Biến cửa hàng kinh doanh đá mỹ nghệ thành điểm “tín dụng đen”
Làm nghề kinh doanh xưởng đá mỹ nghệ có nhiều tiền, cặp vợ chồng ở tỉnh Ninh Bình đã dùng tiền tiết kiệm cho nhiều người vay với lãi suất cao, hoạt động công khai trong thời gian dài, gây bức xúc dư luận quần chúng nhân dân.
Chiều 15/10, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Ninh Bình cho biết, đã khởi tố vụ án hình sự, khởi tố vợ chồng Dương Văn Hùng (SN 1985) và Đinh Thị Phượng (SN 1986), cùng trú tại huyện Hoa Lư (tỉnh Ninh Bình) về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Công an tỉnh Ninh Bình lấy lời khai đối tượng Dương Văn Hùng.
Theo tài liệu của cơ quan điều tra, vợ chồng Hùng, Phượng làm nghề kinh doanh xưởng đá mỹ nghệ. Mặc dù công việc kinh doanh ổn định, có thu nhập chính đáng, nhưng để có thêm thu nhập và tiêu xài cá nhân từ tiền thu lời bất chính, bất hợp pháp, vợ chồng Hùng, Phượng đã thống nhất, bàn bạc dùng số tiền tiết kiệm là tài sản chung của hai vợ chồng cho nhiều người vay với lãi suất cao; đồng thời sử dụng 2 tài khoản mang tên Đinh Thị Phượng để giao dịch cho vay và thu tiền lãi suất.
Video đang HOT
Phượng có trách nhiệm đưa tiền cho người vay và thu tiền lãi và gốc về, khi người vay chậm trả Hùng có trách nhiệm đôn đốc người vay trả lãi và gốc đúng hạn.
Từ năm 2020 đến ngày 6/9/2022, vợ chồng Hùng, Phượng cho 4 người vay tổng số tiền 428 triệu đồng với mức lãi suất theo thỏa thuận 3.000đ/1 triệu/1 ngày (= 108%/1 năm, gấp 5,4 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự); 4.000đ/1 triệu/1 ngày (= 144%/1 năm, gấp 7,2 lần) và 5.000đ/triệu/ngày (= 180%/1 năm, gấp 9,0 lần).
Đơn cử, trường hợp anh N.Đ.L, trú tại huyện Hoa Lư (Ninh Bình), tổng số tiền lãi anh L phải trả cho vợ chồng Hùng, Phượng là trên 480 triệu đồng, trong khi tiền lãi phải trả tối đa theo quy định của pháp luật là hơn 52 triệu đồng; trường hợp anh L.T.V, trú tại huyện Hoa Lư, tổng số tiền lãi phải trả cho đối tượng là 45 triệu đồng, trong khi đó tiền lãi tối đa theo quy định của pháp luật là hơn 4 triệu đồng…
Quá trình điều tra, cơ quan Công an làm rõ, tính đến ngày 6/9, tổng số tiền lãi của 4 người vay phải trả cho vợ chồng Hùng, Phượng là gần 600 triệu đồng.
Trấn áp tội phạm "tín dụng đen" ở Đồng Tháp
Sau gần 3 tháng triển khai đợt cao điểm tấn công tội phạm "tín dụng đen", Công an toàn tỉnh Đồng Tháp đã bắt, xử lý 13 vụ, 40 đối tượng.
Cơ quan điều tra các cấp đã khởi tố 6 vụ, 29 đối tượng, xử phạt vi phạm hành chính 4 vụ, 4 đối tượng và đang tiếp tục điều tra 3 vụ, 5 đối tượng.
Tối 7/9, Công an TP Hồng Ngự phối hợp với Phòng Cảnh sát hình sự bắt quả tang đối tượng Phạm Quang Tú (SN 1987) đang thu tiền của người vay. Tiến hành kiểm tra căn nhà Tú đang thuê trọ tại phường An Lộc, cơ quan Công an đã thu giữ nhiều tang vật và các giấy tờ có liên quan đến việc cho vay lãi nặng.
