Vụ “sổ đỏ” tranh chấp: Ngân hàng nhận thế chấp không đúng quy định?

Theo dõi VGT trên

Chiều 10.5, đại diện Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) đã chính thức lên tiếng về trách nhiệm dân sự trong vụ án xảy ra tại Công ty Dệt kim Đông Phương và Agribank Chi nhánh 6 (TP.HCM).

Cụ thể, trong hai ngày 9 và 10.5, TAND cấp cao tại TP.HCM đã xét xử phúc thẩm hình sự vụ án “Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản; lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong khi thi hành công vụ; vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng; lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản; lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại Công ty Dệt kim Đông Phương và Agribank Chi nhánh 6.

Theo đại diện Agribank, liên quan đến phần dân sự trong vụ án này, bản án sơ thẩm hình sự của TAND TP.HCM ngày 5.11.2015, cho rằng: Agribank Chi nhánh 6 là ngân hàng đã nhận tài sản đảm bảo trước đối với 23 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (GCNQSDĐ) tại TP.HCM (xã Phong Phú, huyện Bình Chánh) và tại số 10 Âu Cơ, phường Tân Thành, quận Tân Phú. 23 GCNQSDĐ này được Công ty Thanh Phát thế chấp cho Agribank trong khoản vay 628 tỷ đồng của doanh nghiệp để thực hiện mục đích thanh toán tiền nhận chuyển nhượng đất của các hộ dân.

Vụ sổ đỏ tranh chấp: Ngân hàng nhận thế chấp không đúng quy định? - Hình 1

Ảnh minh hoạ.

Tuy nhiên, do 23 GCNQSDĐ tại xã Phong Phú, huyện Bình Chánh, TP.HCM chưa được sang tên trước bạ, nên khi làm thủ tục thế chấp cho Agribank Chi nhánh 6 đã không thể thực hiện công chứng, đăng ký giao dịch đảm bảo theo quy định của pháp luật. Vì vậy, sau khi nhận thế chấp, Agribank Chi nhánh 6 đã thông báo thông tin tài sản thế chấp trên mạng CIC theo đúng quy định của Ngân hàng Nhà nước. Theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, mọi tổ chức tín dụng khi quyết định tiếp nhận tài sản thế chấp buộc phải kiểm tra.

Việc các bị cáo Dương Thanh Cường, Lê Sơn Hùng lừa đảo Agribank Chi nhánh 6 bằng chiêu thức mượn lại 23 GCNQSDĐ này để hoàn thiện thủ tục sang tên trước bạ nhưng Cường đã đem đi thế chấp tiếp tục vay vốn tại Ngân hàng Phương Nam đã được Tòa án cấp sơ thẩm công nhận.

Cụ thể, tại trang 17 bản án sơ thẩm hình sự ngày 5.11.2015 của TAND TP.HCM đã thể hiện: “Ngay khi lừa dối chi nhánh 6 lấy được tài sản thế chấp Dương Thanh Cường và Lê Sơn Hùng đem đến Ngân hàng Phương Nam làm thủ tục thế chấp vay tiền”.

Xác định số GCNQSDĐ là tang vật vụ án do Cường lừa dối lấy từ Agribank Chi nhánh 6, dùng để lừa đảo Ngân hàng Phương Nam vay tiếp tiền nên Cơ quan điều tra đã có quyết định kê biên. Tương tự như vậy, Dương Thanh Cường với tư cách là Giám đốc Công ty Tấn Phát mượn lại GCNQSDĐ tại số 10 Âu Cơ đã thế chấp tại Agribank Chi nhánh 6 để hoàn thiện thủ tục. Thực tế là Cường cũng đã đem đi thế chấp tại Ngân hàng Phương Nam. Án sơ thẩm đã nhận định rằng các bị cáo đã gian dối để lừa đảo Agribank Chi nhánh 6.

