Con gái dùng giấy tờ của mẹ để lừa đảo chiếm đoạt tiền ngân hàng

T.Nhung15:10 10/11/2025

Người mẹ không biết rằng, sau khi cho con gái mượn các giấy tờ cá nhân , bị can đã dùng nó để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền của ngân hàng .

VKSND TP Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Phùng Diệu Huyền (SN 1979, ở Hà Nội) ra trước TAND cùng cấp để xét xử về các tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Làm giả con dấu , tài liệu của cơ quan, tổ chức.

Trước đó, vào tháng 9/2021, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận Hà Đông (cũ), Hà Nội nhận được đơn của Ngân hàng Bưu điện Liên Việt – Phòng giao dịch Hà Đông tố giác bà Hoàng Thị Từ N. (mẹ đẻ bị can Phùng Diệu Huyền) có hành vi làm giả hồ sơ vay vốn ngân hàng rồi chiếm đoạt tiền.

Vào cuộc điều tra, Cơ quan công an làm rõ, người thực hiện hành vi vi phạm pháp luật là con gái bà N.

Theo cáo buộc, bà Hoàng Thị Từ N. vốn là cán bộ công tác tại Cục Quân y, Tổng cục Hậu cần – Bộ Quốc phòng (đã nghỉ hưu). Khoảng tháng 7/2018 và đầu năm 2019, bị can Phùng Diệu Huyền đã mượn bà N. các giấy tờ gồm: Phiếu lĩnh lương hưu và trợ cấp bảo hiểm xã hội ; Sổ hộ khẩu; Sao kê tài khoản ngân hàng để nhận lương hưu hàng tháng, cùng một số giấy tờ cá nhân khác để đứng tên bà N. trên hồ sơ vay của ngân hàng số tiền hơn 540 triệu đồng.

Ảnh minh họa

Sau khi được ngân hàng giải ngân, bị can dùng tiền sử dụng cá nhân và hàng tháng vẫn trả tiền gốc và lãi cho ngân hàng theo thỏa thuận và khoản vay đến nay chưa được tất toán.

Video đang HOT

Đến tháng 7/2019, do cần tiền chi tiêu cá nhân, Phùng Diệu Huyền nảy sinh ý định làm giả hồ sơ vay tiền ngân hàng, rồi chiếm đoạt. Bị can lên mạng Internet thuê người làm giả 3 bộ hồ sơ vay tiền mang tên mẹ mình với giá 45 triệu đồng/bộ.

Các giấy tờ Huyền thuê làm giả gồm: Quyết định về việc hưởng chế độ lương hưu hàng tháng; Sổ hạch toán chi tiết tài khoản và Căn cước công dân. Tất cả các giấy tờ này đều mang tên bà Hoàng Thị Từ N.

Sau khi có được những giấy tờ giả nêu trên, ngày 31/7/2019, Huyền nói dối là đang cần tiền kinh doanh nên nhờ mẹ đứng tên trên hồ sơ vay vốn ngân hàng. Hồ sơ vay tiền đã được bị can chuẩn bị, bà N. được con gái đưa đến ngân hàng để ký tên vào các giấy tờ. Việc trả nợ khoản vay, Huyền sẽ chịu trách nhiệm.

Tin tưởng con gái, bà N. đã cùng bị can đến Ngân hàng Bưu điện Liên Việt – Phòng giao dịch Hà Đông thực hiện việc vay mượn tiền. Tổ chức tín dụng này sau đó giải ngân khoản vay 300 triệu đồng vào tài khoản của Huyền mở tại LPBank.

Nhận được số tiền trên, Huyền sử dụng 45 triệu đồng để trả tiền làm hồ sơ vay vốn giả; trả nợ gốc, lãi cho ngân hàng gần 47 triệu đồng. Hơn 208 triệu đồng còn lại, bị can sử dụng chi tiêu cá nhân hết.

Sau lần đầu trót lọt, tháng 8/2019, với cùng thủ đoạn, cách thức nêu trên, Huyền còn vay, rồi chiếm đoạt 215 triệu đồng của Ngân hàng Bưu điện Liên Việt – Chi nhánh Đông Anh. Đến tháng 10/2019, bị can tiếp tục dùng thủ đoạn cũ để vay, rồi chiếm đoạt hơn 273 triệu đồng của Ngân hàng Bưu điện Liên Việt – Phòng Giao dịch Hoàng Mai.

Cáo trạng xác định, tổng cộng, Phùng Diệu Huyền đã sử dụng 3 bộ hồ sơ giả để chiếm đoạt 850 triệu đồng của ngân hàng. Quá trình giải quyết vụ án, các chi nhánh, phòng giao dịch nêu trên của Ngân hàng Bưu điện Liên Việt yêu cầu bị can phải hoàn trả, khắc phục tổng cộng hơn 1,3 tỷ đồng, bao gồm nợ gốc và lãi phát sinh theo quy định.

