gần chạm trần.

Dù các Ngân hàng TMCP có vốn Nhà nước đã 2 lần giảm lãi suất cho vay, nhưng đến nay chỉ một vài Ngân hàng TMCP tư nhân đã tung ra các gói tín dụng ưu đãi đối với một số lĩnh vực ưu tiên.

Trước đó, trong một báo cáo thị trường tài chính, tiền tệ quý 3, Công ty Chứng khoán SSI cho biết lãi suất thực dương đang tăng. Cụ thể, CPI 9 tháng đầu năm 2019 tăng trưởng 2,5% so với cùng kỳ năm trước, là mức thấp hơn khá nhiều so với các năm trước, trong khi lãi suất huy động bình quân cao hơn, theo đó lãi suất thực dương tăng mạnh từ khoảng 3,4%/năm năm 2018 lên 4,8% trong 9 tháng 2019, giúp kênh tiền gửi trở nên hấp dẫn hơn. Điều đó có nghĩa ngân hàng đang phải trả lãi suất huy động cao hơn, trong khi lãi vay không có tín hiệu điều chỉnh tăng. Vì vậy, việc các tổ chức công bố báo cáo lợi nhuận tăng trưởng tốt hơn trong quý 3 được cho là sự lội ngược dòng và cho thấy định hướng tăng thu từ phí dịch vụ của các nhà băng theo mô hình bán lẻ hiện đại đa năng, giảm phụ thuộc vào nghiệp vụ truyền thống, đã phát huy hiệu quả.

Vốn ưu đãi vẫn xa tầm với

Chuyên gia tài chính Nguyễn Lê Ngọc Hoàn cho rằng, về tín dụng, tính đến 4/10/2019, tăng trưởng tín dụng đã đạt 8,64%- ngành ngân hàng vẫn còn dư địa hơn 5% trong 3 tháng cuối năm nay, chưa kể sẽ có nhiều tổ chức tín dụng có khả năng được "nới" room hoặc ưu tiên. "Với dư địa có thể xem là rộng rãi như vậy, về cơ bản, tín dụng sẽ được các nhà băng sẵn sàng đẩy mạnh hơn cho doanh nghiệp vào cuối năm nay và tạo đà cho kế hoạch năm sau", ông Hoàn nhận định.

Tuy nhiên, ông Hoàn cho rằng, với tăng trưởng huy động đang khá tốt, lãi suất cho vay đang lại gần sát với trần lãi suất huy động, đặc biệt nhiều tổ chức tín dụng đã phát hành trái phiếu quy mô lớn, lãi suất cũng rất hấp dẫn... thì không phải ngân hàng nào cũng có thể cung ứng vốn tín dụng giá rẻ trong những tháng cuối năm nay đối với nhiều ngân hàng. Và không phải doanh nghiệp nào cũng có thể tiếp cận được gói tín dụng ưu đãi của một số ngân hàng, vì các gói tín dụng này chỉ dành cho một số lĩnh vực ưu tiên.

Đối với các doanh nghiệp có nhu cầu vay vốn ngoại tệ trong nhóm được ưu tiên, ông Hoàn cũng lưu ý với các rủi ro tỷ giá, doanh nghiệp cũng cần chuẩn bị sẵn kịch bản để đáo hạn hợp đồng vay, và việc tiếp cận vốn mới cũng không dễ dàng.

