Ngụy tạo hồ sơ để “rút ruột” ngân hàng PGBank

Ngày 17-4, TAND TP Hà Nội xét xử Thạch Tuấn Anh, SN 1972, trú tại quận Đống Đa, Hà Nội, nguyên GĐ Cty TNHH Sản xuất & thương mại Vĩnh Xuân (Vĩnh Xuân) về tội “ Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Cùng hầu tòa có: Bành Đức Thắng, SN 1982, nguyên kế toán Cty Vĩnh Xuân; Nguyễn Mạnh Hải, SN 1978, nguyên TGĐ Cty CP Dịch vụ bảo vệ 14-7 và Lê Anh Quang, SN 1977, nguyên GĐ Cty TNHH Xúc tiến đầu tư thương mại A&A cũng bị xét xử về tội danh trên. Các cơ quan tố tụng làm rõ, từ năm 2008 đến 2012, Thạch Tuấn Anh và Ngân hàng TMCP Xăng dầu Petrolimex Chi nhánh Thăng Long ( PGBank Thăng Long) ký 5 hợp đồng cấp tín dụng hạn mức ngắn hạn, trong đó có 2 hợp đồng ký vào các năm 2011, 2012.

Thời điểm này, Cty Vĩnh Xuân lâm vào tình trạng thua lỗ, không có khả năng trả nợ ngân hàng và duy trì hoạt động sản xuất kinh doanh. Nhằm có tiền trả nợ và duy trì hoạt động, Tuấn Anh gặp ông Lương Duy Huỳnh, GĐ PGBank Thăng Long, đề nghị tiếp tục cấp hạn mức cho Cty Vĩnh Xuân và được vị GĐ này đồng ý. Ngày 18-7-2011 và 21-8-2012, ông Lương Duy Huỳnh đã ký 2 hợp đồng cấp vốn ngắn hạn cho Cty Vĩnh Xuân.

Các bị cáo tại toà. (Ảnh: Hoa Đỗ)

Để được giải ngân theo các hợp đồng cấp vốn đã ký kết, Tuấn Anh đã nhờ một số đối tượng thân quen ký các hợp đồng mua bán hàng hóa và xuất hóa đơn GTGT khống đối với Cty Vĩnh Xuân; ký hợp đồng thuê bảo vệ kho hàng giả tạo và nhờ Nguyễn Mạnh Hải ký xác nhận vào biên bản kiểm kê hàng hóa để hợp thức hồ sơ vay tiền. Thực tế, Cty Vĩnh Xuân không mua bán hàng hóa nhưng Tuấn Anh vẫn chỉ đạo Bành Đức Thắng (liên hệ với người đại diện theo pháp luật của nhiều DN để nhận các hợp đồng mua bán hàng hóa cùng hóa đơn GTGT khống. Kế đến là “chế” ra phương án kinh doanh, tờ trình giải ngân, khế ước nhận nợ, hợp đồng thuê mướn bảo vệ kho hàng và biên bản kiểm kê hàng hóa… Có trong tay hồ sơ giải ngân khống, Tuấn Anh chuyển cho nhân viên quan hệ khách hàng của PGBank Thăng Long để nhân viên này trình lãnh đạo ký lệnh chuyển tiền theo các hợp đồng mua bán hàng hóa giả tạo. Sau đó, những dòng tiền của ngân hàng nhanh chóng được chuyển cho Tuấn Anh để sử dụng vào những mục đích cá nhân.

CQĐT kết luận, với thủ đoạn này, Tuấn Anh cùng đồng phạm đã “qua mặt” được ngân hàng và nhận được gần 53 tỷ đồng. Đến hạn thanh toán nhưng Cty Vĩnh Xuân mới trả được hơn 13,6 tỷ đồng, ngân hàng bán tài sản bảo đảm thu được một phần và Tuấn Anh còn chiếm đoạt hơn 22,3 tỷ đồng.

Trong đó, Thắng tham gia lập khống với 23 biên bản kiểm kê hàng gửi kho và đến các Cty để nhận hợp đồng, hóa đơn GTGT “khống”, tương ứng với số tiền lừa đảo chiếm đoạt gần 22,4 tỷ đồng. Quang ký 2 hợp đồng mua bán thép khống và xuất 2 hóa đơn GTGT tương ứng, giúp sức cho Tuấn Anh chiếm đoạt 7,5 tỷ đồng của PGBank Thăng Long. Còn Nguyễn Mạnh Hải thì ký xác nhận khống vào 23 biên bản kiểm kê hàng hóa đối với Cty Vĩnh Xuân.

Đáng chú ý, ông Lương Duy Huỳnh, nguyên GĐ; Nghiêm Đức Toàn, nguyên PGĐ, Tô Quang Tuyển, nguyên Phó Trưởng phòng Quan hệ khách hàng – PGBank Thăng Long là những người đề xuất và ký giải ngân cho Cty Vĩnh Xuân vay vốn, dẫn đến hơn 22,3 tỷ đồng không có khả năng thu hồi. Họ được xác định là vi phạm quy định tại Quyết định số 0154-08/QĐ-TGĐ của TGĐ PGBank về cấp tín dụng. Nhưng CQĐT chưa có tài liệu thể hiện những người này biết Cty Vĩnh Xuân không có tài sản thế chấp, biết các hồ sơ vay vốn là lập khống. Do đó, chưa đủ căn cứ để xem xét trách nhiệm hình sự.

Mở phiên tòa nhưng HĐXX buộc phải hoãn vì vắng người tham gia tố tụng. Dự kiến, phiên tòa sẽ được mở lại vào tháng 5-2019.

Hoa Đỗ

Theo phapluatxahoi