Thấy hệ thống bị hổng, Nguyễn Ngọc Hoàng Thể “nẫng nhẹ” gần 3,5 tỉ đồng của ngân hàng
Nhân viên ngân quỹ một ngân hàng Pháp có chi nhánh tại TP HCM tự ý tạo giao dịch chuyển khoản, làm sai lệnh báo cáo để lấy tiền từ kho quỹ mang đi trả nợ khoản vay nóng bên ngoài
Ngày 22-10, TAND TP HCM xử sơ thẩm đã tuyên phạt bị cáo Nguyễn Ngọc Hoàng Thể (SN 1975, nguyên nhân viên Ngân hàng BPCE IOM – Chi nhánh TP HCM) 11 năm tù về tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”.
Theo cáo trạng, sau một thời gian làm việc tại Phòng Ngân quỹ, Ngân hàng BPCE IOM ( Ngân Hàng Ngoại Thương Pháp) – Chi nhánh TP HCM, Nguyễn Ngọc Hoàng Thể nhận thấy hệ thống quản trị ngân hàng đang áp dụng có nhiều sơ hở chưa khắc phục.
Cụ thể, giao dịch thực hiện mà không cần cấp trên phê duyệt; báo cáo kiểm quỹ tiền mặt và bảng kê tiền mặt kèm theo có thể can thiệp chỉnh sửa; tài khoản trung gian không có người quản lý, giám sát. Chưa hết, người tiến hành kiểm quỹ trong ngày chỉ đối chiếu số dư tiền mặt thực tế với báo cáo in ra từ hệ thống mà không kiểm tra các giao dịch thực hiện trong ngày từ hệ thống.
Năm 2017, bị cáo Thể lợi dụng hệ thống quản trị lỏng lẻo trên cùng việc được giao giữ chìa khóa – mật mã kho quỹ, chìa khóa két sắt và dán niêm phong kho quỹ để thực hiện thủ đoạn chiếm đoạt gần 3,45 tỉ đồng từ kho quỹ do bị cáo phụ trách.
Video đang HOT
Chiếm đoạt gần 3,45 tỉ đồng, bị cáo trả giá bằng 11 năm tù
Cơ quan điều tra xác định Thể tự tạo giao dịch chuyển khoản trên hệ thống, cố ý làm sai lệnh báo cáo kiểm quỹ tiền mặt trong ngày, bảng kê chi tiết tiền mặt kèm theo. Vì thế, người kiểm quỹ không phát hiện ra số tiền mặt thâm hụt trong kho quỹ bởi số dư tiền mặt thực tế khớp với báo cáo (đã bị Thể chỉnh sửa) in ra từ hệ thống.
Tại tòa, bị cáo Thể khai nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền ngân hàng vì muốn có tiền cá cược bóng đá trên internet. Bị cáo thừa nhận bị cáo lấy 2,1 tỉ đồng, 25.000 USD và 30.000 EUR từ kho quỹ do mình phụ trách. Bị cáo dùng số tiền này trả nợ khoản vay nóng bên ngoài. Đại diện ngân hàng mong HĐXX xem xét giảm nhẹ trách nhiệm hình sự cho bị cáo và không yêu cầu bồi thường thiệt hại.
Trong vụ án này, một số nhân viên ngân hàng thiếu trách nhiệm trong quá trình công tác. Tuy nhiên, HĐXX nhận định do quy định về quản lý, bảo quản tiền mặt, kiểm quỹ trong Ngân hàng BPCE IOM lúc đó có phần lỏng lẻo, hệ thống quản trị nhiều sơ hở. Ngoài ra, Ngân hàng BPCE IOM có 100% vốn nước ngoài. Vì lẽ trên, HĐXX không xem xét xử lý những cá nhân có liên quan khác.
Hoàng Bách
Theo nld.com.vn
Ngân hàng Hàng Hải bị nhân viên trộm hơn 31 tỷ trong cây ATM
Lợi dụng là nhân viên Phòng vận hành kho quỹ, Đạt đã mở khay tiền 25 cây ATM của Ngân hàng Hàng Hải, trộm cắp hơn 31 tỷ đồng.
