Vụ thất thoát hơn 9.000 tỷ: Nâng khống giá đất gấp 4 lần
Các nhân viên cấp dưới của VNCB đưa ra mức giá thấp hơn nhưng bị cáo Phạm Công Danh đã quyết mức giá gấp 4 lần.
Bị cáo Phan Thành Mai bị dẫn giải sau phiên tòa – Ảnh: HOÀNG ĐIỆP
Trong phiên xét xử buổi chiều ngày 25-7, Hội đồng xét xử (HĐXX) đã xét hỏi nhóm bị cáo nguyên là cán bộ, nhân viên tín dụng thuộc ngân hàng VNCB, những người có hành vi “vi phạm quy định về cho vay” làm thất thoát hơn 2.000 tỷ đồng của VNCB thông qua việc cho 14 doanh nghiệp (12 doanh nghiệp của tập đoàn Thiên Thanh) vay 5.000 tỷ đồng.
Theo đó, HĐXX đã xét hỏi Phan Thành Mai (45 tuổ.i, ngụ P. Phạm Đình Hổ, Q. Hai Bà Trưng, TP. Hà Nội, nguyên tổng giám đốc VNCB); Mai Hữu Khương, Hoàng Đình Quyết, Nguyễn Quốc Viễn; Bạch Quốc Hào, Thái Minh Thanh, Đặng Đình Tuấn…
Cáo trạng xác định do cần tiề.n để trả nợ, Phạm Công Danh (chủ tịch HĐQT VNCB, tổng giám đốc tập đoàn Thiên Thanh) chỉ đạo 14 công ty lập 16 bộ hồ sơ vay vốn với phương án kinh doanh và trả nợ khống. Các tài sản thế chấp để đảm bảo cho khoản vay này đã được dùng để bảo khoản vay 5.000 tỷ đồng tại BIDV (chưa được giải chấp).
Cũng theo cáo trạng, Thái Minh Thanh (27 tuổ.i, ngụ P. 7, Q. Gò Vấp, TP.HCM, định giá viên Công ty VNCB AMC) đã tiếp nhận việc định giá tài sản thuộc sân vận động Chi Lăng và đất ở 209 Trường Chinh, Đà Nẵng.
Tại tòa, Thanh khai đã thực hiện việc định giá theo đúng giá thị trường. Tuy nhiên, sau đó lãnh đạo của Thanh lại chỉ đạo định mức giá của lô đất cao hơn, lên tới 178 triệu đồng/m2.
Thanh cũng khẳng định là ký chứng thư định giá chứ không phải chứng thư thẩm định giá. Chứng thi định giá không đủ điều kiện để cho vay. Khi đó, Thanh cũng không biết các tài sản này đang được thế chấp bên ngân hàng BIDV.
Cũng liên quan đến hành vi định giá tài sản, Đặng Đình Tuấn (38 tuổ.i, phó phòng phụ trách công ty VNCB AMC) cho rằng việc xác định giá 64 triệu đồng/m2 là bằng phương pháp so sánh theo tiêu chuẩn của Bộ Tài chính chứ không phải do bị cáo tự nâng lên.
Về việc thế chấp các khoản vay này, bị cáo Mai Hữu Khương xác nhận tất cả các quy trình là đều sai. Các nhân viên cấp dưới của VNCB đưa ra mức giá thấp hơn nhưng bị cáo Phạm Công Danh đã quyết mức giá gấp 4 lần.
Video đang HOT
Còn bị cáo Nguyễn Quốc Viễn (40 tuổ.i, ngụ P.7, Q. Phú Nhuận, TP.HCM, trưởng Ban kiểm soát VNCB) khai khi thấy giá đưa ra thế chấp cao, bị cáo có phản ánh nhưng không được ông Danh tiếp thu. Do đó, việc định giá vẫn được xác định như cáo trạng đã xác định.
Trong đó, bị cáo Bạch Quốc Hào (41 tuổ.i, nguyên phó giám đốc Công ty Quản lý nợ và khai thác tài sản VNCB, TrustAsset) cho rằng các bị cáo Mai, Khương đều cho đây là hợp đồng hình thức để rút tiề.n nên mới sử dụng 12 công ty của Thiên Thanh nên bị cáo Hào ký vào các hồ sơ định giá.
