Nhận diện thủ đoạn của tội phạm ngân hàng
Được biết đến là nơi tập trung gần như toàn bộ tài sản trong xã hội, ngân hàng trở thành mục tiêu tấ.n côn.g của hoạt động tội phạm.
Tham nhũng, đòi hối lộ trong lĩnh vực ngân hàng hiện đang ở mức báo động. Với khoảng 100 tổ chức tín dụng, ngân hàng trong và ngoài nước đang hoạt động, thị trường tài chính – ngân hàng nước ta được biết đến là một trong những thị trường sôi động, hấp dẫn bậc nhất trong khu vực. Đặc biệt, trong những năm qua, ngân hàng còn được xem là công cụ điều hành nền kinh tế, thị trường tài chính, tiề.n tệ quan trọng nhất của Chính phủ. Theo đán.h giá chung của giới chuyên gia, hoạt động ngân hàng trong những năm qua giữ vai trò hết sức to lớn trong việc thực hiện chủ trương kiềm chế lạm phát, ổn định kinh tế vĩ mô, bảo đảm an sinh xã hội.
Đồng thời là phương tiện kiểm soát tốc độ tăng trưởng tổng phương tiện thanh toán, dư nợ tín dụng, chống đô la hóa nền kinh tế, chuyển dịch cơ cấu tín dụng và bảo đảm khả năng thanh khoản của hệ thống ngân hàng. Tuy nhiên, bên cạnh những đóng góp tích cực, hoạt động tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng cũng đang có những diễn biến hết sức phức tạp và nghiêm trọng, đặc biệt là trong bối cảnh thị trường giá vàng, giá ngoại tệ, chứng khoán và bất động sản có nhiều biến động. Ngân hàng đang trở thành mục tiêu tấ.n côn.g của bọn tội phạm trong xã hội hiện đại. Hội nhập kinh tế quốc tế, mở rộng giao thương giữa các nền kinh tế… cũng đang được xem là một trong những nguyên nhân phát sinh tội phạm công nghệ cao, tội phạm quốc tế.
Đây thực sự là nỗi ám ảnh với hầu hết các quốc gia, đ.e dọ.a sự ổn định của thị trường tài chính – nền tảng cho sự phát triển của mọi nền kinh tế. Thống kê của cơ quan chức năng cho thấy, tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng thường có hai hình thức tấ.n côn.g chính: Tấ.n côn.g từ bên ngoài (có thể đơn phương hành động haowcj có sự cấu kết với cán bộ ngân hàng) và tấ.n côn.g từ bên trong (chính từ những cán bộ, nhân viên thoái hóa biến chất của ngân hàng).
Một kết quả khảo sát của Văn phòng Ban chỉ đạo Trung ương về Phòng, chống tham nhũng đối với 30 vụ án xảy ra trong lĩnh vực tín dụng, ngân hàng thời gian qua cho thấy, trong 117 bị can bị khởi tố thì có tới 81 bị can là cá bộn ngân hàng (chiếm 69,2%), số còn lại là đối tượng ngoài ngành ngân hàng đã thông đồng với cán bộ ngân hàng phạm tội với số tiề.n thiệt hại lên tới 11.000 tỉ đồng, 3.379 lượng vàng.
Video đang HOT
Cũng theo kết quả khảo sát trên thì nhóm cán bộ ngân hàng thì những hành vi phạm tội là: Chủ động phạm tội hoặc bị mua chuộc, lôi kéo đến thực hiện tội phạm. Đối với nhóm tội phạm ngoài ngân hàng thì hành vi phạm tội chủ yếu là thực hiện hành vi lừ.a đả.o và có sự thông đồng, tiếp tay của cán bộ ngân hàng.
Cụ thể: Làm chứng thư bảo lãnh của ngân hàng để lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản khách hàng. Với thủ đoạn này, nhân viên ngân hàng sử dụng con dấu của ngân hàng để đóng dấu khống lên phôi giấy trắng, có in logo ngân hàng; giả mạo chữ ký của lãnh đạo ngân hàng để làm chứng thư bảo lãnh; tiếp đó đối tượng ngoài ngân hàng sử dụng chứng thư bảo lãnh giả để viết tên của khách hàng. Một thủ đoạn khác là cán bộ ngân hàng thông đồng với đối tượng ngoài ngân hàng lập phương án kinh doanh giả, lập hồ sơ giải đối với tài sản thế chấp, lập hồ sơ vay ứng trước tiề.n bán chứng khoán khống… để rút tiề.n chiếm đoạt. Ngoài ra, cũng có trường hợp đối tượng làm giả giấy rutsy tiề.n mạo tên khách hàng gửi tiề.n tiết kiệm để rút một phần tiề.n từ ngân hàng.
