Vụ “sổ đỏ” tranh chấp: Ngân hàng nhận thế chấp không đúng quy định?

Theo dõi VGT trên

Chiều 10.5, đại diện Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) đã chính thức lên tiếng về trách nhiệm dân sự trong vụ án xảy ra tại Công ty Dệt kim Đông Phương và Agribank Chi nhánh 6 (TP.HCM).

Cụ thể, trong hai ngày 9 và 10.5, TAND cấp cao tại TP.HCM đã xét xử phúc thẩm hình sự vụ án “Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản; lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong khi thi hành công vụ; vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng; lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản; lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại Công ty Dệt kim Đông Phương và Agribank Chi nhánh 6.

Theo đại diện Agribank, liên quan đến phần dân sự trong vụ án này, bản án sơ thẩm hình sự của TAND TP.HCM ngày 5.11.2015, cho rằng: Agribank Chi nhánh 6 là ngân hàng đã nhận tài sản đảm bảo trước đối với 23 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (GCNQSDĐ) tại TP.HCM (xã Phong Phú, huyện Bình Chánh) và tại số 10 Âu Cơ, phường Tân Thành, quận Tân Phú. 23 GCNQSDĐ này được Công ty Thanh Phát thế chấp cho Agribank trong khoản vay 628 tỷ đồng của doanh nghiệp để thực hiện mục đích thanh toán tiền nhận chuyển nhượng đất của các hộ dân.

Vụ sổ đỏ tranh chấp: Ngân hàng nhận thế chấp không đúng quy định? - Hình 1

Ảnh minh hoạ.

Tuy nhiên, do 23 GCNQSDĐ tại xã Phong Phú, huyện Bình Chánh, TP.HCM chưa được sang tên trước bạ, nên khi làm thủ tục thế chấp cho Agribank Chi nhánh 6 đã không thể thực hiện công chứng, đăng ký giao dịch đảm bảo theo quy định của pháp luật. Vì vậy, sau khi nhận thế chấp, Agribank Chi nhánh 6 đã thông báo thông tin tài sản thế chấp trên mạng CIC theo đúng quy định của Ngân hàng Nhà nước. Theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, mọi tổ chức tín dụng khi quyết định tiếp nhận tài sản thế chấp buộc phải kiểm tra.

Việc các bị cáo Dương Thanh Cường, Lê Sơn Hùng lừa đảo Agribank Chi nhánh 6 bằng chiêu thức mượn lại 23 GCNQSDĐ này để hoàn thiện thủ tục sang tên trước bạ nhưng Cường đã đem đi thế chấp tiếp tục vay vốn tại Ngân hàng Phương Nam đã được Tòa án cấp sơ thẩm công nhận.

Cụ thể, tại trang 17 bản án sơ thẩm hình sự ngày 5.11.2015 của TAND TP.HCM đã thể hiện: “Ngay khi lừa dối chi nhánh 6 lấy được tài sản thế chấp Dương Thanh Cường và Lê Sơn Hùng đem đến Ngân hàng Phương Nam làm thủ tục thế chấp vay tiền”.

Xác định số GCNQSDĐ là tang vật vụ án do Cường lừa dối lấy từ Agribank Chi nhánh 6, dùng để lừa đảo Ngân hàng Phương Nam vay tiếp tiền nên Cơ quan điều tra đã có quyết định kê biên. Tương tự như vậy, Dương Thanh Cường với tư cách là Giám đốc Công ty Tấn Phát mượn lại GCNQSDĐ tại số 10 Âu Cơ đã thế chấp tại Agribank Chi nhánh 6 để hoàn thiện thủ tục. Thực tế là Cường cũng đã đem đi thế chấp tại Ngân hàng Phương Nam. Án sơ thẩm đã nhận định rằng các bị cáo đã gian dối để lừa đảo Agribank Chi nhánh 6.

