“Tập đoàn” cho vay lãi nặng, thu nợ bằng ảnh “k.hỏa t.hân” bị đề nghị án tù nghiêm khắc
Chiều 29-8, phiên tòa xét xử 135 bị cáo trong đường dây cho vay lãi nặng qua App chuyển sang phần tranh luận.
Đại diện Viện kiểm sát thực hành quyền công tố tại phiên xử phát biểu quan điểm luận tội và đề nghị mức án với các bị cáo.
Theo đó, đại diện Viện kiểm sát (VKS) đề nghị HĐXX tuyên phạt bị cáo Zhang Min, Nguyễn Quang Vũ từ 10-11 năm về tội “ Cưỡng đoạt tài sản” và từ 2-3 năm về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, tổng hợp hình phạt từ là 12-14 năm tù.
Đại diện VKS đề nghị xử phạt bị cáo Nghiêm Đức Giang từ 4-6 năm tù về tội “Cưỡng đoạt tài sản”, từ 2-3 năm tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, tổng hợp hình phạt là từ 6-9 năm tù. Tiếp đến, bị cáo Phạm Quang Yên bị đề nghị từ 4-5 năm tù về về tội “Cưỡng đoạt tài sản”, từ 2-3 năm tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, tổng hợp hình phạt là từ 6-8 năm tù.
Các bị cáo trong vụ án bị đưa ra xét xử tại phiên tòa.
Nhóm bị cáo giữ vai trò tổ trưởng trong đường dân cho vay lãi nặng qua app là Bùi Đức Hoàng, Nguyễn Xuân Nam, Lê Xuân Điệp cùng bị đề nghị từ 18-24 tháng tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và từ 3 năm 6 tháng đến 4 năm tù về tội “Cưỡng đoạt tài sản”.
Nhóm bị cáo giữ vai trò là nhân viên truy thu hồi nợ bị đề nghị từ 3 – 3 năm 6 tháng tù về tội “Cưỡng đoạt tài sản” và từ 12-15 tháng tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, tổng hợp hình phạt là từ 4-5 năm tù.
Cùng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, bị cáo Trần Thị Hằng (tổ trưởng Telesales, thẩm định) bị đề nghị từ 24-30 tháng tù; Tổ trưởng tổ nhắc nợ Trần Thúy Vân bị đề nghị từ 18-24 tháng tù. Các bị cáo là nhân viên nhóm Telesales, thẩm định bị đề nghị từ 18-24 tháng tù nhưng cho hưởng án treo, thử thách từ 36-48 tháng.
Những bị cáo có nhân thân xấu (có t.iền án, t.iền sự) đều áp dụng hình phạt tù không được hưởng án treo.
Video đang HOT
Theo đại diện VKS, hành vi phạm tội của các bị cáo là nguy hiểm cho xã hội. Các bị cáo đã thực hiện hành vi phạm tội trong vụ án này chủ yếu là do tư lợi bản thân, muốn k.iếm t.iền và kiếm được nhiều t.iền.
Ngoài số lượng bị cáo đặc biệt lớn, nhiều bị hại và người liên quan cũng được triệu tập tới phiên xét xử.
Các bị cáo tham gia phạm tội có tổ chức hoạt động chuyên nghiệp. Dưới sự chỉ đạo của Li Zhao Qiang, các bị cáo đã thành lập công ty, song chỉ hoạt động cho vay lãi nặng, cưỡng đoạt tài sản của khách vay để có t.iền chi phí cho hoạt động của công ty và trả lương nhân viên…
Các bị cáo trong nhóm telesale (mời chào) với các thủ đoạn mời chào, câu khách vay t.iền cho công ty … để những người bị hại có nhu cầu vay t.iền nhanh chóng đồng ý vay, sau đó trở thành các con nợ với lãi suất cao, lãi suất “cắt cổ”, mức phí ép buộc, (lãi suất quá hạn ấn định, ép buộc)…
Các bị cáo trong nhóm nhắc nợ, truy thu nợ với các thủ đoạn gọi điện từ nhắc trả nợ, c.hửi bới, đe dọa, cắt ghép hình ảnh đ.ồi t.rụy, bậy bạ làm người vay lo sợ phải trả t.iền.
