Xét xử nhóm cho vay nặng lãi: Thu hồi nợ bằng cách chửi bới, cắt ghép ảnh

ĐỖ TRUNG21:09 26/08/2024

Ngày 26-8, tiếp tục phiên xét xử 135 bị cáo trong vụ án cho vay lãi nặng xuyên quốc gia với mức lãi suất lên tới 2.190%/năm và đòi nợ kiểu xã hội đen, hội đồng xét xử Tòa án nhân dân TP Hà Nội tiếp tục xét hỏi các bị cáo để làm rõ động cơ phạm tội.

Như Báo SGGP đã thông tin, tháng 10-2017, Li Zhao Qiang ( người Trung Quốc) nhập cảnh vào Việt Nam và tạo lập các ứng dụng có tên “Cash Vn”, “Vaynhanhpro”… với máy chủ đặt tại Hồng Công. Các ứng dụng trên được tạo ra với mục đích cho khách là người Việt Nam vay tiền, lãi suất từ 43.000 đồng đến 60.000 đồng/1 triệu đồng/ngày.

Đường dây cho vay này hoạt động chủ yếu ở Hà Nội, sau này mở rộng ra các tỉnh lân cận. Để tổ chức hoạt động, Li Zhao Qiang bàn bạc và thuê các đối tượng người Việt Nam tổ chức vận hành các doanh nghiệp liên quan để cho vay và đòi nợ. Các khách hàng đồng ý vay tiền, những nhân viên được thuê làm việc yêu cầu người vay tải ứng dụng trên và đăng ký tài khoản, cung cấp các thông tin nhân thân, địa chỉ…

Để thu hồi tiền vay, các bị cáo chia nợ theo từng nhóm để áp dụng phương pháp đòi. Với nhóm quá hạn 4-9 ngày, các bị cáo sẽ gọi điện chửi bới, lăng mạ, đe dọa; nhóm quá hạn 10-17 ngày, sẽ đăng ảnh của khách hàng vào các tài khoản Facebook của khách hàng hoặc ghép ảnh khách hàng khỏa thân, quan tài, làm tình, truy nã… Nếu nhóm quá hạn 18-25 ngày, các đối tượng đăng ảnh cắt ghép lên các trang mạng xã hội, khu vực quanh nhà, trực tiếp đến nhà riêng để đe dọa…

Các bị cáo tại phiên tòa. Ảnh: GIA KHÁNH

Từ tháng 1-2019 đến tháng 5-2022, các bị cáo đã thực hiện việc cho vay lãi nặng, cưỡng đoạt tài sản, trốn thuế, thu lợi bất chính hơn 732 tỷ đồng thông qua việc cho hơn 120.000 khách hàng vay tiền.

Tại phiên tòa ngày 26-8, bị cáo Nghiêm Đức Giang (37 tuổi, trú quận Cầu Giấy, TP Hà Nội), phụ trách bộ phận truy thu nợ khai, việc truy thu nợ đối với các khách hàng trả chậm được chia làm 4 cấp (cấp 1, cấp 2, cấp 3, cấp 4). Trong đó, từ cấp 1 đến cấp 2 là gọi điện cho khách hàng nhắc nhở trả nợ đúng hạn, công ty có kịch bản để hướng dẫn cho nhân viên.

Video đang HOT

Việc đòi nợ từ cấp 3 đến cấp 4 (gọi điện chửi bới, cắt ghép hình ảnh khách hàng) là do nhân viên tự học trên mạng internet và học hỏi nhau, công ty không hướng dẫn việc này. Bị cáo Giang khẳng định, bị cáo Zhang Min (38 tuổi, quốc tịch Trung Quốc là quản lý bộ phận truy nợ) biết rõ việc các nhân viên cấp dưới cắt ghép hình ảnh của khách hàng trả chậm để đòi tiền.