Video đang HOT

Tuy nhiên, tại phiên xét xử sơ thẩm, HĐXX ban đã phán quyết: “…hủy bỏ quyết định kê biên tài sản là 23 GCNQSDĐ trả lại cho Ngân hàng Phương Nam”; và “Ngân hàng Phương Nam đã tất toán các hợp đồng tín dụng có liên quan… không có cơ sở để thu hồi trả cho Agribank Chi nhánh 6″ là chưa phù hợp với nội dung đã được xem xét, nhận định và chưa đúng với thực tế cũng như hồ sơ vụ việc.

Chính vì vậy, sau khi bản án sơ thẩm được tuyên, ngày 19.11.2015, Agribank đã có đơn kháng cáo Bản án hình sự sơ thẩm ngày 5.11.2015 của TAND TP.HCM về hai phán quyết liên quan đến 23 GCNQSDĐ nói trên ở xã Phong Phú, Bình Chánh và tài sản là quyền sử dụng đất số 10 Âu Cơ với mong muốn được TAND cấp cao tại TP.HCM xem xét một cách thấu đáo, tránh gây thiệt hại cho tài sản Nhà nước.

Được biết, liên quan đến vấn đề này, ngày 10.5.2016, tại phiên tòa xét xử phúc thẩm, đại diện Viện Kiểm sát Nhân dân Cấp cao tại TP.HCM cho rằng: “Đối với nội dung kháng cáo của Agribank, VKS xét thấy có căn cứ để chấp nhận một phần kháng cáo. Theo quan điểm của VKS thì 23 GCNQSDĐ là vật chứng của vụ án, Ngân hàng Phương Nam nhận thế chấp các tài sản này là không đúng theo quy định của pháp luật. Do đó, cần phải tiếp tục kê biên đảm bảo thi hành án và khắc phục thiệt hại cho Agribank”.

Sáng nay11.5, TAND cấp cao tại TP.HCM sẽ tuyên án đối với vụ đại án này.

Theo Danviet

Cựu "sếp" Agribank CN6 làm thất thoát gần nghìn tỷ không được giảm án

Tòa phúc thẩm xác định không có căn cứ để giảm hình phạt cho nguyên Giám đốc Agribank Chi nhánh 6 (CN6).

Ngày 11.5, sau ba ngày xét xử, TAND Cấp cao tại TP.HCM bác kháng cáo của các bị cáo và nguyên đơn dân sự, tuyên y án tù chung thân ông Dương Thanh Cường (nguyên Tổng giám đốc và Giám đốc Công ty TNHH đầu tư xây dựng Tấn Phát) - người cầm đầu vụ án - về các tội Lừa đảo, Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Cựu sếp Agribank CN6 làm thất thoát gần nghìn tỷ không được giảm án - Hình 1

Các bị cáo tại phiên phúc thẩm. Ảnh: Hải Duyên

Liên quan đến vụ án, nguyên Giám đốc Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam Chi nhánh 6 (Agribank Chi nhánh 6, TP.HCM) Hồ Đăng Trung nhận 20 năm tù, Hồ Văn Long (nguyên trưởng phòng Tín dụng) nhận 19 năm về tội Vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Lê Thành Công (nguyên Tổng giám đốc Công ty dệt kim Đông Phương) nhận 25 năm tù về các tội Lạm dụng chức vụ quyền hạn và Lợi dụng chức vụ quyền hạn trong khi thi hành công vụ. Tòa cũng giữ nguyên hình phạt với những bị cáo khác.

Theo HĐXX, hành vi phạm tội của các bị cáo đã rõ, mức án cấp sơ thẩm áp dụng là hợp lý, không có căn cứ để xem xét giảm nhẹ hình phạt. Đối với kháng cáo của Agribank xin được nhận 23 bất động sản mà Cường đã lừa lấy giấy tờ đem đi thế chấp cho Ngân hàng Phương Nam, tòa cho rằng việc bỏ lệnh kê biên giao tài sản này cho Ngân hàng Phương Nam là hợp lý nên không chấp nhận.

Bản án sơ thẩm xác định, dù không có khả năng tài chính nhưng Dương Thanh Cường vẫn thành lập nhiều công ty với số vốn đăng ký hàng trăm tỷ đồng rồi thuê người làm giám đốc để lập hồ sơ vay vốn ngân hàng.

