Thủ đoạn lừa hàng chục tỷ đồng của 1 “cò” ngân hàng

Vụ án Nguyễn Thị Hoa (41 tuổi), bị khởi tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” khiến nhiều nạn nhân chết do phẫn uất vì bị “gánh” nợ ngân hàng đang gây xôn xao dư luận. Để hiểu rõ thêm về vụ án này, Báo CAND xin thông tin đến bạn đọc kết quả điều tra mới nhất của Cơ quan CSĐT Công an Đắk Lắk…

Bị can Nguyễn Thị Hoa.

Lật tẩy những thủ đoạn lừa đảo

Qua điều tra, Cơ quan CSĐT Công an Đắk Lắk bước đầu đã làm rõ Nguyễn Thị Hoa trú tại 97 Nguyễn Lương Bằng, Hòa Thắng, TP Buôn Ma Thuột làm nghề buôn bán nông sản, chốt cà phê non, cho vay lấy lãi và làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng từ nhiều năm. Hoa có nhiều nhà đất, địa điểm kinh doanh ngay mặt tiền, đặc biệt đối với việc đáo hạn ngân hàng Hoa liên hệ vay được số tiền lớn, nhanh ngay trong ngày.

Theo các hộ dân trình bày, Hoa có thể lo trọn gói việc vay ngân hàng cho các cá nhân có nhu cầu mà không phải lo bất kỳ thủ tục gì, thậm chí Hoa còn nhận luôn tiền từ ngân hàng, chỉ cần đối tượng cần vay lên nhà Hoa ký các giấy tờ và nhận tiền về và phải chi tiền môi giới 10%…

Cơ quan CSĐT Công an Đắk Lắk đã từng bước làm rõ các thủ đoạn gian dối của “cò” Hoa thông qua việc môi giới cho bị hại vay tiền rồi lợi dụng sự thiếu hiểu biết của họ, Hoa tự ý vay thêm vào các hợp đồng tín dụng và giữ luôn các giấy tờ vay vốn nên bị hại không biết thực tế số tiền vay là bao nhiêu. Đến hạn trả lãi hay đến hạn thanh toán hợp đồng, Hoa chủ động trả lãi số tiền Hoa đã tự vay thêm và đáo hạn hợp đồng cho bị hại. Hoặc lợi dụng sự tin tưởng của bị hại nên sau khi đã vay, đáo hạn cho bị hại nhiều lần Hoa giữ luôn hợp đồng tín dụng để đến khi đáo hạn Hoa đưa thủ tục cho chủ sở hữu ký khống, rồi tự ý vay thêm vào hợp đồng mà bị hại không biết. Đến khi Hoa không còn khả năng xoay xở trả tiền cho ngân hàng thì mọi người mới phát hiện ra.

Có trường hợp Hoa môi giới vay tiền ngân hàng, sau đó Hoa nhận tiền về nhà để bị hại đến lấy, Hoa đưa một số ít, còn lại thì dây dưa kéo dài buộc bị hại phải đồng ý cho Hoa vay. Phần nhiều bị hại không giữ hợp đồng tín dụng và giấy báo của ngân hàng từ nhiều năm, do đó khó khăn cho việc xác định Hoa vay theo, tự ý vay thêm từ thời điểm nào. Các bị hại tố cáo Hoa vay ké nhưng không có giấy biên nhận vay tiền, hoặc nếu có thì chỉ ghi là vay tiền và trả lãi chứ không xác định trong nội dung là vay theo hợp đồng tín dụng. Có hợp đồng tín dụng được sự đồng ý của vợ hoặc chồng bị hại mà Hoa giả chữ ký, chữ viết trong hợp đồng tín dụng để vay tiền…

Căn cứ vào tài liệu, chứng cứ thu thập được, ngày 25/10/2010, cơ quan điều tra ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Hoa về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Qua tiếp nhận và làm việc với những người gửi đơn tố cáo đến nay tổng cộng có 54 hộ dân có đơn tố cáo, tổng số tiền theo đơn tố cáo là 35 tỷ đồng. Tuy nhiên qua đấu tranh, đến nay Hoa đã nhận vay và nợ 27 người trong tổng số 54 người có đơn tố cáo (trong số này có người có giấy biên nhận do Hoa viết, có người không có giấy biên nhận). Cơ quan CSĐT Công an Đắk Lắk đã xác định được 21 trường hợp đủ dấu hiệu hình sự, có 3 trường hợp là dân sự, 3 trường hợp còn lại cần điều tra thêm mới xác định được xử lý theo dân sự hay hình sự.

Ngoài ra, Cơ quan CSĐT Công an Đắk Lắk đang khẩn trương làm rõ trách nhiệm của một số cán bộ Phòng giao dịch Tân Lợi, Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn tỉnh Đắk Lắk, cán bộ tư pháp, lãnh đạo UBND xã Hoà Thắng (TP Buôn Ma Thuột) để xử lý theo pháp luật.

Những cái chết thương tâm

Liên quan đến vấn đề vay nợ, mất khả năng thanh toán trong vụ án này đã xảy ra nhiều cái chết thương tâm, gây bức xúc dư luận. Đối với cái chết của vợ chồng anh Nguyễn Hậu (SN 1983) và chị Đào Thị Phúc (SN 1986), thường trú tại buôn Ea Sang B, xã Ea H”Ding, huyện Cư Mgar, tỉnh Đắk Lắk được bắt đầu như sau.

