Ông Phạm Công Danh: ‘Tôi tiếp quản Đại Tín khi ngân hàng thua lỗ’
Ông Danh nói rằng, người chủ trước chuyển giao Ngân hàng Đại Tín cho ông vì nhà băng này đang làm ăn thua lỗ, đứng trước nguy cơ đổ vỡ.
Ngày 8/3, TAND TP HCM tiếp tục thẩm vấn những người liên quan trong đại án thiệt hại 9.000 tỷ đồng do ông Phạm Công Danh (51 tuổi, nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Xây dựng Việt Nam – VNCB, Chủ tịch HĐTV kiêm Tổng giám đốc Công ty TNHH Tập đoàn Thiên Thanh) và đồng phạm thực hiện, nhằm làm rõ vấn đề mua lại cổ đông của nhóm Phú Mỹ.
Bị triệu tập đến tòa, bà Hứa Thị Phấn (đại điện nhóm Phú Mỹ) phải dùng xe lăn do sức khỏe yếu.
Ông Danh nhìn người thân trước khi lên xe. Ảnh: H. D.
Về việc chuyển nhượng lại Ngân hàng Đại Tín (Trustbank – tiền thân của VNCB), bà Phấn cho biết, lúc đầu chuyển giao cho ông Hà Văn Thắm (Chủ tịch Ngân hàng Đại Dương), sau đó chuyển lại cho ông Phạm Công Danh. Cả ba bên gặp nhau gặp nhau tại khách sạn. “Khi gặp tôi không lấy bất cứ đồng nào cho việc chuyển giao, tôi chỉ mong rút lui khỏi HĐQT, và không một nhân viên nào bị đuổi”, bà Phấn nói.
Theo bà Phấn, khi đó bà có làm hợp đồng và là người đại diện cho nhóm Phú Mỹ. Ông Thắm nói việc này đã được Ngân hàng Nhà nước đồng ý nhưng chưa có văn bản. “Tôi chuyển ngân hàng cho ông Thắm vào tháng 2/2012, ông ấy chuyển cho ông Danh vào tháng 6/2012. Việc chuyển cho ông Danh thủ tục sao thì tôi không rõ”, bà Phấn trình bày.
Bà Phấn cho biết thêm, đã chuyển cho ông Danh 9 ha đất tại quận 2 và 24 ha đất tại huyện Nhà Bè, 85 tỷ đồng cổ phiếu Đại Việt, 27 tỷ đồng cổ phần Công ty bảo hiểm Hùng Vương. Ngân hàng Nhà nước sau đó chấp thuận cho ông Danh tiếp quản và đổi thành VNCB. Ông Danh đã chuyển cho bà 3.581 tỷ đồng và tiền lãi là 3.618 tỷ đồng. Tới nay ông Danh còn thiếu1.037 tỷ.
“Hiện tôi chưa giao hai khu đất nói trên cho ông Danh bởi tôi đã cầm cố tại VNCB, chưa thể lấy ra được vì chưa thực hiện hết quyền và nghĩa vụ của nhóm cổ đông cũ đã vay tại Ngân hàng Đại Tín. Hai lô đất này là đất nông nghiệp với giá 7.000 tỷ đồng. Còn việc Danh lấy tiền đâu để trả cho tôi và nhóm cổ đông cũ thì tôi không biết”, bà Phấn khai.
Theo HĐXX, trong số tiền giao cho bà Phấn có 851 tỷ đồng được ông Danh lấy từ 900 tỷ rút từ VNCB bằng hình thức ủy thác đầu tư cho Quỹ Lộc Việt mua 900 trái phiếu của Tập đoàn Thiên Thanh.
Video đang HOT
“Tôi không thể chuyển giao được tài sản cho ông Danh, để xảy ra hậu quả như ngày hôm nay, tôi vô cùng đau lòng. Ngân hàng Nhà nước xóa tiền lãi cho ông Danh thì tôi sẽ thanh toán tài sản lại cho ông ấy. Nhưng ông nói &’con không cần, con có nhiều tiền lắm’. Tôi không biết vì sao ai đó đã không tạo điều kiện cho bị cáo Danh xóa tiền lãi”, bà Phấn nói với tòa.
Bà Phấn đến tòa bằng xe lăn. Ảnh: Q.T.
