Bắc Á Bank ký hợp đồng khung cho vay gián tiếp với quỹ phát triển doanh nghiệp nhỏ và vừa
Ngày 11/02/2020, tại Hà Nội đã diễn ra Lễ ký kết Hợp đồng khung cho vay gián tiếp giữa Quỹ Phát triển Doanh nghiệp nhỏ và vừa và Ngân hàng TMCP Bắc Á ( BAC A BANK).
Ông Trần Thanh Hải – Giám đốc Khối Ngân hàng Bán buôn, Ngân hàng TMCP Bắc Á và ông Phan Thanh Hà – Thành viên Hội đồng Thành viên, Giám đốc Quỹ Phát triển Doanh nghiệp nhỏ và vừa thực hiện nghi lễ ký kết Hợp đồng khung cho vay gián tiếp.
Là Quỹ tài chính Nhà nước ngoài ngân sách trực thuộc Bộ Kế hoạch & Đầu tư, Quỹ Phát triển Doanh nghiệp nhỏ và vừa ( SMEDF) giúp nâng cao khả năng cạnh tranh của doanh nghiệp nhỏ và vừa, góp phần làm tăng thu nhập, tạo việc làm cho người lao động; tạo nguồn vốn hỗ trợ, phát triển doanh nghiệp và nâng cao hiệu quả quản lý vốn nhà nước hỗ trợ doanh nghiệp nhỏ và vừa.
Nhờ dòng vốn giải ngân (theo hình thức trực tiếp hoặc gián tiếp thông qua các ngân hàng thương mại) từ SMEDF, các doanh nghiệp nhỏ và vừa nhanh chóng tiếp cận được nguồn vốn hỗ trợ tài chính với lãi suất ưu đãi và không thay đổi trong thời hạn vay vốn, hướng các doanh nghiệp nhỏ và vừa sử dụng nguồn vốn hỗ trợ hiệu quả.
SMEDF đóng vai trò cung cấp “vốn mối” để thu hút các nguồn lực trong và ngoài nước. Từ đó, nhiều ngân hàng thương mại đã quan tâm, chung tay, hướng sự chú ý đến khối doanh nghiệp nhỏ và vừa đang còn yếu và thiếu vốn – góp phần tác động thay đổi “khẩu vị” rủi ro tín dụng: Chuyển từ việc đề cao tiêu chí tài sản bảo đảm sang chú trọng đ.ánh giá năng lực nội tại của doanh nghiệp (triển vọng phát triển, kinh nghiệm của chủ doanh nghiệp, tính minh bạch thông tin tài chính….
Đối tượng hỗ trợ của Quỹ là doanh nghiệp nhỏ và vừa khởi nghiệp sáng tạo, doanh nghiệp nhỏ và vừa tham gia cụm liên kết ngành, chuỗi giá trị. Lãi suất cho vay được cố định trong suốt thời gian vay với lãi suất ngắn hạn 4,16%/ năm, lãi suất trung, dài hạn 6%/ năm và thời gian cho vay tối đa là 7 năm (trong đó thời gian ân hạn tối đa 2 năm). Các doanh nghiệp nhỏ và vừa được vay tối đa 80% tổng vốn đầu tư thực hiện dự án và tối đa đối với một khách hàng không quá 15% vốn điều lệ thực có của Quỹ. Bên cạnh phương thức cho vay trực tiếp, SMEDF còn thực hiện cho vay đối với doanh nghiệp nhỏ và vừa thông qua ngân hàng thương mại như BAC A BANK nhận ủy thác vốn của Quỹ.
Bà Hoàng Thị Hồng – Chủ tịch Hội đồng thành viên Quỹ Phát triển Doanh nghiệp nhỏ và vừa phát biểu.
Phát biểu tại Lễ ký kết Hợp đồng khung cho vay gián tiếp, bà Hoàng Thị Hồng – Chủ tịch Hội đồng thành viên Quỹ Phát triển Doanh nghiệp nhỏ và vừa đ.ánh giá cao sức khoẻ tài chính của Ngân hàng TMCP Bắc Á với chất lượng tín dụng tốt cùng danh mục sản phẩm phong phú, đa dạng.
SMEDF kỳ vọng BAC A BANK sẽ song hành cùng Quỹ cùng đóng góp nguồn lực, khơi thông dòng vốn ưu đãi tới các doanh nghiệp nhỏ và vừa để hỗ trợ tài chính kịp thời, thúc đẩy doanh nghiệp nâng cao hiệu quả sử dụng đồng vốn và kiện toàn năng lực quản trị điều hành, khắc phục khó khăn để hướng tới tăng trưởng bền vững.
