‘Quý cô’ vỡ nợ, lộ việc cựu cán bộ công an cho vay nặng lãi
Phạm Thị Hậu bị cáo buộc lừa đảo chiếm đoạt hơn 57 tỷ đồng của nhiều người. Cơ quan điều tra còn xác định, Hậu được một cựu cán bộ công an cho vay nặng lãi.
Chiều 21/8, TAND TP Hà Nội tuyên phạt bị cáo Phạm Thị Hậu (SN 1990, ở huyện Hoài Đức) mức án 20 năm tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Liên quan đến vụ án, nhóm bị cáo Thái Thu Trang (SN 1981, ở quận Ba Đình); Nguyễn Thị Minh Huệ (SN 1979, ở quận Thanh Xuân; cựu cán bộ Cục Công nghiệp An ninh, Bộ Công an); Phạm Thị Hương Lan (SN 1981, ở quận Tây Hồ); Phùng Văn Đông (SN 1990, ở quận Nam Từ Liêm) và Đào Văn Thắng (SN 1983, ở huyện Hoài Đức) nhận các mức án từ 15 tháng tù treo đến 6 tháng 23 ngày tù về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Theo cáo buộc, Hậu vốn là nhân viên một công ty bất động sản. Do cần tiền tiêu, bị cáo đưa ra các thông tin gian dối về việc đặt cọc mua các “suất ngoại giao” ở nhiều dự án bất động sản để chiếm đoạt hơn 57 tỷ đồng của 11 người.
Đến nay, Hậu đã trả lại các bị hại hơn 12,8 tỷ đồng.
Các bị cáo tại tòa.
Một trong số các nạn nhân của Hậu phải kể đến ông Nguyễn Viết Q. (ở tỉnh Hưng Yên). Hậu đã trao đổi với ông Q. về việc có các căn “suất ngoại giao” với giá rẻ tại dự án ở Hạ Long. Sau đó, ông Q. chốt mua 4 căn biệt thự thuộc dự án Sun Maria Hạ Long, chuyển hơn 21 tỷ đồng tiền đặt cọc cho Hậu.
Thời gian sau, ông Q. giục Hậu thực hiện hợp đồng. Lúc này, Hậu cho biết, số tiền ông Q. chuyển, bị cáo không đặt cọc mua biệt thự như cam kết mà dùng vào việc cá nhân. Sau đó, Hậu đã trả lại cho ông Q. hơn 3 tỷ đồng.
Video đang HOT
Một người bị hại khác là bà D. cũng bị Hậu lừa đảo chiếm đoạt hơn 7,2 tỷ đồng thông qua việc bị cáo nhận tiền đặt cọc mua các “suất ngoại giao” căn liền kề dự án Sonasea Vân Đồn Harbor City ở Quảng Ninh.
Quá trình điều tra, Hậu khai sử dụng phần lớn số tiền chiếm đoạt được của người bị hại để trả tiền gốc và lãi cho các đối tượng cho vay lãi nặng.
Cơ quan điều tra đã tiếp tục xác minh hành vi cho vay lãi nặng. Kết quả cho thấy, Hậu vay tiền của nhiều người, trong đó, bị cáo Nguyễn Thị Minh Huệ, cựu cán bộ công an cùng với bị cáo Thái Thu Trang nhiều lần cho Hậu vay lãi.
Cụ thể, từ tháng 5 – 11/2021, các bị cáo Huệ và Trang đã 17 lần cho Hậu vay tổng số hơn 6,8 tỷ đồng với lãi suất từ 547 – 4.692%. Hai bị cáo cùng hưởng lợi bất chính số tiền 5,4 tỷ đồng.
Ngoài ra, từ tháng 6 – 9/2021, bị cáo Huệ cho Hậu vay lãi nặng 8 tỷ đồng, hưởng lợi bất chính 11 tỷ đồng.
Trong khi đó, từ tháng 6 – 10/2021, bị cáo Trang cho Hậu vay lãi nặng 8,9 tỷ đồng, hưởng lợi hơn 7,3 tỷ đồng.
Đến tháng 10/2021, Hậu bị vỡ nợ, không còn khả năng chi trả. Lúc này, Hậu đã yêu cầu những người cho vay gồm Đông, Thắng, Lan, Trang, Huệ hỗ trợ, trả lại số tiền lãi đã nhận.
Tháng 11/2021, bị cáo Trang đã trả lại Hậu 4 tỷ đồng; bị cáo Thắng trả lại toàn bộ số tiền lãi đã nhận.
Hai cựu cán bộ công an bị cáo buộc cho vay nặng lãi, ghi lô đề
Cáo buộc cho rằng, cựu cán bộ công an đã cho 52 cán bộ chiến sĩ công an vay tiền tỷ với mức lãi suất 182,5%/năm, gấp 9,1 lần mức lãi suất tối đa của Ngân hàng Nhà nước quy định.
