Xét xử 135 bị cáo trong đường dây cho vay lãi nặng và ghép ảnh k.hỏa t.hân để đòi nợ
Ngày 22/8, TAND TP Hà Nội mở phiên tòa hình sự sơ thẩm xét xử 135 bị cáo trong vụ án: “ Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, “Trốn thuế” và “ Cưỡng đoạt tài sản” do nhóm người Trung Quốc cầm đầu.
Hành vi phạm tội của nhóm người Trung Quốc thể hiện qua việc, thuê máy chủ tại Hồng Kông, lập hàng loạt app cho người Việt Nam vay t.iền với lãi suất hơn 2.190% một năm, sau đó đòi nợ bằng cách ghép ảnh k.hỏa t.hân, ảnh quan tài, ảnh truy nã…., qua đó hưởng lợi bất hợp pháp 732 tỷ đồng.
Ngoài 135 bị cáo hầu tòa, Hội đồng xét xử còn triệu tập nhiều bị hại, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan, nhưng rất nhiều người vắng mặt.
Các bị cáo bị bắt tạm giam (áo xanh) tại phiên tòa sáng 22/8.
Theo cáo trạng của Viện KSND TP Hà Nội, tháng 10/2017, Li Zhao Qiang (SN 1988, quốc tịch Trung Quốc) nhập cảnh vào Việt Nam và tạo lập các app: “Cash Vn”, “Vaynhanhpro”…, máy chủ đặt tại Hồng Kông. Các app này cho khách là người Việt Nam vay t.iền với lãi suất cao, từ 43.000 đồng đến 60.000 đồng trên một triệu đồng một ngày (tương đương mức lãi suất từ 1.570% đến 2.190% một năm). Đường dây của Li Zhao Qiang hoạt động chủ yếu trên địa bàn TP Hà Nội, tuy nhiên cũng mở rộng ra nhiều tỉnh, thành phố khác trên cả nước.
Để tổ chức hoạt động cho khách vay t.iền, Li Zhao Qiang bàn bạc và thuê Nguyễn Quang Vũ (SN 1987, ở quận Ba Đình, Hà Nội) cùng nhiều đối tượng khác đứng tên thành lập, quản lý, điều hành một số công ty.
Li Zhao Qiang cũng đưa Zhang Min (SN 1986, quốc tịch Trung Quốc), Liu Dan Yang (SN 1992, quốc tịch Trung Quốc) sang Việt Nam, đồng thời tuyển dụng nhân viên làm việc tại các bộ phận mời chào (Telesale), thẩm định, nhắc và truy thu nợ.
Trong trường hợp khách vay chậm trả t.iền thì nhóm đối tượng làm việc tại Công ty Metag và Công ty CSKH DCS do Zhang Min quản lý sẽ truy thu nợ bằng hình thức, sử dụng các số điện thoại khác nhau để nhắn tin, gọi điện c.hửi bới, đe dọa hoặc cắt ghép ảnh của khách vay và người thân trong danh bạ đăng lên các trang mạng xã hội để bôi nhọ nhằm gây sức ép để người vay phải trả t.iền.
Toàn bộ hoạt động của đường dây phạm tội này được điều hành bởi hai “Tổng” là Công ty TNHH Công nghệ Newstar Việt Nam và Công ty TNHH Dịch vụ thương mại Ngôi Sao Việt. Hai công ty “Tổng” trên điều hành mọi hoạt động các công ty chi nhánh, trả lương cho nhân viên, phụ trách việc thẩm định toàn bộ hồ sơ vay của khách hàng.
Các bị cáo tại ngoại tại phiên tòa sáng 22/8.
Trong đó, Công ty TNHH Dịch vụ thương mại Ngôi Sao Việt trực tiếp giao dịch t.iền cho vay qua các công ty trung gian thanh toán điện tử, chủ yếu là Công ty TNHH Công nghệ thông tin YooPay Việt Nam. Công ty này không được cấp phép hoạt động thanh toán trung gian tại Việt Nam, nhưng do Li Zhao Qiang thành lập, đầu tư t.iền rồi thuê đối tượng người Trung Quốc phụ trách kỹ thuật lập trình hệ thống thanh toán điện tử, trong đó có hệ thống giải pháp “Chi hộ” và “Thu hộ”- là giải ngân và thu t.iền của khách vay.