Dù HĐXX chưa xét hỏi đối với Phạm Công Danh nhưng đại diện VKS lại xét hỏi với Phan Thành Mai. Về việc này, luật sư Phan Trung Hoài, bào chữa cho bị cáo Phạm Công Danh đã có ý kiến phản đối. Tuy nhiên, đại diện VKS cho rằng VKS chỉ xét hỏi đối với việc bị cáo Mai nhận 3,2 tỷ đồng tiề.n công của Phạm Công Danh khi viết đề án tái cơ cấu ngân hàng.
Ngày mai, 26-7 phiên tòa tiếp tục.
Theo Tuổ.i Trẻ
Đại án ở Ngân hàng Xây Dựng và những cái "nhất"
Số tiề.n rút ra và gây thất thoát nhiều nhất; là vụ án có các bị cáo là cán bộ ngân hàng và giám đốc nhiều nhất; là vụ án có nhiều luật sư và người liên quan nhất. Ngoài ra, Ngân hàng Xây dựng cũng là ngân hàng âm vốn chủ sở hữu nhiều nhất, có cổ đông nắm quyền chi phối với số cổ phần lớn nhất...
Đại án ở Ngân hàng Xây Dựng và những cái "nhất"
Đại án Phạm Công Danh và 35 bị cáo làm thất thoát nghìn tỷ tại Ngân hàng Xây Dựng đang thu hút sự chú ý của đông đảo dư luận. Đây là vụ án mà có nhiều kỷ lục được ghi nhận trong những án liên quan lĩnh vực kinh tế.
Có cổ phần của một cổ đông và người liên quan chiếm tỷ lệ cao nhất
TrustBank tiề.n thân là Ngân hàng TMCP Nông thôn Rạch Kiến. Đầu năm 2012 ngân hàng có vốn điều lệ 3.000 tỷ đồng do nhóm Phú Mỹ do bà Hứa Thị Phấn làm đại diện, sở hữu 84,92% cổ phần.
Số cổ phần này sau đó được nhóm Phú Mỹ chuyển nhượng cho nhóm Phạm Công Danh. Hiện cơ quan điều tra đang giữ 21 sổ chứng nhận sở hữu cổ phần tại VNCB và các giấy tờ ủy quyền ký sẵn liên quan đến 84% cổ phần VNCB của Phạm Công Danh.
Tất nhiên, các giấy tờ này chỉ có giá trị chứng minh 84% cổ phần đó là của Phạm Công Danh. Danh nhờ người thân quen đứng tên, chứ không còn giá trị thực tế vì VNCB đã bị Ngân hàng Nhà nước mua lại với giá 0 đồng/cổ phần.
Dẫu vậy, đây cũng là trường hợp một cá nhân và người liên quan sở hữu số cổ phần trong một ngân hàng lớn đến như vậy, chỉ thua mỗi Nhà nước sở hữu vốn ở BIDV.
Theo luật TCTD 2010 đang áp dụng thì cá nhân và người liên quan chỉ được sở hữu không quá 20% vốn ở ngân hàng và một cá nhân không được sở hữu quá 5%.
Ngân hàng thua lỗ và âm vốn nhiều nhất
Từ 9/2/2012 đến 10/7/2012, Ngân hàng Nhà nước quyết định thanh tra TrustBank, kết luận thực trạng tài chính của Trustbank là rất xấu, trong đó vốn chủ sở hữu âm 2.854,8 tỷ đồng, lỗ lũy kế là gần 6.062 tỷ đồng.
Kể từ khi nhóm Phạm Công Danh vào điều hành ngân hàng (tháng 7/2012), kết quả hoạt động kinh doanh của ngân hàng này không khả quan mà theo chiều hướng ngày càng thua lỗ, vốn chủ sở hữu tiếp tục âm, nợ xấu có khả năng mất vốn tăng cao và thanh khoản luôn ở mức báo động.
