Ông Trầm Bê giúp Phạm Công Danh rút 1.800 tỷ như thế nào
Sau hai tháng bị bắt, ông Trầm Bê cùng 21 bị can khác bị đề nghị truy tố về việc giúp ông Danh rút hơn 1.800 tỷ đồng của VNCB.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an vừa hoàn tất kết luận điều tra bổ sung giai đoạn hai của đại án Phạm Công Danh (cựu Chủ tịch Ngân hàng Xây dựng – VNCB) và 23 đồng phạm gây thiệt hại hơn 6.000 tỷ đồng (trong tổng số 15.000 tỷ) của VNCB.
Trong đó, nhà chức trách đề nghị truy tố ông Trầm Bê (cựu Chủ tịch Hội đồng tín dụng Ngân hàng TMCP Thương Tín – Sacombank) về tội Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.
Ông này và Phan Huy Khang (44 t.uổi, thành viên Hội đồng tín dụng, Tổng giám đốc Sacombank) bị cáo buộc làm trái quy định, cho ông Danh vay 1.800 tỷ đồng, gây thiệt hại cho VNCB trên 1.835 tỷ đồng.
21 bị can khác nguyên là lãnh đạo, cán bộ các ngân hàng và giám đốc doanh nghiệp cũng bị đề nghị truy tố về cùng hành vi.
Ông Trầm Bê thừa nhận cho ông Danh vay 1.800 tỷ đồng không đúng quy định. Ảnh: Lệ Chi.
Làm việc với cơ quan điều tra, ông Trầm Bê thừa nhận sai phạm như cáo buộc. Khoảng tháng 4/2013, ông Danh đến đề nghị vay 2.000 tỷ đồng, ông Bê đồng ý với điều kiện “phải có tài sản đảm bảo là bất động sản hoặc t.iền gửi tại Sacombank”. Sau đó, ông dẫn ông Danh xuống phòng làm việc gặp Phan Huy Khang.
Cả ba bàn bạc sẽ cho ông Danh vay tối đa 1.800 tỷ đồng và dùng t.iền gửi của VNCB tại Sacombank để đảm bảo.
Giải thích về việc chỉ cho vay 1.800 tỷ đồng, ông Trầm Bê cho rằng, bản thân là Chủ tịch Hội đồng tín dụng chỉ được phép duyệt tối đa 1.800 tỷ đồng. Nếu cho vay nhiều hơn phải trình Hội đồng quản trị (HĐQT) mất thời gian, không thể giải ngân ngay. Hơn nữa, nếu trình HĐQT sẽ có nhiều ý kiến khác nhau vì đây là khoản vay lớn.
Ông Bê khai lúc đó biết ông Danh là Chủ tịch HĐQT của VNCB, không được phép vay t.iền của nhà băng này nhưng có thể vay của Sacombank, nên đã đồng ý cho vay. Khi cấp dưới trình hồ sơ các khoản vay của 6 công ty (do ông Danh thành lập thuê người đứng tên), mặc dù hồ sơ chưa đầy đủ nhưng ông Bê vẫn phê duyệt “do có tài sản đảm bảo”.
Tương Tự, Phan Huy Khang cũng khai nhận tham gia vào quá trình phê duyệt hồ sơ cho ông Danh vay. Sau khi có “lệnh” của ông Bê, Khang chỉ đạo cho giám đốc Chi nhánh Hưng Đạo và Chi nhánh quận 8 chuyển 1.800 tỷ đồng vào tài khoản của ông Danh.
Số t.iền này ông Danh trả nợ cho BIDV 1.700 tỷ đồng – khoản vay để chuyển nhượng 5 lô đất thuộc dự án Khu phức hợp TM&DV cao tầng tại Sân vận động Chi Lăng, Đà Nẵng.
Do 6 công ty của ông Danh không trả t.iền, Sacombank đã trừ nợ 1.800 tỷ đồng gốc và 35 tỷ t.iền lãi từ tài khoản t.iền gửi của VNCB tại nhà băng mình.
