Núp vỏ bọc của nữ doanh nhân lừa đảo huy động vốn thành lập ngân hàng

Sau 2 năm dịch COVID-19, nhiều người rơi vào cảnh khó khăn đã tìm kiếm cơ hội đầu tư mới.

Lợi dụng tình trạng này, một số đối tượng đã “vẽ” ra nhiều dự án không có thật để huy động vốn và đã có không ít người bị “sập bẫy”.

Ngày 6/4, Cơ quan CSĐT Công an TP Hồ Chí Minh đã bắt bị can để tạm giam đối với Phùng Thị Nghệ, Chủ tịch Hội đồng quản trị Công ty CP Tập đoàn Việt Hưng Phát về hành vi “ Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Thông qua người bạn làm ăn và cũng là hàng xóm hơn 20 năm, bà Trương Bạch Tuyết (ngụ quận 7, TP Hồ Chí Minh) quen biết vợ chồng bà Phùng Thị Nghệ. Người bạn này giới thiệu đang hùn vốn làm ăn với vợ chồng bà Nghệ trong việc kinh doanh xăng dầu, đang cần 50 tỉ đồng “ôm” lô hàng xăng giá rẻ và rủ bà Tuyết góp tiền cùng tham gia.

Tin tưởng bạn bè nên bà Tuyết đồng ý góp vốn số tiền trên. Sau đó, bà Nghệ tiếp tục đề xuất và bà Tuyết đồng ý góp thêm 56 tỉ đồng nữa mua lô hàng xăng dầu thứ hai. Để tạo sự tin tưởng, bà Nghệ chuyển một phần lợi nhuận của các lô hàng cho bà Tuyết, với tổng số tiền 23,7 tỉ đồng.

Thấy bà Tuyết đã tin tưởng, bà Nghệ tiếp tục thông báo về việc một nhóm người bạn đang có ý định triển khai việc thành lập ngân hàng liên quan đến hoạt động thu đổi ngoại tệ. Chủ trương thành lập Ngân hàng này đã được chấp thuận bởi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Vì vậy, bà Nghệ đã “mời” bà Tuyết tham gia với tư cách là 1 trong 5 thành viên sáng lập ngân hàng với tên gọi “Ngân hàng ngoại hối Việt Nam” (viết tắt Vietnam Forex Bank).

Bà Nghệ nói hiện vẫn còn thiếu 300 tỷ đồng mới đủ số tiền ký quỹ bảo chứng Ngân hàng nên bà Nghệ phân công bà Tuyết chịu trách nhiệm 100 tỷ đồng. Vì tin tưởng nên bà Tuyết đã đi vay mượn bạn bè, người thân chuyển cho bà Nghệ để thành lập ngân hàng.

Cũng để bà Tuyết không nghi ngờ, bà Nghệ nói là số tiền của bà Tuyết góp vào đang được giữ tại Ngân hàng Nhà nước trong vòng 2 tuần để chứng thực năng lực tài chính cho việc thành lập ngân hàng. Tổng số tiền mà bà Tuyết đã chuyển cho bà Nghệ vừa kinh doanh xăng dầu và vừa thành lập “Ngân hàng ngoại hối” với tổng số tiền 260 tỷ đồng.

Phùng Thị Nghệ bị bắt tạm giam.

Không riêng bà Tuyết, rất nhiều người bị bà Nghệ thuyết phục để giao hàng tỷ đồng tham gia vào việc thành lập “Ngân hàng ngoại hối”. Sở dĩ các nhà đầu tư này tin tưởng giao tiền cho bà Nghệ, vì bà Nghệ khẳng định, việc thành lập ngân hành bình thường là không được, nhưng thành lập ngân hàng chuyên về ngoại hối thì được phép do hiện nay cả nước chưa có.

Trong khi đó, bà Nghệ vốn là chủ một DN đăng ký kinh doanh hoạt động trong lĩnh vực thu đổi ngoại tệ, đã có sẵn một hệ thống quầy thu đổi ngoại tệ từ Bắc chí Nam nên việc xin giấy phép thành lập ngân hàng ngoại hối thuận lợi hơn bao giờ hết. Hơn nữa, bà Nghệ cũng quen biết nhiều người có thế lực trong hệ thống ngân hàng nên các “nhà đầu tư” cứ yên tâm, không phải lo lắng nhiều.

Ngoài ra, vợ chồng bà Nghệ cũng tạo ra vỏ bọc rất hoàn hảo với hình ảnh doanh nhân thành đạt, giàu có, có mối quan hệ rộng. Vợ chồng bà Nghệ thường xuyên đưa các “đối tác” về nhà riêng, trụ sở doanh nghiệp ở khu đô thị Phú Mỹ Hưng (quận 7), giới thiệu hàng chục chiếc siêu xe và những thú ăn chơi xa hoa. Tận mắt thấy cơ ngơi hoành tráng nên các “con mồi” đã hoàn toàn tin tưởng và dễ dàng “sập bẫy”.

Tuy nhiên, sau khi giao tiền nhưng chờ mãi vẫn không thấy bà Nghệ đưa ra những bằng chứng về việc thành lập ngân hàng, liên lạc thì bà Nghệ có dấu hiệu tránh né. Nghi ngờ, các “nhà đầu tư” tìm hiểu thì phát hiện việc thành lập, huy động tiền để bảo chứng thành lập ngân hàng của bà Nghệ là bịa đặt, trụ sở công ty của vợ chồng bà Nghệ cũng không còn hoạt động.

Với thủ đoạn trên, bà Nghệ đã khiến nhiều gia đình không chỉ ở TP Hồ Chí Minh mà ở Hải Dương, Hà Nội, lâm cảnh nợ nần chồng chất, mất hết nhà cửa, vay lãi nóng, gia đình ly tán vì tin vào lời mời gọi thành lập ngân hàng của vợ chồng bà Nghệ.

Cơ quan CSĐT Công an TP Hồ Chí Minh cho biết, đã nhận được đơn tố giác của bà Trương Bạch Tuyết, bà Nguyễn Nhật Linh cùng nhiều cá nhân tố cáo Phùng Thị Nghệ – Chủ tịch Hội đồng quản trị Công ty CP Tập đoàn Việt Hưng Phát có hành vi chiếm đoạt hơn 650 tỷ đồng, thông qua việc huy động vốn thành lập ngân hàng.

Kết quả điều tra ban đầu, cơ quan điều tra xác định Phùng Thị Nghệ đã có hành vi: Đưa ra thông tin gian dối về việc thành lập ngân hàng và cam kết, hứa hẹn cho bà Trương Bạch Tuyết và các cá nhân đứng tên cổ phần sau khi ngân hàng được thành lập, mục đích để nhận chiếm đoạt tiền của họ.

Vì vậy, để phục vụ điều tra, Cơ quan CSĐT Công an TP Hồ Chí Minh đề nghị những cá nhân, tổ chức nào đã bị Phùng Thị Nghệ chiếm đoạt tài sản, trình báo và cung cấp hồ sơ, tài liệu cho Cơ quan CSĐT Công an TP Hồ Chí Minh tại địa số 674 đường 3/2, phường 14, quận 10, TP Hồ Chí Minh.