Video đang HOT
Là ngân hàng luôn nỗ lực hỗ trợ các doanh nghiệp tháo gỡ khó khăn về vốn, BAC A BANK có rất nhiều kinh nghiệm trong công tác triển khai cho vay lại từ các nguồn vốn ưu đãi giá rẻ, chẳng hạn như nguồn vốn từ Dự án Tài trợ Doanh nghiệp nhỏ và vừa – SMEFP III của Cơ quan hợp tác quốc tế Nhật Bản (JICA).
Các khoản vay dự án do BAC A BANK giải ngân đều có chất lượng tín dụng tốt, giúp các doanh nghiệp có nguồn vốn kịp thời phục vụ sản xuất kinh doanh, đồng thời giảm bớt gánh nặng tài chính để doanh nghiệp hoạt động hiệu quả hơn. Việc BAC A BANK duy trì được tỷ lệ giải ngân cao trên hạn mức được cấp từ Ban Quản lý dự án ODA của Ngân hàng Nhà nước đã khẳng định sự tích cực và chủ động của BAC A BANK trong suốt thời gian qua.
Ông Nguyễn Việt Hanh – Phó Tổng Giám đốc Ngân hàng TMCP Bắc Á.
Tại buổi Lễ, ông Nguyễn Việt Hanh – Phó Tổng Giám đốc Ngân hàng TMCP Bắc Á khẳng định: “BAC A BANK đáp ứng đầy đủ năng lực vận hành để tiếp nhận và triển khai hiệu quả nguồn vốn từ Quỹ Phát triển Doanh nghiệp nhỏ và vừa. BAC A BANK cam kết thực hiện nghiêm túc để đảm bảo giải ngân khoản vay từ Quỹ chất lượng, hiệu quả, góp phần hoàn thiện sứ mệnh của một ngân hàng phục vụ thế hệ các doanh nghiệp phát triển bền vững. Qua đó, BAC A BANK sẽ góp phần nâng cao hiệu quả quản lý vốn Nhà nước hỗ trợ doanh nghiệp nhỏ và vừa theo đúng tinh thần của Dự án”.
Minh Tiến
Theo Baodansinh.vn
Quỹ Phát triển doanh nghiệp nhỏ và vừa (SMEDF): Rộng cửa cho bài toán vốn của doanh nghiệp vừa và nhỏ
Giữ vai trò nền tảng cho hoạt động của các doanh nghiệp, đặc biệt là doanh nghiệp nhỏ và vừa, nguồn vốn được tiếp cận đúng đúng thời điểm sẽ là bước đà mạnh mẽ để doanh nghiệp phát triển và bứt phá thành công.
Lễ ký kết Hợp đồng khung cho vay gián tiếp giữa Quỹ Phát triển doanh nghiệp nhỏ và vừa (SMEDF) và Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) .
Từ áp lực về bài toán vốn của doanh nghiệp...
Số liệu từ Cục Quản lý đăng ký kinh doanh (Bộ Kế hoạch và Đầu tư) cho thấy, 11 tháng của năm 2019, cả nước có thêm 163.589 doanh nghiệp (tăng 6,8% so với cùng kỳ 2018), bao gồm: 126.721 doanh nghiệp thành lập mới (tăng 4,5%) và 36.868 doanh nghiệp quay trở lại hoạt động (tăng 15,7%). Trung bình mỗi tháng có 14.872 doanh nghiệp gia nhập và tái gia nhập thị trường.
Đây là năm thứ 4 liên tiếp, Việt Nam đạt kỷ lục về tăng trưởng doanh nghiệp. Kết quả này đến từ những điều kiện thuận lợi khi Việt Nam bắt đầu hội nhập quốc tế sâu rộng, doanh nghiệp có môi trường kinh doanh ngày càng thuận tiện. Tuy nhiên, trong bối cảnh đó, doanh nghiệp Việt Nam chủ yếu có quy mô vừa và nhỏ, nên phải đối diện nhiều khó khăn, rủi ro.
Theo báo cáo từ Công ty Nghiên cứu thị trường InsightAsia, trong số các khó khăn lớn nhất của doanh nghiệp nhỏ và vừa ở Việt Nam, vốn được đặt lên cao nhất. Có 62% số doanh nghiệp được hỏi cho rằng họ gặp khó về nguồn vốn, chủ yếu để đầu tư nhà xưởng, máy móc... Khó khăn về nguồn khách hàng đứng thứ 2 với 60%, khó khăn về nhà xưởng cũng có 55% người được khảo sát chỉ ra.
Trong khi đó, một khảo sát của Phòng Thương mại và Công nghiệp Việt Nam (VCCI) cho thấy, có đến 70% doanh nghiệp nhỏ và vừa chưa tiếp cận được nguồn vốn tín dụng. Trong đó, gần 1/3 không thể tiếp cận nguồn vốn của ngân hàng và 1/3 doanh nghiệp khó tiếp cận nguồn vốn ngân hàng.