Video đang HOT

Tuy nhiên, tại phiên xét xử sơ thẩm, HĐXX ban đã phán quyết: “…hủy bỏ quyết định kê biên tài sản là 23 GCNQSDĐ trả lại cho Ngân hàng Phương Nam”; và “Ngân hàng Phương Nam đã tất toán các hợp đồng tín dụng có liên quan… không có cơ sở để thu hồi trả cho Agribank Chi nhánh 6″ là chưa phù hợp với nội dung đã được xem xét, nhận định và chưa đúng với thực tế cũng như hồ sơ vụ việc.

Chính vì vậy, sau khi bản án sơ thẩm được tuyên, ngày 19.11.2015, Agribank đã có đơn kháng cáo Bản án hình sự sơ thẩm ngày 5.11.2015 của TAND TP.HCM về hai phán quyết liên quan đến 23 GCNQSDĐ nói trên ở xã Phong Phú, Bình Chánh và tài sản là quyền sử dụng đất số 10 Âu Cơ với mong muốn được TAND cấp cao tại TP.HCM xem xét một cách thấu đáo, tránh gây thiệt hại cho tài sản Nhà nước.

Được biết, liên quan đến vấn đề này, ngày 10.5.2016, tại phiên tòa xét xử phúc thẩm, đại diện Viện Kiểm sát Nhân dân Cấp cao tại TP.HCM cho rằng: “Đối với nội dung kháng cáo của Agribank, VKS xét thấy có căn cứ để chấp nhận một phần kháng cáo. Theo quan điểm của VKS thì 23 GCNQSDĐ là vật chứng của vụ án, Ngân hàng Phương Nam nhận thế chấp các tài sản này là không đúng theo quy định của pháp luật. Do đó, cần phải tiếp tục kê biên đảm bảo thi hành án và khắc phục thiệt hại cho Agribank”.

Sáng nay11.5, TAND cấp cao tại TP.HCM sẽ tuyên án đối với vụ đại án này.

Theo Danviet

Cựu "sếp" Agribank CN6 làm thất thoát gần nghìn tỷ không được giảm án

Tòa phúc thẩm xác định không có căn cứ để giảm hình phạt cho nguyên Giám đốc Agribank Chi nhánh 6 (CN6).

Ngày 11.5, sau ba ngày xét xử, TAND Cấp cao tại TP.HCM bác kháng cáo của các bị cáo và nguyên đơn dân sự, tuyên y án tù chung thân ông Dương Thanh Cường (nguyên Tổng giám đốc và Giám đốc Công ty TNHH đầu tư xây dựng Tấn Phát) - người cầm đầu vụ án - về các tội Lừa đảo, Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Cựu sếp Agribank CN6 làm thất thoát gần nghìn tỷ không được giảm án - Hình 1

Các bị cáo tại phiên phúc thẩm. Ảnh: Hải Duyên

Liên quan đến vụ án, nguyên Giám đốc Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam Chi nhánh 6 (Agribank Chi nhánh 6, TP.HCM) Hồ Đăng Trung nhận 20 năm tù, Hồ Văn Long (nguyên trưởng phòng Tín dụng) nhận 19 năm về tội Vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Lê Thành Công (nguyên Tổng giám đốc Công ty dệt kim Đông Phương) nhận 25 năm tù về các tội Lạm dụng chức vụ quyền hạn và Lợi dụng chức vụ quyền hạn trong khi thi hành công vụ. Tòa cũng giữ nguyên hình phạt với những bị cáo khác.

Theo HĐXX, hành vi phạm tội của các bị cáo đã rõ, mức án cấp sơ thẩm áp dụng là hợp lý, không có căn cứ để xem xét giảm nhẹ hình phạt. Đối với kháng cáo của Agribank xin được nhận 23 bất động sản mà Cường đã lừa lấy giấy tờ đem đi thế chấp cho Ngân hàng Phương Nam, tòa cho rằng việc bỏ lệnh kê biên giao tài sản này cho Ngân hàng Phương Nam là hợp lý nên không chấp nhận.

Bản án sơ thẩm xác định, dù không có khả năng tài chính nhưng Dương Thanh Cường vẫn thành lập nhiều công ty với số vốn đăng ký hàng trăm tỷ đồng rồi thuê người làm giám đốc để lập hồ sơ vay vốn ngân hàng.

