5 sai phạm của bà Sáu Phấn tại Ngân hàng Đại Tín
Trong bản án đại án 9.000 tỉ đồng đã nhắc đến những chi tiết quan trọng, liên quan đến nhóm bà Hứa Thị Phấn, đại diện nhóm Phú Mỹ.
Nguyên nhân âm vốn của Ngân hàng (NH) Đại Tín là do hậu quả của những sai phạm nhóm Phú Mỹ mà bà Phấn đại diện thực hiện. Đây cũng chính là nguyên nhân dẫn đến việc NH Đại Tín (tên gọi trước của NH Xây dựng) được NHNN mua lại với giá 0 đồng.
Nhiều người thắc mắc về nhân vật bí ẩn này. Không ít câu hỏi đặt ra số t.iền ngàn tỉ nhóm Phú Mỹ và bà Phấn đã rút ruột bằng cách nào? Số t.iền này hiện nay ở đâu…
Trong các phi vụ rút ruột NH và các sai phạm, điển hình nhất là vụ kê khống khoản nợ của Công ty Phương Trang (Phương Trang) thực chất làm thêm hồ sơ giả mạo để rút ruột NH.
Cụ thể, năm 2010 Phương Trang làm thủ tục vay vốn tại NH Đại Tín là 47 hồ sơ và một khoản mua bán trái phiếu doanh nghiệp là Công ty Trường Vĩ. Tài sản đảm bảo cho số t.iền vay tín dụng của Phương Trang bao gồm bất động sản, ô tô do chính NH Đại Tín định giá 14.500 tỉ đồng. Tổng số t.iền được ghi nợ là 9.437 tỉ đồng nhưng đối chiếu công nợ Phương Trang chỉ vay khoảng 3.400 tỉ đồng.
Biên bản làm việc bên Phương Trang đã đưa ra các bằng chứng cho thấy phía bà Phấn làm hồ sơ giả, ghi nợ khống cho Phương Trang thêm 6.000 tỉ đồng có chứng kiến của NHNN. Như vậy trong phi vụ đầu tiên bà Phấn và lãnh đạo cũ NH Đại Tín đã rút ruột NH 6.000 tỉ đồng.
Bà Sáu Phấn tại phiên xử đại án 9.000 tỉ đồng.
Thứ hai, với việc nắm quyền chi phối tại NH, bà Phấn dùng thủ đoạn chuyển nhượng căn nhà ở số 5 Phạm Ngọc Thạch, phường 6, quận 3 qua lại để kê giá lên nhằm mục đích bán lại cho NH Đại Tín, thu lợi bất chính khoảng 1.000 tỉ đồng.
Video đang HOT
Vì định giá căn nhà này vào tháng 7-2011 là gần 291 tỉ đồng nhưng khi sang nhượng vào tháng 2-2012 ở thời điểm thị trường địa ốc đóng băng bà Phấn bán cho NH với giá lên tới 1.260 tỉ đồng.
Thứ ba, 2009-2010, bà Phấn đã dùng nhiều phương thức khác nhau để bỏ ra khoảng 2.000 tỉ đồng nhờ người đứng tên thâu tóm NH Đại Tín. Sau đó tiếp tục nhờ 29 đối tượng là con, cháu, bảo vệ, lái xe, kế toán… vay tổng số t.iền lên tới 3.581 tỉ đồng.
Điều đáng nói là tài sản thế chấp cho khoản vay phần lớn là đất nông nghiệp tại huyện Nhà Bè, quận 2. Tại thời đ.iểm gần bảy năm trước, đất nông nghiệp, đất trồng lúa khu vực này chỉ có giá 80.000-200.000 đồng/m2. Thế nhưng đất của bà Phấn vẫn được định 8-32 triệu đồng/m2để bảo đảm vay. Như vậy trong phi vụ này, bà Phấn đã dùng quyền nắm cổ phần lớn tại NH Đại Tín để rút ruột NH lần ba.