Tới "cánh cửa" tiếp cận nguồn vốn hiệu quả từ SMEDF
Hiệp hội Doanh nghiệp nhỏ và vừa Việt Nam đ.ánh giá, có nhiều lý do ảnh hưởng tới khả năng tiếp cận vốn vay ngân hàng của doanh nghiệp vừa và nhỏ, có thể kể đến như: khó khăn trong hoàn thiện thủ tục hành chính, doanh nghiệp vừa và nhỏ thiếu kế hoạch kinh doanh và chính sách của ngân hàng chưa phù hợp.
Do đó, trước đây, khối doanh nghiệp nhỏ và vừa thường gặp khó khăn trong việc chứng minh năng lực tài chính để đáp ứng các điều kiện vay vốn của ngân hàng, các phương án trả nợ chứa đựng nhiều rủi ro, không đủ thuyết phục với các tiêu chí của ngân hàng...
Phải đến thời gian gần đây, khi một số giải pháp cho doanh nghiệp nhỏ và vừa trong quá trình tiếp cận vốn vay được triển khai, lời giải cho việc tiếp cận vốn để phát triển và bứt phá mới được thực hiện. Một trong số đó, đáng kể nhất phải nhắc tới là Quỹ Phát triển doanh nghiệp nhỏ và vừa (SMEDF) - một mô hình quỹ tài chính ngoài ngân sách được Thủ tướng thành lập theo Quyết định số 601/QĐ-TTg ngày 17/4/2013.
SMEDF là tổ chức tài chính nhà nước trực thuộc Bộ Kế hoạch và Đầu tư, được Thủ tướng quyết định thành lập. Tính đến hêt tháng 12/2018, đã có trên 1.600 doanh nghiệp nhỏ và vừa tiếp cận thông tin về hoạt động của Quỹ. SMEDF đã chấp thuận ủy thác cho ngân hàng đê giải ngân cho doanh nghiệp nhỏ và vừa sô tiên 149,8 tỷ đồng.
Nhờ dòng vốn giải ngân (theo hình thức trực tiếp hoặc gián tiếp thông qua các ngân hàng thương mại) từ SMEDF, nhiều dự án, phương án sản xuất kinh doanh của doanh nghiệp nhỏ và vừa được cấp vốn, góp phần không nhỏ cho việc thúc đẩy hoạt động của các doanh nghiệp.
Bên cạnh đó, với các hoạt động hô trợ tăng cường năng lực do Quỹ thực hiện, nhiều doanh nghiệp đã có bứt phá khi cải thiện được mô hình quản trị cũng như xây dựng được các chiến lược phát triển thị trường một cách rõ rệt.
"Nhờ dòng vốn giải ngân (theo hình thức trực tiếp hoặc gián tiếp thông qua các ngân hàng thương mại) từ SMEDF, nhiều Dự án, phương án sản xuất kinh doanh của doanh nghiệp nhỏ và vừa được cấp vốn, góp phần không nhỏ cho việc thúc đẩy hoạt động sản xuất của các doanh nghiệp."
SMEDF đóng vai trò cung cấp "vốn mối" để thu hút các nguồn lực trong và ngoài nước. Đến nay, nhiều định chế tài chính, các quỹ đầu tư, các ngân hàng thương mại đã quan tâm quan tâm, chung tay, hướng sự chú ý đến khối doanh nghiệp nhỏ và vừa đang còn yếu và thiếu vốn. Qua đó, góp phần tác động thay đổi "khẩu vị" rủi ro tín dụng: chuyển từ việc đề cao tiêu chí tài sản bảo đảm sang chú trọng đ.ánh giá năng lực nội tại của doanh nghiệp (triển vọng phát triển, kinh nghiệm của chủ doanh nghiệp, tính minh bạch thông tin tài chính...).
Đây là hiệu quả bước đầu của quá trình triển khai chính sách của Nhà nước trong việc từng bước tháo gỡ khó khăn cho doanh nghiệp nhỏ và vừa trong tiếp cận tín dụng. Đặc biệt, với những thay đổi gần đây, Quỹ đang tiếp tục mở rộng đối tượng cho vay và các điều kiện cho vay để doanh nghiệp có thể dễ dàng hơn trong việc tiếp cận nguồn vốn vay.
Nghị định sô 39/2019/NĐ-CP vê tô chức và hoạt động của Quỹ có hiệu lực thi hành từ ngày 1/7/2019, đã đ.ánh dấu sự chuyển mình của Quỹ với nhiệm vụ hỗ trợ tài chính cho doanh nghiệp nhỏ và vừa.