Năm 2007, Cường bàn với Lê Thành Công hợp tác xây dựng trung tâm thương mại và chung cư cao tầng trên nền đất của Công ty Đông Phương tại số 10, đường Âu Cơ (quận Tân Phú, TP.HCM). Cường nhận đứng ra huy động vốn để đầu tư xây dựng và khai thác dự án Trung tâm thương mại cùng với công ty này.

Cựu sếp Agribank CN6 làm thất thoát gần nghìn tỷ không được giảm án - Hình 2

Nguyên Giám đốc Agribank Chi nhánh 6 nhận 20 năm tù. Ảnh: Hải Duyên

Cơ quan điều tra xác định, để có tiền kinh doanh Cường chỉ đạo cho cấp dưới lập hồ sơ vay 170 tỷ đồng của Agribank Chi nhánh 6, tài sản thế chấp là quyền sử dụng đất tại số 10 đường Âu Cơ của Công ty Đông Phương cùng với bất động sản tại 44 đường An Dương Vương (quận 8) do công ty của Cường đứng tên.

Được Cường đặt vấn đề vay tiền, Hồ Đăng Trung chỉ đạo cấp dưới lập báo cáo thẩm định. Dù biết dự án Trung tâm thương mại số 10 Âu Cơ chưa được phê duyệt, tài sản đảm bảo chỉ là chứng nhận tạm thời không được cầm cố, thế chấp... nhưng cán bộ tín dụng Agribank vẫn thẩm định "dự án có hiệu quả khả thi" và đề xuất cho vay.

Giám đốc Trung được xác định là phớt lờ quy định của ngân hàng về việc chi nhánh chỉ có quyền phán quyết cho vay tối đa 80 tỷ đồng, không xin nâng quyền phán quyết cho vay mà tự ý lấy quyết định nâng quyền phán quyết cho vay của dự án khác để hợp thức hóa hồ sơ cho công ty của Cường. Ngoài ra, lãnh đạo và các cán bộ tín dụng của Agribank Chi nhánh 6 còn mắc hàng loạt sai phạm như: Ký hợp đồng thế chấp tài sản không công chứng, không đăng ký giao dịch bảo đảm, giải ngân không đúng theo hợp đồng cho vay; cho mượn tài sản thế chấp không có biện pháp phòng ngừa rủi ro...

Đến tháng 10.2007, Cường tiếp tục chỉ đạo cấp dưới lập hồ sơ vay 628 tỷ đồng của Agribank Chi nhánh 6 để thực hiện dự án Khu biệt thự nhà vườn tại xã Phong Phú, huyện Bình Chánh. Được giám đốc Trung đồng ý, Cường dùng 3 bất động sản tại quận 12, Bình Tân và quận 8 cùng 23 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất tại xã Phong Phú, huyện Bình Chánh, đem thế chấp.

Tương tự, trong phi vụ này, bị cáo Trung được xác định là phê duyệt cho vay khi dự án chưa được phê duyệt. 23 bất động sản mà Cường đem thế chấp chưa được chuyển nhượng cho Công ty Thanh Phát nhưng lãnh đạo ngân hàng vẫn ký hợp đồng.

Trong lúc Agribank Chi nhánh 6 đang giải ngân cho công ty của Cường, ông ta tiếp tục chỉ đạo cho hai thuộc cấp mượn 23 tài sản đang thế chấp cho Agribank Chi nhánh 6, với lý do đi hoàn tất thủ tục rồi đem đi thế chấp cho ngân hàng khác để vay hàng trăm tỷ đồng và hàng chục nghìn lượng vàng.

Các công ty của Cường sau đó mất khả năng thanh toán với số tiền nợ ngân hàng lên đến hàng nghìn tỷ đồng.

