Những phi vụ biển thủ t.iền tỷ của cán bộ ngân hàng
“Nướng” vào c.á đ.ộ bóng đá có ngày vài trăm triệu đồng, ba nhân viên Ngân hàng Nông nghiệp đã thông đồng làm thủ tục tất toán khống 185 sổ tiết kiệm của khách hàng, chiếm đoạt hơn 45 tỷ đồng.
Đội điều tra chống tham nhũng (PC46, Công an Hà Nội) cho VnExpress.net biết, kiểm tra hồ sơ lưu tại Ngân hàng Nông nghiệp phát triển nông thôn huyện Mỹ Đức, đơn vị phát hiện 185 khách hàng gửi tiết kiệm tại đây đã làm thủ tục thanh toán hơn 45 tỷ đồng, nhưng không có sổ gốc thu về.
Cảnh sát kinh tế làm rõ 4 cán bộ ngân hàng có liên quan việc mất t.iền bí ẩn này. Họ gồm: Lê Văn Hiển (43 t.uổi, trưởng phòng kế toán ngân hàng trung tâm huyện Mỹ Đức), Nguyễn Văn Nghị (48 t.uổi, Giám đốc phòng giao dịch Kênh Đào), Lê Quang Khải (29 t.uổi, phòng giao dịch Kênh Đào) và Nguyễn Thanh Hải (31 t.uổi, phòng giao dịch Hương Sơn).
Hiện các nghi phạm Khải, Hải và Hiển đã bị khởi tố về hành vi tham ô tài sản. Riêng ông Nghị do không làm đúng quy trình (đối chiếu giấy tờ gốc với tài liệu tất toán trên mạng) nên không phát hiện sự gian trá của nhân viên, bị cơ quan cảnh sát điều tra khởi tố về hành vi thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng.
Hiển, Khải và Hải. Ảnh: An ninh Thế giới.
Khải khai được Phạm Văn Quyết (30 t.uổi) rủ rê tham gia đường dây c.á đ.ộ bóng đá quốc tế trên mạng. Quyết cấp cho Khải tài khoản riêng với số t.iền có sẵn 100 triệu đồng. Từ khi có tài khoản, Khải rủ thêm 2 đồng nghiệp có “m.áu cờ bạc” là Hải và Hiển cùng nhập cuộc. Các giải bóng đá vô địch bóng đá Anh, Tây Ba Nha, Italia hay các giải châu Á, “bộ ba” này… đều tham gia c.á đ.ộ.
“Có ngày, nhóm này đặt cửa c.á đ.ộ lên đến vài trăm triệu đồng. Hôm nào nhiều lên đến t.iền tỷ. Họ thỏa thuận sáng thứ 2 hàng tuần sẽ gặp nhau để thanh toán”, cán bộ điều tra vụ án nói.
Video đang HOT
Sau những lần chơi, t.iền thua lên đến nhiều tỷ đồng khiến 3 cán bộ ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn càng muốn gỡ gạc. Họ bàn cách “rút ruột” nhà băng bằng cách làm thủ tục tất toán khống t.iền gửi tiết kiệm của khách tại hai phòng giao dịch.
Theo trung tá Mai Trọng Thắng (Đội trưởng điều tra chống tham nhũng), những cán bộ trên dễ dàng chiếm đoạt được t.iền của nhà băng là do khâu quản lý hậu kiểm, giám sát chứng từ giao dịch và công tác bảo mật của lãnh đạo không được kiểm soát chặt chẽ.
“Họ để nhân viên vào mạng nội bộ chuyển t.iền từ ngân hàng vào các tài khoản “ảo” rồi duyệt các khoản tất toán khống đó. Từ đây, t.iền được chuyển cho Quyết thanh toán thua c.á đ.ộ”, ông Thắng nói.
Quá trình điều tra xác định, những ngày đầu Khải và Hải chuyển hàng chục tỷ đồng vào các khoản mang tên người thân của Quyết. Sau đó để tránh bị nhà chức trách phát hiện, Khải nhờ người thân cho mượn tài khoản để chuyển t.iền v.ào đây sau đó rút ra trả cho Quyết. Đầu tháng 5, khi sự việc bại lộ, Quyết bỏ trốn.
“Chúng tôi đã phát lệnh truy nã với Quyết. Vụ việc đang được xác minh để làm rõ trách nhiệm của những người liên quan…”, Đội trưởng điều tra chống tham nhũng cho hay.
Một vụ tham ô t.iền tỷ nữa cũng bị phanh phui tại Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn, lần này là chi nhánh huyện Thường Tín, Hà Nội.
Cơ quan điều tra phát hiện, hai nhân viên ở đây là Nguyễn Thị Nhung (46 t.uổi) và Ngô Thị Mỹ Liên (31 t.uổi) đã lợi dụng kẽ hở của ngân hàng để tất toán khống 10 sổ tiết kiệm của khách hàng với số t.iền hơn 6 tỷ đồng.