Nội dung cáo trạng cho rằng, những nhân viên ngân hàng xét duyệt hồ sơ vay vốn của bà Hoàng Thị Từ N. do không biết và không thể biết các giấy tờ, tài liệu bị Phùng Diệu Huyền làm giả, đồng thời không được hưởng lợi gì nên CQĐT không đề cập xử lý.

Những "độc chiêu" lừa đảo của một nữ nhân viên ngân hàng

Huỳnh Ngọc Phương Anh (SN 1991, trú tại phường Vỹ Dạ, quận Thuận Hóa, TP Huế) nguyên là nhân viên Phòng giao dịch Vỹ Dạ của một ngân hàng đóng trên địa bàn TP Huế.

Lợi dụng nhiệm vụ của nhân viên giao dịch, Phương Anh đã dùng nhiều thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tiền của khách hàng như: lợi dụng cài đặt tài khoản cho khách hàng rồi khởi tạo vay online nhằm chiếm đoạt; hủy thẻ tín dụng cho khách hàng nhưng không hủy mà chiếm đoạt số tiền trong thẻ...

Tại phiên tòa xét xử sơ thẩm vụ án Huỳnh Ngọc Phương Anh về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" mới đây, một số bị hại của Phương Anh rất bức xúc trước những độc chiêu lừa đảo của nữ nhân viên giao dịch ngân hàng 9X.

Theo hồ sơ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, trong khoảng thời gian từ tháng 10/2023 đến tháng 4/2024, Phương Anh đã dùng nhiều thủ đoạn gian dối để thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền của nhiều người để lấy tiền đầu tư vào các trang đầu tư trực tuyến, trả nợ và sử dụng vào mục đích cá nhân.

Huỳnh Ngọc Phương Anh tại phiên tòa xét xử sơ thẩm.

Cụ thể, Phương Anh đã chiếm đoạt tiền bằng hình thức thế chấp khoản tiền gửi tiết kiệm của các bị hại. Trong quá trình giao dịch với các khách hàng, Phương Anh đã huy động khách hàng có tiền nhàn rỗi gửi tiết kiệm vào ngân hàng mình đang làm việc để lấy chỉ tiêu. Sau đó, để có tiền đầu tư trên trang webwww.csingtrade.com, Phương Anh nảy sinh ý định tạo khoản vay thấu chi được đảm bảo bằng khoản tiền gửi tiết kiệm của khách hàng. Để thực hiện, Phương Anh đưa ra thông tin gian dối là mượn điện thoại di động của các bị hại để cài đặt ứng dụng ngân hàng trên điện thoại, giúp các bị hại dễ dàng quản lý và theo dõi tài khoản của mình.

Tin tưởng lời nói của Phương Anh, các bị hại đưa điện thoại di động để cài đặt thì Phương Anh vào ứng dụng của ngân hàng trên điện thoại, khởi tạo khoản vay online. Sau khi tiền được giải ngân về tài khoản của các bị hại, Phương Anh đã nhanh chóng chuyển toàn bộ số tiền nói trên về tài khoản của mình và của một số người khác. Để tránh bị phát hiện, hàng tháng Phương Anh đều trả các khoản lãi, phí theo quy định của các khoản vay, nên dư nợ của các khoản vay này được giảm so với số tiền vay thực tế ban đầu. Đơn cử, anh Châu Khắc V. (trú tại tổ dân phố Ngọc Anh, phường Phú Thượng, TP Huế) gửi tiết kiệm tại Phòng giao dịch nơi Phương Anh làm việc với số tiền 290 triệu đồng, kỳ hạn 6 tháng. Gần 2 tháng sau, Phương Anh nói anh V đưa điện thoại di động để cài đặt ứng dụng. Sau khi có được điện thoại của anh V, Phương Anh đã vào ứng dụng của ngân hàng trên điện thoại, khởi tạo khoản vay online 99 triệu đồng đối với tài khoản tiết kiệm của anh V mà anh này không hề hay biết.

Tương tự, bà Đặng Thị Hiền Th. (trú phường Phú Thượng, TP Huế) đã gửi tiết kiệm tại ngân hàng nơi Phương Anh làm việc với số tiền 100 triệu đồng với kỳ hạn 12 tháng. Khoảng 8 tháng sau, Phương Anh nói bà Th đưa điện thoại di động để cài đặt ứng dụng. Sau khi có được điện thoại của bà Th, Phương Anh đã vào ứng dụng của ngân hàng trên điện thoại, khởi tạo khoản vay online 85 triệu đồng đối với tài khoản tiết kiệm của bà Th mà bà không hề hay biết... Số tiền này, Phương Anh hầu hết dùng để đầu tư trực tuyến trên trang web www.csingtrade.com,... Để tránh sự phát hiện của các bị hại, hàng tháng Phương Anh đều trả các khoản lãi, phí theo quy định của ngân hàng. Do đó dư nợ của các khoản vay này được giảm so với số tiền vay thực tế ban đầu.