Thứ tư, kết quả điều tra cũng cho thấy bà Phấn đã chỉ đạo NH Đại Tín trực tiếp đầu tư trái phép 1.038 tỉ đồng dự án bất động sản. Bao gồm 137 tỉ đồng vào dự án Khu công nghiệp Tân Đông Hiệp B (Dĩ An, Bình Dương). Dự án này được Công ty TNHH Phú Mỹ do bà Phấn làm chủ tịch HĐTV là chủ đầu tư. Tiếp đó NH Đại Tín bỏ thêm 571 tỉ đồng vào dự án đầu tư xây dựng khu đô thị Phú Mỹ Garden II (Bến Lức, Long An) do Công ty Cổ phần Phú Mỹ làm chủ đầu tư và 330 tỉ đồng vào hai dự án The Star City và Go – Go City tại huyện Nhà Bè (TP.HCM) do Công ty TNHH Địa ốc Lam Giang (công ty con do bà Phấn lập ra) làm chủ đầu tư.
Được biết đến nay dự án Phú Mỹ Garden II đã bị thu hồi, hai dự án The Star City và Go – Go City tại huyện Nhà Bè vẫn chỉ là bãi đất trống.
Kết luận điều tra cho thấy tổng số t.iền bà Phấn mua nhà đất cho NH Đại Tín trong giai đoạn này lên đến hơn 3.600 tỉ đồng. Trong khi quy định của pháp luật đầu tư mua sắm tài sản cố định của NH không vượt quá 50% vốn điều lệ, tức không vượt quá 1.500 tỉ đồng.
Thứ năm, bà Phấn đã tạm ứng t.iền công đoàn của NH Đại Tín là 135 tỉ đồng góp vốn với Công ty Lam Giang (công ty sân sau của bà Phấn) và 200 tỉ đồng NH Đại Tín tạm ứng cho Công ty Chứng khoán Đại Việt (có vốn góp của nhóm bà Phấn).
Như vậy ngoài việc rút ruột hàng ngàn tỉ đồng (chưa tính được), bà Phấn đã cùng lãnh đạo cũ NH Đại Tín câu kết làm cho NH Đại Tín âm thêm 2.854 tỉ đồng.
Với hàng loạt sai phạm như vậy, bà Phấn và lãnh đạo cũ NH Đại Tín đã bị khởi tố. Vụ án sẽ được đưa ra xét xử vào thời gian tới.
THÙY LINH
Theo PLO
Cựu chủ tịch Trustbank bị tình nghi sai phạm nhiều nghìn tỷ đồng
Bà Hứa Thị Phấn cùng một số người bị TAND TP HCM cho là có nhiều sai phạm, gây thiệt hại cho Ngân hàng Đại Tín (Trustbank - t.iền thân của VNCB) trước khi giao cho ông Phạm Công Danh tiếp quản.
Chiều 9/9, sau khi tuyên án ông Phạm Công Danh (52 t.uổi, cựu Chủ tịch Ngân hàng Xây dựng Việt Nam - VNCB) và đồng phạm vì làm thất thoát 9.000 tỷ đồng, TAND TP HCM công bố quyết định khởi tố vụ án, điều tra trách nhiệm của bà Hứa Thị Phấn (cựu Chủ tịch Ngân hàng Đại Tín).
HĐXX cho rằng bà Phấn có nhiều hành vi sai phạm dẫn đến nhà băng này bị âm vốn chủ sở hữu lên tới hơn 2.800 tỷ đồng, lỗ lũy kế hơn 6.600 tỷ. Trước khi bị cáo Danh tiếp quản ngân hàng, bà Phấn được cho đã sử dụng 29 cá nhân vay t.iền có thế chấp hoặc không thế chấp để lấy t.iền Ngân hàng Đại Tín mà mình có vốn cổ phần.
