Cho người nước ngoài thuê tài khoản, phát hoảng vì giao dịch lên tới 240 tỷ đồng
Muốn biết các tài khoản mình cho thuê hoạt động ra sao, Võ Tiến Trình tới ngân hàng để sao kê và phát hoảng khi thấy lượng t.iền giao dịch thông qua các tài khoản này lên tới 240 tỷ đồng.
Ngày 5/9, TAND TP Hà Nội tuyên phạt bị cáo Võ Tiến Trình (SN 1989, ở Đà Nẵng) và Võ Quốc Toàn (SN 1992, ở Quảng Bình) lần lượt mức án 4 năm và 30 tháng tù về tội “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”.
Trước đó, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước phát hiện một số giao dịch bất thường, trong đó 1 tài khoản nước ngoài đứng tên Công ty AP Capital Investment Limited (mở tại VNDirect) và 15 tài khoản đứng tên 15 công ty Việt Nam có các hoạt động giao dịch bất thường.
Trong các giao dịch này, từng cặp tài khoản mở và đóng vị thế thông qua việc giao dịch với nhau trong ngày hoặc trong 5 ngày với cùng khối lượng giao dịch, chủ yếu là giao dịch khớp lệnh và thỏa thuận, mức chênh lệch giá; đều để lãi cho tài khoản nước ngoài.
Đặc biệt, các tài khoản trong nước mua giá cao, bán giá thấp và chịu lỗ; tài khoản nước ngoài mua giá thấp, bán giá cao và hưởng lãi.
Các bị cáo tại tòa. Ảnh: HM
T.iền lãi được chuyển vào tài khoản của Công ty AP Capital Investment Limited mở tại Ngân hàng BIDV. Đáng chú ý, các tài khoản nói trên cùng sử dụng chung một địa chỉ IP tại Hồng Kông để đặt lệnh giao dịch chứng khoán phái sinh. Do vậy, Ủy ban Chứng khoán đề nghị Bộ Công an điều tra, xác minh.
Kết quả điều tra cho thấy, vì mục đích lợi nhuận, từ tháng 1/2021- 7/2022, bị cáo Võ Tiến Trình và Võ Quốc Toản đã mượn thông tin của người thân quen để mở tài khoản ngân hàng, tài khoản chứng khoán và chuyển các tài khoản đó ra nước ngoài để hưởng lợi.
Video đang HOT
Cụ thể, năm 2019, thông qua mối quan hệ xã hội, Võ Tiến Trình quen biết Wang Yong Quan Wilfred (SN 1984, quốc tịch Singapore). Tháng 1/2021, Wilfred cho biết đang làm việc cho Công ty Mamoru Việt Nam, hoạt động kinh doanh trong lĩnh vực đầu tư t.iền kỹ thuật số (t.iền điện tử) và chứng khoán.
Công ty này do Chiu Cheuk Man (còn gọi Patrick, người Hồng Kông, Trung Quốc) làm Tổng Giám đốc và đồng thời, Patrick còn là Tổng Giám đốc Công ty AP Capital Investment Limited.
Patrick muốn đầu tư kinh doanh t.iền kỹ thuật số ở Việt Nam, nên cần có tài khoản để thực hiện giao dịch. Là nhân viên dưới quyền Patrick, Wilfred đặt vấn đề nhờ Trình mở tài khoản rồi chuyển lại cho Công ty Mamoru với giá tương đương 800 USDT/tháng (USDT là một loại t.iền kỹ thuật số, giá trị tương đương USD).
Nhận lời, Trình mua sim và điện thoại mới rồi tới Ngân hàng ACB làm thủ tục mở tài khoản cá nhân, Internet banking bằng số điện thoại mới, đồng thời lập tài khoản trên sàn giao dịch t.iền kỹ thuật số Huobi và Binance.
Tất cả tài khoản, mật khẩu sau đó được chuyển cho Wilfred để Công ty Mamoru sử dụng. Sim và điện thoại cũng được chuyển phát sang Trung Quốc cho nhóm Wilfred.
Đến tháng 7/2021, Wilfred tiếp tục nhờ Trình đứng tên thành lập công ty, mở tài khoản ngân hàng, tài khoản chứng khoán để chuyển cho Công ty Mamoru dùng đầu tư chứng khoán và t.iền công tăng thêm khoảng 400 USDT/tháng.
Wilfred hướng dẫn Trình liên hệ với một công ty luật tại Đà Nẵng để được hướng dẫn làm thủ tục thành lập doanh nghiệp…
Theo l.ời k.hai của bị cáo Võ Tiến Trình, cuối năm 2021, vì muốn biết các tài khoản mình cho thuê hoạt động ra sao, bị cáo đã tới Ngân hàng ACB để sao kê. Kết quả, Trình phát hoảng khi thấy lượng t.iền giao dịch thông qua các tài khoản này lên tới 240 tỷ đồng.
Cáo buộc cho rằng, tổng cộng Trình đã mở 64 tài khoản chứng khoán kèm 64 tài khoản ngân hàng và được trả 3,3 tỷ đồng. Trừ các chi phí, Võ Tiến Trình hưởng lợi bất chính hơn 2,9 tỷ đồng.
Sau khi Trình nghỉ việc, Võ Quốc Toàn thế chỗ Trình. Cáo trạng xác định, Toàn đã lập 16 tài khoản chứng khoán cùng 16 tài khoản ngân hàng, được hưởng lợi 377 triệu đồng.