Video đang HOT
Tại Việt Nam, Nguyễn Quang Vũ (ở Hà Nội) làm Phó Giám đốc phụ trách, cấp dưới là các trưởng bộ phận phụ trách từng mảng riêng biệt như Phan Đức Diễn (ở Hà Nội) làm ở bộ phận điều hành, Trần Thị Hằng (ở Hà Nội) phụ trách bộ phận thẩm định khách vay…
Các công ty chi nhánh của hai công ty “Tổng”ở Việt Nam gồm: Công ty Phát triển tầm nhìn Metag và Công ty Dịch vụ chăm sóc khách hàng DCS, hoạt động chính là để nhắc, truy thu nợ, sử dụng các khoản thu nợ để duy trì hoạt động, trả lương cho nhân viên.
Mô hình hoạt động của nhóm cho vay nặng lãi trong vụ án này được thể hiện trong cáo trạng.
Với mô hình hoạt động trên, từ tháng 1/2019 đến tháng 5/2022, các bị cáo đã thực hiện việc cho vay lãi nặng, cưỡng đoạt tài sản, trốn thuế, thu lợi bất hợp pháp tổng số t.iền hơn 732 tỷ đồng.
Quá trình điều hành đường dây phạm tội này, Li Zhao Qiang nạp t.iền v.ào các tài khoản ngân hàng của Công ty TNHH Dịch vụ thương mại Ngôi Sao Việt để làm vốn cho vay qua các app “Cash VN”, “Vay nhanh Pro”… và để Nguyễn Quang Vũ điều hành.
Sau đó, Nguyễn Quang Vũ giao cho cấp dưới là Trần Thị Hằng phụ trách, quản lý, hướng dẫn điều hành 28 nhân viên chuyên mời chào khách vay.
Mỗi nhân viên mới đều sẽ được cung cấp một máy tính cố định, có cài đặt phần mềm X-Lite để gọi đến khách hàng miễn phí và file hướng dẫn trả lời điện thoại cho từng tình huống xảy ra. Nhân viên của Nguyễn Quang Vũ phải học thuộc kịch bản trong file này.
Trường hợp khách đồng ý vay, nhân viên yêu cầu tải app và đăng ký tạo tài khoản, cung cấp các thông tin nhân thân, địa chỉ… Bộ phận thẩm định xác thực lại thông tin và duyệt khoản vay.
Để thu hồi t.iền vay, các bị cáo chia nợ theo từng nhóm để áp dụng phương pháp đòi. Với nhóm M1 (quá hạn từ 4 đến 9 ngày), các bị cáo sẽ gọi điện c.hửi bới, l.ăng m.ạ, đe dọa….
Nhóm M2 (quá hạn từ 10 đến 17 ngày), các bị cáo sẽ đăng ảnh của khách hàng vào các tài khoản Facebook của khách hàng hoặc ghép ảnh khách hàng k.hỏa t.hân, quan tài, l.àm t.ình, truy nã….
Nhóm M3 (quá hạn từ 18 đến 25 ngày), các bị cáo đăng ảnh cắt ghép lên các trang mạng xã hội, khu vực quanh nhà, trực tiếp đến nhà riêng để đe dọa…
Cáo trạng xác định, đường dây phạm tội này đã cho 120.780 khách hàng vay tổng số t.iền hơn 1.607 tỷ đồng lãi suất cao, qua đó thu lời bất chính hơn 732 tỷ đồng. Trong đó, app “Vay nhanh pro” thu lợi hơn 177 tỷ đồng; app “Cash VN” thu lợi hơn 547 tỷ đồng, app “Ovy”thu lợi hơn 7,5 tỷ đồng.
Trong vụ án này, Li Zhao Qiang được xác định là đối tượng chủ mưu, cầm đầu. Nhưng Li Zhao Qiang không có mặt tại Việt Nam nên Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội đã ra quyết định truy nã trong nước, đồng thời phối hợp làm thủ tục truy nã quốc tế đối với Li Zhao Qiang, khi nào bắt được sẽ xử lý sau.
Theo kế hoạch, phiên tòa diễn ra trong 10 ngày.
Vẫn còn nhiều người bị sập bẫy khi vay t.iền qua App
Lợi dụng sự phát triển của công nghệ, thời gian qua, các đối tượng cho vay tín dụng đen đã lập ra các website, các trang mạng xã hội Facebook, Zalo, các App (ứng dụng) cho vay t.iền trên không gian mạng để tiếp cận người vay và cho vay với lãi suất "cắt cổ", gây ra nhiều hệ lụy, gây mất an ninh trật tự.
