Chị gái “siêu lừa” Huyền Như mở 7 tài khoản ngân hàng giúp em gái lừa đảo
Là chị gái siêu lừa Huỳnh Thị Huyền Như, Huỳnh Mỹ Hạnh được Như nhận vào làm nhân viên rồi bổ nhiệm chức danh phó giám đốc Công ty Hoàng Khải do Như thành lập. Theo chỉ đạo của Như, Hạnh đã mở 7 tài khoản ngân hàng tham gia trợ giúp Như lừa đảo.
Trong vụ án lừa đảo rúng động với số tiền lên tới gần 4000 tỷ đồng, siêu lừa Huỳnh Thị Huyền Như đã bất chấp mọi thủ đoạn không chỉ câu kết với người ngoài mà còn đưa đường dẫn lối cho chính chị gái của mình là Huỳnh Mỹ Hạnh vào con đường phạm pháp để tiện bề lợi dụng.
Theo Cáo trạng của Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao, tháng 12/2008, Huỳnh Mỹ Hạnh đầu quân về làm nhân viên cho em gái tại công ty CP Đầu tư và phát triển Hoàng Khải (Công ty Hoàng Khải). Thời điểm này, Hạnh được Như trả mức lương 3 đến 8 triệu đồng để làm công việc giao nhận tiền với các cá nhân theo chỉ đạo của Như và lập sổ ghi chép việc giao nhận tiền của các nhân viên công ty Hoàng Khải và Công ty CP Đầu tư Phương Đông.
Theo chỉ đạo của Như, Hạnh đã lập 7 tài khoản ngân hàng: Vietinbank, Agribank, Eximbank, BIDV, Vietcombank để thực hiện giao dịch chuyển tiền cho các cá nhân cho Như vay tiền lãi suất cao, đứng tên giúp Như mua nhiều bất động sản tại TP Hồ Chí Minh, Đà Nẵng, đứng tên vay tiền cho Như tại các ngân hàng Vietinbank Chi nhánh 5, chi nhánh TP Hồ Chí Minh và ngân hàng VIB chi nhánh TP Hồ Chí Minh.
Siêu lừa Huỳnh Thị Huyền Như (đánh dấu X) và các đồng phạm trong vụ án. (ảnh: CAND)
Quá trình điều tra, cơ quan công an đã xác định Huỳnh Mỹ Hạnh đã ký 3 hợp đồng cầm cố vay tổng cộng hơn 40 tỷ đồng tại Ngân hàng VIB chi nhánh TP Hồ Chí Minh với tài sản thế chấp là một sổ tiết kiệm đứng tên Đỗ Quốc Thái cùng 2 hợp đồng tiền gửi Huỳnh Mỹ Hạnh ký với Vietinbank Chi nhánh Nhà Bè do Như làm giả. Trong số tiền vay này, Như đã chiếm đoạt 15 tỷ đồng.
Vào ngày 19/7/2011, Hạnh ký hợp đồng cầm cố vay 15 tỷ đồng tại Ngân hàng VIB Chi nhánh TP Hồ Chí Minh. Tài sản thế chấp là hợp đồng tiền gửi được đứng tên Huỳnh Mỹ Hạnh với Vietinbank chi nhánh Nhà Bè trị giá 16,8 tỷ đồng. Hợp đồng này đã bị Như chiếm đoạt.
Video đang HOT
Trong những thương vụ vay vốn lừa đảo này, Như đã dùng những chiêu lập lờ thông tin để lòe cả chị gái. Theo đó, về khoản vay 15 tỷ đồng còn dư nợ quá hạn, Như đã làm giả hợp đồng tiền gửi của Vietinbank chi nhánh Nhà Bè nhưng không tiện đứng tên nên nhờ Hạnh đứng tên giúp, nay cần tiền làm ăn nên nhờ Hạnh ký thủ tục vay tiền tại Ngân hàng VIB chi nhánh TP Hồ Chí Minh. Hợp đồng đã được Như soạn thảo, ký giả chữ ký của Võ Anh Tuấn, phó giám đốc và đóng dấu giả Ngân hàng Vietinbank chi nhánh Nhà Bè trước khi nhờ Hạnh ký.
Mặc dù vậy, Hạnh biết rõ quy định của ngân hàng là khi cho vay vốn, người ký hồ sơ vay tiền phải chịu trách nhiệm thanh toán với ngân hàng. Muốn vay tiền ngân hàng phải có tài sản thế chấp. Tài sản thế chấp phải là tài sản hợp pháp của người vay. Trong trường hợp nếu là tài sản của người bảo lãnh thì người bảo lãnh phải có mặt tại ngân hàng cùng với người vay tiền làm các thủ tục vay vốn với ngân hàng.
