Truy tố giám đốc chiếm đoạt gần 100 tỷ đồng
Sau khi được ngân hàng giải ngân toàn bộ số t.iền 106 tỷ đồng theo các hợp đồng tín dụng, giám đốc Nguyễn Đức Trí đã chiếm đoạt gần 100 tỷ đồng.
Ngày 9/3, Viện KSND Tối cao đã tống đạt cáo trạng truy tố 5 bị can gồm: Nguyễn Đức Trí, trú tại quận Bình Thạnh, TP.HCM, Giám đốc Công ty TNHH Tư vấn, thiết kế xây dựng KTT (Công ty KTT); Trương Xuân Quang, trú tại quận Tân Bình, TP.HCM, kế toán trưởng Công ty KTT bị truy tố về tội “l.ừa đ.ảo chiếm đoạt tài sản”.
Ba bị can còn lại bị truy tố về tội “vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” là Nguyễn Văn Lợi, trú tại quận Bình Thạnh, TP.HCM, nguyên Phó Giám đốc một ngân hàng có chi nhánh tại quận Bình Chánh, TP.HCM; Trần Thị Hoàng Yến, trú tại quận Bình Tân, TP.HCM, nguyên Phó phòng kế hoạch – kinh doanh của chi nhánh ngân hàng nêu trên và Nguyễn Thị Thanh Nga, trú tại quận Bình Tân, TP.HCM, cán bộ tín dụng ngân hàng này. Đồng thời Viện KSND Tối cao phân công cho Viện KSND TP.HCM thực hành quyền công tố và kiểm sát xét xử sơ thẩm khi vụ án được đưa ra xét xử.
Theo cáo trạng, với mục đích chiếm đoạt t.iền của ngân hàng, Trí và Quang đã lập mưu gian dối và giả mạo năng lực tài chính để làm giả 14 phiếu chi có nội dung mua bán chuyển nhượng đất với 4 cá nhân và 2 phiếu chi đặt cọc chuyển nhượng quyền sử dụng đất với một người khác để trình ngân hàng thực hiện hợp đồng tín dụng ngày 15/11/2007 vay 96 tỷ đồng.
Lý do vay là “thực hiện dự án đầu tư khu dân cư Central Park”, trong thực tế dự án này không được các cơ quan có thẩm quyền phê duyệt.
Ngoài ra, Trí và Quang còn làm giả các hợp đồng mua bán vật liệu xây dựng kẹp cùng hồ sơ vay vốn nhằm qua mặt ngân hàng để vay thêm 10 tỷ đồng.
Video đang HOT
Sau khi được ngân hàng giải ngân toàn bộ số t.iền 106 tỷ đồng theo các hợp đồng tín dụng nêu trên, Trí đã chiếm đoạt sử dụng cá nhân gần 100 tỷ đồng.
Cơ quan tố tụng xác định, hành vi nêu trên của Trí và Quang phạm tội “l.ừa đ.ảo chiếm đoạt tài sản”, trong đó Quang đóng vai trò đồng phạm giúp sức.
Trong vụ án này, đối với 3 cán bộ ngân hàng gồm: Lợi, Yến, Nga là người có chức vụ khi thẩm định hồ sơ tín dụng xin vay vốn của bị can Trí đã không kiểm tra tính hợp lệ của hồ sơ và ký các hợp đồng tín dụng trái quy định là nguyên nhân dẫn tới hậu quả thiệt hại lớn cho ngân hàng./.
Theo Đào Minh Khoa
Theo_VOV
Thâm nhập thế giới "tín dụng đen": Qua đêm thu lãi... chục triệu
Không chỉ những người lao động tự do sống ở xóm liều, hay những cô gái giang hồ phải vay lãi suất cao, mà trong giới "tín đụng đen", còn có những phi vụ cho vay với số t.iền và lãi suất "khủng"...
