Vụ “rút ruột” quỹ tín dụng ở Đồng Nai: Yêu cầu làm rõ trách nhiệm của chi nhánh NHNN
Ngoài việc trưng cầu Sở Tài chính tỉnh Đồng Nai giám định tài chính, xác định thiệt hại tại 5 Quỹ Tín dụng nhân dân (Thái Bình, Tân Tiến, Thanh Bình, Dầu Giây, Quảng Tiến), Cơ quan An ninh điều tra – Công an tỉnh Đồng Nai cũng yêu cầu xác định trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh tỉnh Đồng Nai đối với thiệt hại tại các Quỹ Tín dụng nhân dân trên.
Tại phiên tòa xét xử bị cáo Văn Văn Nghĩa (ngày 21/11/2019), Hội đồng xét xử TAND tỉnh Đồng Nai còn kiến nghị Viện KSND Cấp cao, TAND Cấp cao xem xét lại vụ án theo đúng thẩm quyền, tránh bỏ lọt tội phạm đối với một số cá nhân làm quản lý, kế toán, nhân viên của 3 Quỹ TDND: Tân Tiến, Thanh Bình và Dầu Giây.
Đặc biệt, HĐXX đề nghị các cơ quan có thẩm quyền xem xét xử lý trách nhiệm của cá nhân, tổ chức khác trong NHNN Việt Nam chi nhánh Đồng Nai đã giúp sức cho bị cáo gây thất thoát số tiền hơn 1,1 ngàn tỷ đồng ở 3 Quỹ TDND trên.
Bị cáo Văn Văn Nghĩa tại tòa. (Ảnh: IT)
Vậy, bóng dáng các cá nhân tại NHNN chi nhánh tỉnh Đồng Nai xuất hiện trong mối quan hệ với Văn Văn Nghĩa ở 3 Quỹ TDND được Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Đồng Nai chỉ ra thế nào?
Sai phạm tại Quỹ TDND Thanh Bình…
Cơ quan điều tra xác định, đầu năm 2016 ông Trần Quốc Tuấn – Giám đốc NHNN chi nhánh Đồng Nai (lúc bấy giờ), Văn Văn Nghĩa biết Dương Văn Tâm (Chủ tịch HĐQT Quỹ TDND Thanh Bình) đặt vấn đề bán quỹ này với giá 40 tỷ đồng. Sau nhiều lần gặp Tâm và trao đổi qua điện thoại về số vốn huy động của quỹ còn dư tại tổ chức tín dụng khác khoảng 170 tỷ đồng, tháng 11/2016, được sự đồng ý bằng miệng của ông Trần Quốc Tuấn, Nghĩa và Tâm đã thỏa thuận thống nhất giá “mua bán” Quỹ TDND Thanh Bình là 30 tỷ đồng (lúc này tiền gửi của quỹ tại các tổ chức tín dụng khác còn khoảng 100 tỷ đồng và tiền mặt kho quỹ còn khoảng 20 tỷ đồng). Đáng nói, Văn Văn Nghĩa đã lấy 30 tỷ đồng từ Quỹ TDND Tân Tiến để mua, sau đó trả lại bằng chính tiền gửi của Quỹ TDND Thanh Bình.
Ông Tuấn sau đó đã đồng ý cho vợ Nghĩa là bà Trần Thị Hồng Lan thôi chức Giám đốc Quỹ TDND Tân Tiến để sang làm Chủ tịch HĐQT Quỹ TDND Thanh Bình. Hồ sơ được Tâm và Nghĩa hoàn thành chỉ trong sáng 30/11/2016, sau đó gửi đến NHNN chi nhánh tỉnh Đồng Nai cùng ngày này. Và, ông Tuấn đã ký công văn số 1576/ĐNA6 (cùng ngày 30/11/2016) đồng ý cho bà Trần Thị Hồng Lan giữ chức Chủ tịch HĐQT Quỹ TDND Thanh Bình trong khi bà này chưa đủ điều kiện.
Cụ thể, theo đề xuất của công chức Phòng Thanh tra – giám sát NHNN chi nhánh tỉnh Đồng Nai là bà Hoàng Thị Hằng thì: “Hồ sơ chưa đầy đủ và chưa có cơ sở để xác định mức độ đáp ứng tiêu chuẩn theo quy định đối với bà Lan nên chưa chấp thuận vào chức danh dự kiến thay đổi, bổ sung nhân sự của HĐQT Quỹ TDND Thanh Bình. Đề nghị trả hồ sơ để Quỹ TDND Thanh Bình bổ sung hồ sơ theo quy định”.
Sau khi có văn bản số 1576/ĐNA6 của NHNN chi nhánh tỉnh Đồng Nai, Tâm, Nghĩa cùng Lan đã làm thủ tục chuyển chủ tài khoản tiền gửi tại các tổ chức tín dụng từ Tâm sang bà Lan, Nghĩa chỉ đạo bà Lan rút tiền ra để đầu tư cho các dự án của Công ty TNHH MTV Văn Tiến Nghĩa (Công ty do Văn Văn Nghĩa lập ra), dẫn đến thất thoát số tiền khoảng 275 tỷ đồng của Quỹ TDND Thanh Bình.
