Tuyệt chiêu của Tây ba lô dùng thẻ ATM rút cả vali t.iền
Thời gian gần đây, có nhiều người nước ngoài chọn VN làm nơi ăn cắp bằng tín dụng, thẻ ngân hàng với thủ đoạn ngày càng tinh vi.
Tuyệt chiêu của Tây ba lô dùng thẻ ATM rút cả vali t.iền
Dùng 17 thẻ ATM giả rút trộm 81 triệu
Công an TP.HCM vừa bắt giữ Ivan Slabob Rusev (SN 1970, quốc tịch Bulgaria, lưu trú tại quận 1) để xử lý về hành vi “Trộm cắp tài sản”.
tượng Ivan Slabob Rusev
Khi bắt đối tượng, công an thu giữ 30 triệu đồng và 17 thẻ ATM. Khám xét bên trong cốp xe gắn máy của ông này, công an phát hiện 51 triệu và 22 thẻ ATM, tất cả đều có màu đỏ và đều được làm giả.
Đối tượng này khai nhận, số thẻ ngân hàng trên được 2 người đồng hương đưa cho. Trước khi bị phát hiện, từ sáng đến trưa 15/11, Ivan Slabob Rusev đã sử dụng 10 thẻ ngân hàng giả rút được tổng cộng 81 triệu từ 10 buồng ATM trong thành phố.
Phát hiện nhóm nghi phạm công nghệ cao người nước ngoài
Tháng 10 vừa qua, công an Hà Giang bắt quả tang một nhóm người TQ sử dụng dữ liệu tài khoản cá nhân ăn cắp từ các máy rút t.iền tự động ở nước ngoài. Sau đó, bọn chúng thông tin cho nhóm người ở Hà Giang tiến hành làm thẻ giả quẹt qua máy POS để chuyển t.iền lấy được từ các thẻ tín dụng của người ở nước ngoài vào tài khoản của bọn chúng.
Nhóm nghi phạm mang quốc tịch Trung Quốc bị bắt giữ
Video đang HOT
Tiếp đó, nhóm ở Hà Giang tiến hành mở tài khoản tại các ngân hàng thương mại trên địa bàn tỉnh, đồng thời từ các hợp đồng mua bán hàng hóa tiến hành rút t.iền từ ngân hàng hoặc các máy rút t.iền tự động. Bằng thủ đoạn này, nhóm người TQ đã chiếm đoạt số t.iền lớn từ các ngân hàng.
Hai người nước ngoài lấy cắp thông tin tại trụ ATM
Cuối tháng 3 vừa qua, Công an tỉnh Khánh Hòa bắt quả tang Eduard Kaprelov Nersezov (46 t.uổi, quốc tịch Bulgaria) và Iulian Dumbarava (26 t.uổi, quốc tịch Romania) đang tháo, lắp thiết bị điện tử tại một trụ ATM nhằm lấy cắp thông tin tài khoản khách hàng. Khám xét nơi ở của họ, công an thu được 4 thanh nhựa gắn nhiều thiết bị điện tử, 2 khe cắm thẻ ATM bằng nhựa, 8 thẻ ngân hàng các loại, cùng nhiều dụng cụ để tháo lắp máy ATM.
Eduard và Iulian khai đến VN lấy cắp thông tin tài khoản ATM để chuyển về Bulgaria cho một người tên Bobi; việc ăn chia t.iền chiếm đoạt theo tỷ lệ Bobi 50%, còn lại Eduard và Iulian hưởng.
Dùng thẻ giả rút cả vali t.iền
Đầu tháng 3 vừa qua, Stoyanoy Yuliyan Georgiev (29 t.uổi, quốc tịch Bulgaria, lưu trú quận 1) đã bị bắt giữ khi đang dùng thẻ giả rút cả vali t.iền tại điểm ATM trên đường Đỗ Quang Đẩu, P. Phạm Ngũ Lão, quận 1, TP.HCM.
Đối tượng Stoyanoy Yuliyan Georgiev
Stoyanoy Yuliyan Georgiev khai được một người tên Ivan Ivanov (quốc tịch Bulgaria) hướng dẫn cách dùng thẻ giả rút t.iền. Khám xét trong người và nơi lưu trú của Stoyanoy, tại một khách sạn, công an thu giữ 55 triệu đồng t.iền mặt, 55 thẻ tín dụng, 240 thẻ ATM và 1 vali t.iền Việt.
Ba “ông Tây” rút t.iền bằng thẻ ATM giả
Năm 2013, Công an tỉnh Khánh Hòa bắt giữ ba người nước ngoài gồm Korneev Valentin Nilolov, Genov Aleksandar Simeonov và Dimitrov Iliyan Plamenov (cùng mang quốc tịch Bulgaria) vì hành vi dùng thẻ ATM giả để rút t.iền tại các trụ ATM.