Thâm nhập vào thế giới "tín dụng đen", mới biết được việc cho vay lãi ngày, hay bốc họ cũng chỉ là cò con. Những người làm tay to, cho vay lãi tính theo đêm mới là ăn đủ. Sau những ngày cà kê với các ông chủ "tín dụng đen", cuối cùng tôi cũng tiếp cận được những khách vay "vip".
Cầm đồ lãi suất cao là một trong những hình thức cho vay "tín dụng đen" (ảnh minh họa). I.T
Tổng giám đốc vay t.iền
Đã quá nửa đêm, tôi và Đạo Đồng vẫn còn gật gù với nhau trong quán hát thì điện thoại của Đạo Đồng nhấp nháy. Đồng tắt nhạc, rồi bật loa ngoài nghe điện, đầu dây kia nói: "10 giờ sáng mai em xuống Hà Nội chúc tết, anh chuẩn bị cho em 3 quẩy (3 tỷPV) vay trong vòng 5 ngày để đi xin cái dự án". Không cần suy nghĩ, Đạo Đồng nói: "Ok, mai xuống lấy".
"Việc vay t.iền của nhau thực tế là có cầu sẽ có cung. Vì là nhu cầu của người dân họ không bị cấm cho nhau vay, cả người vay lẫn người cho vay đều biết được mức độ trả lãi, không ai bắt ép được ai. Nhưng từ sự vay mượn khá phổ biến này, mà nảy sinh các vấn đề tội phạm như: Cho vay nặng lãi, đòi nợ thuê, thanh toán lẫn nhau, sẽ dẫn đến một xã hội không an toàn, có tính bất ổn cao. Vì vậy, muốn an toàn cho bản thân và gia đình, người dân không nên tìm đến những dịch vụ "tín dụng đen" vì bất cứ lý do gì" . Nguyễn Thị Như Trang Tiến sĩ chuyên ngành xã hội học tội phạm Đại học Khoa học xã hội và Nhân văn
Sáng hôm sau, tôi đi cùng mấy đệ tử của Đạo Đồng tới nhà khách Sơn La ở mặt t.iền đường Nguyễn Trãi (quận ThanhXuân). Cầm 2 túi t.iền trong tay, Hưngmột giám đốc công ty xây dựng ở Sơn La cho biết: "Cuối năm đang làm thủ tục giải ngân công trình xin vốn xây thủy điện nhỏ. Sợ thiếu t.iền đối ngoại, phải vay 3 tỷ để dự phòng". Với kiểu vay nóng qua đêm này thì cứ 1 tỷ, qua một đêm phải trả lãi 10 triệu. Riêng phi vụ này, Hưng phải trả 150 triệu đồng cho 5 đêm với số t.iền vay 3 tỷ.
Đã quá quen với kiểu vay lãi như thế này, Hưng chia sẻ thật: "Phải chấp nhận thôi, là doanh nghiệp phải tính toán đ.ánh đổi, bỏ ra khoản nhỏ để lấy được khoản lớn. Đằng nào cũng sắp tết rồi, chi đậm tí để được việc". Hưng cũng chia sẻ thêm: "Vay t.iền như thế này để chạy vốn cũng là chuyện bình thường.
Khi đối tác gọi điện rủ đi giao lưu còn có cái để chủ động. Tuy là doanh nghiệp nhưng trong túi chẳng có nổi vài chục triệu, đành vay nóng, dằn túi vài chục ngàn đô đi tháp tùng các sếp là chuyện bình thường. Tuy vay t.iền thế này, có hơi chát một tí nhưng để được việc vẫn phải chấp nhận nghiến răng thôi".
Giao t.iền cho khách xong tôi trở về chỗ Đạo Đồng. Sau mấy ngụm cà phê hắn chia sẻ, hiện nay hắn thường xuyên cung cấp các khoản vay nóng cho gần 100 khách hàng là doanh nghiệp, nhưng để cho vay được t.iền cũng phải cử người đi thẩm tra, biết được khách hàng là dạng người nào; làm ăn ra sao, có đàng hoàng hay không.