Chúng có thể hủy giấy gửi tiề.n của khách và làm giả giấy gửi tiề.n mạo tên người khác và ghi số tiề.n gửi ít hơn, tạo ra số tiề.n chênh lệch… Thậm chí, trong một số trường hợp, cán bộ ngân hàng đã lợi dụng chức vụ, quyền hạn, vị trí công tác ép buộc khách hàng chi tiề.n “phần trăm” trong việc vay vốn tại ngân hàng (bản chất là hối lộ)… Nhìn lại vụ án Nguyễn Đức Kiên đã cho thấy rõ những thủ đoạn trên.
Cụ thể: Nguyễn Đức Kiên đã thành lập và điều hành 3 công ty là Công ty cổ phần Đầu tư thương mại B&B, Công ty cổ phần Đầu tư ACB Hà Nội và Công ty TNHH Đầu tư tài chính Á Châu Hà Nội. Ngày 30/11/2010, ông Kiên sử dụng pháp nhân Công ty B&B vay của Ngân hàng ACB số tiề.n 1.000 tỷ đồng. Sau đó, dùng số tiề.n vay được để mua 33% cổ phần của Ngân hàng Thương mại cổ phần Việt Nam Thương Tín ( VietBank).
Ngày 10/1/2011, bầu Kiên dùng số cổ phần mua mới của VietBank làm tài sản thế chấp cho khoản vay 1.000 tỉ của Ngân hàng ACB. Cùng ngày, Kiên sử dụng pháp nhân của công ty đầu tư tài chính Á Châu Hà Nội vay của Ngân hàng ACB số tiề.n 659 tỉ đồng. Số tiề.n này, sau khi vay được ông sử dụng vào việc mua cổ phiếu của chính ngân hàng ACB nhằm sở hữu 2% cổ phần của ngân hàng này.
Theo Dantri
Sinh viên cần cảnh giác với các nhà tuyển dụng kiểu này
Với mức lương từ 180 - 200 nghìn cho 1 ca làm 2 giờ là chiêu lừa ngon lành cho các "nhà tuyển dụng" để thu hút các bạn sinh viên có nhu cầu tìm việc làm chính đáng.
Xung quanh khu vực các trường đại học trên địa bàn TP Hà Nội, đặc biệt là các khu chợ nhà Xanh, chợ Phùng Khoang... đều xuất hiện những thông báo của các nhà tuyển dụng với nội dung như: " Tuyển sinh viên làm thêm với mức lương 180 - 200 nghìn cho 1 ca làm việc 2 giờ, hình thức làm việc đơn giản như : "Phát mỳ tôm dùng thử trước cửa siêu thị, phát thông báo tuyển người, phát sản phẩm khuyến mãi..." , ca làm linh hoạt, tự chọn (sán:g 8h-10h; 9h-11h), (chiều: 13h-15h, 14h-16h, 15h-17h...). Điều đáng nói ở đây là những công việc này gắn mác với những thương hiệu nổi tiếng, uy tín nên tạo sự tin cậy rất cao trong tâm lý sinh viên (vd: Pone; Acnes; Pentin....)
Các thông báo tuyển dụng với lời giới thiệu hấp dẫn
Lý giải về mức lương hấp dẫn này các nhà tuyển dụng giải thích: "Đây là chương trình cộng tác ngắn hạn, lại được các công ty mẹ tài trợ nên mức lương mới cao như thế". Chương trình đặc biệt ưu đãi với các bạn sinh viên muốn tìm việc làm trang trải cuộc sống. Đặc biệt trong tờ rơi có dòng chữ đán.h thẳng vào tâm lý của giới trẻ : "Không đặt cọc, thế chấp", ưu tiên công việc này cho các bạn sinh năm 1994, 1993 - những bạn sinh viên năm nhất, năm hai.
Vào vai một sinh viên đi tìm việc làm thêm chúng tôi tìm đến địa chỉ được ghi trên tờ thông báo tuyển nhân sự. Trước khi đến chúng tôi liên hệ theo số điện thoại được giới thiệu là phụ trách nhân sự của công ty và anh D tự xưng là người quản lý nhân sự , sau khi hỏi qua năm sinh và địa chỉ.. anh nhắc lại yêu cầu và cách thức làm việc ... Anh cũng không quên khẳng định chắc chắn sẽ được nhận 200 nghìn sau khi kết thúc ca làm.
Khi tìm đến địa chỉ được hẹn, chúng tôi gặp một người đàn ông và một người phụ nữ tầm 25 - 30 tuổ.i, mỗi người ngồi một bàn nhưng trụ sở làm việc lại không ghi rõ tên cơ quan, tổ chức... Sau một hổi giới thiệu về công việc sắp, địa điểm làm việc, mức lương về chế độ nhân viên... tới của chúng tôi, anh D đưa ra hai tờ giấy, một tờ là "sơ yếu lý lịch" , còn tờ kia là "hồ sơ xin việc". Sau đó khi nói đến điều khoản trong tờ kê khai lý lịch chúng tôi mới vẽ lẽ mọi chuyện.