Toà cũng công bố quyết định khởi tố vụ án về những sai phạm của Hội đồng tín dụng Ngân hàng Đại Tín, thời điểm trước khi chuyển giao cho ông Danh. Theo HĐXX, Hội đồng tín dụng trước đây gồm ông Hoàng Văn Toàn và các thành viên đã cấp tín dụng cho vay trái quy định gây thất thoát hơn 600 tỷ đồng thông qua hai hồ sơ của Công ty Đại Hoàng Phương và Công ty Thịnh Quốc.
Bà Hứa Thị Phấn. Ảnh: Q. T.
Cùng bị cho là có dấu hiệu phạm tội, toà khởi tố vụ án liên quan đến hành vi của Phạm Thị Trang (Trang Phố Núi). Người đàn bà này giúp sức tích cực cho ông Danh vay t.iền của nhóm Trần Ngọc Bích (Giám đốc Công ty TNHH Tân Hiệp Phát). Trình bày với toà trong quá trình xét xử ông Danh, bà Bích cũng thừa nhận các giao dịch vay mượn đều thực hiện với bà Trang.
Trang còn được cho là giúp ông Danh làm hồ sơ nâng cấp hệ thống Corebanking để rút ruột 63 tỷ đồng. Toà cho hành vi này có dấu hiệu hình sự.
Ngoài ra, liên quan đến vụ án, HĐXX cũng kiến nghị Bộ Công an, VKSND Tối cao điều tra sai phạm của một loạt cá nhân, trong đó có ông Nguyễn Việt Hà (Tổng giám đốc Công ty Quỹ Lộc Việt).
Dù trước đó VKS đã rút kiến nghị khởi tố vụ án đối với ông Hà nhưng HĐXX cho ông này biết việc ông Danh vừa là Chủ tịch hội đồng VNCB và Chủ tịch tập đoàn Thiên Thanh, biết tập đoàn này không có điều kiện phát hành trái phiếu nhưng vẫn giúp ông Danh rút 900 tỷ đồng của VNCB - thông quan việc nhận ủy thác đầu tư mua trái phiếu của Tập đoàn Thiên Thanh.
Ông Hà Văn Thắm - cựu Chủ tịch Ngân hàng Đại Dương cũng bị kiến nghị điều tra hành vi nhận 500 tỷ đồng của ông Danh lúc giúp mua lại Ngân hàng Đại Tín.
Tổ giám sát Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cũng bị cho là có sai phạm, bởi biết ông Danh và Phan Thành Mai không đủ tiêu chuẩn làm Chủ tịch và Tổng giám đốc VNCB nhưng tham mưu cho các bị cáo tái cơ cấu ngân hàng, gây thiệt hại nghiêm trọng.
HĐXX cũng kiến nghị điều tra làm rõ việc Ngân hàng BIDV cho các công ty con của ông Danh vay t.iền không đúng quy định. Một loạt các cá nhân khác có dấu hiệu sai phạm cũng bị kiến nghị điều tra, làm rõ.
Đại án Phạm Công Danh và đồng phạm là vụ án kinh tế gây thiệt hại lớn nhất từ trước đến nay. Ông Danh tiếp quản ngân hàng Đại Tín khi nó thua lỗ nghiêm trọng nhưng HĐXX không xem đây là tình tiết giảm nhẹ trách nhiệm bởi ông Danh "hoàn toàn biết khả năng tài chính của mình không đủ để tham gia tái cơ cấu ngân hàng".
Hải Duyên
Theo VNE
Quy hồi 5.190 tỉ đồng - ai lợi, ai trắng tay?! VKS đề nghị VNCB trả lại 5.190 tỉ đồng vào tài khoản bà Trần Ngọc Bích, ông Trần Quí Thanh trả lại tài khoản Phạm Công Danh khoản này, ông Danh chuyển trả lại cho VNCB Ngày 26-8, TAND TP.HCM tiếp tục phiên tòa xử Phạm Công Danh (nguyên chủ tịch HĐQT VNCB, nguyên tổng giám đốc Công ty TNHH Tập đoàn Thiên...