Nếu ở tỉnh xa thì trong vòng 2 ngày, quân của Đạo Đồng "phách vị" được hết. Nếu thấy ổn mới giải ngân. Tìm hiểu kỹ rồi thế mà thỉnh thoảng Đạo Đồng vẫn bị khách trốn, chây ỳ trả. Đạo Đồng kể: Cách đây mấy tháng, hắn bị mất khoản vay 1,8 tỷ đồng cho khách hàng ở Bắc Giang. Vay gần 2 tháng, khách trốn mất tăm, tung hết quân đi trong Nam, ngoài Bắc mà chưa tóm được.
Rủi ro và bất ổn cao
Chia sẻ với NTNN về những hệ lụy do hoạt động "tín dụng đen" này, luật sư Nguyễn Hữu Lầm Đoàn Luật sư Hà Nội cho biết: Hiện nay, các vụ việc cho vay dân sự như thông tin Báo NTNN nêu là khá phổ biến. Rất nhiều vụ dẫn đến vấn đề hình sự, thanh toán lẫn nhau. Trên thực tế, cả người cho vay và người được vay t.iền đều có thể gặp rủi ro rất cao. Bởi với lãi suất từ 180 360%/năm thì không ai có thể chịu được.
Đủ bằng chứng thì quy được vào tội cho vay nặng lãi. Hầu hết tâm lý người vay t.iền đều không muốn t.ố c.áo, nên rất khó cho các cơ quan chức năng vào cuộc. Còn về phía người cho vay, rõ ràng, hoạt động này xuất phát từ lợi nhuận. Nếu xảy ra tranh chấp với người vay, cơ quan pháp luật sẽ khó lòng bảo vệ được họ, vì cho vay chủ yếu là những thỏa thuận bằng miệng hay giấy viết tay những yếu tố thiếu cơ sở pháp lý để ràng buộc. Họ chỉ còn cách xử lý nhau theo kiểu "xã hội đen", dẫn đến hậu quả không chỉ rủi ro về đồng t.iền vay và cho vay, mà rủi ro cả về tính mạng, sức khỏe. Chính vì vậy, người dân nên tránh xa "tín dụng đen". Có như vậy, xã hội mới yên ổn, tránh phát sinh những vụ việc hình sự.
Còn thạc sĩ luật Nguyễn Đức Hùng Công ty Luật TNHH Bross và Cộng sự đưa ra lời khuyên: Khi bên vay không trả nợ đầy đủ, đúng hạn hoặc xảy ra tranh chấp liên quan đến việc cho vay nợ thì trước hết, các bên cần tự thương lượng, thỏa thuận cách thức giải quyết. Khi các bên không thể tự thương lượng, hòa giải được với nhau thì có quyền khởi kiện vụ án dân sự tại tòa án nhân dân có thẩm quyền, đề nghị tòa án bảo vệ quyền lợi cho mình theo thủ tục tố tụng dân sự. Các bên không được phép sử dụng vũ lực hoặc đe dọa sử dụng vũ lực, có các hành vi xâm phạm đến tính mạng, sức khỏe, danh dự và nhân phẩm của nhau, đó đều là các hành vi trái pháp luật. Tùy thuộc vào tính chất và mức độ vi phạm các hành vi này sẽ bị xử lý hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định.
Theo Dân Việt
Giải quyết hàng loạt vụ án liên quan đến tín dụng, ngân hàng Theo báo cáo của 15/20 Bộ, cơ quan ngang Bộ và 63/63 tỉnh, thành phố, trong năm 2015 có 9.445.474 vụ vi phạm hành chính bị phát hiện. Các vụ án lớn, phức tạp, các vụ án liên quan đến tín dụng, ngân hàng được chú trọng giải quyết. Chưa có sai sót, bức xúc lớn trong xử lý vi phạm hành chính...