Video đang HOT
“Chiều 30/11/2016, Lan, Nghĩa và một số nhân viên đến Ngân hàng TMCP Bản Việt chi nhánh tỉnh Đồng Nai làm thủ tục rút trước kỳ hạn 2 hợp đồng tiền gửi với số tiến 11 tỷ đồng. Việc rút tiền trước kỳ hạn này, theo ông Nguyễn Vũ Phi Long – Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Bản Việt, ông Trần Quốc Tuấn đã điện thoại đề nghị cho bà Lan tất toán. Sau khi có sự can thiệp của ông Tuấn, Ngân hàng Bản Việt mới đồng ý cho bà Lan rút tiền trước kỳ hạn”, kết luận điều tra của Công an tỉnh Đồng Nai nêu rõ.
…đến “giải cứu” Quỹ TDND Dầu Giây
Theo kết quả điều tra của Công an tỉnh Đồng Nai, cuối năm 2013, Quỹ TDND Dầu Giây hoạt động không hiệu quả nên Phan Văn Diệu (người đứng ra lập Quỹ TDND Dầu Giây) đã đặt vấn đề với ông Trần Quốc Tuấn – Giám đốc NHNN chi nhánh tỉnh Đồng Nai nhờ “giải cứu”.
Theo yêu cầu của ông Tuấn, Nghĩa đã thỏa thuận với Diệu để mua lại Quỹ TDND Dầu Giây, nhưng do không có tiền nên Nghĩa đã tự ý lấy 8 tỷ đồng (tiền huy động vốn) của Quỹ TDND Tân Tiến để trả khoản tiền thất thoát, thua lỗ của Quỹ TDND Dầu Giây và nhận chuyển nhượng toàn bộ cổ phần của quỹ tín dụng này với giá 0 đồng. Kèm theo đó, Nghĩa được nhận bàn giao 4 thửa đất trị giá 5,5 tỷ đồng từ Diệu để bù đắp phần thua lỗ của Quỹ TDND Dầu Giây.
Khi xử lý ổn thỏa khoản lỗ của Quỹ TDND Dầu Giây, Nghĩa làm thủ tục hợp thức hóa hồ sơ thay đổi nhân sự quỹ tín dụng này theo đúng quy định bằng cách: Cổ đông giữ nguyên, Nghĩa nhờ bà Trần Thị Bích Liên (chị ruột vợ Nghĩa) đứng tên Chủ tịch HĐQT và Văn Văn Anh (anh ruột Nghĩa) làm Giám đốc điều hành.
Tháng 4/2014, NHNN chi nhánh tỉnh Đồng Nai đã có văn bản chấp thuận nhân sự theo đề nghị của Nghĩa.
Đến ngày 23/11/2017, Văn Văn Nghĩa đã chỉ đạo huy động vốn tại Quỹ TDND Dầu Giây số tiền lên tới hơn 46,3 tỷ đồng, trong đó phần lớn là Nghĩa chiếm đoạt sử dụng vào mục đích cá nhân…
Theo danviet.vn
Các quỹ tín dụng ở Đồng Nai bị "rút ruột" thế nào?
Rút tiền huy động vốn mang gửi tiết kiệm tại các tổ chức tín dụng (TCTD) khác dưới tên cá nhân; lập hồ sơ tín dụng giả để chiếm đoạt tiền, nâng khống hạn mức... là những thủ đoạn mà chủ các Quỹ Tín dụng Nhân dân (Quỹ TDND) trên địa bàn tỉnh Đồng Nai thực hiện để "rút ruột" các quỹ.
Dù những đối tượng 'rút ruột' các Quỹ TDND trên địa bàn tỉnh Đồng Nai đã và sắp phải trả giá, nhưng thiệt hại để lại cho Nhà nước và người dân gửi tiền là rất lớn.
Bị cáo Nguyễn Tiến Lãm tại phiên tòa xét xử ngày 27/9. (Ảnh: IT)
Lần lượt... "xộ khám"
Mới đây nhất, ngày 21/11, Tòa án Nhân dân tỉnh Đồng Nai mở phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo Văn Văn Nghĩa (sinh năm 1975, nguyên Chủ tịch 3 Quỹ TDND Tân Tiến, Thanh Bình và Dầu Giây) về tội Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản theo Khoản 4 Điều 175 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017. Theo đó, tòa xác định Văn Văn Nghĩa đã lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản bằng hình thức huy động vốn tại 3 Quỹ TDND trên với tổng số tiền hơn 1.234 tỷ đồng của 6.310 sổ tiết kiệm.
