Tổng giám đốc chiếm đoạt 860 tỷ đồng của ngân hàng, doanh nghiệp
Với sai phạm và giúp đỡ của giám đốc chi nhánh một ngân hàng ở Hà Nội, ông Hồng đã vay và chiếm đoạt hơn 860 tỷ đồng.
Ngày 12/4, TAND Hà Nội mở phiên sơ thẩm xét xử Trịnh Khánh Hồng (50 tuổi, Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc Công ty Cổ phần Xuất nhập khẩu Tân Hồng) và 10 đồng phạm (nguyên cán bộ công ty và cựu giám đốc, nhân viên chi nhánh một ngân hàng) về tội Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản và Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Vi phạm quy định cho vay trong hoạt động các tổ chức tín dụng. Dự kiến phiên xử diễn ra trong 3 ngày.
Ông Hồng (hàng đầu, bên trái) và các đồng phạm tại tòa.
Theo cáo buộc, năm 2008-2009, Công ty Tân Hồng kinh doanh thua lỗ, nhưng Hồng chỉ đạo Nguyễn Văn Mạnh (kế toán trưởng) ký các báo cáo tài chính sai sự thật đảm bảo điều kiện vay. Hồng “vẽ” ra dự án tổng mức vốn là hơn 33 triệu USD, vốn tự có là 12,5 triệu USD để chi nhánh một ngân hàng ở Hà Nội cho vay hơn 20 triệu USD với mục tiêu trồng rừng nguyên liệu.
Lúc đó, giám đốc chi nhánh Đỗ Đức Hưng ký tờ trình lên lãnh đạo ngân hàng để được phê duyệt cho vay vượt mức phán quyết và được đồng ý. Từ ngày 15/12/2009 đến ngày 2/6/2010, chi nhánh ngân hàng này đã giải ngân 20,5 triệu USD cho công ty Tân Hồng khi không có tài sản thế chấp… Công ty này đã rút ngoại tệ, bán được 380 tỷ đồng.
Ông Hồng chỉ sử dụng 4,6 tỷ đồng để mua phân bón, cây giống; còn lại trả nợ ngân hàng 102,3 tỷ đồng; sử dụng vào dự án, mục đích khác là 33,4 tỷ đồng, nhận tiền mặt 239 triệu đồng. Hành vi của ông Hồng và Mạnh bị quy kết lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. Đến nay, Hồng không còn khả năng thanh toán toàn bộ số tiền hơn 380 tỷ đồng vay của ngân hàng nói trên.
Video đang HOT
Bên cạnh đó, trong quá trình hoạt động do đầu tư kinh doanh không hiệu quả, sử dụng vốn trái mục đích dẫn đến công ty khó khăn trong hoạt động tài chính, phát sinh nhiều khoản tiền nợ đến hạn phải trả.
Để có tiền trả nợ và sử dụng cho mục đích cá nhân, Hồng cùng với sự giúp sức các bị cáo khác đã gian dối, sử dụng các chứng thư bảo lãnh không hợp pháp, qua đó chiếm đoạt của các doanh nghiệp hơn 280 tỷ đồng. Ngoài ra, Hồng còn câu kết với một số doanh nghiệp khác lập hồ sơ khống để vay vốn ngân hàng nhằm trả các khoản nợ cũ, chiếm đoạt hơn 200 tỷ đồng.
Tổng cộng, Trịnh Khánh Hồng và đồng phạm đã chiếm đoạt của ngân hàng và đối tác số tiền hơn 860 tỷ đồng.
Trong vụ án này, 5 người nguyên là cán bộ của chi nhánh ngân hàng, mặc dù biết rõ công ty không có tiền trả nợ đến hạn nhưng vì mong muốn không phát sinh nợ xấu để không bị kỷ luật nên đã ký các bảo lãnh để Hồng đi huy động vốn lấy tiền trả nợ cho ngân hàng.
Trong đó, giám đốc chi nhánh Hưng đã ký 15 chứng thư bảo lãnh thanh toán vượt quyền phán quyết, không có hồ sơ, không thu phí, không theo dõi trên hệ thống sổ sách, không đúng với quy định của Nhà nước cũng như của ngân hàng, qua đó tạo điều kiện cho Hồng chiếm đoạt tiền. Ông Hưng đồng phạm với Hồng về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Ngoài ra, với việc cho vay 380 tỷ đồng với Công ty Tân Hồng, ông Hưng còn vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động các tổ chức tín dụng.
Việt Dũng
Theo VNE
OceanBank 'đi đêm' lãi suất với các khách hàng VIP
Thừa nhận việc chi tiền lãi ngoài khiến OceanBank thiệt hại cả nghìn tỷ đồng song ông Hà Văn Thắm giải thích việc này là "cực chẳng đã" để níu chân khách hàng không mang tiền sang ngân hàng khác gửi.