Ngoài vụ án này, Dương Thanh Cường cùng đồng phạm bị điều tra thêm về nhiều hành vi lừa đảo khác. Hồi tháng 6.2015, Cường bị xử phạt tù chung thân về hành vi lừa đảo chiếm đoạt 15 tỷ đồng của Agribank Chi nhánh Bình Chánh. Ông ta cũng từng có 5 tiền án về các tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Trốn thuế, Đưa hối lộ...

Hồi tháng 11 năm ngoái, TAND TP.HCM xử sơ thẩm. Dương Thanh Cường, Hồ Đăng Trung cùng 4 bị cáo khác kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt. Tuy nhiên, không được HĐXX chấp nhận.

Theo Hải Duyên (VNE)

Bạn thấy bài viết này có hữu ích không?
Có;
Không

Tin liên quan

Tiêu điểm

Bán 3 tài khoản ngân hàng được 9 triệu, cả gia đình bị phạt gấp 14 lần
19:31:52 18/11/2024
Mâu thuẫn khi ăn nhậu, 1 người đàn ông bị đâm chết ngay tại quán
15:03:53 18/11/2024
Vụ đâm chết người ở quán nhậu tại TPHCM là do ghen tuông
19:25:16 18/11/2024
Nghi vấn chồng sát hại vợ rồi tự sát
18:54:26 19/11/2024
Khống chế 8 đối tượng dùng bơm xăng, hung khí tấn công lực lượng chức năng
12:01:45 18/11/2024
Khởi tố Giám đốc công ty trốn thuế 5,8 tỷ đồng
07:13:18 18/11/2024
Loạt tài sản 'khủng' thu giữ ở vụ Vạn Thịnh Phát: 4.250 tỷ đồng và 27 triệu USD
19:14:25 18/11/2024
Nữ sinh viên bênh bố, cầm búa gây án giết người ở Hà Nội
19:22:20 18/11/2024

Tin đang nóng

Tài xế trần tình vụ bé gái 5 tuổi tử vong khi vừa xuống xe đưa đón
22:03:17 19/11/2024
Cưới 15 ngày, vợ nhất quyết không thay quần áo khi ngủ, bắt tắt đèn lúc lại gần: Chồng bí mật tìm hiểu, run lên với điều nhìn thấy
19:38:45 19/11/2024
Băng qua đường khi vừa xuống xe đưa đón, bé 5 tuổi bị xe tải tông tử vong
20:59:09 19/11/2024
Lương Bằng Quang rao bán nhà vì kẹt tiền
19:42:30 19/11/2024
Màn khoá môi của Lê Dương Bảo Lâm và Lê Giang khiến MXH chấn động
22:46:33 19/11/2024
"Nối gót" Thanh Bạch, "thợ hát" Duy Mạnh cũng tân trang nhan sắc
19:55:10 19/11/2024
Mỹ nam cổ trang Việt gây choáng vì "lật mặt" quá đỉnh, thoại đúng 4 chữ mà hút cả triệu view
22:43:19 19/11/2024
Quách Ngọc Ngoan lộ diện hậu biến cố vỡ nợ, ngoại hình hiện tại gây chú ý
19:48:09 19/11/2024

Tin mới nhất

Chuyển Công an điều tra dấu hiệu trốn thuế tại một tập đoàn năng lượng mặt trời

20:54:48 19/11/2024
Ngày 19/11, ông Bùi Văn Chuẩn, Cục trưởng Cục Thuế tỉnh Đắk Lắk cho biết, đơn vị vừa chuyển thông tin Công ty CP Ea Súp 3 sang Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk để điều tra làm rõ dấu hiệu trốn thuế.

Lãnh 9 năm tù sau 12 lần... mua bán thận

20:52:47 19/11/2024
Chiều 19/11, TAND tỉnh Thừa Thiên Huế mở phiên tòa sơ thẩm xét xử vụ án "Mua bán bộ phận cơ thể người" đối với bị cáo Nguyễn Văn Ninh (SN 1988, trú huyện Mỹ Xuyên, tỉnh Sóc Trăng).