3 ông Tây bị bắt
Kiểm tra hành chính hai địa điểm lưu trú của ba nghi can trên tại các khách sạn, công an thu giữ 214 thẻ ATM giả, 13.000 USD, hơn 105 triệu đồng, ba thanh nhựa gắn thiết bị điện tử, một máy quét thẻ ATM, một máy ảnh, một thiết bị điện t.ử h.ình tròn, hai USB… cùng nhiều tang vật khác.
Phạt tù một người Rumani dùng thẻ tín dụng giả
Ngày 25/12/2013, TAND TP.HCM tuyên phạt Ibanescu Ciprian (SN 1985, quốc tịch Rumani) mức án 1 năm 6 tháng tù về tội “sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, mạng internet hoặc thiết bị số thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.
Bị cáo Ibanescu Ciprian tại tòa
Theo cáo trạng, khoảng 0 giờ ngày 5/8/2012, qua giám sát hệ thống camera, Ngân hàng Đông Á phát hiện và báo công an bắt Ibanescu Ciprian khi đang sử dụng thẻ tín dụng giả rút t.iền trong máy ATM. Kiểm tra túi xách của Ibanescu Ciprian, công an thu giữ 57 thẻ tín dụng các loại, 1 máy ảnh và 84 triệu. Trong lúc bắt giữ Ibanescu Ciprian, Mihaita Andrei là đối tượng đi cùng đã bỏ chạy, để lại 1 xe gắn máy và túi xách bên trong có 127 thẻ ATM trắng và 261 triệu. Tiếp tục khám xét nơi ở của Ibanescu Ciprian và Kama, cơ quan chức năng thu giữ nhiều thẻ tín dụng giả và thiết bị dùng để in thẻ giả.
Nữ &’đại gia’ nước ngoài dùng thẻ tín dụng ‘dỏm’
Ngày 25/8/2010, TAND TP. HCM tuyên phạt Lovelyn Delos Santos Galang (32 t.uổi, quốc tịch Philippines) 10 năm tù về tội “lưu hành các giấy tờ có giá giả khác”.
Theo cáo trạng, cuối tháng12/2008, Lovelyn đến VN để kiếm việc làm gửi về nuôi gia đình. Trong thời gian lưu trú tại TP HCM, bà này quen với người đồng hương Locsin Dela Cruz Gracelda (43 t.uổi) và được giúp đỡ t.iền ăn ở. Đến tháng 4/2008, Locsin rủ Lovelyn tham gia sử dụng thẻ tín dụng giả để đi mua hàng hóa sau đó về bán lại lấy t.iền chia nhau. Nhận lời, Lovelyn cung cấp thông tin cá nhân để ông này “cấp” cho mình một số thẻ Visa và Master Card.
Lovelyn bật khóc trước vành móng ngựa.
Có thẻ tín dụng trong tay, Lovelyn đến các trung tâm thương mại và các cửa hàng hạng sang tại TP. HCM, mua điện thoại di động, máy chụp ảnh, máy tính xách tay, nữ trang… rồi vô tư “cà thẻ”. Số hàng mua được, người này giao cho Locsin đem bán để hưởng 10-15% giá trị.
Theo Xahoi
Phí ngân hàng “đè” người dùng
Ngân hàng Nhà nước đang lấy ý kiến dự thảo cho phép các ngân hàng thu phí nộp và rút t.iền mặt từ tài khoản. Nhưng không cần thêm khoản phí này, hiện khách hàng đã phải gánh chịu quá nhiều mức phí khi muốn giao dịch thông qua ngân hàng.
Giao dịch là mất phí
Giao dịch bằng thẻ NH hiện phải gánh rất nhiều mức phí - Ảnh: Diệp Đức Minh
Thực tế, hiện khá nhiều ngân hàng (NH) đã thu phí khách hàng nộp t.iền v.ào tài khoản khác tỉnh, thành. Chị Nga, một cán bộ nhân viên tại Q.10, TP.HCM khá bức xúc cho biết hằng tháng chị đều phải gửi t.iền cho bố mẹ ở quê chi tiêu và có NH đã thu phí đến 0,03%. "Cứ gửi 2 triệu đồng là tôi phải trả phí 60.000 đồng. Sau đó được bạn bè giới thiệu, tôi sang một NH quốc doanh thì mức phí giảm hơn nhưng cũng phải chi thêm 33.000 đồng/lần", chị Nga nói và cho rằng mức phí một lần có vẻ không cao đối với nhiều người, nhưng đối với những công nhân xa quê hằng tháng gửi t.iền về cho bố mẹ, con cái... thì t.iền phí này khiến họ phải vắt óc suy nghĩ. Mức phí chênh lệch khác nhau tùy NH, nhưng tối thiểu là 11.000 đồng/lần giao dịch khi chuyển khoản hay nộp t.iền v.ào tài khoản cho người ở khác tỉnh, thành dù tài khoản mở cùng một NH.