Trả lời VKS về khoản 851 tỷ đồng, bà Phấn khẳng định “không nhận từ ông Danh bất cứ đồng nào”, bản thân rời Ngân hàng Đại Tín với hai bàn tay trắng. Nhóm Phú Mỹ đã vay tiền của Đại Tín để mua đất tại quận 2 và huyện Nhà Bè.
“Bây giờ tòa yêu cầu tôi trả lại để khắc phục hậu quả thì tôi không có tiền. Đất đang nằm trong ngân hàng nên tôi không thể chuyển giao. Bao giờ ông Danh hoàn thành xong quyền lợi nghĩa vụ thì tôi mới hoàn thành thủ tục để chuyển 2 khu đất này cho ông Danh”, bà Phấn nói.
Được mời lên thẩm vấn ngay sau đó, bị cáo Danh cho rằng sự chuyển giao tài sản này là có thỏa thuận. “Bởi trước khi tôi tiếp quản thì ngân hàng này đang làm ăn thua lỗ. Đây cũng là nguyên nhân bà Phấn chuyển giao ngân hàng cho tôi. Tiền tôi giao cho bà Phấn là tiền chuyển tài sản cho nhóm cổ đông cũ chứ không phải tiền trả ngân hàng”, ông Danh cho biết.
Theo ông Danh, khi đã thực hiện quyền lợi nghĩa vụ liên quan thì nhóm bà Phấn phải giao nộp toàn bộ tài sản của nhóm này cho ông, chứ không riêng gì hai khu đất.
Để nhằm làm rõ những khoản tiền giao dịch giữa ông Danh và nhóm bà Bích, chiều 2/8, ông Danh cũng như đại diện VKS đề nghị HĐXX triệu tập ông Trần Quý Thanh (bố bà Bích) đến tòa. Tuy nhiên, HĐXX cho biết ông này đang bị bệnh, sức khỏe yếu nên không thể tham dự.
Chiều nay phiên tòa tiếp tục làm việc.
Hải Duyên
Theo VNE
Vòng luẩn quẩn của ông Phạm Công Danh khi tái cơ cấu VNCB
Bỏ ra hàng nghìn tỷ đồng mua lại Ngân hàng Đại Tín, ông Danh phải "hụt hơi" đi vay tiền của khách hàng, gửi vào chính ngân hàng của mình để chi chăm sóc khách hàng, dẫn đến thất thoát.
Ngày 2/8, phiên tòa xét xử đại án gây thiệt hại 9.000 tỷ đồng, do ông Phạm Công Danh (51 tuổi, nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Xây dựng Việt Nam - VNCB, Chủ tịch HĐTV kiêm Tổng giám đốc Công ty TNHH Tập đoàn Thiên Thanh) và đồng phạm thực hiện, tiếp tục với phần thẩm vấn.
Đại diện VKS giữ quyền công tố tại tòa xét hỏi ông Danh liên quan tới đường đi lòng vòng của khoản vay 3.100 tỷ đồng.
Trả lời VKS, ông Danh thừa nhận VNCB đã cho nhóm bà Trần Ngọc Bích (Giám đốc công ty TNHH Tân Hiệp Phát) vay 3.100 tỷ đồng. Nhóm bà Bích sau đó lại cho ông vay lại để đưa cho ông Trần Quý Thanh. Ông Thanh dùng tiền này thanh toán khoản vay tại các hợp đồng tín dụng mà nhóm bà Bích vay tại VNCB.
"Quan hệ vay và cho vay giữa bị cáo và bà Bích là quan hệ độc lập chứ không liên quan VNCB. Nếu không phải nhóm bà Bích mà một nhóm nào đó có điều kiện cho bị cáo vay tiền thì bị cáo phải có trách nhiệm trả, chứ không quan hệ gì với ngân hàng", ông Danh nói.
Ông Phạm Công Danh được nói chuyện với em trai và vợ dưới sự giám sát của điều tra viên, sáng nay. Ảnh: Hải Duyên.
Giải thích về lý do không dùng tiền cá nhân để trả cho nhóm bà Bích mà dùng tiền của VNCB, ông Danh nói, nhóm Phú Mỹ (cổ đông cũ của Ngân hàng Đại Tín - Trustbank - tiền thân của VNCB) không giao tài sản cho ông nên không có tiền.
