Nhân viên ngân hàng làm giả 19 hồ sơ tín dụng vì ‘áp lực chỉ tiêu’

Để hoàn thành chỉ tiêu có thêm khách hàng, Cao Thị Anh làm hồ sơ giả mở thẻ tín dụng cho 19 người không đủ điều kiện.

Ảnh minh họa

Ngày 25/7, TAND Hà Nội mở phiên sơ thẩm xét xử Cao Thị Anh (36 tuổi, nhân viên tín dụng một ngân hàng nước ngoài có trụ sở ở Hà Nội) về tội Cố ý làm trái các quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.

Cao Thị Anh khai đầu năm 2013, do bị ép hoàn thành chỉ tiêu, lại biết 6 cá nhân làm nghề tự do có nhu cầu vay tiền song không đủ tiêu chuẩn nên lập khống hồ sơ để hoàn tất việc này. Anh lo lót các văn bản xác nhận sai sự thật rằng họ dang làm việc tại một doanh nghiệp.

Với bộ hồ sơ giả, 6 người được mở thẻ tín dụng với hạn mức từ 20 tới 50 triệu đồng và vay tín chấp với số tiền tổng cộng 900 triệu đồng.

Cũng với việc nhờ xác nhận giả, Anh đã lập hồ sơ mở thẻ tín dụng cho 13 người khác với hạn mức 16-48 triệu đồng; vay tín chấp gần một tỷ đồng.

Hiện trong 19 khách hàng mới có 4 người trả lại tiền. Số còn lại đang nợ hơn 1,7 tỷ đồng.

TAND Hà Nội nhận định chỉ có căn cứ xét xử Anh về hành vi làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan tổ chức. Đối với tội Cố ý cố ý làm trái các quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng, Toà xác định không đủ cơ sở bởi hành vi của Anh không gây thiệt hại làm mất tiền của ngân hàng. Số tiền còn lại của 15 khách hàng là nợ xấu, ngân hàng có quyền khởi kiện để đòi.

HĐXX tuyên phạt Anh mức án 4 năm tù về tội Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan tổ chức.

Bảo Hà

Theo VNE