Thu, đang tạm trú tại Q.3 (TP.HCM), cũng cho biết hằng tháng phải gửi t.iền về phụ giúp bố mẹ ở quê miền Trung. Sau mấy lần ra NH nộp t.iền mặt, vừa mất phí vừa mất thời gian, Thu đăng ký giao dịch qua NH điện tử. Tuy nhiên, mỗi lần chuyển khoản cô cũng phải mất 11.000 đồng vì tài khoản người nhận khác NH, nếu chuyển khoản cho tài khoản cùng NH thì mất 3.300 đồng/lần. "Nhiều NH khi mới cung cấp dịch vụ NH điện tử thì không thu phí chuyển khoản, nhưng trong vòng 1 năm nay họ bắt đầu thu phí. Thậm chí, việc thực hiện chuyển khoản qua điện thoại di động khách hàng cũng phải đóng phí hằng tháng là 11.000 đồng. Nói chung, giờ không có dịch vụ nào là miễn phí", Thu chia sẻ.
Đồng ý sử dụng dịch vụ thì phải trả phí nhưng hệ thống ATM của các NH vẫn chưa được cải thiện nhiều, vẫn thường xuyên bị kẹt, hết t.iền... Chất lượng chưa đảm bảo nhưng phí vẫn thu thì chưa công bằng với khách hàng
Anh Hùng, Q.7, TP.HCM
Ngoài phí chuyển khoản, nộp t.iền mặt gửi cho người thân gia đình nói trên, khách hàng sẽ đóng thêm mức phí 8.800 đồng/tháng nếu đăng ký sử dụng dịch vụ nhận tin nhắn SMS thông báo thay đổi số dư hay có biến động trên tài khoản...
Thẻ càng nhiều, phí càng cao
Theo NHNN, hiện cả nước có hơn 63 triệu thẻ ghi nợ nội địa ATM, nhiều gấp gần 20 lần so với thời điểm cuối năm 2006. Điều đáng ngạc nhiên là số lượng thẻ ATM phát hành ra ngày càng nhiều thì các loại phí cũng được các NH áp dụng nhiều hơn. Có thể tính sơ ra hàng chục loại phí có liên quan đến giao dịch thẻ ATM mà khách hàng phải trả như phí đăng ký hoặc đóng thẻ, phí rút t.iền mặt, phí in biên lai, phí in sao kê, phí chuyển khoản... Một số NH chưa thu phí rút t.iền mặt tại ATM của chính NH phát hành thẻ, nhưng lại thu phí in sao kê (để xem số dư tài khoản)... tối thiểu 1.000 đồng/lần. Trong khi đó, nhiều NH vẫn giữ hạn mức tối đa chỉ có 3,5 triệu đồng - 5 triệu đồng/lần nhằm thu được nhiều hơn t.iền phí từ khách hàng rút t.iền.
Anh Hùng, một khách hàng ở Q.7 (TP.HCM) cho biết thường rút t.iền thông qua ATM vì ban ngày không có thời gian ra NH. "NH tôi mở tài khoản chỉ cho phép khách hàng rút t.iền mặt tối đa 3,5 triệu đồng/lần và mỗi lần rút tốn phí 3.300 đồng. Vì thế, đôi khi tôi phải mất từ gần 20.000 đồng mới rút được số t.iền mình cần. Tôi thấy khá vô lý khi vừa thu phí và hạn chế số t.iền rút của khách hàng. Đồng ý sử dụng dịch vụ thì phải trả phí nhưng hệ thống ATM của các NH vẫn chưa được cải thiện nhiều, vẫn thường xuyên bị kẹt, hết t.iền... Chất lượng chưa đảm bảo nhưng phí vẫn thu thì chưa công bằng với khách hàng", anh Hùng bức xúc.
Chưa hết, với những người hiện có thêm thẻ tín dụng thanh toán quốc tế thì càng phải gánh chịu hàng loạt chi phí khác như phí phát hành, phí thường niên, phí chậm thanh toán, phí rút t.iền mặt... Theo một chuyên gia tài chính ngân hàng, NH thu phí để chi trả hoạt động là đúng nhưng phải đảm bảo được chất lượng giao dịch như ATM không bị trục trặc, chuyển khoản online không bị nghẽn hay báo lỗi. Chất lượng dịch vụ cũng sẽ là yếu tố quyết định giúp NH giữ chân được khách hàng.
Theo TNO
Dùng đầu đọc thẻ để trộm t.iền của người dùng ATM Tội phạm đưa đầu đọc thẻ vào đúng vị trí thiết bị đọc tại khe cắm thẻ ATM để sao chép thông tin thẻ, dùng camera quay trộm để lấy mã số PIN, sau đó tạo thành thẻ ATM giả để rút t.iền. Trao đổi với ICTnews, ông Ngô Tuấn Anh, Phó Chủ tịch phụ trách An ninh mạng của Bkav cho biết...