Mặc dù cơ quan chức năng liên tục truy quét nhưng hành vi cho vay t.iền qua mạng vẫn có chiều hướng gia tăng, diễn biến phức tạp.
Gần đây, các đối tượng lợi dụng không gian mạng lập ra các nhóm cho vay t.iền nhanh ở miền Trung nói chung cũng như cho vay t.iền ở Huế và đăng tải các bài viết với những nội dung: "Hỗ trợ vay t.iền giải ngân trong vòng 15 phút, hỗ trợ cả nợ xấu, cam kết bảo mật thông tin 100%"; "Đang vay nhiều ngân hàng vẫn vay tiếp được"; "Hỗ trợ mở ví TNex nhận t.iền liền"...
Cơ quan Công an đọc lệnh bắt giữ Lương Hoàng Nhật Nam.
Nhiều người dân khi tiếp cận thấy thủ tục cho vay đơn giản, chỉ cần thao tác đăng ký trên điện thoại và nhận t.iền ngay qua tài khoản nên đã đăng ký vay. Trong khi đó, người vay không hề biết các ứng dụng này có tính năng thu thập dữ liệu thông tin chuyển danh bạ người vay về máy chủ.
Nhiều trường hợp khi mất khả năng trả nợ đã bị các đối tượng này gọi điện đe dọa, gọi đến bạn bè, người thân để thông báo, ghép ảnh người vay với hình phản cảm, thông tin sai sự thật rồi đăng lên mạng xã hội để đe dọa, xúc phạm danh dự, nhân phẩm, gây áp lực, buộc người vay phải trả nợ với lãi suất "cắt cổ"...
Thực tế thời gian qua, nhiều người khi vay t.iền qua các trang mạng xã hội, qua App dù được thông báo là lãi suất thấp nhưng họ đã phải chịu lãi suất cao ngất ngưởng dao động từ hơn 200 đến khoảng 500%/năm, nhiều người vay đã phải đối mặt với tình trạng nợ nần chồng chất và khó khăn trong việc trả nợ đúng hạn, bị các đối tượng gây áp lực trả nợ bằng những hành vi uy h.iếp, k.hủng b.ố.
N.Đ.L (trú tỉnh Thừa Thiên Huế, làm việc tại một công ty xây dựng) với mức thu nhập 12 triệu đồng/tháng nhưng do sa đà vào đ.ánh b.ạc trên mạng nên làm được bao nhiêu t.iền đều "đội nón" ra đi và phải vay t.iền qua App để thỏa niềm đam mê của mình. App đầu tiên, L vay được 11 triệu đồng, thời hạn trả nợ từ 7-10 ngày. Tuy nhiên, đến thời hạn không có t.iền để trả nên L đành vay qua App khác để vừa có t.iền trả nợ dần dần vừa có t.iền đ.ánh b.ạc. Và, chỉ trong thời gian ngắn, L vay nợ cùng lúc của 9 App với số t.iền khoảng 115 triệu đồng.
Trong đó, App vay cao nhất là 11 triệu đồng, App vay thấp nhất là 3,5 triệu đồng. Thế nhưng, chỉ trong vòng chưa đầy 3 tháng, số t.iền các App buộc L phải trả lên đến gần 400 triệu đồng. Lúc này, L không thể xoay xở để trả nợ nên bị các đối tượng liên tục nhắn tin đe dọa, k.hủng b.ố, không dám đến công trường để làm việc. Thấy con ở nhà nhiều ngày không đi làm, bố mẹ L hỏi chuyện thì L mới kể ra toàn bộ sự việc. Không có t.iền, bố mẹ L đành cầm sổ đỏ đất đến 1 ngân hàng để thế chấp vay t.iền hàng trăm triệu đồng để về trang trải nợ nần cho con...
Tại Thừa Thiên Huế, trong 7 tháng đầu năm 2024, cơ quan Công an đã triệt phá nhiều đường dây cho vay lãi nặng. Điển hình là triệt phá đường dây cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự với tên gọi "hộ kinh doanh DNM" do Lương Hoàng Nhật Nam và Huỳnh Văn Trường Phát (cùng SN 1996, trú tại TP Huế) chủ mưu. Các đối tượng trong đường dây này đã thực hiện hơn 2.000 hợp đồng vay với số t.iền lên đến 35 tỷ đồng, lãi suất 109,5% - 420%/năm, thu lợi bất chính trên 7 tỷ đồng.
