Tiền Giang: “Cò” ngân hàng thao túng hoạt động tín dụng

Nhờ làm “cò” ngân hàng, Đỗ Võ Ngọc Hợp (SN 1974, tạm trú đường Lê Thị Hồng Gấm, phường 6, TP.Mỹ Tho) chiếm đoạt của khách hàng với số tiền gần 10 tỷ đồng.

Thành lập doanh nghiệp để lừa đảo

Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Tiền Giang đã hoàn tất kết luận điều tra đề nghị Viện kiểm sát cùng cấp truy tố Đỗ Võ Ngọc Hợp (ảnh) hành vi “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” gần 10 tỷ đồng. Hành vi phạm tội của Hợp sẽ xử lý theo đúng pháp luật. Tuy nhiên, vụ án là bài học cho ngân hàng.

Sau sáu năm làm nhân viên bến phà Rạch Miễu, Ngọc Hợp xin nghỉ. Để khoác trên mình bộ áo đại gia, tháng 5-2005, Hợp chuyển hộ khẩu về sống nhờ nhà người bà con tại TP.Mỹ Tho. Ngày 3-8-2006, Hợp làm giấy phép đăng ký kinh doanh loại hình hộ kinh doanh: dịch vụ cầm đồ bình dân và mua bán văn phòng phẩm với vốn 250 triệu đồng. Tuy nhiên, việc thành lập doanh nhiệp chỉ là hình thức. Thực ra, Hợp lợi dụng quen biết với một số cán bộ ngân hàng để thực hiện hành vi lừa đảo. Những lần lân la đến Ngân hàng cổ phần công thương (Vietinbank) Chi nhánh Tiền Giang, Hợp quen biết khá thân với Phan Thị Thu Hồng, nguyên Phó phòng tín dụng Vietinbank Tiền Giang. Hợp bắt đầu câu kết với Hồng làm dịch vụ chạy hồ sơ vay tiền ngân hàng để hưởng hoa hồng. Đối với các khách hàng đến kỳ thanh toán nhưng không có khả năng, Hợp cho vay với lãi suất cao để trả tiền cho ngân hàng. Sau đó, Hợp câu kết với cán bộ ngân hàng cho vay lại. Từ năm 2007 đến năm 2008, công việc “cò” ngân hàng của Hợp khá suôn sẻ. Hợp vay tiền của người khác để cho vay lại thanh toán sòng phẳng. Hợp tạo lòng tin với nhiều người có tài sản trên địa bàn TP.Mỹ Tho.

Khoảng tháng 6-2008, Hợp kinh doanh bên ngoài thua lỗ nên bắt đầu thực hiện hành vi lừa đảo. Dù mất khả năng chi trả nhưng thông qua mối quan hệ với những người có tài sản, Hợp tiếp tục vay mượn rồi quỵt nợ. Khoảng thời gian trên, chị Lê Thị Thanh Tâm (SN 1967, ngụ phường 4, TP.Mỹ Tho) có nhu cầu vay vốn tại Vietinbank Tiền Giang. Những lần tìm đến ngân hàng, chị Tâm quen biết với Hợp. Chị Tâm than vãn, gia đình đang cần vốn 300 triệu đồng để kinh doanh nhưng ngại thủ tục ngân hàng. Hợp hứa giúp đỡ chị Tâm với điều kiện, sẽ giúp chị Tâm vay 900 triệu đồng, chị Tâm nhận 300 triệu đồng còn lại 600 triệu đồng cho Hợp vay lại. Quá tin tưởng Hợp, chị Tâm đồng ý đưa hồ sơ cho Hợp. Hợp gặp Hồng hợp thức hóa hồ sơ. Ngày 20-7-2008, hồ sơ vay tiền của chị Tâm được chấp nhận. Hợp nhận 600 triệu đồng và 25 triệu đồng tiền cò. Ngày 7-11-2008, Hợp đến vay của chị Tâm 500 triệu đồng. Ba ngày sau, Hợp trả vốn 300 triệu đồng và 10 triệu đồng tiền lãi. Ngày 25-11-2008, Hợp đến nhà của chị Tâm khoe, có một số người đang cần vay đáo hạn ngân hàng với số tiền hai tỷ đồng nhưng Hợp kẹt vốn. Tin lời, chị Tâm cho Hợp vay hai tỷ. Khi số nợ lên đến 2,6 tỷ đồng, Hợp tìm cách lánh mặt. Anh Cù Hiếu Phương (SN 1964, ngụ đường Ấp Bắc, phường 5, TP.Mỹ Tho) quen biết với Hợp những lần đến vay tiền. Những lần cho Hợp vay tiền, mười ngày sau, anh Phương nhận vốn và lãi đầy đủ. Do đó, anh Phương hết sức tin tưởng Hợp. Từ ngày 2-12-2008 đến ngày 7-2-2009, Hợp đã vay của anh Phương 1,35 tỷ đồng. Những lần anh Phương hối thúc thanh toán, Hợp chỉ trả nhỏ giọt được 260 triệu đồng.