Theo Nghị định, Quỹ hoạt động theo mô hình Công ty TNHH một thành viên do Nhà nước nắm giữ 100% vốn điều lệ. Vốn điều lệ tối thiểu của Quỹ là 2.000 tỷ đồng. Quỹ thực hiện chức năng: cho vay, tài trợ doanh nghiệp nhỏ và vừa khởi nghiệp sáng tạo; doanh nghiệp nhỏ và vừa tham gia cụm liên kết ngành, chuỗi giá trị và tiếp nhận, quản lý nguồn vốn vay, tài trợ, viện trợ, đóng góp, ủy thác của các tổ chức, cá nhân để hỗ trợ doanh nghiệp nhỏ và vừa. Ngoài ra, để hô trợ doanh nghiệp sử dụng nguôn vôn hiệu quả, Quỹ thực hiện các hoạt động hỗ trợ như tổ chức hội thảo, truyền thông, đào tạo, tư vấn, xúc tiến đầu tư, thương mại, cung cấp thông tin, cơ sở dữ liệu....
Trong đó, điểm đáng chú ý nhất là việc doanh nghiệp nhỏ và vừa được vay vốn của Quỹ với mức lãi suất thấp hơn của các ngân hàng thương mại và không thay đổi trong thời hạn vay vốn thông qua hình thức cho vay trực tiếp hoặc gián tiếp qua các ngân hàng thương mại.
Theo đó, mức lãi suất cho vay ngắn hạn là 4,16%/năm, lãi suất cho vay trung hạn là 6,0%/năm và lãi suất 6,0%/năm cho dự án vay dài hạn. Mức cho vay đối với mỗi dự án, phương án sản xuất, kinh doanh tối đa không quá 80% tổng mức vốn đầu tư của từng dự án, phương án. Tông mức cho vay của Quỹ đôi với một doanh nghiệp nhỏ và vừa không vượt quá 15% vốn điêu lệ thực có của Quỹ, thời hạn cho vay tối đa không quá 7 năm.
Ngày 6/12/2019, SMEDF đã tổ chức Lễ ký kết Hợp đồng khung cho vay gián tiếp giữa Quỹ và Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) để bắt đầu triển khai hoạt động cho vay gián tiếp cho doanh nghiệp nhỏ và vừa. Ngân hàng BIDV đã nhanh chóng phổ biến, triển khai chương trình cho vay của Quỹ đến toàn hệ thống của ngân hàng trên toàn quốc.
Quỹ đang đàm phán, dự kiến sẽ ký Hợp đồng khung cho vay gián tiếp với các ngân hàng thương mại có uy tín để mở rộng mạng lưới ngân hàng nhận vốn cho vay gián tiếp. Việc lựa chọn và ký kết hợp đồng khung cho vay gián tiếp với các ngân hàng dự kiến sẽ hoàn thành trong tháng 12/2019, hướng đến việc có khoản giải ngân đầu tiên cho doanh nghiệp nhỏ và vừa trong năm 2019.
Đối với hoạt động cho vay trực tiếp, tài trợ vốn cho doanh nghiệp nhỏ và vừa, Quỹ đang tập trung hoàn thiện quy trình nghiệp vụ đối với chức năng cho vay trực tiếp với doanh nghiệp nhỏ và vừa khởi nghiệp sáng tạo; doanh nghiệp nhỏ và vừa tham gia cụm liên kết ngành, chuỗi giá trị, đồng thời trao đổi với một số đối tác quốc tế về việc hỗ trợ Quỹ xây dựng khung quy chế cho hoạt động tài trợ vốn, vì đây là một chức năng mới, mô hình thành công tại Việt Nam chưa nhiều. Quỹ dự kiến bắt đầu triển khai hoạt động cho vay trực tiếp từ Quý I/2020 và hoạt động tài trợ vốn từ Quý III/2020.
Bộ giải pháp tài chính mới sẽ là động lực quan trọng giúp các doanh nghiệp nhỏ và vừa, những người cần được khuyến khích đầu tư nhưng lại ít tài sản, sẽ góp phần tích cực trong việc tăng trưởng đầu tư và phát triển kinh tế tại địa phương.
Thành Duy
Theo baodautu.vn
Quỹ bình ổn xăng dư 2.800 tỷ, lãi 2 tỷ: Hơi phí... Nếu quỹ thu về nhiều, sử dụng ít, số dư lớn, t.iền quỹ nằm c.hết sẽ gây ra sự lãng phí rất lớn. Báo cáo của Bộ Tài chính sáng 11/2 cho biết, tổng số dư Quỹ Bình ổn giá đến hết quý 4 năm 2019 là 2.779,5 tỷ đồng. Mặc dù số dư lớn, tuy nhiên, lãi phát sinh trong quý 4/2019...
