Cần một cuộc truy quét các sàn forex lừa đảo

Khôi Nguyên12:20 03/12/2020

Chưa có sàn Forex nào được cấp phép, tất cả các sàn đang hoạt động đều không đảm bảo theo quy định của pháp luật. Nhiều chuyên gia tài chính kiến nghị, cần một cuộc truy quét các sàn forex lừa đảo…

Hiện nay, chưa cấp phép bất kỳ sàn đầu tư chứng khoán, Forex nào, tất cả các sàn đang hoạt động không đảm bảo đúng theo quy định của pháp luật.

Tại họp báo Chính phủ chiều tối 2/12, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú cho biết sàn Forex hoạt động không đúng quy định của pháp luật. Người đầu tư là tiếp tay cho hoạt động này vi phạm pháp luật. Theo ông Tú, theo quy định của pháp luật hiện hành, chỉ các tổ chức tín dụng kinh doanh ngoại hối mới được phép mua bán và cung ứng các dịch vụ mua bán ngoại tệ, thực hiện những dịch vụ phái sinh trên thị trường trong nước và quốc tế…

“Hiện nay, chưa cấp phép bất kỳ sàn đầu tư chứng khoán, Forex nào, tất cả các sàn đang hoạt động không đảm bảo đúng theo quy định của pháp luật”, ông Tú khẳng định.

Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước khuyến cáo việc người dân không tham gia sàn Forex, nếu đầu tư rủi ro sẽ không được pháp luật bảo vệ.

Cũng liên quan đến vấn đề này, Thứ trưởng Bộ Công Thương Đỗ Thắng Hải cho biết, thời gian qua, sàn Forex thu hút nhiều người tham gia đầu tư. Có nhiều ý kiến thắc mắc về việc kinh doanh này có phải kinh doanh đa cấp hay không? Lãnh đạo Bộ Công Thương khẳng định Bộ Công Thương chưa cấp giấy phép kinh doanh đa cấp nào cho Forex.

Video đang HOT

“Bộ Công Thương nhiều lần cảnh báo cho người dân khi tham gia vào những sàn đầu tư tương tự. Ngoài rủi ro về tài sản còn có những rủi ro về vi phạm pháp luật, tiếp tay cho hoạt động kinh doanh bất hợp pháp”, Thứ trưởng Bộ Công Thương nói.

Giám đốc một công ty Chứng khoán chia sẻ, forex là thị trường tài chính có quy mô lớn nhất thế giới, song chỉ giành cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp. Ngay bản thân các ngân hàng có kiến thức chuyên sâu về tài chính, tỷ giá, nhưng đầu tư ngoại hối vẫn thua lỗ như thường.

Theo vị này, cấm nhà đầu tư chơi forex khá khó với cơ quan quản lý, vì nhà đầu tư có thể trực tiếp nạp tiền vào tài khoản các sàn ở nước ngoài qua nhiều kênh để giao dịch.

Tuy nhiên, nếu tham gia sân chơi này, nhà đầu tư phải trang bị kiến thức để bảo vệ mình, lựa chọn các sàn đã được cấp chứng nhận quốc tế như FCA, ASIC, CySEC, IFSC, FSP… để hạn chế rủi ro.

“Tại Việt Nam, rất nhiều sàn forex có dấu hiệu lừa đảo, nhà đầu tư cần hết sức thận trọng. Những quảng cáo ’sàn forex được cấp phép tại Việt Nam’, bao cháy tài khoản, đánh theo lệnh chuyên gia… đa phần đều có ‘mùi’ lừa đảo, các sàn forex uy tín trên thế giới không có dịch vụ này”, vị lãnh đạo trên cho biết.

Về phía nhà đầu tư, rất nhiều người thừa nhận, lỗi đầu tiên là của bản thân mình khi không kiểm soát được lòng tham. Tuy nhiên, các nhà đầu tư cũng cho rằng, việc để cho các công ty môi giới forex trăm hoa đua nở, công khai hoạt động trái luật, ngang nhiên dụ dỗ nhà đầu tư thiếu hiểu biết như hiện nay có phần trách nhiệm của cơ quan chức năng.

Việc truy vết dòng tiền, tìm chứng cứ phạm tội của các đối tượng môi giới forex lừa đảo không quá khó. Dù hầu hết máy chủ các sàn này đều ở nước ngoài, song các sàn đều yêu cầu nhà đầu tư chuyển vào tài khoản nganluong.vn hoặc qua thẻ Visa, Master…, nên việc truy vết vẫn có thể làm được. Nếu không truy quét, xử lý triệt để, các công ty môi giới forex, nhất là môi giới cho các sàn lừa đảo sẽ bùng nổ tại Việt Nam, việc xử lý sẽ ngày càng khó khăn.

