Ông Trần Bắc Hà từng dọa cách chức một Phó Tổng Giám đốc BIDV
Trả lời Hội đồng xét xử (HĐXX), nguyên Phó Tổng giám đốc BIDV Trần Lục Lang trình bày, ông đã thấy dự án của công ty “sân sau” ông nguyên Chủ tịch BIDV Trần Bắc Hà có vấn đề, tuy nhiên ông này bị dọa cách chức khi đề xuất bổ sung thêm tài sản đảm bảo khi cho công ty đó vay tiền.
Chiều ngày 26/10, sau khi vị đại diện Viện kiểm sát công bố bản cáo trạng mà Viện Kiểm sát nhân dân (VKSND) tối cao truy tố các bị cáo trong vụ án, phiên tòa bắt đầu phần tranh tụng.
Là người đầu tiên bước lên bục bị cáo, ông Trần Lục Lang – nguyên Phó Tổng giám đốc Ngân hàng thương mại CP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV).
Trả lời về vấn đề liên quan đến việc BIDV thiệt hại gần 800 tỉ đồng khi cho Công ty CP Chăn nuôi Bình Hà vay vốn, ông Trần Lục Lang thừa nhận sai phạm.
Theo vị nguyên là lãnh đạo ngân hàng BIDV, ông đã ký phê duyệt trên các báo cáo của Ban quản lý rủi ro tín dụng, đầu tư đề xuất cấp tín dụng, thay đổi điều kiện cấp tín dụng…
Ông Lang cũng thừa nhận đã ký các văn bản chỉ đạo chi nhánh cho vay, sửa đổi 8 lần điều kiện cấp tín dụng… cho Công ty Bình Hà vay, gây thiệt hại cho BIDV gần 800 tỉ đồng.
Nguyên Phó Tổng Giám đốc BIDV Trần Lục Lang cho biết đã từng bị ông Trần Bắc Hà dọa cách chức khi có ý đề xuất phải bổ sung tài sản đảm bảo khi cho công ty “sân sau” của ông Trần Bắc Hà vay tiền. (Ảnh: TTXVN)
Đáng chú ý, theo lời bị cáo Trần Lục Lang, ngay từ ban đầu ông đã thấy dự án của Công ty Bình Hà có nhiều rủi ro, đã đề xuất cần thiết phải bổ sung thêm tài sản đảm bảo khi cho công ty này vay tiền.
Tuy nhiên, theo lời ông Lang trình bày trước tòa, nguyên Chủ tịch Hội đồng quản trị (HĐQT) BIDV lúc bấy giờ là ông Trần Bắc Hà đã không đồng ý với đề xuất đó.
Thậm chí, ông Trần Bắc Hà còn dọa sẽ cách chức ông Trần Lục Lang và nói quyết định là ở hội đồng thẩm định, không phải do cá nhân ông Lang.
Trước HĐXX, bị cáo Trần Lục Lang cho biết, Công ty Bình Hà có 8 lần đề xuất vay tiền, các lần này đều do Hội đồng quản trị BIDV phê duyệt.
Về bản thân mình, ông Lang thông báo với BIDV – Chi nhánh Hà Tĩnh theo nhiệm vụ được phân công.
Ông Lang cũng thừa nhận cáo trạng truy tố ông là đúng, tuy nhiên người này muốn được giải trình về vai trò của mình trong vụ án.
Cụ thể, bị cáo này nói không tham gia giai đoạn thẩm định, kiểm soát cho vay, chỉ là 1 phần công đoạn, cũng có trách nhiệm 1 phần.
Đứng trước tòa, ông Đoàn Ánh Sáng thừa nhận sai phạm.
Với người thứ 2 bị truy tố trong tổng số 12 bị cáo, ông Đoàn Ánh Sáng – nguyên Phó Tổng Giám đốc BIDV, phụ trách Khách hàng Doanh nghiệp, thành viên Phân ban Quản lý rủi ro tín dụng, đầu tư, ông này thừa nhận sai phạm như cáo trạng đã truy tố.
Theo cáo trạng, ông Sáng đã ký quyết định thành lập tổ thẩm định chung.
Mặc dù đánh giá của tổ thẩm định chung về doanh nghiệp, về năng lực kinh doanh của chủ đầu tư, về khả năng góp vốn của các cổ đông, về phương án kinh doanh, phương án trả nợ đều không khả thi.
Đặc biệt, việc tổ thẩm định chung đưa và phân tích 8 yếu tổ rủi ro của dự án, nhưng với trách nhiệm của Phó Tổng Giám đốc phụ trách Ban Khách hàng Doanh nghiệp, bị can vẫn ký đồng ý đề xuất, ký phê duyệt trên các phiếu lấy ý kiến của Phân ban Quản lý rủi ro tín dụng, đầu tư để đề xuất cho vay, thay đổi điều kiện cấp tín dụng lần thứ nhất cho Công ty cổ phần chăn nuôi Bình Hà, dẫn đến việc mất vốn của BIDV.