Liên quan đến vụ án, còn có một số người Việt Nam và nước ngoài khác. Hành vi của những người này có quan hệ mật thiết với nhau. CQĐT đã có yêu cầu tương trợ tư pháp về hình sự đối với những người nước ngoài nhưng chưa có kết quả nên đã tách hồ sơ để xử lý sau.
Lãi vay tăng cao 'đè' người mua nhà khốn khổ
Thu nhập giảm sút, các chi phí sinh hoạt, trong đó có lãi vay ngân hàng tăng cao đã khiến người mua nhà khốn đốn.
Phải giao đất lại cho ngân hàng
Chị Việt Hoa, làm trong ngành truyền thông tại TP.HCM vay Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (Agribank) 680 triệu đồng để mua nhà ở quận Gò Vấp (TP.HCM). Ba năm nay lãi suất luôn dao động khoảng 7,5%/năm, bình quân mỗi tháng chị trả khoảng 5,4 triệu đồng t.iền lãi vay. Nhưng kể từ 3 tháng trở lại đây, chị phải trả ở mức từ 6 triệu đồng đến 6,1 triệu đồng/tháng, tăng khoảng 700 - 800 ngàn đồng/tháng. Tính ra lãi suất là khoảng 9%/năm. Với thu nhập khoảng 10 - 12 triệu đồng/tháng thì chỉ riêng t.iền lãi ngân hàng đã tốn một nửa thu nhập của chị.
"Trước đây, thu nhập của tôi khoảng 15 triệu đồng/tháng nhưng nay bị giảm trong khi lãi suất lại tăng. Tôi đang lo lắng qua năm 2023 đáo hạn phải trả hết, làm hồ sơ vay lại theo lãi suất và chính sách mới sẽ cao hơn. Nghe đâu lãi suất có thể 11 - 12%/năm", chị Việt Hoa lo lắng.
Lãi suất tăng cao khiến người vay t.iền mua bất động sản lao đao. Ảnh ĐÌNH SƠN
Cũng giống như chị Việt Hoa, chị Thảo Loan cho biết mình đang có 2 khoản vay tại ngân hàng BIDV và ngân hàng Tiên Phong để mua bất động sản ở TP.HCM và tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu. Mới đây chị nhận được thông báo từ ngân hàng BIDV về việc tăng lãi vay từ 8%/năm lên gần 12%/năm. Trong khi đó ngân hàng Tiên Phong cũng thông báo lãi suất tăng từ 7,8%/năm đầu lên 14,5%/năm từ ngày 15.12. Hiện chị Thảo Loan rất lo lắng vì lãi vay tăng cao, mỗi tháng số t.iền phải trả rơi vào khoảng 80 triệu đồng trong khi kinh tế khó khăn, việc làm bị cắt giảm khiến thu nhập bị giảm theo.
Tương tự, hồi tháng 7.2022, chị Trần Thị Liên mua một lô đất ở (huyện Trảng Bom, Đồng Nai) với giá gần 2,7 tỉ đồng. Để có đủ số t.iền mua lô đất, chị phải mở thẻ tín dụng vay 150 triệu đồng và thế chấp lô đất để vay ngân hàng 1,6 tỉ đồng. Hiện nay mỗi tháng chị Liên trả t.iền gốc và lãi lên đến 54 triệu đồng. Lãi suất tăng cao, thu nhập giảm đi khiến số t.iền lãi mỗi tháng trở thành gánh nặng. Quá khó khăn, mới đây chị đã phải xin ngân hàng bàn giao tài sản để ngân hàng rao bán, thu hồi nợ.
"Tìm mọi cách cầm cự"
Theo bà Dương Thùy Dung, Giám đốc cấp cao Công ty CBRE Việt Nam, những tháng gần đây thị trường gần như đóng băng giao dịch ở cả thị trường sơ cấp (chủ đầu tư bán ra - PV) và thị trường thứ cấp (nhà đầu tư mua bán với nhau - PV). Trong khi đó, thu nhập của đại đa số người dân đều giảm, cộng với lãi suất tăng cao và việc vay t.iền mua bất động sản khó khăn đã khiến các nhà đầu tư lao đao, nhất là những người vay t.iền để mua bất động sản. Thống kê sơ bộ cho thấy khoảng 50% người mua bất động sản phải dùng đến đòn bẩy tài chính là vay ngân hàng.
"Để giảm áp lực về tài chính, nhiều nhà đầu tư đã phải giảm giá bất động sản để thu hồi vốn. Làm sao để tất toán các khoản vay đó càng sớm càng tốt. Thế nhưng giải pháp này cũng không phải là dễ trong bối cảnh hiện nay. Chính vì vậy, nhiều nhà đầu tư vẫn phải tìm cách vay chỗ này, vay chỗ kia với lãi suất thấp hơn ngân hàng để cầm cự", bà Thùy Dung cho hay.
Trước thực trạng lãi vay ngày càng tăng cao và giao dịch giảm sút, các chuyên gia cho rằng, trước khi xuống t.iền mua bất động sản, các nhà đầu tư nên xem xét, cân nhắc kỹ về tỷ trọng vốn vay. Phần trăm vay càng ít càng tốt để tránh những rủi ro đuối tài chính khi lãi suất thả nổi. Tỷ trọng vốn vay khi đầu tư bất động sản chỉ nên cân nhắc ở mức dưới 50% giá trị tài sản. Các trường hợp vay 70 - 80% giá trị bất động sản có thể gặp nhiều rủi ro khi lãi suất thả nổi sau thời gian hết hạn ưu đãi, rồi dẫn đến những áp lực tài chính kéo dài, khiến người mua chìm trong lo toan, phải "cày" để "nuôi" ngân hàng.