Nhiều chuyên gia tài chính cũng kiến nghị, Bộ Công an cần có một cuộc truy quét các sàn forex lừa đảo, các công ty môi giới forex trái phép đang hoạt động tại Việt Nam, giống như đã từng truy quét các sàn vàng trước đây, nếu không hệ lụy để lại cho nền kinh tế là rất lớn.

Tăng trưởng tín dụng 2020 có thể đạt từ 8 đến trên 9%

Chiều 2/10, tại Họp báo Chính phủ thường kỳ tháng 9/2020, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú đã đánh giá về tăng trưởng tín dụng thời gian qua, những giải pháp cho 3 tháng cuối năm; vấn đề định danh khách hàng sử dụng dịch vụ trung gian thanh toán.

Tạo điều kiện để doanh nghiệp tiếp cận vốn vay lãi suất thấp

Đánh giá về tăng trưởng tín dụng 9 tháng năm 2020, giải pháp cho 3 tháng cuối năm, Phó Thống đốc Đào Minh Tú cho biết: Đến nay, tăng trưởng tín dụng đạt khoảng 6,1%, trong đó, chỉ tính riêng trong tháng 9/2020, tín dụng tăng từ 4,3% lên 6,1%. Đây là con số đáng kể trong điều kiện dịch COVID-19 tác động đến nhiều lĩnh vực kinh tế và các doanh nghiệp. Kết quả tăng trưởng tín dụng cho thấy những dấu hiệu rất tích cực trong vấn đề tiếp cận vốn của các doanh nghiệp, hộ nông dân, đặc biệt là trong lĩnh vực nông nghiệp -nông thôn. Lĩnh vực dịch vụ - lĩnh vực đang chiếm 63% trong tổng dư nợ hiện nay, mức tăng trưởng là 7%.

Theo ông Đào Minh Tú, mặc dù trong điều kiện còn khó khăn do tác động của dịch COVID-19, các doanh nghiệp đã có sự chuyển biến tích cực, linh hoạt, sẵn sàng tiếp cận những khoản vay mới trên cơ sở những khoản nợ cũ đã được giãn, hoãn cũng như được cơ cấu lại. Tăng trưởng tín dụng trong năm 2020 có thể đạt từ 8 đến trên 9%.

Để đạt được điều này, theo ông Đào Minh Tú, có nhiều giải pháp, trong đó tập trung cơ cấu lại những khoản nợ đến hạn, giảm lãi suất điều hành lần thứ 3 (vào ngày 1/10/2020). Tổng cả ba lần giảm lãi suất điều hành vào khoảng 1,2-2%, tạo ra nguồn vốn rẻ cho các ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng, từ đó các doanh nghiệp, người có nhu cầu vay vốn được tiếp cận nguồn vốn vay với lãi suất thấp.

Cùng với đó, các ngân hàng thương mại đã giảm chi phí, có điều kiện để hỗ trợ khách hàng vay với lãi suất thấp hơn. Trên thực tế, việc hỗ trợ thông qua hạ lãi suất các khoản vay cũ, khoản vay mới đã tạo điều kiện cho doanh nghiệp tiếp cận nguồn vốn vay một cách tích cực hơn. Do đó, việc hạ lãi suất là một lý do cơ bản quan trọng để tạo điều kiện tín dụng mở rộng.

Đảm bảo an toàn cho định danh của người sử dụng dịch vụ trung gian thanh toán

Liên quan đến vấn đề định danh của người sử dụng dịch vụ trung gian thanh toán, đặc biệt là việc làm thế nào để đảm bảo cho những tổ chức trung gian thanh toán cung ứng các dịch vụ đảm bảo an toàn, ông Đào Minh Tú cho biết, một số tổ chức, trang web có tính chất lừa đảo hoặc lợi dụng sơ hở của một số ngân hàng thương mại để có thông tin khách hàng. Những trường hợp như vậy, khi được phát hiện, các ngân hàng thương mại có trách nhiệm xử lý, các cơ quan chức năng sẽ vào cuộc xác minh hành vi vi phạm.
Về phía Ngân hàng Nhà nước, để xác định cũng như tạo điều kiện cho vấn đề định danh của khách hàng trong sử dụng dịch vụ trung gian thanh toán hoặc sử dụng dịch vụ thẻ, Ngân hàng Nhà nước đã và đang nghiên cứu xây dựng một thông tư thay thế cho Thông tư 23 ban hành từ năm 2014. Dự kiến, trong tháng 10/2020, Thông tư này sẽ được ban hành.

Để xây dựng Thông tư này, Ngân hàng Nhà nước sẽ kết hợp với cơ quan Công an sử dụng thông tin được lưu trữ trong dữ liệu về công dân. Nội dung quan trọng nhất là trao quyền cũng như trách nhiệm của tổ chức tín dụng, các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán; đồng thời có giải pháp công nghệ để đảm bảo an toàn cho định danh của người tham gia sử dụng các dịch vụ này.