Năm 2007, Cường bàn với Lê Thành Công hợp tác xây dựng trung tâm thương mại và chung cư cao tầng trên nền đất của Công ty Đông Phương tại số 10, đường Âu Cơ (quận Tân Phú, TP.HCM). Cường nhận đứng ra huy động vốn để đầu tư xây dựng và khai thác dự án Trung tâm thương mại cùng với công ty này.

Cựu sếp Agribank CN6 làm thất thoát gần nghìn tỷ không được giảm án - Hình 2

Nguyên Giám đốc Agribank Chi nhánh 6 nhận 20 năm tù. Ảnh: Hải Duyên

Cơ quan điều tra xác định, để có tiền kinh doanh Cường chỉ đạo cho cấp dưới lập hồ sơ vay 170 tỷ đồng của Agribank Chi nhánh 6, tài sản thế chấp là quyền sử dụng đất tại số 10 đường Âu Cơ của Công ty Đông Phương cùng với bất động sản tại 44 đường An Dương Vương (quận 8) do công ty của Cường đứng tên.

Được Cường đặt vấn đề vay tiền, Hồ Đăng Trung chỉ đạo cấp dưới lập báo cáo thẩm định. Dù biết dự án Trung tâm thương mại số 10 Âu Cơ chưa được phê duyệt, tài sản đảm bảo chỉ là chứng nhận tạm thời không được cầm cố, thế chấp... nhưng cán bộ tín dụng Agribank vẫn thẩm định "dự án có hiệu quả khả thi" và đề xuất cho vay.

Giám đốc Trung được xác định là phớt lờ quy định của ngân hàng về việc chi nhánh chỉ có quyền phán quyết cho vay tối đa 80 tỷ đồng, không xin nâng quyền phán quyết cho vay mà tự ý lấy quyết định nâng quyền phán quyết cho vay của dự án khác để hợp thức hóa hồ sơ cho công ty của Cường. Ngoài ra, lãnh đạo và các cán bộ tín dụng của Agribank Chi nhánh 6 còn mắc hàng loạt sai phạm như: Ký hợp đồng thế chấp tài sản không công chứng, không đăng ký giao dịch bảo đảm, giải ngân không đúng theo hợp đồng cho vay; cho mượn tài sản thế chấp không có biện pháp phòng ngừa rủi ro...

Đến tháng 10.2007, Cường tiếp tục chỉ đạo cấp dưới lập hồ sơ vay 628 tỷ đồng của Agribank Chi nhánh 6 để thực hiện dự án Khu biệt thự nhà vườn tại xã Phong Phú, huyện Bình Chánh. Được giám đốc Trung đồng ý, Cường dùng 3 bất động sản tại quận 12, Bình Tân và quận 8 cùng 23 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất tại xã Phong Phú, huyện Bình Chánh, đem thế chấp.

Tương tự, trong phi vụ này, bị cáo Trung được xác định là phê duyệt cho vay khi dự án chưa được phê duyệt. 23 bất động sản mà Cường đem thế chấp chưa được chuyển nhượng cho Công ty Thanh Phát nhưng lãnh đạo ngân hàng vẫn ký hợp đồng.

Trong lúc Agribank Chi nhánh 6 đang giải ngân cho công ty của Cường, ông ta tiếp tục chỉ đạo cho hai thuộc cấp mượn 23 tài sản đang thế chấp cho Agribank Chi nhánh 6, với lý do đi hoàn tất thủ tục rồi đem đi thế chấp cho ngân hàng khác để vay hàng trăm tỷ đồng và hàng chục nghìn lượng vàng.

Các công ty của Cường sau đó mất khả năng thanh toán với số tiền nợ ngân hàng lên đến hàng nghìn tỷ đồng.

Ngoài vụ án này, Dương Thanh Cường cùng đồng phạm bị điều tra thêm về nhiều hành vi lừa đảo khác. Hồi tháng 6.2015, Cường bị xử phạt tù chung thân về hành vi lừa đảo chiếm đoạt 15 tỷ đồng của Agribank Chi nhánh Bình Chánh. Ông ta cũng từng có 5 tiền án về các tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Trốn thuế, Đưa hối lộ...