Video đang HOT
Liên quan việc này còn có 9 lãnh đạo và cán bộ chi nhánh của Sacombank. Tuy nhiên, cơ quan điều tra xác định họ chỉ thực hiện theo chỉ đạo của cấp trên, không tham gia bàn bạc với ông Danh, nên không có căn cứ xử lý hình sự.
Ông Danh cùng 45 bị can đang bị đề nghị truy tố trong giai đoạn hai của đại án sai phạm tại VNCB làm thất thoát 6.000 tỷ đồng. Ảnh: Hải Duyên.
Tương tự, ông Nguyễn Việt Hà (Tổng giám đốc Công ty cổ phần quản lý quỹ Lộc Việt), Đặng Thị Bích Thủy, Đinh Việt Cường (Giám đốc, phó Giám đốc Khối khách hàng doanh nghiệp TPBank) cùng một số bị can khác cũng bị truy tố về hành vi Cố ý làm trái. Những người này bị cáo buộc đã cung cấp cho ông Danh 11 pháp nhân công ty vay và thực hiện thủ tục cho vay hơn 1.666 tỷ của TPBank bằng 1.700 tỷ đồng t.iền đảm bảo từ VNCB.
Khoảng tháng 5/2013, vì các công ty do mình thành lập đã đứng tên vay ngân hàng khác, ông Danh chỉ đạo Tổng giám đốc VNCB – Phan Thành Mai mượn pháp nhân các công ty của ông Hà để vay t.iền Ngân hàng TPBank. Ngoài việc dùng 5 công ty của mình, ông Hà nhiều lần trao đổi với Thủy, Cường cùng tìm các doanh nghiệp đứng ra giúp ông Danh vay t.iền TPBank, sẽ được VNCB đảm bảo bằng khoản t.iền gửi tại ngân hàng này.
Thủy và Cường giới thiệu 6 công ty đứng ra vay t.iền TPBank giúp ông Danh. Trong đó, có các công ty do Thủy chỉ đạo nhân viên đứng tên hoặc người nhà của nhân viên làm giám đốc.
Cơ quan điều tra xác định, Cường và Thủy sau đó chỉ đạo cấp dưới là các chuyên viên khách hàng của TPBank nhận hồ sơ pháp lý của 11 công ty xin vay vốn. Mục đích vay là mua trái phiếu do Tập đoàn Thiên Thanh phát hành, song thực chất là chuyển cho ông Danh chi chăm sóc khách hàng và trả nợ bởi Tập đoàn Thiên Thanh không đủ điều kiện phát hành trái phiếu.
Các lãnh đạo và nhân viên Phòng kinh doanh của TPBank khi xem xét hồ sơ đã không đ.ánh giá năng lực tài chính mà chỉ đ.ánh giá là phương án kinh doanh có hiệu quả, có tài sản đảm bảo. Dù TPBank sau đó đã xử lý tài sản bảo đảm, không gây thiệt hại nhưng hành vi của ông Hà, Thủy và Cường cùng một số cá nhân khác đã giúp cho ông Danh rút hơn 1.700 tỷ đồng của VNCB dẫn đến thất thoát.
Kết quả điều tra bổ sung cũng đề nghị truy tố một số lãnh đạo chi nhánh, cán bộ của BIDV gồm: ông Hoàng Long Hà (nguyên phó giám đốc BIDV Chi nhánh Gia Định), Nguyễn Ngọc Sơn, Nguyễn Vũ Bảo về hành vi cố ý làm trái.
Cơ quan điều tra cho rằng, ông Hà đã ký duyệt báo cáo đề xuất tín dụng cho Công ty TNHH MTV TMDV Phong Hiệp vay 430 tỷ đồng bằng tài sản đảm bảo của VNCB tại BIDV, sau đó chỉ đạo nhân viên thực hiện.