Quá trình thẩm vấn, đại diện Viện Kiểm sát nhân dân TP Hà Nội tham gia xét hỏi bị cáo Zhang Min để làm rõ việc truy thu nợ đối với các khách hàng trả chậm. Tại phiên tòa, bị cáo Zhang Min khai sang Việt Nam năm 2021, khi đó hệ thống các công ty cho vay và đòi nợ của Li Zhao Qiang đã vận hành được một thời gian, bị cáo chỉ tiếp tục quản lý.

Quá trình làm quản lý, bị cáo Zhang Min cho biết, nếu phát hiện nhân viên đòi nợ kiểu giang hồ sẽ nhắc nhở và nghiêm cấm, đồng thời xử phạt nhân viên. Bị cáo Zhang Min cũng trình bày, nhân viên truy thu nợ của công ty có chế độ lương cứng 3,9 triệu đồng và hoa hồng 5-10% số tiền đòi được. Zhang Min cho rằng nhân viên đòi nợ kiểu phi pháp là do ham tiền hoa hồng, bất chấp thủ đoạn.

Sau phần lời khai của bị cáo Zhang Min, đại diện viện kiểm sát giải thích, bị cáo là người quản lý, nhân viên dưới quyền làm việc trái pháp luật, bị cáo biết việc này nên bị cáo là đồng phạm. Theo quy định của pháp luật Việt Nam, đồng phạm là cùng thực hiện một tội phạm, phải chịu trách nhiệm trước pháp luật.

'Ông trùm' người Trung Quốc cầm đầu đường dây cho vay nặng lãi 2.190%/năm

Không chỉ cho vay nặng lãi lên tới 2.190%/năm, đường dây do "ông trùm" người Trung Quốc cầm đầu còn chuyên đòi nợ kiểu xã hội đen, với các phương thức khiến 'con nợ' khiếp sợ phải trả tiền.

Ngày 24/6, TAND TP Hà Nội đưa 135 bị cáo trong vụ án cho vay lãi nặng xuyên quốc gia ra xét xử về các tội Cưỡng đoạt tài sản, Trốn thuế và Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.

Kẻ cầm đầu, chủ mưu được xác định là Li Zhao Qiang (SN 1988, quốc tịch Trung Quốc). Thời điểm tháng 10/2017, Li Zhao Qiang nhập cảnh vào Việt Nam, thuê máy chủ đặt tại Hong Kong (Trung Quốc) và tạo các ứng dụng trên điện thoại di động có kết nối Internet cho khách là người Việt Nam vay tiền, lấy lãi suất cao.

Mức lãi suất cho vay khoảng từ 43.000 đồng - 60.000 đồng/triệu/ngày (tương đương mức lãi suất từ 1.570% - 2.190%/năm).

Để tổ chức hoạt động cho khách vay tiền, Li Zhao Qiang đã bàn bạc và thuê Nguyễn Quang Vũ (SN 1987, ở quận Ba Đình) cùng nhiều đối tượng đứng tên thành lập, quản lý, điều hành một số công ty.

Sau đó, Li Zhao Qiang đưa Zhang Min (SN 1986), Liu Dan Yang (SN 1992, đều mang quốc tịch Trung Quốc) sang Việt Nam, rồi cùng nhau tuyển dụng nhân viên làm việc tại các bộ phận mời chào (Telesale), thẩm định, nhắc và truy thu nợ.

Phiên tòa đã phải tạm hoãn do vắng nhiều bị cáo. Ảnh: T.N

Nhóm nhân viên này có nhiệm vụ gọi điện nhắc người vay tiền trả nợ trước 1-2 ngày đến hạn. Trường hợp khách vay chậm trả tiền, nhóm đối tượng do Zhang Min quản lý, phụ trách sẽ truy thu nợ bằng hình thức như: Sử dụng các số điện thoại khác nhau để nhắn tin, gọi điện chửi bới, đe dọa hoặc cắt ghép ảnh của khách vay và người thân trong danh bạ đăng lên các trang mạng xã hội để bôi nhọ, gây sức ép.