Trong 2 ngày 31/10 và 1/11, TAND Hà Nội đưa các bị cáo Hoàng Văn Hoan (SN 1990, cựu cán bộ công an phường Minh Khai, quận Bắc Từ Liêm), Quách Thị Thơm (SN 1989, ở Đan Phượng), Nguyễn Sơn Thành (SN 1983, cựu cán bộ công an phường Minh Khai, quận Bắc Từ Liêm), Đỗ Mạnh Dương (SN 1983, ở Cầu Giấy), Nguyễn Thị Thanh (SN 1968, ở Hoàn Kiếm), Lê Đức Lợi (SN 1983, ở Cầu Giấy), Mai Thị Khanh (SN 1969, ở Từ Liêm) ra xét xử tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, Tổ chức đánh bạc và Đánh bạc.
Theo cáo buộc, khoảng năm 2011, bị cáo Hoan lập tài khoản Facebook tên "Vượng Phát", quảng cáo là dịch vụ cho vay tài chính. Người này cùng vợ là bị cáo Thơm bàn bạc, thống nhất cho các cán bộ, chiến sĩ trong ngành công an vay tiền để thu lãi cao.
Trước khi cho vay, bị cáo Hoan sẽ tìm hiểu thông tin của cán bộ, chiến sĩ vay tiền xem có đủ điều kiện vay không. Việc kiểm tra thông qua xác minh tại các đơn vị nơi công tác, học tập của cán bộ, chiến sĩ đi vay tiền và dựa trên thông tin của giấy tờ mà người vay đặt cho Hoan.
Nếu đảm bảo đủ điều kiện vay, bị cáo Thơm sẽ trực tiếp đứng ra giao dịch. Còn bị cáo Hoan không trực tiếp đứng ra giao dịch vì sợ gặp phải người quen, làm ảnh hưởng đến nghề nghiệp.
Vợ chồng cựu cán bộ công an cho vay với lãi suất 5.000 đồng/1 triệu đồng/ngày; người vay phải đóng lãi 10 ngày/lần thông qua tài khoản ngân hàng của bị cáo Hoan hoặc đưa trực tiếp cho bị cáo Thơm.
Bị cáo Hoan áp đặt điều kiện vay là cán bộ, chiến sĩ công an phải để lại thẻ ngành hoặc giấy tờ liên quan của ngành công an. Để tránh bị cơ quan pháp luật phát hiện, bị cáo Hoan và Thơm đã cho người vay viết giấy nhận tiền để mua hộ xe máy và viết số tiền trong giấy cao hơn so với số tiền thực tế cho vay.
Khi giao tiền, bà Thơm giữ lại luôn tiền lãi 10 ngày đầu, rồi mới giao phần tiền vay còn lại cho người vay.
Năm 2017, bị cáo Hoan rủ đồng nghiệp là bị cáo Thành "làm ăn chung". Bị cáo Thành không đồng ý chung vốn với bị cáo Hoan nhưng thống nhất khi nào bị cáo Hoan cần, anh ta sẽ cho vay với lãi suất 1.000 đồng/triệu/ngày.
Cáo buộc cho rằng, từ năm 2016- 11/2018, Hoàng Văn Hoan và Quách Thị Thơm đã cho 52 người là cán bộ chiến sĩ công an vay hơn 3,1 tỷ đồng với mức lãi suất 182,5%/năm và 146%/năm, gấp 9,1 lần và 7,3 lần mức lãi suất tối đa của Ngân hàng Nhà nước quy định.
Tổng số tiền thu lợi bất chính của vợ chồng cựu cán bộ công an bị xác định là hơn 926 triệu đồng.
Trong khoảng thời gian từ 8/2016- 2/2018, bị cáo Nguyễn Sơn Thành đã tổ chức đánh bạc dưới hình thức nhận các tin nhắn số lô, đề qua điện thoại di động của Thành. Bị cáo Thành tổ chức đánh bạc hơn 777 triệu đồng và thu lợi bất chính 144 triệu đồng.
Nhóm bị cáo còn lại bị xác định là những người chuyển các tin nhắn số lô, đề, lô xiên đến cho bị cáo Thành.
Tại phiên tòa, các bị cáo cho rằng mình bị truy tố oan, bị ép cung. Vụ án này xảy ra từ năm 2016- 2018, từng được đưa ra xét xử, trả hồ sơ nhưng đến nay vẫn chưa ngã ngũ.
Lần này, sau 2 ngày xét xử, HĐXX cho rằng, quá trình xét hỏi tại phiên tòa thấy cần xác minh, thu thập bổ sung chứng cứ, tài liệu đồ vật mà không thể thực hiện ngay tại tòa. Do vậy, HĐXX quyết định hoãn phiên tòa, thời gian mở lại phiên tòa sẽ thông báo sau.
Rủi ro từ việc thế chấp tài khoản Icloud Muốn vay tiền, chỉ cần cung cấp tài khoản iCloud của iPhone là sẽ được giải ngân. Thủ tục nhanh, gọn này đã khiến không ít người sẵn sàng thế chấp tài khoản iCloud. Nhưng, chưa kịp mừng vì được giải ngân ngay và luôn thì sau đó người vay đã vướng phải rất nhiều hệ lụy khó lường như: Lãi suất quá...