Ông Sáng cũng nhận thức Công ty cổ phần chăn nuôi Bình Hà không đủ điều kiện cấp tín dụng, nhưng ông Trần Bắc Hà đã cam kết tài trợ vốn vay, chỉ đạo việc cho vay nên tổ thẩm định chung phải thực hiện.
Tại tòa hôm nay, trước câu hỏi về việc đề xuất có đáp ứng điều kiện BIDV và Ngân hàng Nhà nước từ chủ tọa, ông Sáng cho biết theo ông, Chủ tịch và Tổng Giám đốc buộc phải có ý kiến thẩm định khách quan với dự án.
“Ông Hà nói thực trạng dự án như thế nào cứ thẩm định, còn quyết định là do HĐQT” – ông Sáng nói. Ông Đoàn Ánh Sáng cũng trình bày về việc Chủ tịch HĐQT BIDV nói cứ thẩm định khi trả lời về vấn đề vốn của Công ty Bình Hà.
Tuy nhiên, trước câu hỏi của HĐXX về việc Công ty Bình Hà giai đoạn đó tài sản đảm bảo không có, vốn cổ đông không có nhưng vẫn được cấp hạn mức tín dụng, ông Sáng im lặng.
Cũng đứng trước bục bị cáo vào chiều muộn cùng ngày, nguyên Giám đốc BIDV – Chi nhánh Hà Tĩnh Kiều Đình Hòa cho biết, ông tham gia từ khâu tiếp nhận hồ sơ với khoản vay của Công ty Bình Hà.
Ông Hòa nói thực tế không tham gia thẩm định, tuy nhiên ông này có hành vi ký vào văn bản chưa có nội dung gì.
Nói về việc này, ông Hòa nói tin tưởng vào cấp trên và thực hiện theo yêu cầu. Khi có quyết định phê duyệt, BIDV – Chi nhánh Hà Tĩnh có băn khoăn nhưng ông Trần Bắc Hà cho biết HĐQT đã đồng ý và chịu trách nhiệm với việc này.
Bị cáo Kiều Đình Hòa cũng trình bày việc đề xuất cấp hạn tín dụng chưa có tiền lệ về dự án.
Xét xử đại án BIDV: Luật sư cung cấp thêm tài liệu, chứng cứ mới
Luật sư bào chữa cho bị cáo Trần Lục Lang, nguyên Phó Tổng Giám đốc BIDV trình chứng cứ, tài liệu mới liên quan vụ án BIDV thất thoát gần 1.700 tỷ đồng.
Sáng 26/10, TAND TP Hà Nội mở phiên toà xét xử vụ án "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng" và "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản" xảy ra tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV), Công ty Cổ phần chăn nuôi Bình Hà và Công ty TNHH Thương mại và Du lịch Trung Dũng.
Trong đó, 8 bị cáo bị Viện Kiểm sát nhân dân tối cao truy tố về hành vi "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng"; 4 bị cáo còn lại bị truy tố về hành vi "Lạm dụng tín nhiệm, chiếm đoạt tài sản".
Bị cáo Đinh Văn Dũng (SN 1965, nguyên Tổng Giám đốc Công ty Bình Hà).
Bị cáo Ngô Duy Chính (SN 1963, nguyên Giám đốc BIDV chi nhánh Hà Thành)
HĐXX cũng triệu tập đại diện các đơn vị như UBND tỉnh Hà Tĩnh, Hội đồng Tín dụng Trung ương và gần 100 cá nhân, đại diện các doanh nghiệp, tổ chức liên quan. Ông Võ Hữu Hào, Phó Giám đốc Sở KH&ĐT tỉnh Hà Tĩnh là người đại diện cho UBND tỉnh tham dự phiên tòa.
HĐXX cũng triệu tập ông Phan Đức Tú, Chủ tịch HĐQT BIDV nhưng ông này ủy quyền cho người đại diện là bà Nguyễn Thị Phương đến dự. Trong hai doanh nghiệp liên quan vụ án chỉ có đại diện Công ty Bình Hà có mặt, còn đại diện Công ty Trung Dũng không đến dù được tòa triệu tập.
Trong phần thủ tục, luật sư Trần Minh Hải (bào chữa cho bị cáo Trần Lục Lang - nguyên Phó Tổng Giám đốc BIDV) trình chứng cứ, tài liệu mới liên quan vụ án.
Luật sư Hải cho biết, ngày 12/10/2020, ông gửi một văn bản đến BIDV đề nghị thu thập thêm chứng cứ, thông tin về hoạt động kinh doanh của Công ty Bình Hà.
Trong văn bản trả lời, BIDV chỉ biết dự án của Công ty Bình Hà đã tái khởi động, hoạt động lại. 50ha được trồng mới và những khoản tiền đầu tiên của Công ty Bình Hà và các đối tác của công ty đã có các dòng vốn, chứng từ chuyển tiền về cho BIDV.