Lê Mỹ

Theo enternews.vn

Bạn thấy bài viết này có hữu ích không?
Có;
Không

Tin liên quan

Tin đang nóng

Ông Trump đe dọa giành lại quyền kiểm soát Kênh đào PanamaÔng Trump đe dọa giành lại quyền kiểm soát Kênh đào Panama
04:56:46 23/12/2024
Mỹ nhân chỉ đóng 1 tập phim nhưng được khen đẹp nhất nhì Tây Du Ký 1986: Đời tư sóng gió, U70 độc thân, là "bà trùm" kinh doanhMỹ nhân chỉ đóng 1 tập phim nhưng được khen đẹp nhất nhì Tây Du Ký 1986: Đời tư sóng gió, U70 độc thân, là "bà trùm" kinh doanh
05:56:00 23/12/2024
Chuyện cảm động về "nàng công chúa" 50 tuổi mặc váy mỗi ngày: Bị chê cười nhưng vẫn không ngại sống thật với chính mìnhChuyện cảm động về "nàng công chúa" 50 tuổi mặc váy mỗi ngày: Bị chê cười nhưng vẫn không ngại sống thật với chính mình
06:50:35 23/12/2024
Phát hiện hóa thạch 'ngoài hành tinh' gần thị trấn 'ma' ở MỹPhát hiện hóa thạch 'ngoài hành tinh' gần thị trấn 'ma' ở Mỹ
06:51:34 23/12/2024
Phim cổ trang mới chiếu đã khiến dân tình phát cuồng, nữ chính "mặt búng ra sữa" đúng chuẩn ngoan xinh yêuPhim cổ trang mới chiếu đã khiến dân tình phát cuồng, nữ chính "mặt búng ra sữa" đúng chuẩn ngoan xinh yêu
05:56:34 23/12/2024
Mùa đông đến, mỗi ngày ăn 1 bát này vào bữa sáng để bổ sung khí huyết, đẹp da, chống lạnh và sưởi ấm cơ thểMùa đông đến, mỗi ngày ăn 1 bát này vào bữa sáng để bổ sung khí huyết, đẹp da, chống lạnh và sưởi ấm cơ thể
06:19:14 23/12/2024
Nữ chính Cửu Trọng Tử bị Triệu Vy mắng thẳng mặt đạo đức giả, dính vào ồn ào hoả hoạn khiến 2 người mất mạngNữ chính Cửu Trọng Tử bị Triệu Vy mắng thẳng mặt đạo đức giả, dính vào ồn ào hoả hoạn khiến 2 người mất mạng
07:47:13 23/12/2024
Nữ NSƯT giải nghệ sang Mỹ: "Tôi nói với chồng rằng, muốn vui vẻ ở đâu cũng được"Nữ NSƯT giải nghệ sang Mỹ: "Tôi nói với chồng rằng, muốn vui vẻ ở đâu cũng được"
07:36:57 23/12/2024

Tin mới nhất

Bắt khẩn cấp Giám đốc và Phó Giám đốc Trung tâm đăng kiểm xe cơ giới 29-07D

Bắt khẩn cấp Giám đốc và Phó Giám đốc Trung tâm đăng kiểm xe cơ giới 29-07D

17:03:21 25/02/2023
Ngày 25/2, Công an TP Hà Nội cho biết, Cơ quan CSĐT Công an huyện Đông Anh đã tiến hành bắt khẩn cấp 5 đối tượng và ra lệnh khám xét khẩn cấp Trung tâm đăng kiểm xe cơ giới 29-07D, có địa chỉ tại xã Mai Lâm, Đông Anh, Hà Nội...
Sau khi thay Chủ tịch HĐQT, NCB tiếp tục bổ nhiệm mới một loạt nhân sự cấp cao

Sau khi thay Chủ tịch HĐQT, NCB tiếp tục bổ nhiệm mới một loạt nhân sự cấp cao

18:51:58 04/08/2021
NCB có Quyền Tổng giám đốc mới và 2 Phó Tổng giám đốc, cả 3 đều là nữ.
Tăng trưởng tín dụng tới 21/12 đạt 10,14%

Tăng trưởng tín dụng tới 21/12 đạt 10,14%

10:40:01 24/12/2020
Sáng 24/12, thông tin tại họp báo triển khai nhiệm vụ ngành ngân hàng năm 2021, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết tính đến ngày 21/12/2020, tín dụng tăng 10,14% so với cuối năm 2019 và tăng 11,62% so với cùng kỳ năm trước.
Giá cà phê hôm nay 24/12: Arabica quay đầu tăng, Robusta lừng khừng khi nhà đầu cơ nghỉ lễ Giáng sinh

Giá cà phê hôm nay 24/12: Arabica quay đầu tăng, Robusta lừng khừng khi nhà đầu cơ nghỉ lễ Giáng sinh

10:33:03 24/12/2020
Giá cà phê hôm nay 24/12 trong khoảng 32.400 - 32.800 đồng/kg. Trên thế giới, giá cà phê Arabica quay đầu tăng nhẹ.
Giá tiêu hôm nay 24/12: Chưa nhìn thấy đáy đợt suy giảm, giá tiêu Ấn Độ đảo chiều tăng

Giá tiêu hôm nay 24/12: Chưa nhìn thấy đáy đợt suy giảm, giá tiêu Ấn Độ đảo chiều tăng