"Khi tôi vay tiền nhóm bà Bích tôi dự định sẽ dùng tiền cá nhân để trả. Nhưng sau đó tôi đã phải thanh toán cho nhóm Phú Mỹ hơn 80% giá trị chuyển nhượng Ngân hàng Đại Tín, trong khi nhóm này không giao tài sản cho tôi. Trong đó có hai lô đất ở huyện Nhà Bè và quận 2 (TP HCM)", ông Danh nói và cho biết không nhận được hai mảnh đất này nên không thể bán hoặc thế chấp nó cho nhóm bà Bích, mới dùng tiền của ngân hàng để trả nợ cho bà Bích.
"Nếu ngân hàng không cho bà Bích vay tiền thì bà ấy không có tiền cho tôi vay cũng như tất toán những khoản vay ngày 21/6. Trong tổng số tiền 3.160 tỷ đồng bị cáo chuyển cho ông Thanh (bố bà Bích) có 60 tỷ tiền lãi bị cáo dùng của tập đoàn Thiên Thanh", cựu Chủ tịch Ngân hàng Xây dựng khai.
Liên quan đến hai khoản vay trị giá 5.190 tỷ đồng của nhóm bà Trần Ngọc Bích giải ngân ngày 21 và 26/8/2013, ông Danh một lần nữa khẳng định không chỉ đạo nhóm bà Bích nợ chứng từ, hồ sơ, cũng không chỉ đạo rút 5.190 tỷ đồng trong tài khoản của bà Bích gửi tại VNCB mà không có chữ ký của bà Bích.
"Nếu cho nợ chứng từ sẽ có những nguy cơ đối với ngân hàng. Tôi khẳng định lại sự việc này tôi không chỉ đạo thực hiện", ông Danh nói.
Ông Danh cho biết, lúc đầu có ý tưởng làm ngân hàng nên đã cùng Phan Thành Mai (45 tuổi, nguyên Tổng giám đốc) hợp tác. Bị cáo Mai sau đó bắt tay vào viết đề án tái cơ cấu Ngân hàng Đại Tín. Số tiền ông bồi dưỡng cho Mai 3,2 tỷ đồng là tiền cá nhân chứ không phải là tiền ngân hàng và số tiền này được chuyển nhiều lần.
"Đáng lẽ việc này tôi phải dùng tiền ngân hàng để trả cho bị cáo Mai. Nhưng hoạt động của ngân hàng cần rất nhiều tiền, nhất là việc chăm sóc khách hàng nên bị cáo mới dùng tiền cá nhân", ông nói.
Theo cáo trạng, quá trình tham gia tái cơ cấu Ngân hàng Đại Tín thành Ngân hàng Xây dựng, ông Danh đã mua lại cổ phần của nhóm bà Hứa Thị Phấn (gọi là nhóm Phú Mỹ) trong đó có 2 bất động sản tại huyện Nhà Bè và quận 2 với giá 4.620 tỷ. Trong đó, ông đã thanh toán được hơn 3.600 tỷ. Tuy nhiên, tài sản mà Đại Tín để lại không thể lấy ra sử dụng do đang bị kiểm soát.
Trong giờ giải lao sáng nay, ông Danh được gặp em trai và vợ bàn việc bán lô đất tại Sân vận động Chi Lăng, Đà Nẵng để khắc phục hậu quả. Ông Danh nói em trai kiếm ít nhất 3 nhà đầu tư để có thêm lựa chọn và cố gắng thương lượng với mức giá cao hơn con số Hội đồng thẩm định giá đã được HĐXX công bố trước đó (Hội đồng định giá Công ty cổ phần định giá TP Đà Nẵng cho là 2.600 tỷ đồng, còn Hội đồng định giá trong tố tụng hình sự là 1.200 tỷ đồng). Theo ông, hiện đã có tên nhà đầu tư, địa chỉ có ý định mua lô đất này. HĐXX sau đó đề nghị, kết quả buổi gặp gỡ phải được báo cáo cho tòa bằng văn bản.
Hải Duyên
Theo VNE
Ông Phạm Công Danh phủ nhận chỉ đạo rút 5.490 tỷ đồng Liên quan đến khoản tiền 5.490 tỷ đồng bị rút khỏi Ngân hàng Xây dựng, ông Phạm Công Danh khẳng định "hoàn toàn không chỉ đạo cấp dưới". Ngày 1/8, phiên xử ông Phạm Công Danh (51 tuổi, nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Xây dựng Việt Nam - VNCB, Chủ tịch HĐTV kiêm Tổng giám đốc Công ty TNHH Tập đoàn Thiên...