"Hiện công ty đã có tiền chuyển về tài khoản của BIDV. Đây là thông tin mới, có thể tác động đến vụ án", luật sư nói.
Bị cáo Lê Thị Vân Anh tại phiên xét xử.
Theo cáo trạng, trong khoảng thời gian từ năm 2011 đến 2016, ông Trần Bắc Hà giữ chức Chủ tịch Hội đồng quản trị Ngân hàng BIDV, đại diện 40% vốn nhà nước tại ngân hàng.
Lợi dụng chức trách được giao, ông Trần Bắc Hà đã chỉ đạo cấp dưới tại BIDV và BIDV chi nhánh Hà Tĩnh cho Công ty Bình Hà (là công ty "sân sau" của Trần Bắc Hà) và Công ty Trung Dũng vay trái quy định, gây thất thoát cho BIDV số tiền đặc biệt lớn là 1.664 tỷ đồng.
Công ty Bình Hà mới thành lập, chưa có bất cứ hoạt động kinh tế phát sinh, thuộc doanh nghiệp chưa đủ điều kiện xếp hạng tín dụng theo tiêu chuẩn của BIDV; vốn tự có và tài sản bảo đảm không đủ điều kiện để cấp tín dụng theo chính sách tín dụng của BIDV; hồ sơ pháp lý của dự án chưa đầy đủ, chưa đánh giá hết phương án kinh doanh và phương án trả nợ khi dự án không hiệu quả.
Mặc dù đã đánh giá và thẩm định dự án có 8 yếu tố rủi ro có thể ảnh hưởng đến hiệu quả của dự án, nhưng theo sự chỉ đạo của ông Trần Bắc Hà, BIDV đã thẩm định, đề xuất và phê duyệt cho Công ty Bình Hà vay vốn.
Trong quá trình giải ngân, BIDV đã không kiểm soát dòng tiền có được sau kinh doanh, để các cổ đông Công ty Bình Hà sử dụng vốn vay không đúng mục đích, thông qua các nhà thầu chiếm đoạt và chiếm dụng tiền giải ngân của BIDV... Tổng dư nợ của Công ty Bình Hà tại BIDV không có khả năng thu hồi là hơn 799 tỷ đồng.
Mặc dù thẩm định, đánh giá tình hình tài chính của Công ty Trung Dũng gặp khó khăn, chỉ tiêu tài chính phản ánh khả năng thanh toán chưa đảm bảo, tỷ lệ tài sản đảm bảo trên giá trị hạn mức tín dụng đề nghị được cấp chưa đáp ứng chính sách tín dụng của BIDV... nhưng tháng 8/2011, các bị cáo: Ngô Duy Chính, Nguyễn Xuân Giáp, Trần Hồng Quang, Đặng Thanh Nam vẫn thực hiện việc cấp hạn mức tín dụng ngắn hạn 700 tỷ đồng cho Công ty Trung Dũng.
Quá trình cho vay theo hạn mức, do áp lực từ sự chỉ đạo của ông Trần Bắc Hà, các bị cáo: Ngô Duy Chính, Nguyễn Xuân Giáp, Trần Hồng Quang, Đặng Thanh Nam đã quyết định giải ngân cho Công ty Trung Dũng vay 26 khoản còn dư nợ, trong đó có 20 khoản giải ngân không đáp ứng đúng tỷ lệ tài sản đảm bảo khoản giải ngân cho vay để đảo nợ.
Đối với tất cả 26 khoản vay trên, các bị cáo đã không kiểm soát được tiền bán hàng của doanh nghiệp để thu nợ, không kiểm tra mục đích sử dụng vốn vay của Công ty Trung Dũng đối với các khoản giải ngân để mua phôi thép, dẫn đến dư nợ lớn.
Viện Kiểm sát xác định, hành vi vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng của các bị cáo trong việc cho Công ty Trung Dũng vay đã gây thiệt hại cho BIDV 865 tỷ đồng.
Ông Trần Bắc Hà được xác định là chủ mưu, cầm đầu về tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng". Tuy nhiên, tháng 7/2019, ông Trần Bắc Hà chết trong trại giam vì bệnh hiểm nghèo nên cơ quan điều tra đã đình chỉ xử lý.
Video: Những vi phạm của ông Trần Bắc Hà
Đại án BIDV: Ông Trần Bắc Hà là chủ mưu, các bị can không dám làm trái chỉ đạo Sáng nay (26/10), Tòa án nhân dân TP.Hà Nội sẽ đưa ra xét xử sơ thẩm đại án xảy ra tại ngân hàng BIDV và các công ty liên quan. Theo lời khai của các bị can, họ biết việc làm của họ là sai nhưng không dám làm trái chỉ đạo của nguyên Chủ tịch Trần Bắc Hà. Ông Trần Bắc Hà...