Xử hot girl ngân hàng chiếm đoạt 50 tỷ: Nhiều nhân viên làm không đúng quy định
Đại diện Ngân hàng Eximbank khẳng định, trong quá trình thực hiện việc gửi và rút tiề.n tiết kiệm cho khách, các nhân viên ngân hàng đã bỏ qua nhiều thủ tục quan trọng. Tuy nhiên, chỉ khi cơ quan chức năng vào cuộc, các nhân viên này mới nhận thức được sự vi phạm.
Bị cáo Nguyễn Thị Lam
Trong ngày 27/6, HĐXX tập trung xét hỏi bị cáo Nguyễn Thị Lam (SN 1987, trú xã Yên Sơn, Đô Lương, Nghệ An) và các bị cáo khác về hành vi chiếm đoạt 31, 6 tỷ đồng trong sổ tiết kiệm gửi tại Phòng giao dịch Eximbank Đô Lương và 855 triệu đồng tiề.n mặt của khách hàng Nguyễn Tiến Nam (SN 1962, trú thị trấn Đô Lương), 5,9 tỷ đồng trong sổ tiết kiệm của khách hàng Võ Thị Hương (SN 1975, trú thị trấn Đô Lương) và 10,7 tỷ đồng tiề.n tiết kiệm của khách hàng Nguyễn Thị Kiều Hương (SN 1962, trú huyện Đô Lương), ông Trương Đức Cầm (hiện sinh sống ở Tiệp Khắc) 500 triệu đồng.
Tại phiên tòa, Nguyễn Thị Lam thừa nhận hành vi dùng thủ đoạn gian dối để lập khống các ủy nhiệm chi, lệnh chi của các khách hàng VIP trên nhằm rút ruột sổ tiết kiệm và chiếm đoạt.
Các bị cáo khác nguyên là nhân viên Phòng giao dịch Eximbank Đô Lương và Chi nhánh Eximbank Vinh đều cho rằng, do tin tưởng Nguyễn Thị Lam nên đã giải quyết thủ tục gửi, rút tiết kiệm cho các khách hàng VIP do Lam đưa về mà bỏ qua các quy định của ngân hàng. Vào thời điểm đó, các nhân viên này không nhận thức được việc làm của mình là sai quy định mà nghĩ là đang “linh động” và “không nguyên tắc cứng nhắc” đối với “trường hợp đặc biệt” như chỉ đạo của lãnh đạo Phòng.
Khẳng định trước tòa, đại diện Ngân hàng Eximbank cho biết các bị cáo nguyên là nhân viên hai đơn vị này đã vi phạm nhiều bước trong quy định hoàn tất thủ tục gửi và rút tiề.n tiết kiệm cho khách hàng như: không có CMND của khách hàng, không có sổ tiết kiệm, khách hàng không trực tiếp có mặt tại quầy giao dịch…
Các bị cáo nguyên là nhân viên Phòng giao dịch Eximbank Đô Lương và Chi nhánh Eximbank Vinh bị truy tố về tội “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng”
Video đang HOT
Số tiề.n đã chiếm đoạt được sử dụng như thế nào bị cáo Lam không lý giải được cụ thể. Trong quá trình điều tra, Nguyễn Thị Lam khai có cho 1 người nước ngoài mượn 6,9 tỷ đồng để thực hiện dự án khai thác dầu nhưng cơ quan chức năng không xác định được cụ thể người này.
Nguyễn Thị Lam khai cho Nguyễn Trung Hiếu (trú tại Nghi Phú) vay 12 tỷ đồng nhưng không có giấy biên nhận. Tại phiên tòa, ông Hiếu khẳng định không vay tiề.n của Lam mặc dù trong quá trình điều tra, người đàn ông này thừa nhận có sự vay mượn này.
Mặc dù nhiều lần khẳng định không vay mượn của Lam nhưng vì là “bạn bè thân thiết” 3 năm nay và “thương” nữ nhân viên ngân hàng này nên ông Hiếu quyết định bán tài sản bố mẹ để lại cho bị cáo Lam 12 tỷ đồng khắc phục hậu quả.
