Tại sao ông Trần Quý Thanh và bà Trần Ngọc Bích “dính” tới Phạm Công Danh?
Hàng loạt việc thực hiện cho vay bằng cầm cố sổ tiết kiệm giữa Nhóm Trần Ngọc Bích và Phạm Công Danh được lập nên đã rút của VNCB hơn 5.000 tỷ đồng.
Phạm Công Danh, nguyên Chủ tịch HĐTQ của VNCB tại Tòa án Nhân dân TP.HCM.
06 tháng vay 122 khoản với tổng tiề.n hơn 17.700 tỷ đồng
Ngày 20/7, Tòa án Nhân dân TP.HCM đọc cáo trạng vụ án sơ thẩm xét xử Phạm Công Danh, nguyên Chủ tịch ngân hàng Xây Dựng.
Theo cáo trạng của Viện kiểm sá.t nhâ.n dân tối cao, Phạm Công Danh khi nắm quyền chi phối ngân hàng Xây Dựng (VNCB) đã thông qua Phạm Thị Trang (Trang phố núi) đặt vấn đề với ông Trần Quý Thanh, con gái ông Thanh là Trần Ngọc Bích và một số người thân của gia đình bà Bích (gọi chung là Nhóm Trần Ngọc Bích) gửi tiề.n và.o VNCB để Danh làm các thủ tục vay – rút tiề.n.
Các thành viên của trong nhóm của Trần Ngọc Bích đã gửi tiề.n và.o VNCB, nhận sổ tiết kiệm.
Sau đó, Danh chỉ đạo Phan Thành Mai, nguyên Tổng giám đốc VNCB, Mai Hữu Khương nguyên thành viên HĐQT, Giám đốc VNCB chi nhánh Sài Gòn và Hoàng Đình Quyết, nguyên Phó Giám đốc VNCB chi nhánh Sài Gòn cho nhóm Trần Ngọc Bích vay tiề.n cầm cố bằng chính những sổ tiết kiệm đó.
Một thỏa thuận được thống nhất là khi Trần Ngọc Bích muốn vay tiề.n thì Trang phố núi sẽ chuyển tiề.n và.o những tài khoản đã chỉ định (tài khoản của Phạm Công Danh và Phạm Đình Thiêm).
Khi đến hạn trả nợ thì Trang lại chuyển tiề.n và.o những tài khoản do Trần Ngọc Bích chỉ định (chủ yếu là tài khoản của Trần Quý Thanh).
Với cách thức đó, chỉ trong vòng hơn 06 tháng (từ 28/12/2012 – 30/7/2013) hai bên đã thực hiện 16 lần với 122 khoản vay bằng hình thức cầm cố sổ tiết kiệm, tổng số tiề.n mà VNCB đã giải ngân là 17.761 tỷ đồng và các khoản vay này đã được tất toán.
Đây là các khoản vay luân chuyển, khoản vay sau trả cho khoản vay trước, cộng với một phần Danh vay thêm, nên các khoản vay sau nhiều hơn khoản vay trước .
Trong số tiề.n giải ngân ra 16.260 tỷ đồng được chuyển đến tài khoản của Phạm Công Danh, số tiề.n này được Phạm Công Danh dùng để:
- Trả nợ 2.079 tỷ đồng cho nhóm Phú Mỹ
- Chuyển lại 9.608 tỷ đồng cho nhóm Trần Ngọc Bích để tất toán các khoản vay trước đó.
- 4.572 tỷ đồng được chuyển vào nhiều tài khoản của Phạm Công Danh do các cá nhân và công ty thuộc tập đoàn Thiên Thanh đứng tên để trả nợ, đảo nợ, chăm sóc khách hàng và sử dụng cá nhân.
Các khoản vay này đến thời điểm khởi tố vụ án đã được các bên tất toán hết.
Video đang HOT
Rút hơn 3.100 tỷ đồng không có chữ ký của chủ tài khoản
Tuy nhiên, ngày 21 và 26/8/2013 có 5.490 tỷ đồng được rút ra từ VNCB và chuyển đến các tài khoản của Phạm Công Danh nhưng không có hồ sơ, chứng từ không có chữ ký của chủ tài khoản.