Cụ thể, theo kết luận thanh tra, ngày 10/7/2012 của NHNN thì tại thời điểm thanh tra, vốn chủ sở hữu của ngân hàng bị âm 2.854 tỷ đồng, lỗ lũy kế là 6.061 tỷ đồng. Nhưng đến cuối năm, theo BCTC ngân hàng Xây dựng năm 2012 đã kiểm toán thì kết quả kinh doanh lỗ lũy kế 8.765 tỷ đồng, vốn chủ sở hữu âm 5.711 tỷ đồng.
Theo BCTC năm 2013 đã kiểm toán, ngân hàng ghi nhận lỗ lũy kế 11.348 tỷ đồng, vốn chủ sở hữu âm 8.293 tỷ đồng. Vào thời điểm khởi tố vụ án (26/7/2014), vốn chủ sở hữu ngân hàng âm 18.469 tỷ đồng, tổng nợ phải trả là 38.255 tỷ đồng, tổng tài sản là 16.745 tỷ đồng.
Trong hệ thống ngân hàng, tính đến thời điểm này thì Ngân hàng Xây dựng là ngân hàng có phần thua lỗ và âm vốn chủ sở hữu nặng nhất.
Đại án gây thất thoát số tiề.n nhiều nhất
Theo kết luận của Cơ quan cảnh sát điều tra Bộ Công An và Cáo trạng của VKSNDTC, Phạm Công Danh và đồng phạm đã thực hiện 10 phi vụ rút tiề.n khỏi ngân hàng Xây dựng, tổng cộng 18.687 tỷ đồng, trong đó gây thiệt hại cho ngân hàng 15.260 tỷ đồng.
Tuy nhiên các hành vi và khoản tiề.n liên quan đến 3 ngân hàng Sacombank, BIDV, TPBank được tách ra vụ án khác, nên trong đại án lần này chỉ bị xét xử vì liên quan đến 7 phi vụ rút tiề.n tổng cộng hơn 12.000 tỷ và gây thiệt hại cho Ngân hàng Xây dựng 9.133 tỷ đồng.
Số tiề.n bị rút ra và gây thất thoát cho ngân hàng hơn 9.000 tỷ đồng trong 1 vụ án là lớn nhất trong lịch sử tố tụng từ trước tới nay (gấp đôi đại án Huyền Như).
Nhiều bị cáo là giám đốc nhất trong một án kinh tế từ trước tới nay
Trong vụ án lần này, ngoài các bị cáo nguyên là chủ tịch HĐQT, Tổng giám đốc ở Ngân hàng Xây dựng, còn có hơn 20 vị mang chức danh Tổng giám đốc, giám đốc, phó giám đốc.
Cụ thể, có 2 giám đốc chi nhánh của VNCB là bị cáo (VNCB Sài Gòn và VNCB Lam Giang), 15 giám đốc, tổng giám đốc của các công ty, 1 giám đốc trung tâm công nghệ thông tin ngân hàng, 2 phó giám đốc chi nhánh.
Tổng số 36 bị cáo thì có đến 20 người đang công tác tại Ngân hàng Xây dựng trước khi bị khởi tố.
Nhiều người liên quan, nhiều luật sư nhất
Đại án lần này có 45 luật sư bào chữa cho bị cáo và bảo vệ quyền, nghĩa vụ của các bên liên quan. Đây là một trong 2 đại án kinh tế có số luật sư tham gia nhiều nhất (án Huyền Như có 47 luật sư).
Ngoài ra, còn có 156 người/tổ chức là người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan được tòa triệu tập đến - đại án có số người tham dự nhiều nhất.
Theo Cafef
'Đại án' Phạm Công Danh: Đường đi lằng nhằng của 5.490 tỉ đồng Hôm nay (25.7), người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan là bà Trần Ngọc Bích và một số cá nhân khác trong nhóm bà Bích phải có mặt tại phiên xét xử sơ thẩm "đại án" Phạm Công Danh. Bị cáo Quyết (ngồi) và Phạm Công Danh trước phiên xử ngày 22.7 * Trang "phố núi" đã xuất cảnh Việc này...