Cán bộ ngân hàng lừa tiền tỷ chơi chứng khoán

Để vay được tiền của vợ chồng người lái xe, Hà làm giả giấy thông báo tín dụng, đáo nợ cho khách hàng rồi bỏ trốn cùng hơn 1 tỷ đồng.

Ngày 23/7, Trịnh Khải Hà (nguyên là phó phòng Dịch vụ khách hàng cá nhân thuộc Chi nhánh Chương Dương của một ngân hàng, 40 tuổi, ở phường Hoàng Văn Thụ, quận Hoàng Mai) bị TAND Hà Nội xét xử về hành vi lạm dụng tín nhiệm, lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Hà làm lái xe cho ngân hàng trên một thời gian rồi nghỉ việc. Sau khi tốt nghiệp ĐH hệ tại chức, năm 2008, Hà quay lại xin vào ngân hàng, làm nhân viên khối bán lẻ. Một năm sau, Hà được điều về chi nhánh Chương Dương. Cùng năm này, anh ta được bổ nhiệm làm phó phòng dịch vụ ngân hàng cá nhân.

Trong thời gian đó, Hà quen một lái xe của ngân hàng và đã vay của vợ chồng anh này 3 lần 50 triệu, 450 triệu rồi 600 triệu đồng. Mỗi ngày, Hà phải trả lãi cho chủ nợ 5.000 đồng cho mỗi triệu.

Trịnh Khải Hà tại Tòa. Ảnh: Việt Dũng.

Theo cơ quan công tố, để vay được 600 triệu đồng của vợ chồng người lái xe, Hà đã nói dối đáo nợ cho khách hàng. Do hai lần trước chưa trả, cặp vợ chồng này yêu cầu Hà phải có giấy tờ chứng minh việc đáo nợ. Để tạo niềm tin cho chủ nợ, vị phó phòng này tự soạn một “Thông báo tín dụng” giả do chính Hà ký, đóng dấu của ngân hàng với nội dung: sẽ giải ngân cho khách hàng Nguyễn Công Tuấn vay số tiền 2,1 tỷ đồng để mua nhà…

Toàn bộ số tiền vay, Hà đã chi tiêu vào việc cá nhân và kinh doanh chứng khoán. Sau nhiều lần khất nợ, việc kinh doanh chứng khoán lại thua lỗ, không có khả năng trả nợ, Hà bỏ việc trốn vào Cần Thơ để “lánh nạn” và bị bắt sau đó.

Tại cơ quan điều tra và trước tòa, bị cáo khai đã trả 50 triệu đồng cho bị hại tuy nhiên không có cơ sở chứng minh. Bị cáo cũng thừa nhận, ngoài đầu tư chứng khoán thua lỗ, anh ta cũng dùng tiền để trả lãi cho vợ chồng bị hại, ăn tiêu hết.

Bị cáo thành khẩn khai nhận toàn bộ hành vi. Cơ quan tố tụng xác định, việc làm giả thông báo tín dụng vay 600 triệu đồng là thủ đoạn gian dối của Hà, có đủ chứng cứ bị cáo phạm tội lừa đảo. Vì vậy không cần thiết phải xử lý hình sự đối với anh này về hành vi làm giả tài liệu của cơ quan tổ chức.

HĐXX đã tuyên phạt Hà tổng cộng 25 năm tù về hai tội Lạm dụng tín nhiệm, Lừa đảo chiếm đoạt tài sản đồng thời buộc anh ta phải trả 1,1 tỷ đồng đã chiếm đoạt.

Theo