Nguyễn Thị Lam cũng khai cho Nguyễn Thị Mai (trú TP Vinh) vay gần 6,2 tỷ đồng nhưng bà Mai hiện đang bỏ trốn do liên quan đến một vụ án lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản khác và đang bị truy nã.
Hôm nay, tòa tiếp tục phần xét hỏi.
Cáo trạng của Viện KSND tỉnh Nghệ An thể hiện trong quá trình làm việc tại Phòng giao dịch Eximbank Đô Lương (Nghệ An), Nguyễn Thị Lam đã dùng thủ đoạn gian dối để rút và chiếm đoạt hơn 50 tỷ đồng trong số tiết kiệm của 6 khách hàng VIP. Liên quan đến vụ án này cơ quan chức năng cũng xác định có 15 cán bộ, nhân viên Phòng giao dịch Eximbank Đô Lương và Chi nhánh Eximbank Vinh đã thực hiện không đúng quy định của ngân hàng dẫn đến việc Nguyễn Thị Lam chiếm đoạt tiề.n trong sổ tiết kiệm của khách hàng.
Hoàng Lam
Theo Dantri
Hot girl Eximbank chiếm đoạt 50 tỷ đồng được ưu ái cơ chế đặc thù!
Bị cáo Nguyễn Thị Lam được đán.h giá là nhân viên tận tụy với công việc, trách nhiệm với khách hàng. Tuy nhiên, là người duy nhất mang về chỉ tiêu huy động tín dụng cho phòng giao dịch, Lam được lãnh đạo ưu ái cơ chế đặc thù.
Bị cáo Nguyễn Thị Lam (SN 1987, trú xã Yên Sơn, Đô Lương, Nghệ An) bị Viện KSND tỉnh Nghệ An truy tố ra trước pháp luật về tội "Lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản". Vào thời điểm xảy ra vụ việc, Nguyễn Thị Lam đang là nhân viên Phòng giao dịch Eximbank Đô Lương. Hơn 50 tỷ đồng mà Lam chiếm đoạt là số tiề.n nằm trong sổ tiết kiệm của 6 khách hàng VIP của phòng giao dịch và hầu hết các hồ sơ liên quan đến giao dịch rút và gửi tiề.n đều được Lam thực hiện tại nhà của các khách hàng trên.
Trong phần xét hỏi chiều ngày 26/5, HĐXX, đại diện Viện KSND và các luật sư tập trung làm rõ hành vi, trách nhiệm của bị cáo Nguyễn Thị Lam và những người liên quan đến vụ việc rút 20 chỉ trong sổ tiết kiệm vàng của khách hàng Lê Thị Dung và 350 triệu trong sổ tiết kiệm của khách hàng Nguyễn Thị Thu Hà.
Bị cáo Nguyễn Thị Lam trả lời các câu hỏi của luật sư
Để có thể rút tiề.n của khách hàng, trong những lần đến nhà khách hàng để hoàn tất thủ tục, ngoài các giấy tờ theo quy định của ngân hàng, Nguyễn Thị Lam khéo léo trộn những tờ giấy trắng vào để khách hàng ký khống. Với những tờ giấy A5 có sẵn chữ ký của khách hàng, Lam biến thành các ủy nhiệm chi, lệnh chi rồi "rút ruột" sổ tiết kiệm của khách.
Các khách hàng cho biết, vì tin tưởng Lam nên không kiểm tra kỹ.
Trả lời câu hỏi của HĐXX, bị cáo Nguyễn Thị Lam cho biết, bản thân mình không nhớ đã đưa bao nhiêu tờ giấy A5 để trà trộn vào hồ sơ cho khách hàng ký nhằm thực hiện hành vi chiếm đoạt của mình. Bị cáo cũng "né", không đi thẳng vào câu hỏi của luật sư là cho khách hàng ký khống vào các tờ giấy trắng đó để làm gì.
Các bị cáo là các nhân viên Phòng giao dịch Eximbank Đô Lương khi được hỏi đều cho biết, do áp lực chỉ tiêu huy động vốn được giao cho phòng giao dịch và do tin tưởng bị cáo Lam nên đã "bỏ qua" một số bước trong quy định về hồ sơ thủ tục để thực hiện các giao dịch rút tiề.n gửi tiết kiệm của khách hàng. Bị cáo Lam cũng khẳng định việc trực tiếp làm việc, chi trả tiề.n gửi tiết kiệm cho khách hàng tại nhà đã được lãnh đạo phòng giao dịch Eximbank Đô Lương cho phép.
