Vụ NH Đại Tín: Giá trị nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch được “thổi” ra sao?

Chỉ trong vòng khoảng 20 ngày, giá trị căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch đã được thổi phồng lên cao gấp 8 lần so với giá thị trường. Căn nhà này được bán lại cho Ngân hàng Đại Tín và gây thiệt hại hàng ngàn tỷ đồng.

Ngày 10.5, phiên tòa xét xử bà Hứa Thị Phấn cùng 27 bị cáo khác về các hành vi “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng”, “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” và “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” xảy ra tại Ngân hàng TMCP Đại Tín (Trustbank) tiếp tục phần xét hỏi. Các vấn đề liên quan đến việc nâng khống giá trị căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch (Q.3) gây thiệt hại cho Ngân hàng Đại Tín hơn 1.105 tỷ đồng tiếp tục được tập trung làm rõ.

Theo hồ sơ, quyền sở hữu nhà và quyền sử dụng đất ở thửa đất số 5 Phạm Ngọc Thạch có diện tích 621,78m2, tổng diện tích sử dụng 308,87m2, diện tích xây dựng 269,54m2. Bất động sản trên được UBND TP.HCM cấp GCN QSDĐ ngày 31.3.2004 do bà Hứa Thị Phấn nhận chuyển nhượng từ ông N.X.L và bà N.T.A.H vào ngày 24.1.2008, với giá 21.762,3 lượng vàng SJC, tương đương 371.047.215.000 đồng. 9 tháng sau, bà Phấn bán lại bán bất động sản (BĐS) trên cho Công ty CP Địa ốc Lam Giang với giá trên 426 tỷ đồng.

Các bị cáo tại phiên tòa. (Ảnh: H.Đ)

Sau đó, Công ty Lam Giang dùng BĐS nêu trên thế chấp cho Dương Trung Hiếu vay 187,5 tỷ đồng để góp vốn vào Công ty TNHH Đầu tư địa ốc Phúc Nguyễn (Công ty Phúc Nguyễn của bị can Phấn). Thời điểm này Ngân hàng Đại Tín chi nhánh Sài Gòn định giá BĐS số 5 Phạm Ngọc Thạch theo giá thị trường trên 290 tỷ đồng.

Đến ngày 27.7.2011, Công ty Lam Giang ký hợp đồng với Công ty TNHH MTV Quản lý nợ và Khai thác tài sản ngân hàng (Công ty Trust Asset, của bị can Phấn) thẩm định giá BĐS này. Dù không có chức năng thẩm định giá, nhưng Giám đốc Trust Asset là Nguyễn Công Tụ vẫn ép nhân viên Bùi Thế Nghiệp phải định giá BĐS số 5 Phạm Ngọc Thạch với giá cao nhất. Sợ mất việc nên Nghiệp định giá BĐS này là 1.268 tỷ đồng, rồi ra chứng thư thẩm định vào ngày 2.8.2011.

Ngày 3.8.2011, Tổng Giám đốc ngân hàng Đại Tín Trần Sơn Nam ký tờ trình mua BĐS nêu trên. Cùng ngày HĐQT Trustbank, gồm Hoàng Văn Toàn, Nguyễn Vĩnh Mậu, Hứa Thị Phấn, Hứa Xường, Trần Sơn Nam, Lâm Hồng Trinh, Ngô Kim Huệ thống nhất mua giá 1.268 tỷ đồng. Từ ngày 8.8.2011 đến ngày 14.12.2011, Đại Tín chuyển cho Công ty Lam Giang 990 tỷ đồng. Nhưng đến ngày 2.2.2012, các đối tượng trên hủy hợp đồng mua bán và Công ty Lam Giang bán lại căn nhà của bị can Phấn cho chính bà vào ngày 7.2.2012 chỉ với giá 450 tỷ đồng.

Sau đó 6 ngày, bị can Phấn bán lại căn nhà này cho Ngân hàng Đại Tín với giá 1.260 tỷ đồng, rồi rút hết tiền để sử dụng. Hành vi nâng khống giá trị thực của BĐS này diễn ra chỉ chưa đầy 20 ngày, nhưng đã gây thiệt hại cho ngân hàng trên 1.105 tỷ đồng.

Tại phiên tòa ngày 10.5, nhiều các bị cáo thừa nhận hành vi sai phạm trong việc nâng khống giá trị căn nhà 5 Phạm Ngọc Thạch để bán cho Ngân hàng Đại Tín như cáo trạng nêu. Bị cáo Hoàng Văn Toàn (nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Đại Tín) khai, khi ký mua căn nhà, ông không biết điều này là trái luật, đồng thời cho rằng làm như vậy sẽ có lợi cho ngân hàng. Bị cáo thừa nhận không hề có chuyên môn về thẩm định giá. Khi xem hồ sơ, ông tin tưởng tuyệt đối vào bà Phấn nên không đặt nặng vấn đề chứng thư thẩm định. Trước đó, bị cáo này khai chỉ làm thuê cho bà Hứa Thị Phấn nên làm theo chỉ đạo của bà.

Tương tự, bị cáo Trần Sơn Nam (nguyên Tổng Giám đốc Ngân hàng Đại Tín) cũng cho rằng, mình không có chuyên môn nghiệp vụ về thẩm định giá. Để sự việc xảy ra là do bị cáo này chủ quan, bởi khi nhận hồ sơ mua căn nhà chỉ xem về kết quả định giá chứ không xem chứng thư.

Một số bị cáo thừa nhận hành vi như hồ sơ nêu nhưng mong muốn HĐXX xem xét vì chỉ là người làm thuê, trình độ chuyên môn không có, thậm chí khi thấy có người ký nên ký theo mà không biết như vậy là vi phạm.

Đáng chú ý khi nhóm cổ đông của Phạm Công Danh tham gia tái cơ cấu Ngân hàng Đại Tín và đổi thành Ngân hàng Xây dựng Việt Nam ( VNCB). VNCB sau đó đã ký hợp đồng với Công ty CP Thông tin và Thẩm định giá miền Nam (SIVC) định giá BĐS số 5 Phạm Ngọc Thạch.Theo giá của SIVC vào ngày 4.9.2014, BĐS này chỉ trên 181 tỷ đồng. Còn theo kết luận định giá tài sản ngày 12.11.2015 của Hội đồng định giá trong TTHS TP.HCM, kết luận giá thị trường thời điểm tháng 2.2012 của căn nhà nêu trên là 154,4 tỷ đồng.Đại diện Ngân hàng Xây dựng (trước đây là Ngân hàng Đại Tín) cho biết căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch đang được cho thuê nhưng hợp đồng cho thuê đã hết. Căn nhà cũng đã được sang tên cho ngân hàng.

Theo Danviet