Hiện nay, cả nước có 37 tổ chức không phải là ngân hàng cũng tham gia cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, trong đó có 33 tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử. Để bảo mật an ninh trong thanh toán, trong Nghị định 101/2012/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặt đã xác định rất rõ các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải có trách nhiệm giữ bí mật thông tin liên quan đến khách hàng theo quy định của pháp luật.

Các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cũng phải tuân thủ các nguyên tắc quản lý rủi ro trong hoạt động ngân hàng điện tử, thực hiện các yêu cầu đảm bảo an toàn, bảo mật hệ thống công nghệ thông tin và quy định về an toàn, bảo mật trong việc cung cấp các dịch vụ ngân hàng trên internet.

Thông tư 39 quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, Thông tư 18 quy định về an toàn hệ thống thông tin trong hoạt động ngân hàng, Thông tư 35 quy định về chế độ báo cáo thống kê áp dụng đối với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài của Ngân hàng Nhà nước cũng đã khẳng định rất rõ trách nhiệm của các đơn vị trung gian thanh toán để cung ứng dịch vụ thanh toán này. Ngân hàng Nhà nước đã và đang cùng với các bộ, ngành có liên quan, đặc biệt là Bộ Thông tin và Truyền thông rà soát lại, xây dựng hành lang pháp lý một cách chặt chẽ, an toàn nhất cho hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán hiện nay. Bởi lẽ, đây cũng là vấn đề báo chí rất quan tâm thời gian qua. Nhiều trường hợp lợi dụng việc ứng dụng công nghệ này để thực hiện kinh doanh bất hợp pháp hoặc thực hiện những việc có tính chất lừa đảo trên mạng. Về phía các tổ chức tín dụng, Ngân hàng Nhà nước đã nhiều lần cảnh báo, đưa ra những hình thức có thể dễ bị lợi dụng, lừa đảo để các tổ chức tín dụng cảnh giác.

Biến tướng của đa cấp Nhiều người đã mất hàng trăm triệu đồng do góp vốn đầu tư sau khi nghe lời mật ngọt hưởng lãi suất 40% năm. Hình thức gọi vốn đầu tư của một số công ty tài chính phải chăng là một kiểu kinh doanh đa cấp đang biến tướng? Dụ dỗ bằng lãi suất 40% Chia sẻ với PV Đại Đoàn kết, chị...

Bạn thấy bài viết này có hữu ích không?

Có;

Không

Tin liên quan

Xem thêm Share

Xem nhiều

Khởi tố TikToker Nam 'Birthday'02:13

3 người đánh shipper ở Đà Nẵng tử vong bị khởi tố tội 'cố ý gây thương tích'03:01

Ông Trump dọa trừng phạt Nga nếu ông Putin từ chối đàm phán chấm dứt chiến sự Ukraine09:59

Trung Quốc, Đức phản ứng sau khi ông Trump ký sắc lệnh rút khỏi WHO01:49

Tình báo Israel cài thuốc nổ trong máy ly tâm hạt nhân Iran09:17

Củng cố hồ sơ để xử lý TikToker có nồng độ cồn, livestream khi bị cảnh sát giao thông kiểm tra01:03

Căn cứ hải quân ngầm ở độ sâu 500 m của Iran08:37

Ông Trump muốn đến Trung Quốc, sẽ ký lệnh hành pháp kỷ lục ngày đầu nhậm chức09:17

Hàng loạt diễn biến trước lễ nhậm chức của ông Trump09:58

Phe ông Yoon cáo buộc lãnh đạo cơ quan điều tra 'vi phạm bí mật quân sự'09:51

Bức điện tín hé lộ nỗi lo của Đức về ông Trump08:02

Tin đang nóng

Tin mới nhất

Bắt khẩn cấp Giám đốc và Phó Giám đốc Trung tâm đăng kiểm xe cơ giới 29-07D

17:03:21 25/02/2023

Ngày 25/2, Công an TP Hà Nội cho biết, Cơ quan CSĐT Công an huyện Đông Anh đã tiến hành bắt khẩn cấp 5 đối tượng và ra lệnh khám xét khẩn cấp Trung tâm đăng kiểm xe cơ giới 29-07D, có địa chỉ tại xã Mai Lâm, Đông Anh, Hà Nội...

Sau khi thay Chủ tịch HĐQT, NCB tiếp tục bổ nhiệm mới một loạt nhân sự cấp cao

18:51:58 04/08/2021

NCB có Quyền Tổng giám đốc mới và 2 Phó Tổng giám đốc, cả 3 đều là nữ.

Tăng trưởng tín dụng tới 21/12 đạt 10,14%

10:40:01 24/12/2020

Sáng 24/12, thông tin tại họp báo triển khai nhiệm vụ ngành ngân hàng năm 2021, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết tính đến ngày 21/12/2020, tín dụng tăng 10,14% so với cuối năm 2019 và tăng 11,62% so với cùng kỳ năm trước.