Giả tên, lập hồ sơ khống chiếm đoạt tài sản

Năm 2007, chị Trần Thị Màng (SN 1965, ngụ ấp 5, xã Bình Xuân, thị xã Gò Công, Tiền Giang) quen biết với Hợp. Để tránh bị phát hiện, ban đầu, những lần gặp chị Màng, Hợp lấy tên giả. Khi đến Phòng công chứng hợp thức hóa tài sản với Hợp, chị Màng giật mình, Ngọc tên là Hợp. Hợp ậm ừ: “Tên Ngọc là tên ở nhà còn giấy tờ là Hợp”. Từ tháng 4-2009 đến ngày 7-7-2009, chị Màng đã cho Hợp vay gần hai tỷ đồng với các lý do: cho vay đáo nợ ngân hàng, nộp tiền cho nhà máy thép để lấy hóa đơn giải ngân với ngân hàng… không có khả năng thanh toán. Chị Nguyễn Thị Huỳnh Anh (SN 1979, ngụ phường 5, TP.Mỹ Tho) cũng bị Hợp tìm đến nhà “nổ” quen biết với nhiều đại gia và cán bộ ngân hàng. Sau khi giúp đỡ chị Anh vay vốn mở quán cà phê, Hợp vay mượn chị Anh số tiền hơn hai tỷ đồng rồi tuyên bố vỡ nợ. Chị Trần Thị Diệu Hồng, nhân viên kế toán của Vietinbank Tiền Giang tố cáo Hợp nợ 6,4 tỷ đồng không thanh toán.

Khi Hợp bị bắt giam, chị Phan Thị Ánh Tuyết (SN 1957, ngụ khu phố 5, phường 10, TP.Mỹ Tho) bàng hoàng bởi tin tưởng Hợp mất cả chì lẫn chài. Từ ngày 6-8-2008 đến ngày 11-9-2008, chị Tuyết cho Hợp vay 450 triệu đồng nhưng không nhận được lãi và vốn. Hợp đã sử dụng biên nhận giả để chiếm đoạt mảnh đất của chị Tuyết và căn nhà 1,5 tỷ đồng.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Tiền Giang xác định, Hợp lừa đảo tám nạn nhân để chiếm đoạt gần 10 tỷ đồng. Nhờ vào mối quan hệ với Phan Thị Thu Hồng, Hợp đã dễ dàng lấy lòng tin của khách hàng để thực hiện hành vi lừa đảo. Thực tế, khách hàng có nhu cầu vay vốn tại Vietinbank Tiền Giang thủ tục rất chặt chẽ. Thế nhưng, hồ sơ vào tay Hợp, việc giải ngân dễ dàng. Vụ án sẽ được xử lý theo đúng pháp luật.

Theo CATP