Các bị cáo trong nhóm thẩm định hồ sơ, thông qua đồng ý cho vay thủ tục đơn giản, không có thế chấp tài sản đã giúp sức tích cực giúp cho các bị cáo có các khách vay với lãi suất “cắt cổ” dẫn tới không thể trả nợ được.
Hành vi phạm tội của các bị cáo gây ra nhiều hậu quả xấu. Các bị hại trở thành các “con nợ” không có khả năng thanh toán, bản thân bị bêu xấu, mất danh dự nhân phẩm; nhiều bị hại có người thân là bố mẹ, anh chị em, bạn bè người thân bị yêu cầu thanh toán trả nợ t.iền đã ảnh hưởng rất lớn đến an ninh tài chính, an ninh t.iền tệ, gây bất ổn xã hội.
Theo VKS, vụ án có yếu tố nước ngoài, do các đối tượng nước ngoài điều hành đã chuyển số lượng lớn t.iền ra nước ngoài, làm mất trật tự trị an xã hội nghiêm trọng; gây bức xúc, hoang mang trong quần chúng nhân dân.
Do vậy, cần áp dụng mức hình phạt thật nghiêm khắc, tương xứng với tính chất, mức độ hành vi phạm tội và hậu quả mà bị cáo gây ra, mới có tác dụng giáo dục bị cáo và đáp ứng yêu cầu phòng ngừa chung cho xã hội.
Trước đó, theo cáo buộc, đối tượng Li Zhao Qiang (quốc tịch Trung Quốc) nhập cảnh Việt Nam, thuê máy chủ đặt tại Hong Kong và tạo lập các app như “Cash Vn”, “Vaynhanhpro”… cho khách là người Việt Nam vay t.iền.
Nhóm này lấy lãi suất cao ngất ngưởng 43.000 đồng – 60.000 đồng/1 triệu đồng/ngày (tương đương mức lãi suất từ 1.570% – 2.190%/năm) trên địa bàn Hà Nội và một số tỉnh, thành trên cả nước.
Khi “con nợ” đến hạn không trả, Li Zhao Qiang chỉ đạo các đối tượng khác thực hiện các chiêu đòi nợ là dùng các số điện thoại khác nhau để nhắn tin, gọi điện c.hửi bới, đe dọa hoặc cắt ghép ảnh của khách vay và người thân trong danh bạ đăng lên các trang mạng xã hội để bôi nhọ, gây sức ép.
CQĐT xác định “trùm” Li Zhao Qiang đã điều hành các công ty, cho vay qua các App tổng số 120.780 khách với số t.iền hơn 1.607 tỷ đồng, thu lợi bất chính 732 tỷ đồng.
Vẫn còn nhiều người bị sập bẫy khi vay t.iền qua App
Lợi dụng sự phát triển của công nghệ, thời gian qua, các đối tượng cho vay tín dụng đen đã lập ra các website, các trang mạng xã hội Facebook, Zalo, các App (ứng dụng) cho vay t.iền trên không gian mạng để tiếp cận người vay và cho vay với lãi suất "cắt cổ", gây ra nhiều hệ lụy, gây mất an ninh trật tự.
Mặc dù cơ quan chức năng liên tục truy quét nhưng hành vi cho vay t.iền qua mạng vẫn có chiều hướng gia tăng, diễn biến phức tạp.
Gần đây, các đối tượng lợi dụng không gian mạng lập ra các nhóm cho vay t.iền nhanh ở miền Trung nói chung cũng như cho vay t.iền ở Huế và đăng tải các bài viết với những nội dung: "Hỗ trợ vay t.iền giải ngân trong vòng 15 phút, hỗ trợ cả nợ xấu, cam kết bảo mật thông tin 100%"; "Đang vay nhiều ngân hàng vẫn vay tiếp được"; "Hỗ trợ mở ví TNex nhận t.iền liền"...
Cơ quan Công an đọc lệnh bắt giữ Lương Hoàng Nhật Nam.