Trong khi đó, Hạnh được em gái nhờ đứng tên và ký các thủ tục vay vốn tại ngân hàng VIB chi nhánh TP Hồ Chí Minh. Toàn bộ thủ tục đều do Như làm sẵn. Hạnh chỉ đến ngân hàng ký xác nhận cho đủ thủ tục. Hạnh thừa nhận mặc dù không có tiền gửi tại Vietinbank chi nhánh Nhà Bè, không có nhu cầu vay tiền và cũng không có tài sản gì thế chấp tại ngân hàng VIB chi nhánh TP Hồ Chí Minh nhưng vì muốn giúp Như, tin tưởng Như và được Huỳnh Hữu Danh – nhân viên Ngân hàng VIB Chi nhánh TP HCM hướng dẫn nên Hạnh đã đặt bút ký vay cả chục tỷ đồng cho Như.
Chính những lần đặt bút ký bừa của Huỳnh Mỹ Hạnh đã giúp em gái là siêu lừa Huỳnh Thị Huyền Như chiếm đoạt 15 tỷ đồng của các ngân hàng cho vay.
Cáo trạng của VKSND Tối cáo đã truy tố bị can Huỳnh Mỹ Hạnh tội danh Lừa đảo chiếm đoạt tài sản trong vai trò đồng phạm với Như. Như vậy, ôm mộng làm giàu bất chính, siêu lừa Huyền Như đã lôi cả chị gái ruột của mình phạm tội, dính vào vòng lao lý.
Anh Thế
Theo Dantri
Những ngân hàng nào bị "siêu lừa" Huỳnh Thị Huyền Như dắt mũi?
Sau 2 lần điều tra bổ sung, Cơ quan Cảnh sát điều tra xác định số tiền thiệt hại của các ngân hàng do bị Huỳnh Thị Huyền Như chiếm đoạt lên tới gần 4.000 tỉ đồng.
Không chỉ ACB mà nhiều ngân hàng khác đang "tắc nghẹn" bởi miếng mồi lãi suất của Huỳnh Thị Huyền Như.
Phải thấy rằng, trong một năm đầy khó khăn, biến động của nền kinh tế thì bên những cú "sốc" tài chính kiểu như vụ Nguyễn Đức Kiên hay những tin đồn về ông Đặng Văn Thành (nguyên Chủ tịch Hồi đồng Quản trị Sacombank)... và vụ Huỳnh Thị Huyền Như đã tạo lên một cơn "địa chấn" không nhỏ.
Câu hỏi đặt ra là tại sao Huỳnh Thị Huyền Như - một người chức không to mà quyền cũng chẳng lớn lại có thể thực hiện được những hành vi phạm tội như vậy. Đặc biệt hơn khi nhiều đối tượng bị Như lừa đảo lại chính là các ngân hàng, doanh nghiệp.
Theo thông tin từ Cơ quan Cảnh sát điều tra thì, vụ án được bắt đầu từ tháng 10/2011 các phương tiện thông tin đại chúng đồng loạt đăng tải thông tin về việc Huỳnh Thị Huyền Như lừa đảo chiếm đoạt tài sản của các ngân hàng với số tiền lên tới hàng ngàn tỷ đồng. Thậm chí, một số tờ báo còn dựng lên hẳn một sơ đồ về các cách thức, thủ đoạn lừa đảo của nhóm đối tượng này trong giới tiền tệ, chứng khoán...
Và khi mọi chuyện vẫn dừng ở mức "bán tín, bán nghi" thì cơ quan Cảnh sát điều tra (Bộ Công an) đã khởi tố 2 đối tượng chính cầm đầu tổ chức tội phạm này là Huỳnh Thị Huyền Như - quyền Trưởng phòng giao dịch Điện Biên Phủ (Ngân hàng Công thương, chi nhánh thành phố Hồ Chí Minh) và Võ Anh Tuấn - nguyên phó giám đốc Ngân hàng Công thương, chi nhanh Nhà Bè.
Và sau khi dựng lại cơ bản toàn bộ vụ án, cơ quan điều tra nhận định, bản chất đây là một vụ vỡ nợ tín dụng đen, ở dạng mới lần đầu tiên xuất hiện.
Cụ thể: Cuối năm 2010, đầu 2011, sau khi được bổ nhiệm quyền trưởng phòng giao dịch Điện Biên Phủ, bằng những thủ đoạn hết sức tinh vi, táo bạo, Như lần lượt làm giả 8 con dấu doanh nghiệp và 2 con dấu chức danh là: Ngân hàng Công thương, chi nhánh Nhà Bè; Công ty trách nhiệm hữu hạn đầu tư Phú Vinh; Công ty trách nhiệm hữu hạn Thịnh Phát; Công ty cổ phần đầu tư Hưng Yên; Công ty Đức Minh Quang; Công ty An Lộc; Công ty Bảo hiểm toàn cầu; Công ty Chứng khoán Sài Gòn Beja; hai con dấu chức danh là Võ Tuấn Anh - Phó giám đốc chi nhánh Ngân hàng Công thương Nhà Bè và Nguyễn Tuấn Anh - Giám đốc Ngân hàng Công thương Nhà Bè.
Như và Tuấn đã trực tiếp dùng các hợp đồng giả (với con dấu giả, chức ký giả) huy động vốn từ các ngân hàng, doanh nghiệp, công ty chứng khoán để vay vốn với những lời mời hết sức hấp dẫn như: Ngoài lãi suất 14% theo quy định còn trả thêm ngoài hợp đồng 8 - 10%/năm.