Lừa đăng ký thi viết chữ đẹp, chiếm đoạt hàng hàng chục triệu đồng

20:50:01 19/11/2024
Sau khi đăng ký vào đường link của cuộc thi, phụ huynh đã được nhân viên hướng dẫn của cuộc thi đã liên hệ, yêu cầu chuyển tiền để học sinh có thể tham gia.

Lập 6 tổ chốt trực 24/24h xử lý vi phạm môi trường ở làng nghề Mẫn Xá

20:46:48 19/11/2024
Các tổ chốt hoạt động 24/24h có nhiệm vụ kiểm soát tất cả phương tiện có dấu hiệu vận chuyển xỉ thải, chất thải, rác thải công nghiệp trên các tuyến đường di chuyển ra, vào cụm công nghiệp và làng nghề Mẫn Xá

Lực lượng quản lý xuất nhập cảnh bắt giữ hai đối tượng truy nã người nước ngoài

20:29:53 19/11/2024
Tạo vỏ bọc, đánh lạc hướng cơ quan Công an, 2 đối tượng truy nã người nước ngoài đã có nhiều thủ đoạn tinh vi để đối phó.

Khởi tố đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản dưới hình thức làm thủ tục đi nước ngoài

20:16:58 19/11/2024
Hoàng Hải Ly (SN 1991) vừa bị Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An khởi tố về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản dưới hình thức làm thủ tục đi nước ngoài.

Phạt 15 năm tù nữ giám đốc lừa xuất khẩu lao động chiếm đoạt 2,6 tỷ đồng

20:13:34 19/11/2024
Ngày 19/11, TAND TP Hà Nội mở phiên tòa xét xử bị cáo Nguyễn Thị Phong (SN 1983, trú tại quận Hà Đông, Hà Nội) và tuyên phạt bị cáo 15 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" theo quy định tại Điều 174 BLHS.

Bắt 2 tàu khai thác cát trái phép trên sông Hồng lúc rạng sáng

20:10:18 19/11/2024
Tại thời điểm kiểm tra, Cảnh sát ghi nhận trên phương tiện thủy số VR-15037781 có năm người gồm: Hoàng Văn Mạnh, Hoàng Văn Huy, Cao Văn Nội, Lý Văn Đại và Lương Đức Việt.

Mạo danh người thân bạn trai để lừa chiếm hơn 800 triệu đồng qua mạng

20:07:53 19/11/2024
Ngày 19/11, TAND tỉnh Thừa Thiên Huế mở phiên tòa sơ thẩm xét xử vụ án "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" đối với bị cáo Phan Huỳnh Quỳnh Như (SN 1997, trú phường Phú Hội, TP Huế, Thừa Thiên Huế).

Anh chết, em bị thương sau chầu nhậu hết 4 lít rượu

19:21:01 19/11/2024
Theo Cơ quan điều tra, giữa Y Yốp Byă và anh Y Nim Ayun (SN 1990, trú cùng xã) và anh Y Nin Ayun (SN 1997, em trai của anh Y Nim Ayun) là bạn thân chơi với nhau.

Tổ chức chơi biêu online chiếm đoạt hơn 3,5 tỷ đồng

19:16:30 19/11/2024
Chiều 19/11, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Quảng Nam cho biết, vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, lệnh tạm giam đối với Phan Thị Lệ Thủy

Công an làm rõ thông tin hàng trăm người bị lừa đảo do đặt phòng nghỉ

19:10:15 19/11/2024
Theo nội dung báo chí phản ánh, trong đó có Báo CAND, thời gian qua, hàng trăm người có nhu cầu đi du lịch tại TP Đà Lạt đã liên hệ đặt phòng qua các hội nhóm, trang Facebook trên mạng xã hội.

Có thể bạn quan tâm

Tôi định đón cháu về nuôi thì anh trai hùng hổ đòi từ mặt

Góc tâm tình

05:09:41 20/11/2024
Thấy anh trai vất vả chăm sóc cháu nhỏ, tôi cầm lòng không nổi nên nói ra ý định đón cháu về nuôi. Vợ chồng tôi sống với nhau 4 năm mà không có con.