Bị cáo Đặng Đình Hồng - nguyên Trưởng phòng giao dịch Eximbank Đô Lương: do áp lực chỉ tiêu huy động và do tin tưởng nhân viên nên đã thiếu kiểm tra
Bị cáo Nguyễn Thị Hương Giang (nguyên giao dịch viên Phòng giao dịch Eximbank Đô Lương) khai: "Tất cả chỉ tiêu huy động Phòng giao dịch Eximbank Đô Lương đều do Nguyễn Thị Lam mang về. Lam luôn thể hiện là một người tận tụy với công việc, được mọi người tin tưởng, yêu mến, từ lãnh đạo đến nhân viên, đặc biệt là các khách hàng. Vì vậy Nguyễn Thị Lam tạo được lòng tin, có những cơ chế đặc thù được lãnh đạo ưu ái".
Bị cáo Đặng Đình Hồng (nguyên Trưởng phòng giao dịch Eximbank Đô Lương" cho biết tất cả nhân viên Eximbank, từ bảo vệ đến giám đốc đều phải thực hiện các chỉ tiêu về huy động vốn. Bản thân bị cáo Hồng cũng phải thường xuyên đi gặp khách hàng, không kiểm tra được hết. Bên cạnh do áp lực về chỉ tiêu thì cũng do tin tưởng nhân viên nên thiếu kiểm tra.
Bị cáo Hồng khẳng định về phía khách hàng sẽ được ngân hàng phục vụ tận nơi nhưng về mặt quy trình thực hiện phải yêu cầu đầy đủ theo quy định. Nguyễn Thị Lam là nhân viên phục vụ, có trách nhiệm làm việc trực tiếp với khách hàng nhưng giao dịch viên và kiểm soát viên cũng phải có trách nhiệm kiểm tra, giám sát để thực hiện nhiệm vụ đó.
Đại diện Ngân hàng Eximbank khẳng định quy định về dịch vụ khách hàng VIP không được hiểu là được phục vụ tại nơi ở của khách hàng
Đại diện Ngân hàng Eximbank khẳng định Ngân hàng Eximbank ban hành quy định về dịch vụ khách hàng VIP. Các khách hàng này được hưởng nhiều ưu tiên như được phục vụ tại quầy, tại phòng VIP, không phải xếp hàng lấy số thứ tự, được đội ngũ chuyên nghiệp phục vụ chăm sóc, được xem xét cung cấp dịch vụ thu chi tiề.n mặt, dịch vụ cho vay theo yêu cầu khách hàng chờ đến lượt...
Đại diện ngân hàng này khẳng định "được Eximbank cung cấp dịch vụ không được hiểu là đối với dịch vụ nhận và chi trả tiề.n gửi tiết kiệm là được phục vụ tại nơi ở của khách hàng. Việc nhận và chi trả tiề.n gửi cần phải thực hiện theo quy định 1160 của ngân hàng nhà nước, văn bản số 36 và quy định 78 về quy định tiề.n gửi tiết kiệm".
Hôm nay, phiên tòa tiếp tục với phần xét hỏi bị cáo Lam và những người liên quan đến hành vi "rút ruột" sổ tiết kiệm của các khách hàng VIP khác.
Hoàng Lam
Theo Dantri
"Hot girl" ngân hàng biển thủ hơn 50 tỷ đồng, kéo 15 đồng nghiệp vào vòng lao lí Bằng các thủ đoạn dối trá, Nguyễn Thị Lam đã biển thủ hơn 50 tỷ đồng tiề.n gửi của 6 khách hàng tại ngân hàng mình làm việc. Liên quan đến vụ "bốc hơi" số tiề.n 50 tỷ này, 15 cán bộ ngân hàng cũng bị truy tố. Viện KSND tỉnh Nghệ An hoàn tất cáo trạng truy tố, chuyển TAND tỉnh Nghệ...