Bank of America “vô can” trước cáo buộc gian dối tín dụng
Tòa án tại New York (Mỹ) ngày 24/5 đã miễn nghị án phạt 1,3 tỷ USD đối với Ngân hàng Bank of America (BofA) do không tìm thấy đủ bằng chứng để kết luận rằng ngân hàng này phạm lỗi gian dối liên quan đến tín dụng thế chấp bất động sản.
Ngân hàng Bank of America. (Nguồn: Getty)
Phán quyết trên của tòa án liên bang đảo ngược phán quyết định được đưa ra hồi tháng 10/2013, trong đó buộc tội công ty tài chính (mà BofA mua lại hồi tháng 7/2008 là) Countrywide Financial đã cố ý lừa gạt Fannie Mae và Freddie Mac – hai doanh nghiệp tín dụng địa ốc lớn – để họ mua các khoản nợ thế chấp nhà dưới tiêu chuẩn.
Video đang HOT
Các khoản vay này nằm trong chương trình “Hustle”, được triển khai từ tháng 8/2007 đến tháng 5/2008, nhằm đẩy nhanh việc bán hàng nghìn khoản vay thế chấp mà không tiến hành kiểm tra để bảo đảm rằng người vay có khả năng thanh toán.
Thẩm phán Toà phúc thẩm ở New York Richard Wesley cho hay những bằng chứng thu thập được chỉ đủ để chứng minh rằng BofA cố ý vi phạm điều khoản hợp đồng yêu cầu bán các khoản vay (dưới tiêu chuẩn), chứ không đủ để cáo buộc ngân hàng này gian lận.
Phía BofA tỏ ra hài lòng với quyết định trên của Tòa án Mỹ.
Theo TTXVN
"Ông lớn" bảo hiểm, chứng khoán vào tầm ngắm chống rửa tiền
Các nhóm đối tượng thuộc phạm vi quản lý của Bộ Tài chính thời gian qua chưa thực hiện tốt trách nhiệm báo cáo về chống rửa tiền, báo cáo giao dịch đáng ngờ và báo cáo chuyển tiền điện tử - Ngân hàng Nhà nước cho hay.
Bộ Tài chính đã nhận được văn bản của Ngân hàng Nhà nước liên quan đến công tác báo cáo thực hiện các biện pháp phòng, chống rửa tiền.
Theo đánh giá của Ngân hàng Nhà nước, thời gian qua các nhóm đối tượng thuộc phạm vi quản lý của Bộ Tài chính gồm công ty bảo hiểm; công ty tư vấn, bảo lãnh phát hành chứng khoán, môi giới chứng khoán; công ty kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng, casino chưa thực hiện tốt trách nhiệm báo cáo về chống rửa tiền, báo cáo giao dịch đáng ngờ và báo cáo chuyển tiền điện tử.
Số lượng báo cáo của nhóm đối tượng này rất hạn chế, chỉ chiếm khoảng 1% tổng số báo cáo giá trị giao dịch lớn và khoảng 4% tổng số báo cáo giao dịch đáng ngờ.
Ngân hàng Nhà nước đề nghị Bộ Tài chính chỉ đạo các đối tượng thuộc phạm vi quản lý thực hiện các biện pháp phòng, chống rửa tiền và trách nhiệm báo cáo; tăng cường thanh tra kiểm tra việc tuân thủ.
Ngân hàng Nhà nước cũng cho biết đã chuyển giao nhiều vụ việc nghi ngờ liên quan đến rửa tiền cho cơ quan điều tra có thẩm quyền. Đồng thời, cơ quan này cũng trao đổi nhiều lượt thông tin cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền trong quá trình thanh tra, điều tra, truy tố, xét xử và thi hành án.
Hiện Bộ Tài chính đang chỉ đạo các đơn vị chức năng có biện pháp thực hiện những khuyến nghị của Ngân hàng Nhà nước liên quan đến công tác phòng, chống rửa tiền.
Hà Duy
Theo_VietNamNet
Nhiều ngành nghề, doanh nghiệp khó nới room Mùa ĐHCĐ năm nay, nhiều DN thông qua quyết định nới room. Tuy nhiên, câu trả lời "chắc như đinh đóng cột" về việc DN có được nới room hay không là một thử thách với lãnh đạo DN có nhiều ngành nghề kinh doanh. Ngân hàng, dịch vụ thông tin, một số lĩnh vực thuộc dịch vụ vận tải... không được phép...