Hồi tháng 11 năm ngoái, TAND TP.HCM xử sơ thẩm. Dương Thanh Cường, Hồ Đăng Trung cùng 4 bị cáo khác kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt. Tuy nhiên, không được HĐXX chấp nhận.

Theo Hải Duyên (VNE)

Bạn thấy bài viết này có hữu ích không?
Có;
Không

Tin liên quan

Tiêu điểm

Công an TP HCM bắt Nguyễn Đỗ Trúc Phương, biệt danh "cô tiên"
12:55:46 14/11/2024
Hòa giải bất thành vụ tranh chấp tài sản giữa em và con gái nghệ sĩ Vũ Linh
14:36:59 14/11/2024
Đình chỉ giáo viên chủ nhiệm đánh học sinh bầm tím 2 chân
11:29:25 14/11/2024
Ca sĩ Chi Dân, người mẫu An Tây... liên quan thế nào đến chuyên án ma tuý VN10?
13:07:31 14/11/2024
Chi Dân, An Tây, Trúc Phương là những 'mắt xích' cuối trong đường dây ma túy
20:21:26 14/11/2024
Hai vợ chồng gần 80 tuổi nhập viện cấp cứu vì bị chủ nợ khủng bố tinh thần
13:36:28 14/11/2024
Rắc rối về 'núi' tài sản của Trương Mỹ Lan, Viện kiểm sát chưa thể đề nghị mức án
15:26:52 13/11/2024
Giấy mời xem đua ghe của UBND tỉnh Sóc Trăng được rao bán 1,5 triệu đồng/giấy
05:39:04 14/11/2024

Tin đang nóng

An Tây từng giàu có, sang chảnh thế nào trước khi bị bắt?
23:07:21 14/11/2024
Bị chỉ trích vì 'ở rể' nhà Hồ Ngọc Hà, Kim Lý lần đầu chia sẻ đầy bất ngờ
23:42:29 14/11/2024
Vụ Chi Dân, An Tây bị bắt: Thiếu trách nhiệm khi là người nổi tiếng
21:51:12 14/11/2024
Hoa hậu Andrea Rubio lên tiếng về chiến thắng của Huỳnh Thị Thanh Thủy tại Miss International
21:54:19 14/11/2024
Tang lễ Song Jae Rim: "Nàng cháo" nhắn nhủ gây xót xa, Kim Soo Hyun - So Ji Sub và dàn sao gửi hoa tiễn biệt
23:00:00 14/11/2024
Trước khi có con với tình trẻ kém 37 tuổi, Quang Minh nói gì về vợ cũ Hồng Đào?
23:03:04 14/11/2024
Có con với bạn trai, người phụ nữ ở Cần Thơ bị nghi không chung thủy, 53 năm sau bất ngờ được minh oan
22:14:15 14/11/2024
Nhóm thanh niên bỏ chạy tán loạn vào nhà dân ẩn nấp, diễn biến sau đó khiến nhiều người dở khóc dở cười
22:34:25 14/11/2024

Tin mới nhất

Cái giá của những kẻ "rút ruột" công ty

07:35:05 15/11/2024
Các bị can trong vụ án bị truy tố về tội Tham ô tài sản . Tòa án nhân dân tỉnh Thừa Thiên Huế đưa ra xét xử sơ thẩm ngày 7/11 và dự kiến nghị án sẽ kéo dài trong nhiều ngày.

Bắt đối tượng mang súng quân dụng vận chuyển ma túy qua biên giới

07:18:25 15/11/2024
Tại cơ quan điều tra, Trần Văn Tín khai nhận là ma túy, súng quân dụng và đạn được một người lạ bên nước Lào thuê vận chuyển từ Lào về Việt Nam với giá 120 triệu đồng.

Chủ tịch Công ty Thái Bình Dương lĩnh án 12 năm tù

07:16:58 15/11/2024
Tháng 12/2009, chiếc Mercedes Benz S550 được nhập khẩu thành công và bàn giao cho Tuấn quản lý, sử dụng. Ngoài ra, theo yêu cầu của Tuấn, Công ty Ánh Việt xuất hóa đơn nhập khẩu chiếc xe trên cho một công ty khác của người quen.