Cụ thể, ngày 21/8/2013 đã có 3.100 tỷ đồng từ tài khoản của Trần Ngọc Bích mở tại VNCB được chuyển đến tài khoản của Phạm Công Danh tại VNCB.
Hồ sơ vay tiề.n (gồm 24 khoản vay) được chuyển tiề.n đến tài khoản của Trần Ngọc Bích có đầy đủ chữ ký của 09 cá nhân: Trần Ngọc Bích, Trần Quý Thanh, Nguyễn Thành Trung, Lê Thị Kim Ngân, Đỗ Ngọc Hà, Trần Uyên Phương, Nguyễn Hữu Thanh, Đoàn Việt Dũng, Trần Đình Thắm.
Tuy nhiên, Phạm Công Danh đã thực hiện rút 3.100 tỷ đồng từ tài khoản của Trần Ngọc Bích bằng 10 chứng từ không có chữ ký của chủ tài khoản Trần Ngọc Bích.
Cũng trong ngày 21/8/2013, Phạm Công Danh lại thực hiện chuyển 3.160 tỷ đồng từ tài khoản của mình vào tài khoản của Trần Quý Thanh để thanh lý cho 23 hợp đồng tín dụng cho 09 khách hàng của nhóm Trần Ngọc Bích.
Do đó, đến nay 23 khoản vay với tổng số tiề.n 3.100 tỷ đồng đã được giải ngân gây thiệt hại cho VNCB.
Rút 2.090 tỷ đồng từ nhóm Trần Ngọc Bích chuyển đến tài khoản Mai Hữu Khương
Ngày 26/8/2013, nhóm Trần Ngọc Bích gồm 07 cá nhân đã cầm cố sổ tiết kiệm vay tiề.n của VNCB với số tiề.n 2.090 tỷ đồng, có đầy đủ chữ ký của nhóm Trần Ngọc Bích.
Cũng trong ngày, Phạm Công Danh đã chỉ đạo Hoàng Đình Quyết thực hiện chuyển 2.090 tỷ đồng từ tài khoản của Trần Ngọc Bích tại VNCB vào tài khoản của Mai Hữu Khương – Phạm Minh Tùng bằng 07 chứng từ không có chữ ký của Trần Ngọc Bích.
Sau đó, Phạm Công Danh tiếp tục chỉ đạo chuyển 2.110 tỷ đồng từ tài khoản của Mai Hữu Khương – Phạm Minh Tùng vào tài khoản của Trần Quý Thanh để thanh lý 11 hợp đồng tín dụng của 07 cá nhân nhóm Trần Ngọc Bích.
Do đó, khoản vay 2.090 tỷ đồng đã được giải ngân gây thiệt hại cho VNCB.
Rút 300 tỷ đồng bằng vay cầm cố sổ tiết kiệm nhưng không có chứng từ vay
Ngày 21/12/2013, Phạm Công Danh đã chỉ đạo Mai Hữu Khương sử dụng sổ tiết kiệm đứng tên 03 cá nhân của Nhóm Trần Ngọc Bích vay 300 tỷ đồng nhưng không có chứng từ vay và chuyển số tiề.n này cho Phạm Công Danh sử dụng cho tập đoàn Thiên Thanh.
Trước cơ quan điểu tra, Danh không giải trình được cụ thể đã dùng tiề.n và.o việc gì.
2.500 tỷ đồng chi trả lãi vượt trần?
Để thu hút được tiề.n gửi, Phạm Công Danh khai đã phải thực hiện thủ thuật trả lãi vượt trần ngoài hợp đồng với lãi suất từ 2%/năm đến 4%/năm cho nhóm Trần Ngọc Bích, số tiề.n chi trả lãi vượt lên tới 2.500 tỷ đồng.
Tuy nhiên, cơ quan điều tra chỉ thu thập được từ tập đoàn Thiên Thanh một số chứng từ trả tiề.n cho nhóm Trần Ngọc Bích trên 730 tỷ đồng và không thể hiện rõ là chi trả lãi vượt trần, chỉ là chứng từ chuyển tiề.n hoặc giấy viết tay nhận tiề.n.