Với hành vi trên, Tòa án Nhân dân tỉnh Đồng Nai đã tuyên phạt Văn Văn Nghĩa 19 năm tù giam, đồng thời, về trách nhiệm bồi thường dân sự, bị cáo Văn Văn Nghĩa buộc phải bồi thường cho Quỹ TDND Tân Tiến số tiền hơn 809 tỷ đồng; bồi thường cho Quỹ TDND Thanh Bình số tiền hơn 275 tỷ đồng và bồi thường cho Quỹ TDND Dầu Giây số tiền hơn 42 tỷ đồng.
Trước đó, ngày 27/9, bị cáo Nguyễn Tiến Lãm (42 tuổi, ngụ TP.Biên Hòa, Đồng Nai), cựu Chủ tịch Quỹ TDND Quảng Tiến (xã Quảng Tiến, huyện Trảng Bom, Đồng Nai) cũng bị xử phạt 15 năm tù giam về tội Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, khi chiếm đoạt 70 tỷ đồng của Quỹ tín dụng này. Đồng thời, bị cáo Lãm cũng bị tuyên buộc phải bồi thường hơn 126 tỷ đồng cho Quỹ TDND Quảng Tiến.
Các bị cáo gây ra hàng loạt vụ "rút ruột" tại các Quỹ TDND trên địa bàn tỉnh Đồng Nai. (Ảnh: Báo Đồng Nai)
Ngoài 2 vụ việc trên, theo nguồn tin của Dân Việt, Cơ quan điều tra Công an tỉnh Đồng Nai cũng đã tiến hành khởi tố vụ án "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và "Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các quỹ tín dụng" xảy ra tại Quỹ TDND Thái Bình và sẽ đưa ra xét xử trong thời gian tới với đối tượng Vũ Công Liêm - Giám đốc Quỹ TDND Thái Bình và các đối tượng liên quan.
Thủ đoạn "rút ruột"
Kết luận điều tra của Cơ quan An ninh điều tra (Công an tỉnh Đồng Nai) do Thượng tá Hoàng Liên Sơn, Phó Thủ trưởng cơ quan này ký đã bóc trần các thủ đoạn rút ruột các Quỹ TDND của các đối tượng trên. Chẳng hạn, với 3 Quỹ TDND Tân Tiến, Thanh Bình và Dầu Giây do bị cáo Văn Văn Nghĩa làm chủ tịch, các thủ đoạn được Nghĩa sử dụng để rút ruột các quỹ là: Rút tiền huy động vốn mang gửi tiết kiệm tại các tổ chức tín dụng (TCTD) khác dưới tên cá nhân, sau đó rút ra sử dụng cá nhân; lập hồ sơ tín dụng giả để chiếm đạt tiền, nâng khống hạn mức khi khách hàng vay vốn để chiếm đoạt tiền; huy động tiền từ người dân nhưng để ngoài sổ sách kế toán.
Cụ thể, với Quỹ TDND Tân Tiến, Nghĩa chỉ đạo mang tiền huy động vốn tại đây với số tiền lên tới 426 tỷ đồng (tính đến 2017) để gửi tại các ngân hàng thương mại (NHTM); đến thời điểm hiện nay đã tất toán hết chỉ còn lại 6 tỷ đồng với 1 sổ tiết kiệm gửi tại ngân hàng VPBank (chi nhánh Đồng Nai). Số tiền này Nghĩa đã chiếm đoạt và sử dụng vào mục đích cá nhân hết. Song song với đó, Nghĩa cũng chỉ đạo nhân viên làm giả hồ sơ tín dụng (18 hồ sơ) với dư nợ gốc lên tới hơn 46,4 tỷ đồng; nâng khống hạn mức của 115 khách hàng vay vốn để chiếm đoạt 167,6 tỷ đồng.
Ngoài ra, Nghĩa cũng chỉ đạo nhân viên huy động tới hơn 170 tỷ đồng (từ 953 sổ tiết kiệm của 627 người) nhưng để ngoài sổ sách kế toán. Tất cả số tiền này cũng được Nghĩa dùng vào chi tiêu cá nhân hết. Chưa kể, Nghĩa cũng ký giấy tờ chi lương cho 2 người, nhưng thực tế không làm việc và không nhận lương tại Quỹ TDND Tân Tiến với số tiền 319,3 triệu đồng và số tiền nay đã được Nghĩa sử dụng hết.
Tại Quỹ TDND Thanh Bình, bằng các hành vi tương tự, Văn Văn Nghĩa cũng chỉ đạo mang tiền huy động vốn từ quỹ này để gửi tại các NHTM với số tiền 247,9 tỷ đồng, sau đó rút ra để sử dụng cá nhân; rút tiền mặt tại quỹ với số tiền hơn 27,8 tỷ đồng để sử dụng cá nhân.