Nhiều người dân khi tiếp cận thấy thủ tục cho vay đơn giản, chỉ cần thao tác đăng ký trên điện thoại và nhận t.iền ngay qua tài khoản nên đã đăng ký vay. Trong khi đó, người vay không hề biết các ứng dụng này có tính năng thu thập dữ liệu thông tin chuyển danh bạ người vay về máy chủ.
Nhiều trường hợp khi mất khả năng trả nợ đã bị các đối tượng này gọi điện đe dọa, gọi đến bạn bè, người thân để thông báo, ghép ảnh người vay với hình phản cảm, thông tin sai sự thật rồi đăng lên mạng xã hội để đe dọa, xúc phạm danh dự, nhân phẩm, gây áp lực, buộc người vay phải trả nợ với lãi suất "cắt cổ"...
Thực tế thời gian qua, nhiều người khi vay t.iền qua các trang mạng xã hội, qua App dù được thông báo là lãi suất thấp nhưng họ đã phải chịu lãi suất cao ngất ngưởng dao động từ hơn 200 đến khoảng 500%/năm, nhiều người vay đã phải đối mặt với tình trạng nợ nần chồng chất và khó khăn trong việc trả nợ đúng hạn, bị các đối tượng gây áp lực trả nợ bằng những hành vi uy h.iếp, k.hủng b.ố.
N.Đ.L (trú tỉnh Thừa Thiên Huế, làm việc tại một công ty xây dựng) với mức thu nhập 12 triệu đồng/tháng nhưng do sa đà vào đ.ánh b.ạc trên mạng nên làm được bao nhiêu t.iền đều "đội nón" ra đi và phải vay t.iền qua App để thỏa niềm đam mê của mình. App đầu tiên, L vay được 11 triệu đồng, thời hạn trả nợ từ 7-10 ngày. Tuy nhiên, đến thời hạn không có t.iền để trả nên L đành vay qua App khác để vừa có t.iền trả nợ dần dần vừa có t.iền đ.ánh b.ạc. Và, chỉ trong thời gian ngắn, L vay nợ cùng lúc của 9 App với số t.iền khoảng 115 triệu đồng.
Trong đó, App vay cao nhất là 11 triệu đồng, App vay thấp nhất là 3,5 triệu đồng. Thế nhưng, chỉ trong vòng chưa đầy 3 tháng, số t.iền các App buộc L phải trả lên đến gần 400 triệu đồng. Lúc này, L không thể xoay xở để trả nợ nên bị các đối tượng liên tục nhắn tin đe dọa, k.hủng b.ố, không dám đến công trường để làm việc. Thấy con ở nhà nhiều ngày không đi làm, bố mẹ L hỏi chuyện thì L mới kể ra toàn bộ sự việc. Không có t.iền, bố mẹ L đành cầm sổ đỏ đất đến 1 ngân hàng để thế chấp vay t.iền hàng trăm triệu đồng để về trang trải nợ nần cho con...
Tại Thừa Thiên Huế, trong 7 tháng đầu năm 2024, cơ quan Công an đã triệt phá nhiều đường dây cho vay lãi nặng. Điển hình là triệt phá đường dây cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự với tên gọi "hộ kinh doanh DNM" do Lương Hoàng Nhật Nam và Huỳnh Văn Trường Phát (cùng SN 1996, trú tại TP Huế) chủ mưu. Các đối tượng trong đường dây này đã thực hiện hơn 2.000 hợp đồng vay với số t.iền lên đến 35 tỷ đồng, lãi suất 109,5% - 420%/năm, thu lợi bất chính trên 7 tỷ đồng.
Theo hồ sơ vụ án, Nam và Phát đăng quảng cáo hoạt động cho vay trên mạng xã hội Facebook với nội dung: lãi suất thấp, giải ngân nhanh, không cần thẩm định, vay với hạn mức tối đa, hỗ trợ nợ xấu... với t.iền lãi cho vay từ 3.000 - 11.500 đồng/triệu/ngày. Để thực hiện hành vi, các đối tượng đã sử dụng phần mềm Mecash quản lý các hợp đồng cho vay t.iền cũng như tính toán lãi suất, nhắc nợ. Các đối tượng còn dùng thủ đoạn chia nhỏ lãi suất vay bằng 2 hợp đồng và phân chia t.iền lãi thành nhiều khoản phí khác nhau để trốn tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.
