Nữ thủ quỹ ngân hàng lừa đảo hơn 200 tỷ đồng như thế nào?

Mai Hoàng Minh13:05 25/08/2018

Nữ thủ quỹ nói người cho vay mang tiền đến đưa trực tiếp cho mình tại quầy giao dịch Ngân hàng VIB Bãi Cháy hoặc chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng mà mình đứng tên hay lấy tên người nhà.

Hôm qua (24/8), Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Ninh đã mở phiên tòa sơ thẩm xét xử vụ án Bùi Phương Thảo (SN 1974) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản với số tiền lên tới hơn 212 tỷ đồng theo điểm A khoản 4 điều 139 Bộ luật hình sự.

Theo cáo trạng của Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Ninh, năm 2005, Thảo được tuyển dụng vào làm nhân viên Ngân hàng Thương mại cổ phần quốc tế Việt Nam VIB (chi nhánh Quảng Ninh). Đến năm 2009, Thảo được bổ nhiệm làm thủ quỹ phòng giao dịch ngân hàng VIB Bãi Cháy.

Với chức vụ được bổ nhiệm, từ năm 2011, nữ thủ quỹ tiến hành huy động vốn, vay tiền của nhiều người lãi suất thấp, sau đó cho người khác vay lại lãi suất cao nhằm hưởng chênh lệch.

Phòng giao dịch Ngân hàng VIB Bãi Cháy, nơi đối tượng Thảo thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Ảnh: N. Quý

Để làm được điều này, Thảo in mẫu giấy vay tiền rồi sử dụng các con dấu được đơn vị bàn giao quản lý đóng dấu “Đã thu tiền”. Trong các giấy vay tiền, Thảo cũng ghi cam kết: “Đến thời hạn…sẽ hoàn trả lại tiền, nếu sai hẹn có nghĩa là tôi đã có hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản…”.

Cáo trạng nêu rõ, phần lớn các trường hợp, Thảo đều nói người cho vay mang tiền đến đưa trực tiếp cho mình tại quầy giao dịch ngân hàng VIB Bãi Cháy hoặc chuyển tiền vào vào các tài khoản ngân hàng mà nữ thủ quỹ đứng tên hay lấy tên người nhà.

Với thủ đoạn trên, từ năm 2013 đến tháng 11/2016, đối tượng đã lừa 52 nạn nhân với số tiền bị Thảo chiếm đoạt lên tới hơn 212 tỷ đồng. Trong đó, có 17 người cho nữ thủ quỹ vay tiền nhưng không có bất cứ giấy tờ với tổng số tiền gần 44 tỷ đồng. Hiện Thảo đã trả lại hơn 61 tỷ đồng.

Video đang HOT

Biết bản thân không có tiền trả cho người vay, nhưng từ năm 2013 đến tháng 11/2016, Thảo vẫn tiếp tục hành vi gian dối, sử dụng phương thức, thủ đoạn lợi dụng uy tín đang công tác tại ngân hàng , nói dối vay tiền để đầu tư kinh doanh, đáo nợ ngân hàng, thỏa thuận lãi suất cao hơn so với ngân hàng… tạo niềm tin cho người vay để chiếm đoạt tiền nhiều người.

Đối tượng Thảo bị TAND phạt tù chung thân. Ảnh: Cơ quan Công an cung cấp

Khi thấy Thảo không còn khả năng cho trả, các bị hại đã đến cơ quan công an tố giác hành vi lừa đảo. Sau khi vào cuộc và qua quá trình thu thập đầy đủ chứng cứ, tài liệu, Công an tỉnh Quảng Ninh ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Bùi Phương Thảo về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo điều 139 Bộ luật Hình sự.

Đặc biệt, 3 nhân viên Ngân hàng VIB có vai trò giúp Thảo hoàn thiện khống các thủ tục kiểm soát, phê duyệt giao dịch, chứng từ gồm: Phạm Thị Trang Nhung (SN 1995, giao dịch viên); Vũ Thị Thúy Anh (SN 1989, giao dịch viên) và Trần Thị Thu Trang (SN 1983, kiểm soát viên).

Căn cứ vào cáo trạng và những hành vi phạm tội của nữ thủ quỹ gây ra. Hội đồng xét xử TAND tỉnh Quảng Ninh tuyên phạt Bùi Phương Thảo mức án chung thân.

Đức Tùy

Theo giadinh.net

Án chung thân cho thủ quỹ ngân hàng VIB lừa đảo, chiếm đoạn hơn 212 tỷ

Sau gần 10 tiếng xét xử, vào lúc 19h10, ngày 24/8, Toà án nhân dân tỉnh Quảng Ninh đã tuyên án chung thân đối với Bùi Phương Thảo (cán bộ ngân hàng VIB chi nhánh Bãi Cháy, TP, Hạ Long) về tội danh "Lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Án chung thân cho thủ quỹ ngân hàng VIB lừa đảo, chiếm đoạn hơn 212 tỷ

Ngày 24/8, Toà án nhân dân tỉnh Quảng Ninh mở phiên tòa xét xử Bùi Phương Thảo (nguyên là thủ quỹ Ngân hàng thương mại cổ phần quôc tế Việt Nam VIB chi nhánh Quảng Ninh) với tội danh "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Tòa án nhân dân tỉnh Quảng Ninh xét xử vụ án "Lừa đảo, chiếm đoạt tài sản" của nữa thử quỹ ngân hàng VIB từng gây rúng động dư luận vào cuối năm 2016.