Hai nghi can bị khởi tố, bắt tạm giam về hành vi tham ô tài sản này thừa nhận do không có khả năng các khoản nợ đã vay nên thông đồng với nhau thực hiện vụ “rút ruột” nhà băng. Theo điều tra viên, hành vi tất toán khống của các nhân viên ngân hàng này không mới, song nhà băng không cảnh giác trong quản lý nên nhiều “con sâu” kiểu này vẫn tiếp tục ra tay.
Mới đây, một cựu cán bộ Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn chi nhánh Củ Chi (TP HCM) đã bị phạt 18 năm tù cũng do có sai phạm tương tự.
Tại tòa, bị cáo Nguyễn Thị Thu Hương (29 t.uổi) khai trong 2 năm làm việc tại ngân hàng Nông nghiệp phát triển nông thôn (chi nhánh Củ Chi, TP HCM) được giao nhiệm vụ làm giao dịch viên phụ trách tài khoản cá nhân, bảo hiểm tài sản và chuyển t.iền.
Nước mắt Hương ướt nhòe trong giờ nghị án. Ảnh: Vũ Mai.
Theo quy định về việc áp dụng quy chế giao dịch một cửa, giao dịch viên được quyền cho khách hàng rút hoặc nộp t.iền tối đa 50 triệu đồng mà không cần thông qua lãnh đạo xét duyệt. Thấy quy định trên có nhiều sơ hở, Hương lập chứng từ khống để rút t.iền trong tài khoản t.iền gửi của khách, lập ủy nhiệm chi giả, không lập chứng từ theo quy định để rút t.iền mặt, chuyển t.iền từ tài khoản của người này sang người khác rồi sau đó lấy “bỏ túi” mình.
Tránh bị khách hàng phát hiện, Hương lập giả chứng từ nộp t.iền mặt vào tài khoản của khách; hoặc tự hạch toán bút toán chuyển t.iền từ tài khoản khách hàng này sang khách hàng kia sao cho khớp với số t.iền đã rút ra.
Với thủ đoạn trên, 6 tháng đầu năm 2008, Hương đã chiếm đoạt được gần 3 tỷ đồng. Khi bị phát hiện, nữ nhân viên ngân hàng này bỏ trốn và bị phát lệnh truy nã.
Hỏi về nguyên nhân phạm tội, Hương khai tập tành kinh doanh vàng và bất động sản song không có vốn nên “mượn tạm” t.iền của khách ngân hàng.
Theo VNExpress
Nghệ An: Cán bộ ngân hàng lập hồ sơ khống chiếm đoạt gần 4 tỷ đồng
Lợi dụng chức vụ là Trưởng phòng khách hàng cá nhân và thẩm định, Hải đã lập 5 bộ hồ sơ khống, chiếm đoạt của Ngân hàng Eximbank chi nhánh Nghệ An gần 4 tỷ đồng.
Ngân hàng Eximbank chi nhánh Nghệ An
Sáng ngày 25/10, Đại tá Đào Hồng Lập - Trưởng phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Nghệ An cho biết, cơ quan này đang tiếp tục điều tra làm rõ hành vi chiếm đoạt tài sản đối với Đặng Nam Hải (SN 1979), nguyên Trưởng phòng khách hàng cá nhân và thẩm định, Ngân hành Xuất nhập khẩu Việt Nam Eximbank chi nhánh Nghệ An.
Lợi dụng chức năng, quyền hạn của một trưởng phòng khách hàng, từ đầu năm 2011 đến nay, Đặng Nam Hải đã làm giả, làm khống các hồ sơ vay vốn ngân hàng và tài sản thế chấp của 5 trường hợp mang tên 4 người vay (có 2 hồ sơ vay vốn mang tên 1 người). Với chiêu thức này, Hải đã chiếm đoạt của Ngân hàng Eximbank chi nhánh Nghệ An 3tỷ 970 triệu đồng.
Biết không thể thoát tội, ngày 22/10/2011, Đặng Nam Hải đã đến cơ quan điều tra tự thú và khai nhận hành vi phạm tội của mình.
"Hiện nay công tác quản lý hoạt động cho vay vốn của một số ngân hàng thương mại còn lỏng lẻo đã tạo thành những kẽ hở nhất định cho một số đối tượng xấu lợi dụng chiếm đoạt t.iền. Hiện tại vụ việc chiếm đoạt tài sản của Đặng Nam Hải đang được chúng tôi tiếp tục điều tra làm rõ", đại tá Đào Hồng Lập cho biết thêm.
Theo Dân Trí
Cán bộ ngân hàng tham ô lĩnh án Sau 6 năm khởi tố và nhiều lần trả hồ sơ, cơ quan điều tra xác định số t.iền tham ô của Nguyễn Thị Thu Hà và đồng bọn tại Ngân hàng NN&PTNT (chi nhánh quận 8, TP HCM) khoảng 8 tỷ đồng. Ngày 26/9, sau một tuần xét xử và nghị án, TAND TP HCM đã tuyên phạt Nguyễn Thị Thu Hà...