Chị P.T.H. (trú tỉnh Thừa Thiên Huế) cho biết, do cần t.iền làm ăn nên chị được bạn bè giới thiệu và thông qua mạng xã hội nên biết đến "hộ kinh doanh DNM". Sau khi được tư vấn, thấy thủ tục đơn giản nên chị H mang cavet xe SH BKS 75D1-456... của mình đến thế chấp để vay t.iền. Sau khi nghe tư vấn, chị H. quyết định vay 30 triệu đồng, với lãi suất 105 nghìn đồng/ngày/30 triệu đồng.
Khi hoàn thành xong thủ tục, chị H được Phát yêu cầu ký vào 2 hợp đồng. Sau đó, chị H được giải ngân số t.iền 26,9 triệu đồng (do phải cắt lãi và các loại phí của 30 ngày) và lái xe ra về; còn cavet xe các đối tượng cho vay giữ lại. Theo thỏa thuận, chị H đóng lãi theo chu kỳ 10 ngày hoặc 20 ngày thông qua tài khoản ngân hàng mang tên "hộ kinh doanh DNM".
Tổng số t.iền lãi chị H đã đóng là 35,7 triệu đồng. Ngoài ra, chị H. cho biết có một lần quá hạn chưa trả kịp nên các đối tượng đã theo dõi vị trí xe của chị và tìm về tận nhà chị gái của chị H ở xã Hương Phong (TP Huế) để đòi siết xe. Sau khi được Công an xã Hương Phong giải thích và người nhà giúp trả nợ toàn bộ số t.iền gốc và lãi còn lại thì nhóm đối tượng đòi nợ của "hộ kinh doanh DNM" mới đồng ý và tháo định vị khỏi xe.
Theo TAND tỉnh Thừa Thiên Huế, từ đầu năm 2023 đến nay, TAND 2 cấp của tỉnh đưa ra xét xử hàng chục vụ án về "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
Với chiêu thức cho vay không cần thế chấp, thủ tục nhanh gọn, đơn giản, chỉ cần giấy phép lái xe hoặc chứng minh nhân dân đã làm cho nhiều người dân rơi vào bẫy "tín dụng đen" với mức lãi suất cao, cùng nhiều ràng buộc bất lợi, các khoản phạt cao khi nộp lãi chậm làm nhiều người dân lâm vào cảnh tán gia, bại sản...
Trước thực trạng trên, cơ quan Công an khuyến cáo người dân cần nâng cao tinh thần cảnh giác đối với các hoạt động cho vay trên không gian mạng. Khi cần nguồn vốn làm ăn, kinh doanh, người vay nên liên hệ các tổ chức tài chính được Nhà nước cấp phép hoạt động, các ngân hàng để được vay với lãi suất phù hợp theo quy định. Và tuyệt đối không nên vay t.iền qua các website cho vay t.iền, các hội nhóm cho vay t.iền trên các trang mạng xã hội, vay t.iền qua App...
Cơ quan Công an cũng đề nghị người dân khi phát hiện thông tin về các đối tượng, đường dây có biểu hiện bất hợp pháp liên quan đến việc cho vay qua App, các trang mạng xã hội thì cần kịp thời trình báo, tố giác ngay với Công an địa phương để kịp thời ngăn chặn, điều tra, xử lý theo quy định pháp luật.
Vừa chạy xe máy vừa rải tờ rơi quảng cáo cho vay trả góp Các đối tượng được thuê phát tờ rơi cho vay trả góp nhưng không đưa đến từng người mà thực hiện hành vi vừa chạy xe máy vừa rải tờ rơi trên đường... Ngày 28/7, Công an phường Tam Bình, TP Thủ Đức, TP Hồ Chí Minh đang tạm giữ Nguyễn Văn Duy và Nguyễn Khắc Hải (cùng SN 1987, quê Hải Phòng)...