Còn tại Quỹ TDND Dầu Giây, theo xác định của cơ quan điều tra, Nghĩa chỉ đạo nhân viên gửi 7 sổ tiết kiệm tại Ngân hàng SCCB (Phòng giao dịch Tân Biên) với số tiền 27 tỷ đồng. Đến ngày 23/11/2017, đã tất toán 4 sổ và còn 3 sổ, nhưng thực tế, Nghĩa đã rút tiền ra sử dụng. Đồng thời, Nghĩa cũng chỉ đạo ngân viên làm 58 hồ sơ tín dụng giả, chiếm đoạt hơn 26,6 tỷ đồng; rút tiền mặt hơn 2,57 tỷ đồng để sử dụng.
Với Quỹ TDND Quảng Tiến do bị cáo Nguyễn Tiến Lãm làm Giám đốc, từ năm 2010 - 2017, Quỹ này huy động được 156,6 tỷ đồng. Trong thời gian này, với chức danh Chủ tịch Hội đồng quản trị hoặc Giám đốc, Lãm đã chỉ đạo nhân viên cấp dưới viết "Giấy đề nghị tạm ứng tiền", sau đó Lãm nhận bằng tiền mặt hoặc chuyển vào tài khoản riêng của Lãm. Tổng cộng số tiền bị "rút ruột" lên tới 70 tỷ đồng, dẫn đến không có khả năng trả lại.
Ngoài việc lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt 70 tỷ đồng, Nguyễn Tiến Lãm còn chỉ đạo nhân viên Quỹ TDND Quảng Tiến chi số tiền hơn 60 tỷ đồng cho các hoạt động kinh doanh không hiệu quả của Quỹ, nên chưa thu hồi được.
Riêng với Quỹ TDND Thái Bình, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Đồng Nai xác định bị cáo Vũ Công Liêm - Giám đốc Quỹ TDND Thái Bình đã làm giả 252 bộ hồ sơ tín dụng với tổng số tiền hơn 52,4 tỷ đồng. Đáng nói, việc làm giả hồ sơ này được Liêm chỉ đạo con ruột của mình là Vũ Vương Khánh Trường lập. Sau khi viết xong, Trường ký giả tên người vay và chuyển cho Liêm ký duyệt.
Theo quy định của pháp luật hiện hành, Quỹ Tín dụng nhân dân là tổ chức kinh doanh tiền tệ và làm dịch vụ ngân hàng, do các tổ chức, cá nhân và hộ gia đình tự nguyện thành lập để hoạt động ngân hàng theo Luật Các tổ chức tín dụng 2010 (sửa đổi 2017) và Luật Hợp tác xã 2012 nhằm mục tiêu chủ yếu là tương trợ nhau phát triển sản xuất, kinh doanh và đời sống.
Quỹ Tín dụng nhân dân là một tổ chức tài chính được kiểm soát bởi một đoàn thể, bao gồm những thành viên vay vốn và gửi tiết kiệm đồng thời là người sở hữu tổ chức đó.
Quỹ Tín dụng nhân dân có những mục tiêu khác với những mục tiêu của một ngân hàng, đó là mưu cầu tối đa hóa lợi thế của Quỹ Tín dụng nhân dân dành cho các thành viên của mình thông qua các món tiết kiệm và/hoặc các món vay của họ. Quỹ Tín dụng nhân dân hoạt động theo những quy tắc đặc biệt.
Nhiệm vụ của quỹ tín dụng nhân dân là có mặt tại chỗ, phục vụ bất kỳ ai mong muốn tham gia vào tổ chức, các dịch vụ tài chính phải được cung cấp trong điều kiện tốt nhất, trong khi quỹ vẫn có đủ khả năng trang trải chi phí hoạt động và giáo dục về kinh tế cho thành viên của mình.
Theo danviet.vn
Chiếm đoạt 1.127 tỷ đồng, nguyên Chủ tịch quỹ tín dụng lĩnh án 19 năm tù Ngày 21/11, Tòa án nhân dân tỉnh Đồng Nai mở phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo Văn Văn Nghĩa (sinh năm 1975, nguyên Chủ tịch 3 Quỹ tín dụng nhân dân Tân Tiến, Thanh Bình và Dầu Giây) về tội "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản" theo Khoản 4 Điều 175 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi...