Trong khi đó, Giám đốc Công ty Phong Hiệp là thành viên HĐQT VNCB. Việc này dẫn đến thất thoát hơn 337 tỷ đồng của VNCB, trong số 2.250 tỷ đồng mà VNCB bị thiệt hại thông qua việc đảm bảo cho các khoản vay trị giá 4.700 tỷ đồng của 12 công ty tại BIDV.
Đối với ông Đoàn Ánh Sáng, Trần Lục Lang (hai phó Tổng giám đốc phụ trách Ban khách hàng doanh nghiệp và phụ trách ban quản lý rủi ro), Trần Bắc Hà (Chủ tịch HĐQT, Trưởng Phân ban quản lý rủi ro tín dụng đầu tư BIDV – người chấp nhận về chủ trương cho 12 công ty mà ông Danh giới thiệu vay) cơ quan điều tra cho rằng không có căn cứ xử lý hình sự.
Những người này được cho là chỉ chấp thuận về chủ trương, giao thẩm quyền cho các chi nhánh tiếp nhận và cho vay theo quy trình. Họ không biết những công ty này là của ông Danh thành lập, không hưởng lợi, không gây thiệt hại cho BIDV…
Tương tự, các lãnh đạo và nhân viên chi nhánh khác cũng không có căn cứ xử lý hình sự.
Ở giai đoạn một đại án Phạm Công Danh, hồi đầu năm, TAND Cấp cao tại TP HCM xử phúc thẩm, tuyên y án 30 năm tù đối với ông Danh cùng 35 đồng phạm về tội Cố ý làm trái quy định của Nhà nước trong quản lý kinh tế, Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.
Toà buộc các bị cáo liên đới nộp lại hơn 9.000 tỷ đồng thiệt hại cho Ngân hàng Xây dựng.
Cục Thi hành án TP HCM đã thu hồi được hơn 5.000 tỷ đồng.Đến đầu tháng 7, ông Danh và đồng phạm tiếp tục bị đề nghị truy tố do gây thiệt hại thêm 6.000 tỷ đồng cho VNCB.
Hải Duyên – Việt Dũng
Theo VNE
Các sếp ngân hàng giúp ông Danh rút hàng nghìn tỷ từ VNCB
Hai sếp của TPBank, BIDV bị cáo buộc cho vay sai quy định, giới thiệu ông Danh mượn pháp nhân 6 công ty gián tiếp rút t.iền của VNCB.
Liên quan hành vi sai phạm của ông Phạm Công Danh (cựu Chủ tịch Ngân hàng Xây dựng Việt Nam - VNCB) trong việc gây thất thoát 6.000 tỷ đồng (trong tổng số 15.000 tỷ đồng), Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế và tham nhũng (C46 - Bộ Công an) vừa bắt giam ông Trầm Bê (58 t.uổi, nguyên Phó chủ tịch HĐQT kiêm Chủ tịch HĐTD Ngân hàng Sacombank) và 15 người là cựu cán bộ các ngân hàng TPBank, BIDV, giám đốc các công ty... về hành vi Cố ý làm trái quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.
Ít nhất 9 người khác bị điều tra về cùng cáo buộc.
Ngoài việc thông qua mối quan hệ với ông Trầm Bê vay t.iền của Sacombank, khoảng tháng 5/2013, để đối phó với tình trạng thiếu trước hụt sau trong quá trình tái cơ cấu Ngân hàng Xây dựng Việt Nam - VNCB, ông Danh tiếp tục chỉ đạo cấp dưới tìm cách rút t.iền ra khỏi nhà băng này chuyển về Tập đoàn Thiên Thanh và công ty do mình lập, để chi chăm sóc khách hàng, tăng vốn đầu tư.