Với lòng tham lãi suất và kiếm tiền bằng mọi cách, các ngân hàng Tiên Phong, Công ty bảo hiểm Toàn Cầu... đều tin là hợp đồng thật, con dấu thật, tin là Như và Tuấn huy động vốn thật và đã làm theo sự sắp đặt của Như. Họ đã gửi tài liệu xin mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Công thương, chi nhánh thành phố Hồ Chí Minh để Như mở hộ (điều này đã tạo điều kiện cho Như làm giả chữ ký chủ tài khoản ngay từ khi mở tài khoản). Tiền cho vay gửi vào tài khoản thanh toán của doanh nghiệp cho phép Như tự trích. Sau khi tất toán hợp đồng thì tự hủy; hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn được thế chấp vay vốn ở ngân hàng khác trừ Ngân hàng Công thương và chuyển tiền về những "địa chỉ" do Như sắp đặt.
Ngay sau khi nhận được tiền vay, Như chuyển tiền mặt và chuyển khoản trả sòng phẳng cho các cá nhân đã "tạo điều kiện" cho Như tại các ngân hàng, doanh nghiệp theo thỏa thuận. Khi tiền cho vay về tài khoản của doanh nghiệp, cá nhân tại Ngân hàng Công thương 2 chi nhánh Nhà bè và thành phố Hồ Chí Minh, Như không trích tiền đi đâu cả mà làm lệch chi tiền giả với con dấu giả, chữ ký giả của chủ tài khoản, chỉ đạo nhân viên dưới quyền chuyển tiền long vòng qua nhiều tài khoản trung gian rồi rút ra chiếm đoạt, trả nợ cho các khoản mà Như đã lừa đảo, chiếm đoạt trước đó. Bởi Như đã gần như "kiểm soát" hoàn toàn tài khoản của doanh nghiệp gửi tiền. Bằng cách làm này, Như đã chiếm đoạt hàng ngàn tỷ đồng từ các doanh nghiệp, ngân hàng...
Đáng lưu ý, nhờ được "chấp nối", lãnh đạo Ngân hàng thương mại cổ phấn Á Châu đã giao cho 19 nhân viên nhận ủy thác 769 tỉ đồng đem cho Ngân hàng Công thương, chi nhánh thành phố Hồ Chí Minh vay. Để nhận được mối "làm ăn" này, ngoài lãi suất 14%/năm theo quy định, Như còn trả chênh lệch cho Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu thêm 4 - 9%.
Với mức lãi suất hấp dẫn như vậy, một loạt các ngân hàng đã bất chấp quy định về ủy thác đầu tư, vi phạm nghiêm trọng điều 106 Luật các tổ chức tín dụng năm 2010, làm trái với Quy định 1627/2001/QĐ-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về cho vay vốn và thực chất là mang tiền huy động được đi gửi lấy lãi. Nhưng nguy hiểm hơn, sau khi tiền được chuyển từ các ngân hàng vào tài khoản tiền gửi của các cá nhân này tại phòng giao dịch Điện Biên Phủ và Đinh Tiên Hoàng (chính nhánh Ngân hàng Công thương thành phố Hồ Chí Minh, Như đã chỉ đạo nhân viên vừa lập sổ tiết kiệm vừa lập hợp đồng tiền gửi.
Trong đó, hợp đồng tiền gửi Như giao cho các cá nhân của Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu để nộp về ngân hàng này, một số sổ tiết kiệm thì Như lập chứng từ giả chỉ đạo tất toán để rút tiền ra chiếm đoạt. Còn số tiền chưa lập sổ tiết kiệm thì Như ký giả lệnh chi tiền của chủ tài khoản, chỉ đạo nhân viên chuyển cho người thân, người giúp việc để trả nợ cho các món nợ của Như lừa đảo chiếm đoạt trước đó.
Bằng thủ đoạn này, Như và đồng bọn đã tham ô, lừa đảo chiếm đoạt được 769 tỉ đồng của Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu, 200 tỉ đồng của Ngân hàng Nam Việt, 180 tỉ đồng từ Ngân hàng Quốc tế, 550 tỉ đồng của Ngân hàng Tiên Phong...
Với những hành vi phạm tội như trên, sau 2 lần điều tra bổ sung, "siêu lừa" Huỳnh Thị Huyền Như đã bị đề nghị truy tố thêm tội "Làm giả con dấu, tài liệu".
Theo Thanh Ngọc
Mạo danh cháu tướng công an, chiếm đoạt tiền tỷ Mạo danh cháu ruột một lãnh đạo cao cấp trong ngành công an, có thể mua nhiều suất đất ngoại giao, siêu lừa đã ẵm tiền tỷ của nhiều bị hại. Siêu lừa trước tòa. Ngày 24/10, TAND TP Hà Nội tuyên phạt 17 năm tù đối với Nguyễn Xuân Hùng (SN 1975, ở Bạch Mai, quận Hai Bà Trưng) về hành vi...