Chủ tín dụng đen khoác áo giám đốc và nhân viên là đàn em “hổ, báo”

Để việc làm ăn trái pháp luật được trót lọt, không ít đường dây tín dụng đen sẵn sàng thuê dân anh chị máu mặt đảm nhận nhiệm vụ đòi nợ. Sự “bắt tay” ngầm của tội phạm khiến nhiều băng nhóm xã hội đen ngày càng hoạt động tinh vi, bất chấp pháp luật.

Những “chiếc bình phong” của giới đòi nợ thuê

Xuất phát từ mảnh đất “màu mỡ” tín dụng đen, tội phạm xã hội tại TP.HCM, đặc biệt là các băng nhóm chuyên hành nghề đòi nợ thuê xuất hiện nhiều và hoạt động phức tạp. Để việc làm ăn phi pháp được “thuận buồm xuôi gió”, các băng nhóm xã hội đen này tìm mọi cách ngụy trang nhằm qua mặt lực lượng chức năng.

Theo tìm hiểu của PV, hiện có không ít băng nhóm lấy danh nghĩa là doanh nghiệp để thực hiện đòi nợ thuê, nhằm đánh lạc hướng cơ quan chức năng. Với chiêu thức này, các băng nhóm xã hội đen đóng vai chủ nợ đến “gõ cửa” con nợ bằng cách cố tình làm xấu hình ảnh đối tác. Vụ đòi nợ của công ty V.T. (trụ sở tại TP.Vũng Tàu, tỉnh Bà Rịa – Vũng Tàu) diễn ra tại đường Trần Quốc Thảo (quận 3, TP.HCM) vào những ngày cuối tháng 1/2016 là một điển hình cho chiêu trò làm ăn trá hình này. Vào thời gian nói trên, người dân không khỏi kinh hãi khi chứng kiến cảnh không ít thanh niên xăm trổ đem theo hàng loạt chiếc băng rôn đòi nợ: “Công ty H.H lừa đảo khách hàng”, “yêu cầu công ty H.H phải trả tiền cho khách hàng vì dự án ma” với thái độ thách thức…

Ngay sau đó, PV báo ĐS&PL đã có cuộc gặp gỡ với Giám đốc của công ty H.H.. Vị giám đốc này cho biết: “Trước đó, tôi có ký hợp đồng mua bán bất động sản với công ty V.T. nói trên. Tuy nhiên, việc làm ăn đang gặp sự cố thì xảy ra sự việc đáng tiếc như trên”. Theo lời vị này, đáng nói, những người kéo đến đòi nợ không phải là người làm của công ty V.T. mà chính là dân anh chị xã hội đen. Theo đó, những người này lấy danh nghĩa người làm của công ty V.T. đến đây gây áp lực và cố tình làm xấu hình ảnh công ty.

Một băng nhóm đòi nợ thuê núp bóng tiệm cầm đồ bị bắt giữ.

Không chỉ “núp bóng” doanh nghiệp, một số băng giang hồ đòi nợ thuê còn tìm cách tạo cho mình “vỏ bọc” hợp pháp. Đó chính là các tiệm cầm đồ. Với hình thức này, các băng nhóm mở tiệm cầm đồ rồi tiến hành cho những khách hàng cần tiền gấp vay nóng với mức lãi suất cắt cổ từ 15-30%/tháng. Chỉ đến khi gặp những con nợ thuộc dạng “rắn”, các băng nhóm này mới thực sự lộ diện bản chất giang hồ, đao búa của mình ra để đòi nợ cho bằng được.

Ngoài ra, không ít băng nhóm xã hội đen chuyên đòi nợ thuê trên địa bàn TP.HCM còn dựa vào “chiếc bình phong” là những doanh nhân, thậm chí nhân viên vận tải với những luật ngầm mà không phải ai cũng biết. Một đối tượng giang hồ tên D. chuyên đòi nợ thuê ngụ tại quận Thủ Đức cho biết: “Khi hợp tác làm ăn, chúng tôi sẽ thu được khoản lợi nhuận từ 20-30%/tổng số nợ mà chủ nợ đòi được. Với những con nợ khó đòi, lợi nhuận có thể cao hơn 40-50%. Nguyên tắc hoạt động là sau khi đồng ý phối hợp làm ăn với đối tác, đàn em của các băng nhóm đòi nợ thuê có nhiệm vụ đi xác minh, tìm hiểu xem con nợ thuộc diện nào”.

Cũng theo lời D., với những con nợ “yếu bóng vía”, nhiều khi chỉ cần nhắn tin, gọi điện hoặc gặp trực tiếp đe dọa để lấy được nợ. Còn đối với những con nợ thuộc diện “máu mặt”, sẽ phải cắt cử thêm lực lượng theo dõi người thân của con nợ khiến cho họ phải khiếp sợ. Tuy nhiên, với những trường hợp cương quyết không chịu trả thì các băng nhóm đòi nợ sẽ phải dùng “biện pháp mạnh”.

