Bắt đối tượng cho vay lãi nặng đang cầm 5 triệu đồng tiề.n lãi của “con nợ”
Ngày 6-3, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Hà Giang cho biết đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú đối với đối tượng có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Đối tượng Ngọc
Trước đó, ngày 27-2, Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp với Công an huyện Quang Bình, tỉnh Hà Giang bắt quả tang đối tượng Hoàng Thị Ngọc (SN 1977), trú tại xã Yên Hà, huyện Quang Bình khi đang thu 5 triệu đồng tiề.n lãi của một người vay.
Khám xét chỗ ở của đối tượng, cơ quan Công an thu giữ 1 điện thoại di động, 3 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan thế chấp, 10 quyển sổ có ghi nhiều nội dung liên quan đến việc cho vay tiề.n, cùng nhiều giấy tờ tính lãi suất, thu tiề.n lãi và các tài liệu có liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Video đang HOT
Qua đấu tranh, bước đầu đối tượng khai nhận, từ năm 2016 đến nay, Hoàng Thị Ngọc đã cho khoảng 200 người vay tiề.n với mức lãi suất từ 3.000 đến 10.000/ 1 triệu/ 1 ngày, tương đương 109,5% đến 365%/ năm, thu lợi bất chính khoảng hơn 400 triệu đồng.
Vụ việc đang tiếp tục được điều tra, làm rõ, xử lý theo quy định của pháp luật.
Truy tố đường dây cho vay lãi nặng thu lợi hàng ngàn tỷ đồng
VKSND TP HCM mới ban hành cáo trạng truy tố bị can Aigars Plivs (39 tuổ.i, quốc tịch Latvia), Nguyễn Thị Tuyết Sương (Giám đốc Cty TNHH MTV TMDV Digital Credit), Trương Tuấn Tài (Giám đốc Cty TNHH Fincap VN) và 10 bị can khác cùng về tội 'Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự'.
Đối tượng Aigars (thứ 3 từ trái sang) khi bị bắt. (Ảnh: Công an cung cấp)
Đầu năm 2023, Công an quận 10 nhận được đơn của người đàn ông trình báo việc vay của Cty Digital Credit số tiề.n 1 triệu đồng nhưng không có tiề.n trả và được yêu cầu trả nợ với số tiề.n gốc và lãi (tính từ 10/6/2022 - 10/4/2023) là 21 triệu đồng.
Qua điều tra, công an phát hiện đường dây cho vay lãi nặng hoạt động có tổ chức thông qua 2 trang web tamo.vn và findo.vn do Cty TNHH Sofi Solutions vận hành. Hai Cty Digital Credit và Fincap thực hiện giải ngân cho vay "núp bóng" dịch vụ cầm đồ, tư vấn tài chính.
CQĐT xác định năm 2018, Aigars (nhân viên của một Cty trụ sở tại Latvia) đến Việt Nam để thành lập, vận hành cho vay thông qua 3 Cty trên. Từ 2019 - 2021, Aigars cho vay qua web "tamo.vn". Đến 2021, Aigars được chỉ đạo điều hành thêm việc cho vay qua "findo.vn". Hai trang web trên được Cty ở Latvia lập trình sẵn.
Toàn bộ các dữ liệu về hợp đồng điện tử, thông tin khách hàng, khoản vay, việc trả nợ, dữ liệu kế toán... đều được lưu trữ trên hệ thống do Cty ở Latvia quản lý. Các nhân sự tại Việt Nam thuộc 3 Cty chỉ được quyền truy cập, xem và cập nhật thông tin dữ liệu khách hàng trên trang web mà không thể sao chép dữ liệu do được cài phần mềm bảo vệ.
Để vay tiề.n, khách hàng chỉ cần đăng nhập trang web rồi điền thông tin cá nhân, thu nhập, chi tiêu hằng tháng, hình ảnh căn cước. Hệ thống sẽ tự động giải quyết cho vay mà không cần tiếp xúc trực tiếp với bất cứ nhân viên nào của bên cho vay. Sau khi khoản vay được duyệt, tiề.n sẽ được hệ thống tự động chuyển vào tài khoản khách hàng.
Lúc này hệ thống tự động thành lập 3 hợp đồng điện tử gồm hợp đồng cho vay cầm đồ và hợp đồng cầm cố tài sản với Cty Digital Credit (với người vay qua trang web tamo.vn) và Cty Fincap (với người vay qua trang web findo.vn), hợp đồng dịch vụ tư vấn với Cty Sofi Solutions. Tuy nhiên, thực tế không có việc cầm đồ, cầm cố tài sản.
Người vay chỉ cần điền thông tin số tiề.n cần vay, thời hạn, hệ thống sẽ tự động tính số tiề.n lãi, các khoản phí cần trả. Đến hạn, người vay không trả tiề.n thì có thể vào web gia hạn nợ thêm 5 ngày, 10 ngày, 15 ngày... đến tối đa 30 ngày và phải trả phí gia hạn.
Ban đầu, các Cty trên không giải ngân trực tiếp mà ký hợp đồng với Cty Bảo Kim và Momo để giải ngân chi hộ bằng hình thức chuyển khoản từ tài khoản Cty Bảo Kim vào tài khoản hoặc ví Momo của người vay.
CQĐT khi đang trích xuất danh sách người vay trên 2 trang web thì hệ thống bị đóng nên chỉ trích xuất được thông tin của 229 người vay và lấy lờ.i kha.i được 28 người.
Kết quả điều tra xác định 3 Cty trên đã thu lợi tiề.n lãi và phí tổng cộng hơn 4.200 tỉ đồng, trong đó số tiề.n lãi được hưởng theo quy định chỉ 50,6 tỉ đồng, còn lại số tiề.n thu lợi bất chính hơn 4.150 tỉ đồng (lãi suất thấp nhất 401,5%/năm, cao nhất 1.379,7%/năm).
Theo CQĐT, Aigars bắt đầu điều hành cho vay từ tháng 6/2020 - 4/2023 với mức lương 120 triệu đồng/tháng, do đó số tiề.n thu lợi bất chính 4,2 tỉ đồng. Số tiề.n thu lợi bất chính của các bị can còn lại trung bình 220 triệu đồng đến 4 tỉ đồng.
Sáu bị cáo cho vay với lãi suất "cắt cổ" lãnh án Tại phiên tòa hình sự sơ thẩm ngày 5/3, Hội đồng xét xử TAND tỉnh Phú Yên đã tuyên phạt bị cáo Bùi Anh Tuấn (SN1989, trú ở phường Thanh Trì, quận Hoàng Mai, TP Hà Nội) 1 năm tù về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Với tội danh này, hai bị cáo cũng lãnh mức án 9...