10:24:19 24/12/2020
Giá tiêu hôm nay 24/12 trong khoảng 52.000 - 54.000 đồng/kg, tiếp tục giảm. Trên thế giới, giá tiêu Ấn độ tăng giảm đan xen.
Chứng khoán 2020: Phiên giao dịch chưa từng có, vượt ngưỡng 1 tỷ USD

Chứng khoán 2020: Phiên giao dịch chưa từng có, vượt ngưỡng 1 tỷ USD

10:18:32 24/12/2020
Thị trường chứng khoán Việt Nam 2020 trải qua nhiều biến động mạnh, trong đó có không ít phiên giao dịch ấn tượng.
Giá Bitcoin hôm nay 24/12: Bitcoin rực cháy giữa biển lửa thị trường

Giá Bitcoin hôm nay 24/12: Bitcoin rực cháy giữa biển lửa thị trường

10:09:33 24/12/2020
Bitcoin giảm 2,64%, xuống 23.083 USD, trong bối cảnh loạt tiền ảo hàng đầu lao dốc, thị trường phủ kín sắc đỏ.
Tỷ giá USD hôm nay 24/12: Tiếp tục suy giảm

Tỷ giá USD hôm nay 24/12: Tiếp tục suy giảm

10:05:22 24/12/2020
Tỷ giá USD ngày 24/12 diễn biến theo xu hướng tiếp tục giảm mạnh trong bối cảnh kinh tế Mỹ vẫn chưa có gói kích cầu như mong đợi.
Cổ phiếu HDC tăng nóng, Vietinbank Securities muốn thoái toàn bộ vốn

Cổ phiếu HDC tăng nóng, Vietinbank Securities muốn thoái toàn bộ vốn

09:43:12 24/12/2020
Vietinbank Securities và loạt người thân lãnh đạo đăng ký thoái vốn tại CTCP Phát triển nhà Bà Rịa Vũng Tàu (Hodeco, HDC) giữa lúc cổ phiếu lập đỉnh.
Giá vàng hôm nay 24/12: Vàng đang trend tăng trong bối cảnh USD suy yếu

Giá vàng hôm nay 24/12: Vàng đang trend tăng trong bối cảnh USD suy yếu

09:39:26 24/12/2020
Cập nhật giá vàng sáng 24/12 tăng nhẹ do đồng USD suy yếu.Trong nước, giá vàng SJC biến động tăng, giảm trái chiều từ 30.000 - 50.000 đồng/lượng.
VietinBank sẽ trả cổ tức 5% trong năm 2020 thay vì kế hoạch sang 2021

VietinBank sẽ trả cổ tức 5% trong năm 2020 thay vì kế hoạch sang 2021

09:35:34 24/12/2020
VietinBank quyết định trả cổ tức năm 2019 bằng tiền mặt cho cổ đông sớm hơn dự định gần 1 tháng.
Chứng khoán ngày 24/12: Những cổ phiếu nào được khuyến nghị?

Chứng khoán ngày 24/12: Những cổ phiếu nào được khuyến nghị?

09:27:48 24/12/2020
Một số mã cổ phiếu nhà đầu tư cần chú ý trước phiên giao dịch 24/12.

Có thể bạn quan tâm

Hai trộm nhí đột nhập quán cà phê cuỗm tiền, bảo vệ vẫn say giấc

Hai trộm nhí đột nhập quán cà phê cuỗm tiền, bảo vệ vẫn say giấc

Pháp luật

08:29:05 23/12/2024
Lợi dụng bảo vệ quán cà phê ở Bạc Liêu ngủ say, hai trộm nhí lẻn vào bên trong mở ngăn kéo lấy tiền rồi nhanh chân tẩu thoát.
Lộ diện 2 Chị Đẹp chắc suất "thành đoàn", nhưng lạ thay không phải Tóc Tiên

Lộ diện 2 Chị Đẹp chắc suất "thành đoàn", nhưng lạ thay không phải Tóc Tiên

Tv show

08:20:28 23/12/2024
Theo công bố cuối cùng, Minh Hằng và Ca nương Kiều Anh chính là 2 Chị Đẹp đầu tiên chắc suất thành đoàn vào nhóm nhạc.
Ngày chồng nằm liệt một chỗ, tôi gợi ý anh sang tên sổ đỏ cho vợ đứng chung, anh nói câu mà tôi chỉ muốn trả về nhà nội

Ngày chồng nằm liệt một chỗ, tôi gợi ý anh sang tên sổ đỏ cho vợ đứng chung, anh nói câu mà tôi chỉ muốn trả về nhà nội