Bắt trưởng thôn chiếm đoạt tiền của người dân

07:04:34 15/11/2024
Đại diện cho người dân trong thôn nhận tiền do UBND xã quyết toán chi trả tiền bị thiếu đất ruộng cơ bản, một trưởng thôn ở huyện Hưng Hà (tỉnh Thái Bình) đã chiếm đoạt số tiền này làm của riêng.

Khởi tố 7 đối tượng mang dao, kiếm đi giải quyết mâu thuẫn

06:34:59 15/11/2024
Hai nhóm thanh thiếu niên ở huyện Vũ Thư, tỉnh Thái Bình, điều khiển xe máy phóng nhanh, vượt ẩu, đem theo kiếm, túyp sắt, phóng lợn rượt đuổi nhau trên đường để giải quyết mâu thuẫn.

Khởi tố 1.132 người trong vụ án vận chuyển ma túy từ Pháp về Việt Nam

06:32:18 15/11/2024
Mở rộng điều tra vụ 4 tiếp viên xách ma túy, Công an TPHCM đã phá gần 500 đường dây, khởi tố 1.132 bị can và xác định số tiền giao dịch lên đến 28.000 tỷ đồng.

Tổ chức đua xe trái phép gây hậu quả nghiêm trọng có thể bị phạt tù chung thân

05:52:40 15/11/2024
Theo Bộ Công an, trong một số trường hợp, người tổ chức đua xe trái phép sẽ bị phạt hành chính đến phạt tù chung thân.

Ca sĩ lừa doanh nhân "chạy án" chiếm đoạt 7 tỉ đồng

22:36:14 14/11/2024
Mãi đến năm 2020, khi tham gia cuộc thi dành cho các doanh nhân đam mê nghệ thuật mang tên Tình khúc giọng ca vàng 2020 , Kháng kết hợp cùng ca sĩ Kim Thoa thể hiện ca khúc Nói với người tình và giành giải Quán quân.

Bình Dương: Đề nghị truy tố 25 bị can chế tạo súng, rao bán trên mạng

22:29:51 14/11/2024
Lềnh Chi Và (40 tuổi), Nguyễn Trung Hiếu (29 tuổi, cùng ở Đồng Nai) cùng 23 bị can khác chế tạo các bộ phận, linh kiện rồi lắp ráp thành súng, sau đó rao bán trên mạng xã hội...

Chủ doanh nghiệp nhận án vì tống tiền cựu phó chánh văn phòng Ban chỉ đạo 389

18:33:19 14/11/2024
Trước đó, vào năm 2009, ông Duy Đức Tuấn là Chủ tịch HĐQT Công ty CP Tập đoàn Đầu tư tài chính Thái Bình Dương (Công ty Thái Bình Dương), hoạt động trong lĩnh vực tư vấn, quản lý bất động sản, quản lý dự án.

Khởi tố đối tượng đấm vào mặt công an khi bị lập biên bản

18:27:56 14/11/2024
Ngày 14/11, Công an tỉnh Lai Châu cho biết, Cơ quan CSĐT Công an huyện Nậm Nhùn đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh tạm giam đối với 1 bị can về hành vi Chống người thi hành công vụ .

Triệt phá đường dây lô đề ở Đà Nẵng do nhóm phụ nữ điều hành

18:23:51 14/11/2024
Ngày 14/11, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an thành phố Đà Nẵng thông tin, vừa triệt phá đường dây tổ chức đánh bạc, đánh bạc dưới hình thức lô đề.

Có thể bạn quan tâm

Tạp chí Mỹ CNTraveller vinh danh Thành phố Hồ Chí Minh trong Top 25 điểm đến năm 2025

Du lịch

07:54:14 15/11/2024
Một trong những điểm đến châu Á đang gia tăng sức hấp dẫn là thành phố Hồ Chí Minh, Việt Nam vừa được tạp chí Mỹ CNTraveller vinh danh trong Top 25 địa điểm tuyệt nhất để tới năm 2025 .