Nguyễn Đức Thịnh và Lưu Công Định bị bắt tạm giam để điều tra.
Quá trình đấu tranh, cơ quan Công an đã bắt giữ thêm 4 đồng bọn của Tú gồm: Trương Quang Viên (SN 1985), Trương Văn Huấn (SN 1997), Nguyễn Văn Duy (SN 1991) và Đoàn Thanh Đông (SN 1991) tất cả cùng ngụ tỉnh Ninh Bình. Qua làm việc, Đông khai nhận đứng ra tổ chức cùng 4 đối tượng trong nhóm cho vay lãi nặng với khoảng 200 người trên địa bàn TP Hồng Ngự, huyện Hồng Ngự, Tân Hồng, Tam Nông và Thanh Bình. Với tổng số tiền cho vay khoảng 2 tỷ đồng, nhóm của Đông thu lợi bất chính trên 400 triệu đồng. Qua điều tra, lãi suất vay của nhóm này là rất cao, trên 345%/năm, nếu vay đáo hạn có trường hợp trên 500%/năm.
Thiếu tá Nguyễn Quốc Trung, Đội trưởng Đội CSĐT tội phạm về hình sự, kinh tế, ma túy Công an TP Hồng Ngự thông tin: Phương thức, thủ đoạn của nhóm đối tượng trên là đi tìm và tiếp cận những người có nhu cầu vay tiền, cần tiền để xoay xở chứ không rải tờ rơi như hoạt động trước đây. Khi đã tiếp cận được người vay tiền, chúng đưa ra những điều kiện vay rất đơn giản, như chỉ cần CMND, CCCD, sổ hộ khẩu, có trường hợp chỉ cần biết nhà là đã cho vay. Khi người vay không trả tiền hoặc trả tiền không đúng hạn, các đối tượng gọi điện đe dọa, đập phá tài sản hoặc hành hung người vay để người vay sợ trả tiền, có trường hợp người vay không có tiền trả đã bỏ đi khỏi địa phương. Cơ quan CSĐT Công an TP Sa Đéc đã khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Nguyễn Đức Thịnh (SN 1982, ngụ TP Hà Nội), Lưu Công Định (SN 1990, ngụ tỉnh Thanh Hóa) và 7 người khác. Qua xác minh, có 66 bị hại tại Đồng Tháp và Vĩnh Long đã vay tiền của các đối tượng trên, thu lợi bất chính trên 200 triệu đồng.
Thượng tá Nguyễn Văn Khê, Phó trưởng Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Đồng Tháp cho biết: "Sau một thời gian ra quân trấn áp mạnh với tội phạm "tín dụng đen", nhiều đối tượng ngoài tỉnh đã chuyển địa bàn khác hoặc co cụm không dám hoạt động. Một số đối tượng chỉ thu hồi nợ mà không dám cho vay thêm. Ngoài ra, để đối phó với lực lượng Công an, các đối tượng đã chuyển sang thủ đoạn bán nợ cho các đối tượng khác".
Với phương châm phòng ngừa là chính, lực lượng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Đồng Tháp tiếp tục đẩy mạnh tấn công trấn áp với tội phạm "tín dụng đen". Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp Phòng Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội tiến hành quản lý ngành nghề kinh doanh có điều kiện, nhất là các nhà trọ, những nơi đối tượng thường tụ tập đi rải tờ rơi, vi phạm pháp luật, bắt và đẩy đuổi hoạt động "tín dụng đen" trên địa bàn tỉnh Đồng Tháp.
Quyết liệt cuộc chiến truy quét tội phạm "tín dụng đen" ở miền sông nước Hoạt động cho vay lãi nặng "tín dụng đen" tại các tỉnh, thành Tây Nam Bộ vẫn đang tiếp tục diễn biến phức tạp. Công an các địa phương đã nỗ lực truy xét, qua đó phát hiện, triệt xóa hàng loạt đối tượng, ổ nhóm hoạt động "tín dụng đen". Thực hiện chỉ đạo của Giám đốc Công an tỉnh Tiền Giang...