Nhân viên ngân hàng lừa hơn 28 tỷ đồng, bị cáo buộc vay lãi gần 1.300%/năm

Nhân viên ngân hàng Nguyễn Ngọc Vàng bị cáo buộc lừa hơn 28,5 tỷ đồng của 7 người, đồng thời vay tiền với lãi suất lên tới gần 1.300%/năm.

Viện KSND TPHCM vừa ban hành cáo trạng, truy tố Nguyễn Ngọc Vàng (36 tuổi, nhân viên Ngân hàng TMCP Á Châu – ACB) về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Liên quan vụ án, Nguyễn Thị Thu Nga (56 tuổi), Đặng Thanh Lộc (32 tuổi, con trai của Nga) cùng 6 bị can khác bị truy tố về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Bị can Vàng bị cáo buộc chiếm đoạt hơn 28 tỷ đồng (Ảnh minh họa: Tiến Tuấn).

Theo hồ sơ vụ án, năm 2023, Vàng mua một căn nhà tại xã Mỹ Hạnh, tỉnh Tây Ninh. Để thanh toán tiền mua nhà, Vàng vay của bà Nguyễn Thị Lan (46 tuổi) 1,2 tỷ đồng, dự định sau đó thế chấp căn nhà để vay ngân hàng trả nợ. Tuy nhiên, do tài sản được định giá thấp và việc giải ngân chậm, Vàng không đủ tiền thanh toán cho bà Lan.

Từ đó, Vàng nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng thủ đoạn vay tiền với lý do làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng rồi chiếm đoạt.

Để thực hiện hành vi, Vàng tìm thông tin những khách hàng đang vay vốn hoặc gửi tiết kiệm tại ACB do mình quản lý, sau đó đưa ra thông tin gian dối rằng cần vay tiền để làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng và cam kết trả lãi từ 0,3% đến 0,5%/ngày nhằm tạo lòng tin.

Tuy nhiên, sau khi nhận được tiền, Vàng không sử dụng để đáo hạn ngân hàng như đã cam kết mà lấy tiền của người vay sau để trả cho người vay trước theo hình thức “vay – trả, trả – vay”.

Theo cáo trạng, từ tháng 7/2023 đến cuối năm 2024, bằng thủ đoạn trên, Vàng đã chiếm đoạt hơn 28,5 tỷ đồng của 7 bị hại.

Liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng, cơ quan tố tụng xác định Đặng Thanh Lộc nhiều lần cho Vàng vay tiền với lãi suất từ 0,3% đến 1,1%/ngày (tương đương 109,5% đến 401,5%/năm), qua đó thu lợi bất chính hơn 233 triệu đồng.

Đối với Nguyễn Thị Thu Nga, cáo trạng xác định bị can biết rõ việc Đặng Thanh Lộc cho Vàng vay với lãi suất vượt mức pháp luật cho phép nhưng vẫn đưa tiền cho con trai để tiếp tục cho Vàng vay. Không chỉ vậy, Nga còn nhiều lần trực tiếp cho Vàng vay với lãi suất từ 0,35% đến 1,1%/ngày (tương đương 127,7% đến 401,5%/năm). Cơ quan tố tụng cáo buộc Nga đã thu lợi bất chính gần 1 tỷ đồng từ các khoản cho vay này.

Đáng chú ý, trong số các bị can bị truy tố về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, Lê Long Hậu (30 tuổi) là người áp dụng mức lãi suất cao nhất. Theo cáo trạng, Hậu nhiều lần cho Nguyễn Ngọc Vàng vay tiền với lãi suất từ 2,3% đến 3,5%/ngày (tương đương 839,5% đến 1.277,5%/năm), qua đó thu lợi bất chính hơn 1,7 tỷ đồng.