Cứu sống bệnh nhi người Lào bị viêm phổi nặng

Sức khỏe

07:52:14 15/11/2024
Phòng CTXH Bệnh viện đã kêu gọi các mạnh thường quân hỗ trợ tiền thuốc, kết nối chương trình Dĩa cơm trên tường Thanh Hóa hỗ trợ suất cơm cho gia đình trong suốt thời gian em nằm điều trị tại Bệnh viện.

Đây là cách kết hợp để nấu ức gà ngon nhất: Nước dùng vị chua ngọt thơm ngon, thịt mềm đậm đà, ai cũng thích

Ẩm thực

07:45:25 15/11/2024
Món ăn này kết hợp hoàn hảo giữa vị chua thanh của cà chua và độ mềm mịn của thịt ức gà, tạo nên một bữa ăn hấp dẫn cho cả gia đình.

Mỗi ngày chồng đi về đưa cho vợ cả cọc tiền, tôi ném xuống đất không nhận chỉ vì một điều này

Góc tâm tình

07:37:55 15/11/2024
Tôi đã không còn cảm thấy vui mừng khi chồng mang về số tiền lớn. Tôi năm nay 35 tuổi, kết hôn được 8 năm. Trước khi cưới, tôi và anh ấy đã có khoảng thời gian yêu nhau 2 năm thật đẹp.

Nga sắp tấn công lớn vào mặt trận mới, buộc Ukraine lộ điểm yếu chí mạng?

Thế giới

07:13:03 15/11/2024
Giới phân tích Ukraine cho rằng Nga có thể coi việc Tổng thống đắc cử Donald Trump trở lại Nhà Trắng là một bước ngoặt và sẽ leo thang tấn công ở Zaporizhia để gây áp lực.

Dàn người mẫu quái vật Labubu gây sốt trên sàn diễn thời trang

Thời trang

06:46:10 15/11/2024
Khán giả bất ngờ khi thấy sự xuất hiện của Labubu. Món đồ chơi nghệ thuật hình quái vật thỏ đã được diễn giải bằng sự tài hoa và khéo léo của thời trang.

Bức ảnh bóng lưng của Subeo gây kinh ngạc

Sao việt

06:41:29 15/11/2024
Gây chú ý trong buổi tiệc sinh nhật của Kim Lý còn có sự xuất hiện của Subeo. Cậu cả nhà Hồ Ngọc Hà diện bộ trang phục giản dị với quần short và áo thun trắng.

Từ Nhược Tuyên đã bị sốc khi được chẩn đoán mắc ung thư tuyến giáp

Sao châu á

06:37:02 15/11/2024
Sau khi tuyên bố ly hôn vào tháng 12 năm ngoái thì vào đầu năm nay, ngôi sao Đài Loan (Trung Quốc) Từ Nhược Tuyên được chẩn đoán mắc ung thư tuyến giáp.

Đặc quyền chỉ Triệu Lộ Tư mới có

Hậu trường phim

06:03:07 15/11/2024
Mới đây, một phân đoạn trong Rèm Ngọc Châu Sa đã vô tình bóc mẽ đặc quyền độc nhất chỉ Triệu Lộ Tư mới có, khiến MXH râm ran không ngớt.

Quân Già bị vợ cả phản bội ở Độc Đạo, khán giả hả hê tưng bừng khắp MXH

Phim việt

06:02:14 15/11/2024
Trong tập 33 Độc đạo lên sóng VTV3 tối 13/11, khán giả vô cùng hả hê với tình tiết Quân Già bị vợ cả phản bội. Và mọi chuyện đều nằm trong kế hoạch của Hồng.

Cảnh phim gây bão MXH hút gần 10 triệu view chỉ vì 1 tiếng hét của nữ chính

Phim châu á

06:01:40 15/11/2024
Mr. Plankton là series gốc Netflix hiện đang nhận được sự quan tâm rất lớn từ khán quốc tế. Trên các nền tảng MXH, hàng loạt clip, hình ảnh của bộ phim hút về lượng tương tác lớn.