Vi khuẩn gây ngộ độc thực phẩm có thể giúp chiến đấu với ung thư

Thế giới

04:59:46 20/11/2024
Ông Alastair Copland tại Đại học Birmingham, tác giả nghiên cứu, cho biết phát hiện này có thể biến vi khuẩn gây bệnh như salmonella thành chiến binh chống ung thư.

Nhan sắc bạn gái người mẫu của sao Liverpool Alexander-Arnold

Sao thể thao

22:54:04 19/11/2024
Hơn hai tháng sau khi chia tay nữ diễn viên kiêm người mẫu Iris Law, Trent Alexander-Arnold có bạn gái mới là người mẫu Estelle Behnke.

Nguồn gốc giấy đăng ký kết hôn có chữ ký của Hoa hậu Thanh Thuỷ

Sao việt

22:38:07 19/11/2024
Theo đó, tờ giấy đăng ký kết hôn này đã được fan mang đến sân bay cho Thanh Thuỷ ký trong ngày tiễn cô lên đường chinh chiến.

Phim Việt chưa chiếu đã leo top 1 phòng vé, nữ chính là Hoa hậu gây sốc vì xấu khó tin

Phim việt

22:32:14 19/11/2024
19h tối nay ngày 19/11, Linh Miêu: Quỷ Nhập Tràng sẽ khởi chiếu trên toàn quốc, hứa hẹn sẽ làm thỏa mãn những tín đồ điện ảnh nói chung và phim kinh dị nói riêng.

Thảm đỏ hot nhất hôm nay: Quang Linh Vlogs tới ủng hộ Thuỳ Tiên, Quế Anh - Tiểu Vy khoe sắc sáng bừng khung hình

Hậu trường phim

22:17:19 19/11/2024
Tối nay ngày 19/11, buổi công chiếu Linh Miêu: Quỷ Nhập Tràng đã chính thức diễn ra, chứng kiến màn đổ bộ của hàng loạt gương mặt hot nhất làng giải trí Việt

5 lý do nên gội đầu bằng nước lá ổi

Làm đẹp

21:04:17 19/11/2024
Là một kho chứa phong phú các flavonoid bao gồm quercetin và các chất chống oxy hóa như vitamin C được biết đến với tác dụng tích cực đối với sức khỏe của tóc. Flavonoid có trong nước lá ổi sẽ bảo tồn và hồi phục độ bóng cho tóc.

Những thông điệp đắt giá từ 'Đôi bạn học yêu': Bộ phim chữa lành nhất tháng 11

Phim châu á

20:57:47 19/11/2024
Đôi bạn học yêu được mệnh danh là một liều thuốc chữa lành cho khán giả tại rạp chiếu tháng 11 bởi câu chuyện tình yêu, tình bạn, tuổi trẻ đầy những hoài niệm và thông điệp ý nghĩa.

Bị đuổi việc vì ngủ gật trong giờ làm, một giám đốc khởi kiện công ty: Tòa án ra phán quyết bất ngờ, tiền bồi thường lên đến 1 tỷ

Netizen

20:55:12 19/11/2024
Sau quyết định bị sa thải đầy chóng vánh, người đàn ông Trung Quốc quyết định khởi kiện công ty mà mình đã cống hiến suốt 20 năm.

Thanh Hằng mặc váy nặng 20kg, Khả Ngân diện đồ đen huyền bí ở sự kiện

Phong cách sao

20:41:08 19/11/2024
Siêu mẫu Thanh Hằng diện đầm nặng 20kg, diễn viên Khả Ngân, Hồng Diễm, Lương Thanh cùng mặc đồ đen... trong show thời trang tối 17/11.

Loạt bằng chứng cho thấy em út BTS chính là "bạn trai độc hại" bị Rosé đề cập trong album mới?

Nhạc quốc tế

20:36:03 19/11/2024
Dù phải đến 6/12 album đầu tay Rosie của giọng ca chính BLACKPINK mới chính thức trình làng , nhưng những ngày gần đây các bài hát trong album đã ngập tràn các nền tảng.