Ngày 18/10, TAND TP.HCM mở phiên xét xử đối với bị cáo Nguyễn Anh Đạt (31 tuổi, ngụ quận Phú Nhuận, TP.HCM) về tội "Trộm cắp tài sản".
Theo cáo trạng truy tố, Đạt được tuyển dụng vào làm nhân viên kho quỹ- Phòng vận hành kho quỹ TP.HCM thuộc Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (Ngân hàng Hàng Hải) từ tháng 4/2012 và được bổ nhiệm làm Tổ trưởng Tổ nghiệp vụ.
Tới ngày 14 - 15/12/2017, một số máy ATM theo lịch hồi quỹ đều không thể mở mã két để lấy tiền. Lúc này, các nhân viên tiếp quỹ ATM mới báo cáo với lãnh đạo về việc Đạt yêu cầu đưa mã khóa và chìa khóa của một số cây ATM với lý do để khắc phục sự cố. Sau đó, phía ngân hàng mới tìm Đạt để làm rõ thì anh ta đã biến mất.
Bị cáo Nguyễn Anh Đạt
3 ngày sau, Đạt chủ động gọi điện cho bà Đàm Lệ Quyên (Giám đốc Phòng vận hành kho quỹ) thú nhận hành vi trộm cắp tiền từ máy ATM và cung cấp danh sách 25 cây ATM bị lấy.
Mặc dù, theo quy định về việc tiếp quỹ, kiểm quỹ và kiểm kê tiền mặt tại các ATM của Ngân hàng Hàng Hải khá chặt chẽ, thông qua nhiều khâu, nhiều người, nhưng lợi dụng nhiệm vụ được giao là hỗ trợ các tổ ATM và là đầu mối tiếp nhận các vấn đề về ATM, Đạt đã nhiều lần yêu cầu Tổ tiếp quỹ giao lại chìa và mã khóa các ATM để kiểm tra, sửa lỗi.
Tưởng thật, các nhân viên Tổ tiếp quỹ đã giao mà không ký nhận bàn giao cũng như không giám sát quá trình sửa chữa mà để Đạt tự thực hiện.
Sau khi có chìa và mã, Đạt tới các cây ATM, cắt nguồn điện để camera không hoạt động rồi mở các khay ăn cắp hết tiền. Thực hiện xong hành vi trộm cắp, Đạt đổi mã khóa nhằm mục đích khi đến kỳ sau, Tổ tiếp quỹ không thể mở được khay tiền tại ATM (sẽ không phát hiện được tiền bị mất), máy sẽ báo lỗi và Đạt tiếp tục hỗ trợ, sửa lỗi, để anh ta có cơ hội lấy cắp tiền từ các máy ATM khác. Bằng thủ đoạn này, Đạt đã trộm cắp hơn 31 tỷ động tại 25 cây ATM của Ngân hàng Hàng Hải.
Tại phiên tòa hôm nay, Đạt thành khẩn khai nhận hành vi phạm tội. Quá trình xét hỏi bị cáo và 14 người có liên quan là những cán bộ của Ngân hàng Hàng Hải, HĐXX nhận thấy, CQĐT chưa làm rõ hành vi thiếu trách nhiệm của những người này và trách nhiệm của ngân hàng trong vụ án nên đã quyết định trả hồ sơ, đề nghị điều tra bổ sung.
Đoàn Nga
Theo vietnamnet
MSB được áp dụng tiêu chuẩn Basel II từ 1/7 Trước MSB, đã có 8 ngân hàng được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chấp thuận áp dụng tiêu chuẩn Basel II. MSB được áp dụng tiêu chuẩn Basel II. (Ảnh minh họa) Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) vừa chính thức được NHNN trao quyết định áp dụng Thông tư 41/2016/TT-NHNN về quy định tỷ lệ an toàn vốn đối với...