Hôm nay, TAND Hà Nội tiếp tục ngày làm việc thứ 8 vụ án sai phạm xảy ra tại OceanBank với phần xét hỏi 47 bị cáo cùng những người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan.
Các luật sư tập trung phần lớn thời lượng hỏi về việc ông Hà Văn Thắm ra chủ trương chi lãi suất ngoài hợp đồng để chăm sóc khách hàng khiến OceanBank thiệt hại gần 1.600 tỷ đồng.
Cựu tổng giám đốc OceanBank trước vành móng ngựa ngày 7/3.
Theo trình bày của bị cáo Nguyễn Minh Thu (cựu tổng giám đốc), cuối năm 2010, ông Nguyễn Xuân Sơn rời chức tổng giám đốc OceanBank nhưng vẫn giữ chức phó chủ tịch HĐQT ngân hàng này. Khi nhận nhiệm vụ thay ông Sơn tại Oceanbank, bà Thu phụ trách khối kinh doanh, chịu trách nhiệm trực tiếp chăm sóc 3 khách hàng VIP là các công ty trong ngành dầu khí. "Chăm sóc khách hàng ở đây chính là quan hệ đối ngoại", bị cáo Thu giải thích.
Nói thêm về điều này, bị cáo Hà Văn Thắm (cựu chủ tịch HĐQT OceanBank) cho hay đã bàn bạc, nhất trí với ông Sơn về việc cần trả chênh lệch, chi tiền để hút khách hàng. "Dường như lúc đó thị trường tài chính khó khăn, họ gửi tiền kỳ hạn ngắn, nếu không có lãi cao là chuyển ngân hàng khác. Vì vậy cần có khoản tiền chăm sóc khách hàng", ông Thắm nói và thừa nhận đã chỉ ra chỉ đạo chi lãi suất vượt trần.
Theo cáo buộc, OceanBank đã chi khoản lãi ngoài gần 250 tỷ đồng cho ông Nguyễn Xuân Sơn với tư cách đại diện tập đoàn Dầu khí. Bà Nguyễn Minh Thu chi cho Tổng Công ty Dầu khí Việt Nam, Công ty Lọc hóa dầu Bình Sơn, Liên doanh Dầu khí Vietsopetro hơn 48 tỷ đồng... Bà Nguyễn Thị Minh Phương (cựu phó tổng giám đốc) nhận hơn 260 tỷ đồng, trong đó chi cho Tổng Công ty Công nghiệp tàu thủy (hơn 105 tỷ đồng), Tổng công ty thăm dò khai thác dầu khí (hơn 76 tỷ đồng), Tổng công ty Điện lực dầu khí Việt Nam (hơn 35 tỷ đồng)
"Trong cáo trạng, bị cáo có chỉ đạo, cấp dưới tiếp tục chỉ đạo các chi nhánh", luật sư hỏi. Ông Thắm thừa nhận ban đầu đã nói thống nhất với ông Sơn. Nếu không có khoản chăm sóc khách hàng thì OceanBank không thể huy động vốn vì họ sẽ mang tiền sang ngân hàng khác gửi.
Bà Lê Thị Thu Thủy (cựu phó tổng giám đốc) cho hay nếu không có khoản tiền chi lãi ngoài, OceanBank khó huy động được vốn cũng như chi cổ tức cho cổ đông, không tạo công ăn việc làm cho hơn 2.000 nhân viên. Với tư cách phụ trách kế toán, bị cáo nghĩ chủ tịch Thắm không bao giờ ra chính sách làm hại cho ngân hàng vì nắm giữ tới 63% cổ phần.
Trong khi đó, những người nhận tiền từ OceanBank phủ nhận việc ngân hàng này trả lãi ngoài hợp đồng. Các đối tác lớn gửi tiền vào OceanBank đều khai trước toà rằng "không nhận được một đồng nào" từ OceanBank.
Bị cáo Sơn sau khi về tập đoàn Dầu khí là người bị cáo buộc đứng ra nhận số tiền lớn nhất cũng không thừa nhận được em họ Nguyễn Xuân Thắng chuyển hơn 220 tỷ đồng cùng hơn 20 tỷ do nhân viên của OceanBank, Công ty BSC chuyển.
Ngày mai phiên tòa tiếp tục.
Việt Dũng
Theo VNE
Thương vụ 'đắng' đầu tư vào OceanBank Các đối tác chiến lược mất hàng trăm tỷ đồng đầu tư do hàng loạt sai phạm trong quản lý của lãnh đạo OceanBank. Hôm nay, ngày thứ 6 xét xử sơ thẩm sai phạm xảy ra tại Ngân hàng TMCP Đại Dương - OceanBank, TAND Hà Nội tập trung thẩm vấn các bên có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan về góp...