Bà Trần Thị Truyền là mẹ chị Đào Thị Phúc cũng là người nhờ “cò” Hoa vay tiền tại Phòng giao dịch Tân Lợi. Thông qua bà Truyền ngày 24/3/2009, anh Hậu đưa 2 sổ đỏ cho Hoa nhờ vay Phòng giao dịch Tân Lợi số tiền 80 triệu đồng. Hoa đồng ý với điều kiện cho Hoa vay ké 100 triệu. Ngày 25/3/2009, Hoa gọi anh Hậu đến Phòng giao dịch Tân Lợi ký tên vào giấy nhận tiền, sau đó nói anh Hậu đi về với lý do ngân hàng chưa có tiền để cho Hoa nhận rồi về nhà lấy. Hôm sau anh Hậu bận việc nên bà Truyền đến nhà Hoa lấy tiền, Hoa lấy 20 triệu tiền môi giới, trừ 10 triệu để trả lãi cho ngân hàng, đưa cho bà Truyền 80 triệu và viết giấy vay nợ của anh Hậu, chị Phúc 90 triệu. Thỏa thuận tiền lãi của ai người đó tự trả, Hoa sẽ trả tiền lãi ngân hàng số tiền Hoa vay ké là 90 triệu, còn phần anh Hậu là 110 triệu đồng.

Theo các điều khoản trong hợp đồng tín dụng thì 3 tháng đóng lãi một lần, anh Hậu nghĩ là Hoa đã lấy tiền lãi trước sẽ đóng cho ngân hàng, nhưng Hoa không đóng nên ngân hàng gửi thông báo lãi về cho anh Hậu. Anh Hậu yêu cầu nhưng Hoa không đưa tiền nên anh Hậu buộc phải đóng toàn bộ tiền lãi của hợp đồng trong 3 tháng. Ngày 28/2/2010, ngân hàng gửi giấy báo nợ đến hạn cho anh Hậu. Ngày 24/3/2010, đến hạn thanh toán hợp đồng, do chưa có tiền và Hoa không trả số tiền vay theo hợp đồng nên anh Hậu không trả tiền cho ngân hàng và chịu quá hạn. Ngày 9/6/2010, anh Trần Dũng là cán bộ ngân hàng đến nhà làm việc với vợ chồng anh Hậu, chị Phúc và lập biên bản về việc nợ quá hạn đề nghị xử lý tài sản thu hồi nợ, chị Phúc là người ký biên bản. Đến ngày 29/8/2010, chị Phúc bỏ gia đình đi không có tin tức. Ngày 31/8/2010 thì phát hiện chị Phúc chết ở tư thế treo cổ ở trong nhà rẫy của anh Hoá ở gần nhà của chị Phúc. Sau đó gia đình chị Phúc nộp một bức thư tuyệt mệnh đề ngày 18/7 âm lịch tức là ngày 27/8/2010 nội dung thể hiện do bị Nguyễn Thị Hoa lừa đảo nên không có tiền trả ngân hàng do vậy tìm đến cái chết.

Ngày 5/4, cơ quan điều tra nhận được tin đã tìm thấy anh Hậu chết ở dưới giếng nước gần nhà, và để lại một bức thư tuyệt mệnh dưới gối trong nhà của anh Hậu với nội dung nói thương nhớ vợ, Hoa nợ tiền, nếu Hoa trả tiền thì lấy đó để nuôi con cái…

Trường hợp ông Đinh Thế Nghiêm (SN 1949) trú tại thôn Cao Thắng, xã Ea Kao, TP Buôn Ma Thuột, đột tử tại Bệnh viện 175 TP Hồ Chí Minh xuất phát từ việc vợ là Đinh Thị Lưu (SN 1954) có nhờ Hoa vay tiền Phòng giao dịch Tân Lợi, TP Buôn Ma Thuột từ năm 2006, số tiền ban đầu là 200 triệu, Hoa vay ké 80 triệu có trả lãi suất. Năm 2007, bà Lưu đồng ý để Hoa đáo hạn vay thành 300 triệu, Hoa đưa cho bà Lưu 50 triệu, Hoa vay 50 triệu, tổng số nợ là 130 triệu đồng và số tiền này Hoa cũng trả lãi suất. Năm 2008 và 2009, bà Lưu tiếp tục nhờ Hoa đáo hạn số tiền 300 triệu, Hoa đưa thêm cho bà Lưu 30 triệu.

Tất cả thủ tục vay ngân hàng do ông Nghiêm ký, còn tính toán tiền vay và tiền lãi là giữa bà Lưu và Hoa. Tháng 11/2009, Hoa bị vỡ nợ, tháng 2/2010, ngân hàng gửi giấy thông báo khoản vay đến hạn của gia đình ông Nghiêm, bà Lưu là 500 triệu đồng, vợ chồng ông Nghiêm, bà Lưu yêu cầu Hoa trả số tiền mà Hoa vay theo nhưng Hoa không trả. Theo đơn trình bày của anh Đinh Thế Lãng, con trai ông Nghiêm, tháng 4/2010 ông Nghiêm vào TP Hồ Chí Minh vay tiền anh em trả nợ không được nên do lo lắng đã bị đột qụy và đưa vào Bệnh viện 175 đến ngày 29/4/2010 thì chết do xuất huyết não.

Đại tá Trần Thanh Chương – Trưởng phòng CSĐT tội phạm về TTXH – Công an tỉnh Đắk Lắk cho biết, vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản liên quan đến Nguyễn Thị Hoa đang được Cơ quan CSĐT Công an Đắk Lắk tiếp tục khẩn trương điều tra làm rõ và xử lý theo đúng quy định pháp luật.

Theo CAND