"Sau khi điền đầy đủ thông tin vào bản sơ yếu lý lịch xong, bên anh sẽ đóng dấu ủy quyền của hãng cũng như bảo lãnh về mặt nhân sự cho em. Hồ sơ của em sẽ được xác nhận và các em chính thức trở thành thành viên của nhóm ... Với mỗi hồ sơ như thế này bên anh thu 100 nghìn, đây là phí hồ sơ và đóng dấu, khoản tiề.n này sẽ được nộp lên công ty chứ không phải để đút túi các anh chị"- anh này nói.
Sau khi nộp 100 nghìn tưởng mọi chuyện sẽ xong và nghĩ "mỗi ca làm được 200, mất 100 nghìn và một chút thời gian mình sẽ kiếm được nhiều tiề.n nếu mình chịu khó". Nhưng mọi chuyện vẫn chưa kết thúc khi anh quản lý "giới thiệu" về tờ giấy thứ hai- bản hồ sơ thu nhỏ với 3 điều khoản quy định rõ ràng.
Anh D giải thích: "Với bản hồ sơ này bên anh sẽ đảm bảo 100% các em sẽ đi làm luôn mà không cần trải qua vòng phỏng vấn nào của bên đối tác, ngoài ra bên anh sẽ có người đưa các em đến tận chỗ làm, mọi thông tin về địa điểm, ca làm... bên anh sẽ đảm bảo và cập nhập thường xuyên cho các em. Nếu các em đồng ý ký thì bên anh sẽ thu của các em 200 nghìn là phí tiề.n hồ sơ, con dấu và tiề.n bảo lãnh công việc... Và rồi anh lại nói lại "200 nghìn này sẽ được chuyển lên công ty, các anh chị đã được nhận lương cứng rồi nên các khoản như này không được phép bỏ túi mình được".
Nộp quá nhiều tiề.n một lúc, trong khi công việc thì chưa thấy đâu chúng tôi không đồng ý ký vào bản hồ sơnày. Chúng tôi thắc mắc với anh quản lý và đưa tờ giấy thông báo ra có ghi rõ ràng là "Không phải đóng phí và tiề.n đặt cọc", vậy mà bây giờ lại yêu cầu đóng 300 nghìn mà công việc thì chưa biết thế nào. Anh quản lý giải thích số tiề.n này không được liệt kê vào danh sách các khoản phí kèm theo như đã ghi trên tờ thông báo. "Tiền này là hoàn toàn chính đáng và đúng quy định".
Bạn Nguyễn Thanh Trà (SV năm 2 Đại học Sư phạm Hà Nội) cho biết: "Mình nhận được thông báo tuyển dụng ở chợ Nhà xanh, tìm đến địa chỉ và cũng được các anh chị quản lý ở đó giới thiệu như vậy. Vì đang cần tìm việc làm gấp nên mình đóng phí và được giới thiệu đến địa chỉ hẹn gặp để nhận việc làm".
Khi tìm đến đia chỉ mà anh D giới thiệu, ngoài hai ba câu hỏi thông thường như: tên, tuổ.i, đang học tại trường nào.. chốt lại một câu là "Các em đã đi làm những công việc như thế này bao giờ chưa?" và cũng không quên khẳng định "Bên anh đang thiếu người làm nhưng cần tuyển người có kinh nghiệm làm việc...", Hẹn các em 5h kém 15 nếu nhận được điện thoại của bên anh thì các em chính thức được nhận, sau 5h mà không thấy gì thì coi như quản lý bên anh không đồng ý tuyển các em nhé". Và chỉ cần nghe xong câu đó thôi mình cũng đủ hiểu: "phát tờ rơi, phát sản phẩm dung thử thôi thì cần gì kinh nghiệm chứ, với lại phải đi làm thì mới có kinh nghiệm chứ".
Chuyện có việc làm hay không chính thức trở thành trò may rủi với mức độ và phần trăm thất bại là rất cao, việc làm phía trước mập mờ. Thanh Trà cho biết sau đó cô đã mất 300 nghìn đồng vì tìm việc làm thông qua tờ rơi.
Điều đó có thể khẳng định, việc quảng cáo trên các poster, tờ rơi.. luôn có sự can thiệp về ngôn từ để đán.h lừa tâm lý người đọc, chen vào đó là những mánh khóe, gian xảo của các nhà môi giới ... Không biết rằng có bao nhiêu bạn sinh viên nhe dạ cả tin vào những lời giới thiệu mùi mẫn này mà tiề.n mất công việc thì chẳng thấy đâu.
Theo ANTD
Doanh nghiệp khó khăn sẽ được nộp dần tiề.n nợ thuế Theo dự thảo Nghị định quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Quản lý thuế (có hiệu lực từ ngày 1-7-2013), các doanh nghiệp gặp khó khăn trong sản xuất kinh doanh sẽ được nộp dần tiề.n nợ thuế trong thời hạn không quá 12 tháng nếu đáp ứng được...