Vì các công ty này đã đứng tên vay ngân hàng, không thể mang đi vay tiếp, ông Danh chỉ đạo Tổng giám đốc VNCB - Phan Thành Mai gặp Nguyễn Việt Hà (Tổng giám đốc Công ty cổ phần quản lý quỹ Lộc Việt), mượn pháp nhân các công ty để vay t.iền Ngân hàng TPBank. T.iền vay được dùng mua trái phiếu của Tập đoàn Thiên Thanh để hợp thức hóa việc chuyển t.iền cho ông Danh (dù tập đoàn này không đủ điều kiện phát hành trái phiếu) và VNCB sẽ đứng ra bảo lãnh cho các khoản vay.
Ngoài việc dùng các công ty của mình, ông Hà nhiều lần trao đổi với Đặng Thị Bích Thủy, Đinh Việt Cường (Giám đốc, phó Giám đốc Khối khách hàng doanh nghiệp TPBank) cùng tìm các doanh nghiệp đứng ra giúp ông Danh vay t.iền TPBank, sẽ được VNCB đảm bảo bằng khoản t.iền gửi tại ngân hàng này.
Ông Hà giới thiệu 5 công ty, Thủy và Cường giới thiệu 6 công ty đứng ra vay t.iền TPBank. Trong đó, có các công ty do Thủy chỉ đạo nhân viên đứng tên hoặc người nhà của nhân viên làm giám đốc.
Ông Danh làm thua lỗ tổng cộng 15.000 tỷ đồng. Ảnh: Hải Duyên.
Cơ quan điều tra xác định, Cường và Thủy sau đó chỉ đạo cấp dưới là các chuyên viên khách hàng của TPBank nhận hồ sơ pháp lý của 11 công ty xin vay vốn chuyển cho VNCB làm thủ tục bảo lãnh mua trái phiếu. Các lãnh đạo và nhân viên Phòng kinh doanh của TPBank khi xem xét hồ sơ đã không đ.ánh giá năng lực tài chính mà chỉ đ.ánh giá là phương án kinh doanh có hiệu quả, có tài sản đảm bảo.
Không xem xét tính pháp lý của trái phiếu do Tập đoàn Thiên Thanh phát hành, Ủy ban tín dụng TPBank vẫn đồng ý phê duyệt cho 11 công ty vay hơn 1.666 tỷ đồng. Các hợp đồng mua bán, cầm cố, bảo lãnh đều được VNCB ký đóng dấu sẵn, nhân viên của TPBank thông báo cho đại diện các công ty đến ký. Đại diện những công ty này hoàn toàn không liên quan hay đàm phán gì với VNCB.
Để đảm bảo cho những khoản vay này, VNCB đã phải chuyển cho TPBank hơn 1.700 tỷ đồng. Sau khi được TPBank giải ngân, 11 công ty này đã chuyển vào tài khoản của Tập đoàn Thiên Thanh, Công ty Trung Dung 1.600 tỷ đồng và ông Danh chỉ đạo rút ra sử dụng. Còn hơn 66 tỷ đồng Công ty quản lý quỹ Lộc Việt sử dụng.
TPBank sau đó đã xử lý tài sản bảo đảm của VNCB để thu hồi toàn bộ số nợ cho 11 công ty vay, nên không có thiệt hại. Tuy nhiên, hành vi của các lãnh đạo và nhân viên kinh doanh của TPBank được cơ quan điều tra xác định là vi phạm pháp luật gây hậu quả nghiêm trọng, giúp cho ông Danh rút t.iền của VNCB và gây thiệt hại 1.740 tỷ đồng không còn khả năng thu hồi.
Cũng trong thời gian này, ông Danh tìm gặp lãnh đạo BIDV gồm ông Đoàn Ánh Sáng và Trần Lục Lang (hai phó Tổng giám đốc phụ trách Ban khách hàng doanh nghiệp và phụ trách ban quản lý rủi ro) tại Hà Nội đặt vấn đề vay t.iền để tăng vốn điều lệ. Ông Danh lấy lý do "có 12 doanh nghiệp là khách hàng của VNCB muốn vay vốn kinh doanh vật liệu xây dựng". Do VNCB trong thời gian tái cơ cấu không có khả năng cho vay nên ông giới thiệu sang BIDV.