Nhóm Trần Ngọc Bích đòi VNCB trả 5.881 tỷ đồng
Hiện nay, nhóm Trần Ngọc Bích đang yêu cầu VNCB trả lại 124 sổ tiết kiệm với tổng số tiề.n là 5.881 tỷ đồng đã gửi tại VNCB.
Số tiề.n này đã được chuyển vào tài khoản của Trần Ngọc Bích tại VNCB nhưng đã bị Phạm Công Danh tự ý chỉ đạo cấp dưới chuyển sang tài khoản của Phạm Công Danh để tất toán các khoản mà Phạm Công Danh đã vay trước đó của Nhóm này, nhưng không có hồ sơ, chứng từ vay đã bị Phạm Công Danh chỉ đạo rút ra chi tiêu.
Trần Ngọc Bích khai không có quan hệ gì với Phạm Công Danh, việc thực hiện gửi – vay tại VNCB thông qua Trần Thị Trang.
Viện kiểm sá.t Nhâ.n dân tối cao đã có yêu cầu điều tra làm rõ trách nhiệm của Trần Ngọc Bích và những người liên quan để không bỏ lọt tội phạm và giải quyết tài sản kê biên là 124 sổ tiết kiệm nêu trên.
Theo Bizlive
Báo Financial Times viết về cuộc đời "vua trà Việt Nam"
Tờ báo kinh tế Financial Times (FT) vừa có bài viết nói về cuộc đời của "vua trà Việt Nam" - Trần Quý Thanh.
Tờ báo kinh tế Financial Times (FT) vừa có bài viết nói về cuộc đời của "vua trà Việt Nam" - Trần Quý Thanh.
Mở đầu bài viết, Financial Times viết, sau gần 40 năm, Tập đoàn Tân Hiệp Phát do " vua trà Việt Nam" Trần Quý Thanh (Dr.Thanh) sáng lập đã trở thành một trong những doanh nghiệp tư nhân sản xuất nước giải khát lớn nhất trong nước.
Tuy nhiên, để có được thành công như ngày hôm nay là cả một quá trình nỗ lực của con người vốn ham học hỏi và đam mê kinh doanh này.
Chủ tịch tập đoàn Tân Hiệp Phát Trần Quý Thanh. Ảnh FT.
Từ cậu bé mồ côi...
Sau khi mẹ qua đời trong một vụ ta.i nạ.n xe hơi năm 1962, ông Thanh, khi đó mới 9 tuổ.i, đã được đưa tới một trại trẻ mồ côi ở miền Nam Việt Nam.
Trong quãng thời gian đó, có những khi ông bị nhốt cả đêm với... lợn vì cãi nhau với bạn bè. Nhưng cũng từ đó, ông chiêm nghiệm ra một điều rằng: "Muốn tồn tại thì phải chiến đấu đến cùng".
Vào năm 1977, hai năm sau giải phóng Sài Gòn, ông Thanh bắt đầu tham gia vào ngành công nghiệp sản xuất men. Tuy nhiên, khi nền kinh tế thị trường ảnh hưởng không nhỏ đến việc kinh doanh, tình trạng lạm phát cao khiến giá men sụp đổ vào năm 1979. Sau đó, ông chuyển sang ngành sản xuất đường rồi tiếp đến là vàng,...
"Tôi đã kiếm được rất nhiều tiều. Trong một ngày, tôi có thể kiếm được ba chỉ vàng. Một chỉ có thể mua được một ngôi nhà và khi đó, tôi có thể mua tới ba ngôi nhà một ngày", ông Thanh nhớ lại.
Vào năm 1992, Chính phủ quyết định sẽ cho phép doanh nghiệp tư nhân hoạt động. Năm 1995, Tổng thống Mỹ khi đó là Bill Clinton tuyên bố dỡ bỏ lệnh cấm vận với Việt Nam, lần đầu tiên mở cửa cho các ngành thương mại quốc tế phổ biến sau 20 năm. Không bỏ lỡ cơ hội đó, người đàn ông sinh năm 1953 đã quyết định thành lập cơ sở sản xuất bia Bến Thành.