Bên cạnh đó, lợi dụng công việc của nhân viên giao dịch và trong quá trình làm việc, Phương Anh biết có một số khách hàng được cấp thẻ tín dụng, nhưng không có nhu cầu sử dụng và biết thẻ này không cần phải xác thực mật khẩu từ chủ thẻ tín dụng nên khi có khách hàng đến hủy thẻ tín dụng, Phương Anh nói đưa thẻ tín dụng cho mình để thực hiện thủ tục hủy.

Tại phiên tòa, Phương Anh thừa nhận, các bị hại đưa thẻ tín dụng nhưng Phương Anh không hủy thẻ tín dụng, mà chiếm đoạt tiền trong các thẻ tín dụng này. Để tránh các bị phát hiện, hàng tháng Phương Anh đều trả các khoản lãi, phí theo quy định của ngân hàng, nên dư nợ của khoản vay được giảm so với số tiền vay thực tế ban đầu.

Đơn cử, chị H.T. (trú phường Vỹ Dạ, TP Huế) do không có nhu cầu sử dụng thẻ tín dụng nhưng Phương Anh nhờ mở thẻ để lấy chỉ tiêu và hẹn sau 1 tháng sẽ hủy thẻ. Sau đó, Phương Anh đến nhà chị T, mượn điện thoại và thẻ tín dụng của chị T để làm thủ tục hủy thẻ (nhưng thực chất là khởi tạo khoản vay online đối với tài khoản tiền gửi của chị T). Sau khi có được thẻ, Anh đã quét thẻ và chiếm đoạt 20 triệu đồng từ thẻ tín dụng của chị T. Với thủ đoạn tương tự, Phương Anh còn chiếm đoạt tiền của chị Lê Thị L. (trú tại phường Vỹ Dạ, TP Huế)...

Ngoài ra, dù không còn là nhân viên của Phòng giao dịch ngân hàng nhưng Phương Anh vẫn đưa ra thông tin gian dối là vay tiền để đáo hạn ngân hàng cho khách hàng và cam kết trả đúng thời hạn. Tin tưởng Phương Anh vẫn còn là nhân viên của ngân hàng nên các bị hại đã lần lượt cho Phương Anh vay tiền. Cụ thể, Phương Anh đã nhiều lần mượn của chị Phạm Thị Ch. (trú tại tổ dân phố Tây Trì Nhơn, phường Phú Thượng, TP Huế) với số tiền 999 triệu đồng. Hầu hết số tiền này, Phương Anh đã sử dụng để trả nợ, nạp tiền vào trang đầu tư trực tuyến và bị thua lỗ. Bên cạnh đó, Phương Anh còn chiếm đoạt 300 triệu đồng của chị Đặng Thị Cam L. (trú tại phường An Đông, TP Huế) để đầu tư tiền ảo trên mạng và thua lỗ hết. Ngoài ra, Phương Anh còn nói dối vay tiền để nhập hàng bán tết nhằm chiếm đoạt tiền của người khác...

Cơ quan điều tra xác định, Huỳnh Ngọc Phương Anh chiếm đoạt của 7 bị hại với số tiền hơn 1,2 tỷ đồng. Dù số tiền bị cáo chiếm đoạt không lớn như một số vụ nhân viên ngân hàng khác lừa đảo từng đưa ra xét xử nhưng thủ đoạn của Phương Anh được nhận định là rất tinh vi. Qua vụ án này cũng là một bài học cảnh tỉnh mà khách hàng cần thận trọng hơn khi giao dịch tại ngân hàng. Số tiền chiếm đoạt được, bị cáo sử dụng đầu tư online, trả nợ và mục đích cá nhân.

Với phương thức, thủ đoạn phạm tội như kể trên, HĐXX TAND TP Huế tuyên phạt Huỳnh Ngọc Phương Anh 12 năm tù giam về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và buộc bị cáo phải trả lại toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt của các bị hại

Giả danh công an xã để gọi điện lừa đảo Nắm bắt thông tin không còn công an cấp huyện, kẻ lừa đảo giả danh công an xã gọi điện cho người phụ nữ ở Hà Tĩnh yêu cầu thanh toán một khoản nợ ngân hàng không có thật. Ngày 7/3, Công an tỉnh Hà Tĩnh thông tin, Công an xã Thạch Long (huyện Thạch Hà) vừa ngăn chặn vụ việc giả danh...