Thực chất, đây là các công ty do ông Danh lập ra, thuê nhân viên của mình đứng tên làm giám đốc. Do được ông Danh cam kết đảm bảo các khoản vay bằng t.iền của VNCB gửi tại nhà băng này nên lãnh đạo BIDV duyệt chủ trương cho vay. Ông Danh sau đó chỉ đạo cấp dưới mỗi người một khâu, lập khống hồ sơ vay vốn gồm: báo cáo tài chính, phương án kinh doanh, hợp đồng mua bán vật liệu xây dựng, giấy đề nghị vay vốn... để nộp cho BIDV.
Dù các công ty không hoạt động kinh doanh, song theo chỉ đạo của Danh, hồ sơ vay đều thể hiện mỗi công ty đều có từ 35 đến 70 lao động chính đang ký kết các hợp đồng thi công giá trị trên 1.000 tỷ đồng...
Tin tưởng ông Danh, lãnh đạo BIDV đã chấp nhận cho vay và ra chủ trương giải ngân trước bổ sung hồ sơ sau. Tuy nhiên, sau khi giải ngân 4.700 tỷ đồng, BIDV yêu cầu bổ sung hồ sơ, hóa đơn chứng minh hoạt động mua bán để kiểm tra việc sử dụng vốn nhưng các công ty này không cung cấp. Do đó, BIDV đã thu hồi nợ trước thời hạn.
Ông Sáng và các lãnh đạo của BIDV khai không biết, không quan hệ hay gặp gỡ giám đốc 12 công ty đứng tên vay. Chỉ biết các công ty là khách hàng của VNCB giới thiệu. Các tờ trình, quyết định phê duyệt của hội sở chỉ là chấp thuận về chủ trương còn giao thẩm quyền cho các chi nhánh tiếp nhận và cho vay theo quy trình. Giám đốc và nhân viên các chi nhánh cho rằng, việc giải ngân là do có thư giới thiệu của VNCB, chủ trương của hội sở... đồng thời tải sản đảm bảo 100% khoản vay nên cho vay.
Cơ quan điều tra xác định các cá nhân của BIDV đã sai phạm trong việc cho các công ty của ông Danh vay, chỉ kiểm tra, thẩm định đ.ánh giả tính hiệu quả của phương án kinh doanh dựa trên hồ sơ khống mà ông Danh và đồng phạm tạo lập. Sai phạm của lãnh đạo và nhân viên BIDV không gây thiệt hại cho nhà băng nhưng gián tiếp giúp cho Danh rút t.iền của VNCB và gây thiệt hại hơn 2.550 tỷ đồng.
Trong giai đoạn đầu điều tra về sai phạm trong quá trình tái cơ cấu VNCB, hồi đầu năm TAND Cấp cao tại TP HCM đã xử phúc thẩm, tuyên y án 30 năm tù đối với ông Danh cùng 35 đồng phạm về tội Cố ý làm trái quy định của Nhà nước trong quản lý kinh tế, Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng. Toà buộc các bị cáo liên đới nộp lại hơn 9.000 tỷ đồng thiệt hại cho Ngân hàng Xây dựng.
Cục Thi hành án TP HCM đã thu hồi được hơn 5.000 tỷ đồng.
Đến đầu tháng 7, ông Danh và đồng phạm tiếp tục bị đề nghị truy tố do gây thiệt hại thêm 6.000 tỷ đồng cho VNCB.
Hải Duyên
Theo VNE
Ông Trầm Bê bị bắt Cựu lãnh đạo Ngân hàng Sacombank Trầm Bê bị cho có sai phạm, tiếp tay cho Phạm Công Danh gây thất thoát hàng nghìn tỷ đồng. Ngày 1/8, Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế và tham nhũng (C46 - Bộ Công an) bắt tạm giam ông Trầm Bê (58 t.uổi, nguyên Phó chủ tịch HĐQT kiêm Chủ tịch HĐTD...