... trở thành ông chủ Tân Hiệp Phát
Mặc dù khởi nguồn của Tân Hiệp Phát là sản xuất bia từ năm 1990 nhưng sau 10 năm, công ty này chuyển hướng sang lĩnh vực nước giải khát.
Khi đó, công ty đã trở thành nhà sản xuất đồ uống tư nhân lớn nhất Việt Nam, với khoảng 5.000 nhân viên trên toàn quốc và chỉ nằm dưới thị phần so với công ty sản xuất nước ngọt đa quốc gia như Coca-Cola.
Ông chủ Tân Hiệp Phát. Ảnh Bizlive.
Theo ước tính của các chuyên gia phân tích thị trường, Tân Hiệp Phát chiếm giữ 20-30% thị phần của thị trường nước giải khát trong nước. Trong năm 2011, theo số liệu mới nhất từ Nielsen, thị phần của công ty bao gồm các sản phẩm như trà thảo dược, nước tăng lực và sữa đậu nành là khoảng 24%.
Những sự kiện đáng nhớ của Tân Hiệp Phát đó là: Năm 2001, ra mắt sản phẩm nước tăng lực mang nhãn hiệu Number. Năm 2006, ra mắt Trà Xanh Không Độ. Năm 2009, tung ra sản phẩm Dr Thanh trên thị trường... Từ đó, Tân Hiệp Phát trở thành cái tên nổi lên trên thị trường nước giải khát tại Việt Nam.
Chiến thuật "tập trung và khác biệt"
Sau sự thành công của Number One, Tân Hiệp Phát tiếp tục gây tiếng vang với sản phẩm trà xanh không độ rồi trà thảo mộc Dr.Thanh.
Ông Thanh lựa chọn chiến thuật "tập trung và khác biệt" với quan niệm "không cung cấp cho thị trường những sản phẩm mình có, chỉ cung cấp những sản phẩm thị trường cần".
"Vua trà Việt Nam" Trần Quý Thanh luôn coi yếu tố quyết định đối với nghiệp kinh doanh là sự hiểu biết về thị trường tiêu dùng trong từng giai đoạn phát triển của xã hội.
Bên cạnh việc điều hành Tân Hiệp Phát, ông Thanh còn đạt được tấm bằng Tiến sĩ Quản trị Kinh doanh của Trường Đại học Southern California . Mỗi ngày, ông đều dành nhiều tiếng đồng hồ để đọc sách, nâng cao kiến thức và sự hiểu biết.
Theo ông Thanh, các doanh nghiệp của Việt Nam sẽ còn gặp khó khăn hơn nữa trong thời gian sắp tới. Tuy nhiên, ông luôn giữ quan điểm, chiến đấu đến cùng để tồn tại và khẳng định: "Chúng tôi sẽ cạnh tranh trực tiếp với các công ty nước ngoài".
Sau nhiều thập kỷ chiến đấu để tồn tại trong một trong những môi trường khắc nghiệt nhất đối với doanh nghiệp tư nhân, ông Thanh chia sẻ rằng, những thách thức đến từ Hiệp định Đối tác Thương mại xuyên Thái Bình Dương (TPP) là những thách thức mà ông đã chuẩn bị đón nhận trong suốt cả cuộc đời.
An An (Theo FT)
Theo_Kiến Thức
Hồi kết vụ con ruồi nửa tỷ: Người lạ nói sự thật Vụ án con ruồi nửa tỷ của Tân Hiệp Phát đã khép lại nhưng vẫn còn nhiều băn khoăn trái chiều. Sau 2 phiên xét xử ngày 17/12 và ngày 18/12, đúng 14h chiều nay, TAND tỉnh Tiề.n Giang đã tuyên mức án 7 năm tù giam đối với anh Võ Văn Minh (35 tuổ.i, ngụ huyện Cái Bè, tỉnh Tiề.n Giang) vì...