Theo bản cáo trạng của Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Ninh, Bùi Phương Thảo (SN 1974, ở Tổ 9, khu 9, phường Bãi Cháy, TP. Hạ Long) được tuyển dụng vào làm nhân viên Ngân hàng thương mại cổ phần quôc tế Việt Nam VIB chi nhánh Quảng Ninh. Năm 2009, Thảo được bổ nhiệm làm thủ quỹ phòng giao dịch ngân hàng VIB Bãi Cháy.

Từ năm 2011, Thảo huy động vốn, vay tiền của nhiều người với lãi suất thấp rồi cho người khác vay lại với lãi suất cao để hưởng chênh lệch. Thảo sử dụng mẫu giấy vay tiền đánh máy sẵn rồi sử dụng các con dấu của ngân hàng VIB, giả chữ ký của người bị hại để thực hiện hành vi lừa đảo.

Đến năm 2016, Thảo vỡ nợ không còn khả năng chỉ trả số tiền đang vay. Với thủ đoạn như trên, Thảo đã lừa đảo 52 người, chiếm đoạt hơn 112 tỷ đồng. Hiện tại đã trả lại hơn 61 tỷ đồng. Còn chiếm đoạt của 52 người hơn 151 tỷ đồng.

Bùi Phương Thảo bị tuyên án tù chung thân với tội danh "Lừa đảo, chiếm đoạt tài sản".

Điều đáng nói, trong quá trình làm việc tại ngân hàng BIV, Thảo đã nhiều lần lập khống, giả mạo các chứng từ giao dịch để rút, chuyển tiền của nhiều tài khoản của khách hàng được mở tại ngân hàng VIB Quảng Ninh với số tiền lên đến gần 6 tỷ đồng nhưng phía ngân hàng không hề hay biết.

Đặc biệt, trong lời khai tại tòa, Bùi Phương Thảo xác nhận trước đó đã nhiều lần nhờ một số cán bộ của ngân hàng lập chứng từ sau đó chính tự tay Thảo giả mạo chữ ký của chủ tài khoản để rút tiền, chuyển tiền đến tài khoản của người thân, thậm chí chuyển tiền của khách hàng đến tài khoản của chính cán bộ trong ngân hàng để chiếm đoạt.

Cụ thể, Thảo đã nhờ Bùi Trang Nhung, Vũ Thị Thúy Anh, Trần Thị Thu Trang (đều là cán bộ của ngân hàng VIB chi nhánh Bãi Cháy) "phù phép" để Thảo có thể thực hiện những hành vi gian dối, chiếm đoạt tài sản của khách hàng ngay tại ngân hàng VIB.

Thảo cùng "đồng nghiệp" bị chất vấn tại tòa.

Đứng trước hội đồng xét xử, cả 3 cán bộ của ngân hàng VIB đều phủ nhận việc mình giúp Bùi Phương Thảo chiếm đoạn tài sản của khách hàng là không đúng và cho rằng, việc lập các chứng từ để Thảo rút tiền, chuyển tiền đều đúng quy trình.

Theo nguồn tin riêng của Tiền Phong, số người bị hại và số tiền Thảo đã chiếm đoạt còn lớn hơn nhiều so với con số được đưa ra. Ngay sau khi biết tin Thảo vỡ nợ, có hàng trăm người đã kéo đến nhà Thảo để đòi tiền. Nhưng vì lý do nào đấy số người này đã không đến cơ quan chức năng để tố cáo. Đặc biệt, tiếp sau đó nhiều cán bộ ngân hàng VIB, chi nhánh Bãi Cháy đã lần lượt bị cho thôi việc hoặc xin chuyển công tác khỏi ngân hàng.

Tại phiên tòa, sau khi xem xét các tình tiết tăng nặng và giảm nhẹ đối với tội danh "Lừa đảo, chiếm đoạt tài sản" của Bùi Phương Thảo, Hội đồng xét xử đã tuyên án xử phạt bị cáo Bùi Phương Thảo với mức án tù chung thân. Buộc Thảo phải bồi thường cho những người bị hại và ngân hàng VIB. Riêng ngân hàng VIB phải bồi thường cho 3 khách hàng bị mất tiền với số tiền là 5.640.000.000 đồng, tương ứng với số tiền bị mất trong các giao dịch do Thảo cùng các cán bộ ngân hàng VIB đã làm giả chứng từ để chiếm đoạt.

HOÀNG DƯƠNG

Theo TPO

Làm rõ sai phạm tại một trường mầm non ở Huế Thanh tra đang làm rõ những sai phạm xảy ra tại Trường mầm non Phú Hòa (đóng tại đường Phan Đăng Lưu, Huỳnh Thúc Kháng, P.Phú Hòa, TP.Huế) Ảnh minh họa Chiều 18.8, trao đổi với Thanh Niên, một lãnh đạo Thanh tra TP.Huế, tỉnh Thừa Thiên-Huế, cho biết đơn vị này đang tiến hành thanh tra, làm rõ những sai phạm xảy...