Góc tâm tình

08:16:51 23/12/2024
Lúc rơi vào hoàn cảnh bi đát rồi mà vẫn đề phòng vợ, đúng là không còn động lực mà chăm sóc chồng. Chồng tôi là người giỏi kiếm tiền, chưa cưới đã mua được nhà.
Hạ viện thông qua dự luật chi tiêu, chính phủ Mỹ thoát nguy cơ đóng cửa

Hạ viện thông qua dự luật chi tiêu, chính phủ Mỹ thoát nguy cơ đóng cửa

Thế giới

08:15:55 23/12/2024
Hạ viện Mỹ ngày 20.12 thông qua luật chi tiêu tạm thời nhằm ngăn chặn việc chính phủ đóng cửa, chỉ vài giờ trước thời hạn chính phủ Mỹ phải đóng cửa.
Lý Nhã Kỳ phản hồi tin đồn "yêu cầu đóng phí gặp mặt"

Lý Nhã Kỳ phản hồi tin đồn "yêu cầu đóng phí gặp mặt"

Sao việt

08:15:08 23/12/2024
Tối 22/12, diễn viên Lý Nhã Kỳ bất ngờ đăng đàn bức xúc vì lần nữa dính vào những ồn ào không đáng có liên quan đến tiền bạc.
Song Ji Hyo bất ngờ vượt mặt Phạm Băng Băng

Song Ji Hyo bất ngờ vượt mặt Phạm Băng Băng

Sao châu á

07:41:19 23/12/2024
Song Ji Hyo vượt mặt Phạm Băng Băng, trở thành nghệ sĩ có lượt xem video nhiều nhất các nền tảng mạng xã hội Trung Quốc
Giáng sinh ấm áp của sinh vật biển tại Thủy cung Lotte World Hà Nội

Giáng sinh ấm áp của sinh vật biển tại Thủy cung Lotte World Hà Nội

Du lịch

07:34:27 23/12/2024
Hòa chung không khí hân hoan chờ đón Giáng sinh trên toàn thế giới, tại Thủy cung Lotte World Hà Nội, các sinh vật biển cũng đang đón một mùa Giáng sinh ấm áp, trong không gian đầy ấn tượng.
Bi kịch cuộc đời của cô gái 19 tuổi có ngoại hình như bà lão

Bi kịch cuộc đời của cô gái 19 tuổi có ngoại hình như bà lão

Netizen

06:50:51 23/12/2024
Beandri Booysen (19 tuổi) nổi tiếng với ngoại hình khác lạ và những video truyền cảm hứng trên mạng xã hội. Dù tuổi còn trẻ nhưng ngoại hình của cô không khác gì một bà lão.
Tiết lộ bí quyết làm món bắp bò ngâm nước mắm tuyệt ngon cho mâm cỗ ngày Tết thêm đủ đầy

Tiết lộ bí quyết làm món bắp bò ngâm nước mắm tuyệt ngon cho mâm cỗ ngày Tết thêm đủ đầy

Ẩm thực

06:11:59 23/12/2024
Hãy cùng khám phá bí quyết làm nên món bắp bò ngâm nước mắm tuyệt ngon này, để Tết của bạn và người thân thêm phần tròn vị, đậm đà yêu thương.
Phim chỉ bán được 1 vé đã bị "đá" khỏi rạp, nữ chính đẹp như Hoa hậu không cứu nổi kịch bản tệ hại

Phim chỉ bán được 1 vé đã bị "đá" khỏi rạp, nữ chính đẹp như Hoa hậu không cứu nổi kịch bản tệ hại

Phim châu á

05:55:18 23/12/2024
Phim Thiên Long Áp Vận của đạo diễn Vương Xuyên Bảo trở thành tác phẩm kém cỏi nhất năm 2024 khi chỉ bán được một vé với doanh thu 85 tệ.
Mỹ nhân phim Sex is Zero gây sốc với cảnh nóng ám ảnh tột độ, U50 vẫn sở hữu body đáng ngưỡng mộ

Mỹ nhân phim Sex is Zero gây sốc với cảnh nóng ám ảnh tột độ, U50 vẫn sở hữu body đáng ngưỡng mộ

Hậu trường phim

05:54:29 23/12/2024
Ham So Won sinh năm 1976, từng nổi tiếng bởi vẻ ngoài xinh đẹp, ngây thơ, rất đáng yêu khi xuất hiện trong bộ phim Sex is Zero ra mắt cách đây 22 năm.