Theo hồ sơ vụ án, Nam và Phát đăng quảng cáo hoạt động cho vay trên mạng xã hội Facebook với nội dung: lãi suất thấp, giải ngân nhanh, không cần thẩm định, vay với hạn mức tối đa, hỗ trợ nợ xấu... với t.iền lãi cho vay từ 3.000 - 11.500 đồng/triệu/ngày. Để thực hiện hành vi, các đối tượng đã sử dụng phần mềm Mecash quản lý các hợp đồng cho vay t.iền cũng như tính toán lãi suất, nhắc nợ. Các đối tượng còn dùng thủ đoạn chia nhỏ lãi suất vay bằng 2 hợp đồng và phân chia t.iền lãi thành nhiều khoản phí khác nhau để trốn tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.
Chị P.T.H. (trú tỉnh Thừa Thiên Huế) cho biết, do cần t.iền làm ăn nên chị được bạn bè giới thiệu và thông qua mạng xã hội nên biết đến "hộ kinh doanh DNM". Sau khi được tư vấn, thấy thủ tục đơn giản nên chị H mang cavet xe SH BKS 75D1-456... của mình đến thế chấp để vay t.iền. Sau khi nghe tư vấn, chị H. quyết định vay 30 triệu đồng, với lãi suất 105 nghìn đồng/ngày/30 triệu đồng.
Khi hoàn thành xong thủ tục, chị H được Phát yêu cầu ký vào 2 hợp đồng. Sau đó, chị H được giải ngân số t.iền 26,9 triệu đồng (do phải cắt lãi và các loại phí của 30 ngày) và lái xe ra về; còn cavet xe các đối tượng cho vay giữ lại. Theo thỏa thuận, chị H đóng lãi theo chu kỳ 10 ngày hoặc 20 ngày thông qua tài khoản ngân hàng mang tên "hộ kinh doanh DNM".
Tổng số t.iền lãi chị H đã đóng là 35,7 triệu đồng. Ngoài ra, chị H. cho biết có một lần quá hạn chưa trả kịp nên các đối tượng đã theo dõi vị trí xe của chị và tìm về tận nhà chị gái của chị H ở xã Hương Phong (TP Huế) để đòi siết xe. Sau khi được Công an xã Hương Phong giải thích và người nhà giúp trả nợ toàn bộ số t.iền gốc và lãi còn lại thì nhóm đối tượng đòi nợ của "hộ kinh doanh DNM" mới đồng ý và tháo định vị khỏi xe.
Theo TAND tỉnh Thừa Thiên Huế, từ đầu năm 2023 đến nay, TAND 2 cấp của tỉnh đưa ra xét xử hàng chục vụ án về "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
Với chiêu thức cho vay không cần thế chấp, thủ tục nhanh gọn, đơn giản, chỉ cần giấy phép lái xe hoặc chứng minh nhân dân đã làm cho nhiều người dân rơi vào bẫy "tín dụng đen" với mức lãi suất cao, cùng nhiều ràng buộc bất lợi, các khoản phạt cao khi nộp lãi chậm làm nhiều người dân lâm vào cảnh tán gia, bại sản...
Trước thực trạng trên, cơ quan Công an khuyến cáo người dân cần nâng cao tinh thần cảnh giác đối với các hoạt động cho vay trên không gian mạng. Khi cần nguồn vốn làm ăn, kinh doanh, người vay nên liên hệ các tổ chức tài chính được Nhà nước cấp phép hoạt động, các ngân hàng để được vay với lãi suất phù hợp theo quy định. Và tuyệt đối không nên vay t.iền qua các website cho vay t.iền, các hội nhóm cho vay t.iền trên các trang mạng xã hội, vay t.iền qua App...
Cơ quan Công an cũng đề nghị người dân khi phát hiện thông tin về các đối tượng, đường dây có biểu hiện bất hợp pháp liên quan đến việc cho vay qua App, các trang mạng xã hội thì cần kịp thời trình báo, tố giác ngay với Công an địa phương để kịp thời ngăn chặn, điều tra, xử lý theo quy định pháp luật.
Vừa chạy xe máy vừa rải tờ rơi quảng cáo cho vay trả góp Các đối tượng được thuê phát tờ rơi cho vay trả góp nhưng không đưa đến từng người mà thực hiện hành vi vừa chạy xe máy vừa rải tờ rơi trên đường... Ngày 28/7, Công an phường Tam Bình, TP Thủ Đức, TP Hồ Chí Minh đang tạm giữ Nguyễn Văn Duy và Nguyễn Khắc Hải (cùng SN 1987, quê Hải Phòng)...