Tiêu điểm
Tin đang nóng
Tin mới nhất

Xét xử lưu động vụ 'thổi' đất đấu giá 30 tỷ đồng/m2 ở Hà Nội

Tội ác của kẻ tạt axit 4 cấp trên vì bị nhắc nhở

Luật sư nêu quan điểm về vụ nam sinh mặc áo shipper bị đánh tới tấp

Mờ mắt vì tiền, buông lỏng quản lý (Kỳ 1)

Triệt phá đường dây mua bán gần 56 triệu dữ liệu cá nhân

Cựu cán bộ cảng vụ hàng không lừa đảo xin việc vào sân bay

Vụ vườn cà phê bị chặt phá: Nghi phạm lộ diện từ 2 giây trong video

Kịch bản nào khiến hàng nghìn người sập bẫy đầu tư tiền ảo XFI?

Truy tìm đối tượng liên quan vụ án tổ chức đánh bạc mùng 2 Tết

Cô gái tự bịa chuyện "đánh thuốc mê" bị xử phạt 7,5 triệu

Đối tượng cuối cùng trong vụ xô xát tại Hội xuân Mù Là đã ra đầu thú

Liên quan sai phạm đất đai, nguyên Chủ tịch phường bị bắt
Có thể bạn quan tâm

Tai nạn hy hữu, người đàn ông tử vong do lốp ô tô văng trúng
Tin nổi bật
00:25:59 22/02/2025
Georgia từng được đề nghị trở thành "mặt trận thứ 2" chống Nga
Thế giới
00:19:40 22/02/2025
Sáp thơm gây ô nhiễm không khí ngang với động cơ ô tô
Lạ vui
00:13:14 22/02/2025
Hơn 20 năm qua, vợ biết tôi không yêu nhưng vẫn không chấp nhận ly hôn
Góc tâm tình
00:10:12 22/02/2025
HLV Mai Đức Chung trở lại ĐT nữ Việt Nam ở tuổi 75, đứng số 1 thế giới
Sao thể thao
23:58:31 21/02/2025
Với 10 năm nội trợ, xin khẳng định: 5 mẹo này sẽ giúp bạn tiết kiệm cả sức lẫn tiền
Netizen
23:57:01 21/02/2025
6 thói xấu khiến ngôi nhà giống "bãi rác", giàu đến mấy cũng vẫn có cảm giác "rẻ tiền"
Sáng tạo
23:54:57 21/02/2025
Phim của Song Hye Kyo bùng nổ MXH Việt, gây tranh cãi gay gắt vẫn càn quét phòng vé
Hậu trường phim
23:38:49 21/02/2025
Phim Trung Quốc nhồi nhét cảnh quấy rối phụ nữ, bị chỉ trích khắp MXH: Nữ chính 6 lần gặp biến thái gây phẫn nộ
Phim châu á
23:34:06 21/02/2025
NSƯT Hữu Châu vào bệnh viện, NSND Tự Long khoe ảnh chụp với Cục trưởng Xuân Bắc
Sao việt
23:04:47 21/02/2025