Bài ca cao chạy xa bay…

Không chỉ tạo điều kiện cho dân “anh chị” lộng hành, hoạt động tín dụng đen cũng là nơi giúp cho nhiều kẻ gian “núp bóng”, ung dung đứng ngoài vòng pháp luật lừa gạt người dân. Ông Nguyễn Văn T. (SN 1974, ngụ quận 9) – một trong những nạn nhân của chiêu trò này kể lại: “Cách đây gần 2 năm, tôi có nhận được một tờ rơi của công ty Cổ phần thương mại xuất nhập khẩu H.G. (có trụ sở tại quận 9) về chương trình vay vốn theo lãi suất ngân hàng. Nội dung tờ rơi ghi rõ tất cả những người có độ tuổi từ 21-58 tuổi với nam và 21-55 tuổi với nữ đều có thể tham gia chương trình vay vốn này. Điều kiện để tham gia vay vốn, người dân chỉ cần chứng minh thu nhập từ 3 triệu đồng trở lên. Còn những ai không đủ điều kiện thì vẫn có thể vay được nhưng phải đóng phí”.

Cho rằng, đây là cơ hội hiếm có để được vay vốn tạo lập mơ ước kinh doanh của mình, ông T. cũng như nhiều người dân khác tìm đến địa chỉ công ty H.G. làm thủ tục. Ông T. giải thích: “Khi đến địa chỉ nói trên, tôi có gặp một người đàn ông là H.M.T. Người này không chỉ xưng là Giám đốc của công ty H.G. và cho biết có quen biết với một lãnh đạo ngân hàng trên địa bàn TP.HCM nên việc giải ngân cho khách hàng sẽ rất nhanh chóng”. Sau đó, người đàn ông tên T. đã đồng ý kí kết một hợp đồng tư vấn dịch vụ cho ông T. vay 100 triệu đồng với lãi suất 1,4%. Để vay được khoản tiền này, ông T. phải đóng cho công ty H.G. số tiền 3,3 triệu đồng. Tương tự, chị Nguyễn Thị H. (35 tuổi, ngụ quận 12) làm thủ tục, hợp đồng để vay 100 triệu đồng nhưng phải đóng phí tới 3,5 triệu.

Tuy nhiên, một thực tế đáng tiếc đã xảy ra, không những không mượn được vốn như lời hứa của lãnh đạo công ty H.G, mà nhiều người dân còn ngậm ngùi vì bỗng mất trắng số tiền đã đóng cho công ty này. Bà Nguyễn Thị X. (SN 1961, ngụ tỉnh Đồng Nai) cho hay: “Sau một tháng chờ đợi mà không nhận được tiền, tôi và hàng chục khách hàng cùng đến công ty H.G. thì ông T. tìm mọi cách “hoãn binh” và nói ngân hàng vẫn đang làm thủ tục giải ngân”.

Những tưởng vị giám đốc sẽ giữ đúng lời hứa, bà X. cùng nhiều khách hàng khác yên tâm ra về. Và chỉ một thời gian sau đó, họ nhận ra mình đang bị kẻ gian “núp bóng” tín dụng đen để lừa gạt. Chị Phạm Thị Mỹ A. (ngụ tỉnh Bình Dương) chia sẻ: “Khi nhận ra mình đang bị công ty này lừa gạt, mọi người quyết định yêu cầu ông T. thực hiện việc hủy hợp đồng và trả lại số tiền đã nộp vào ban đầu”.

Biết không thể tiếp tục kéo dài thời gian, ông T. đồng ý làm thủ tục thanh lý hợp đồng nhưng không chịu trả lại phí cho người dân mà tiếp tục hứa lèo. “Lần cuối cùng chúng tôi đến công ty H.G. để lấy lại tiền phí theo giấy hẹn thì công ty dán trước cửa tờ thông báo công ty nghỉ lễ để đánh “bài chuồn”. Điều này khiến mọi người vô cùng bức xúc nên đã lần lượt kéo nhau đến trụ sở Công an quận 9 trình báo với hy vọng lấy lại được số tiền phí”, bà X. chia sẻ thêm.

Dù hơn 2 năm trôi qua nhưng hàng chục người vẫn không có cách nào lấy lại tiền phí đã đóng vào công ty H.G. “Sau thời gian dài chờ đợi, quá mệt mỏi, họ đành ngậm ngùi bỏ số tiền mình đã nộp cho công ty H.G. Ông T. và những người làm việc tại công ty này vẫn ung dung ngoài vòng pháp luật. Không những thế, sau khi bị chúng tôi vạch trần, ông T. đã chuyển trụ sở công ty sang một quận khác để tiếp tục việc làm theo chiêu bài cũ”, chị H. bức xúc.

Mong người vay không trả được nợ để xiết tài sản Trao đổi với PV báo ĐS&PL, Thiếu tá Nguyễn Anh Bảo (cán bộ Công an TP.HCM) phân tích: “Một nghịch lý thể hiện sự khác biệt cơ bản giữa tín dụng đen và tín dụng chính thống là trong quá trình làm thủ tục cho vay, ngân hàng có trách nhiệm hướng dẫn người vay sử dụng vốn, khuyến cáo các nguy cơ để đảm bảo an toàn vốn cho người vay. Ngược lại, hoạt động tín dụng đen chỉ nhằm mục đích lợi dụng người vay để thu tiền lãi cắt cổ. Thậm chí, các đối tượng này còn mong người vay không trả được nợ để xiết tài sản. Đồng thời, đối tượng hoạt động tín dụng đen thường tìm cách lợi dụng chính sách ngân hàng để thực hiện hành vi trục lợi”.

NHÓM PHÓG VIÊN

Theo_Đời Sống Pháp Luật