Hoạt động tinh vi

Kết quả điều tra cho thấy, đường dây cho vay nặng lãi, đòi nợ kiểu xã hội đen này khá tinh vi với mô hình hoạt động theo phương thức: "Công ty tổng" là Công ty TNHH Công nghệ Newstar Việt Nam, Công ty TNHH Dịch vụ thương mại Ngôi sao Việt điều hành mọi hoạt động các công ty chi nhánh, trả lương cho nhân viên, phụ trách việc thẩm định toàn bộ hồ sơ vay của khách hàng.

Ngôi sao Việt là công ty trực tiếp giao dịch tiền cho vay qua các công ty trung gian thanh toán điện tử, trong đó chủ yếu là Công ty TNHH Công nghệ thông tin YooPay Việt Nam.

Công ty này không được cấp phép hoạt động thanh toán trung gian tại Việt Nam mà được Li Zhao Qiang thành lập, đầu tư tiền rồi thuê đối tượng người Trung Quốc phụ trách kỹ thuật lập trình hệ thống thanh toán điện tử, trong đó có hệ thống giải pháp "Chi hộ" và "Thu hộ" cho khách hàng sử dụng dịch vụ của công ty.

Giải pháp này được hiểu là phát triển hệ thống cổng trung gian thanh toán YooPay. Công ty YooPay có nhiệm vụ giải ngân và thu tiền của khách vay. Sau khi thu được tiền, Công ty YooPay chuyển cho Công ty Ngôi sao Việt, sau đó công ty này chuyển cho Công ty Newstar Việt Nam tiền thu lợi bất chính theo sơ đồ dòng tiền.

Công ty Newstar Việt Nam và Công ty Ngôi sao Việt do Li Zhao Qiang điều hành từ Trung Quốc. Các công ty chi nhánh gồm Công ty TNHH phát triển tầm nhìn Metag, Công ty TNHH Dịch vụ CSKH DCS, hoạt động chính là để nhắc, truy thu nợ, sử dụng các khoản thu nợ để duy trì hoạt động, trả lương cho nhân viên.

Bằng mô hình, cơ cấu tổ chức trên, từ tháng 1/2019- 5/2022, tại Hà Nội và nhiều tỉnh thành trên toàn quốc, "ông Trùm" Li Zhao Qiang cùng đồng phạm đã thực hiện hành vi phạm tội Cho vay lãi nặng, Cưỡng đoạt tài sản, Trốn thuế.

Cáo buộc cho rằng, Li Zhao Qiang là đối tượng chủ mưu, cầm đầu, tạo lập các app để cho khách là người Việt Nam vay tiền với lãi suất cao, từ 1.570- 2.190%/năm, sau đó chỉ đạo các đối tượng khác thực hiện hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự, cưỡng đoạt tài sản.

Từ năm 2019- 5/2022, "ông trùm" Li Zhao Qiang đã điều hành hoạt động của các công ty, cho vay qua nhiều aapp với tổng số 120.780 khách, tổng số tiền khoảng hơn 1.607 tỷ đồng, thu lời bất chính hơn 732 tỷ đồng.

CQĐT cho rằng, "ông trùm" người Trung Quốc này còn phạm tội Cưỡng đoạt tài sản với vai trò chủ mưu, cầm đầu tổ chức, với tổng số tiền cưỡng đoạt là hơn 218 triệu đồng của 31 bị hại.

Do Li Zhao Qiang không có mặt tại Việt Nam nên CQĐT đã ra quyết định truy nã và phối hợp với Cục C01- Bộ Công an làm thủ tục truy nã quốc tế, khi nào bắt được "ông trùm" này sẽ xử lý sau.

Phiên tòa hôm nay đã phải tạm hoãn do vắng nhiều bị cáo.

Bị cáo Trương Mỹ Lan nói con gái bán tòa nhà 1 tỷ USD ở Hà Nội để khắc phục Bị cáo Trương Mỹ Lan cho hay, hiện con gái đang rao bán nhà trị giá 1 tỷ USD ở Hà Nội. Bị cáo Chu Lập Cơ (chồng bà Lan) cũng mong HĐXX tạo điều kiện để mình khắc phục hậu quả. Chiều 12/3, phiên xét xử bị cáo Trương Mỹ Lan và đồng phạm tiếp tục với phần xét hỏi của các...