Ngân hàng TD Bank nộp phạt 3 tỷ USD vì sai phạm trong chống rửa tiền

Theo dõi VGT trên

Ngày 10/10, giới chức Mỹ cho biết ngân hàng TD Bank của Canada đã đồng ý nộp phạt hơn 3 tỷ USD vì đã không có biện pháp giám sát chặt chẽ các giao dịch đáng ngờ, qua đó tạo điều kiện cho các hoạt động rửa tiền của các băng nhóm tội phạm ma túy.

Ngân hàng TD Bank nộp phạt 3 tỷ USD vì sai phạm trong chống rửa tiền - Hình 1
Một chi nhánh ngân hàng TD Bank tại Brooklyn, New York. Ảnh: Getty Images

Phát biểu trước báo giới, Bộ trưởng Tư pháp Mỹ Merrick Garland cho biết TD Bank – ngân hàng lớn thứ 10 tại Mỹ – đã thừa nhận nhiều vi phạm, trong đó có vi phạm Đạo luật bảo mật ngân hàng và phòng chống âm mưu rửa tiền. Ông Garland nhận định TD Bank đã tạo môi trường thuận lợi để các tội phạm tài chính có thể lợi dụng rửa tiền. Luật chống rửa tiền của Mỹ quy định rằng một ngân hàng cố tình không có biện pháp ngăn chặn các âm mưu phạm tội cũng phải chịu trách nhiệm pháp lý. TD Bank là ngân hàng đầu tiên trong lịch sử Mỹ thừa nhận hành vi này. Ngoài ra, hai nhân viên của ngân hàng cũng đã bị buộc tội liên quan đến các âm mưu rửa tiền. Trong khi đó, các nhân viên khác của TD Bank cũng đang bị điều tra.

Giới chức Mỹ cho biết từ tháng 1/2014 đến tháng 10/2023, TD Bank được cho là đã không giám sát được 18,3 nghìn tỷ USD trong các giao dịch của khách hàng, cho phép 3 mạng lưới rửa tiền chuyển hơn 670 triệu USD qua các tài khoản tại ngân hàng. Một trong những hoạt động đáng ngờ không được TD Bank giám sát hoặc báo cáo đúng cách là các giao dịch trị giá hơn 470 triệu USD liên quan đến Da Ying Sze, một người đàn ông ở New York đã nhận tội rửa tiền từ buôn bán ma túy vào năm 2022.

Video đang HOT

Theo Bộ trưởng Garland, người đàn ông này đã hối lộ nhân viên ngân hàng hơn 57.000 USD dưới dạng thẻ quà tặng và nhiều lần chuyển khoản hơn 1 triệu USD.

Theo thỏa thuận dàn xếp, TD Bank sẽ phải trả 1,8 tỷ USD cho Bộ Tư pháp Mỹ và 1,3 tỷ USD cho Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính Mỹ. Ngoài ra, Văn phòng Kiểm toán tiền tệ Mỹ cũng đã áp đặt mức giới hạn tài sản đối với TD Bank, hạn chế ngân hàng này phát triển ở Mỹ vượt quá mức tài sản hiện có. TD Bank hiện có khoảng 1.100 chi nhánh và 10 triệu khách hàng ở Mỹ.

Về phần mình, Chủ tịch kiêm Tổng giám đốc điều hành TD Bank Bharat Masrani đã đưa ra lời xin lỗi, thừa nhận những thất bại của chương trình chống rửa tiền của ngân hàng. Ông cam kết sẽ thực hiện những thay đổi và cải tiến cần thiết để khắc phục tình hình.

Sau tin tức này, cổ phiếu của TD Bank đã giảm 5,3% trên Sàn giao dịch chứng khoán New York.

Công ty dịch vụ tài chính Visa bị kiện tại Mỹ liên quan đến vấn đề độc quyền

Ngày 24/9, Bộ Tư pháp Mỹ đã đệ đơn kiện đối với Visa - công ty cung cấp dịch vụ thẻ thanh toán quốc tế, cáo buộc công ty này duy trì độc quyền sử dụng thẻ ghi nợ tại Mỹ một cách bất hợp pháp.

Công ty dịch vụ tài chính Visa bị kiện tại Mỹ liên quan đến vấn đề độc quyền - Hình 1
Bộ Tư pháp Mỹ đã đệ đơn kiện đối với Visa, cáo buộc công ty này duy trì độc quyền sử dụng thẻ ghi nợ tại Mỹ một cách bất hợp pháp. Ảnh minh họa: AP

Theo đơn kiện được đệ trình lên tòa án liên bang ở New York, Bộ Tư pháp Mỹ cho rằng các hoạt động của Visa đã khiến người tiêu dùng và doanh nghiệp nước này gánh thêm hàng tỷ USD tiền phí, trong khi làm chậm quá trình đổi mới sáng tạo trong hệ sinh thái thanh toán bằng thẻ ghi nợ.

Vụ kiện diễn ra sau cuộc điều tra kéo dài 3 năm của các cơ quan thực thi luật chống độc quyền Mỹ về các hoạt động kinh doanh của Visa.

Vụ kiện tập trung vào hoạt động kinh doanh thẻ ghi nợ của Visa, cho phép người dùng chi tiêu từ tài khoản thanh toán của họ, không giống như thẻ tín dụng cho phép mua hàng bằng tiền vay và trả sau.

Theo Bộ trưởng Tư pháp Mỹ Merrick Garland, người dùng sẽ không nhận thấy vai trò của Visa sau các hoạt động mua hàng, nhưng thực tế công ty này kiểm soát một mạng lưới phức tạp gồm nhiều thương gia, tổ chức tài chính và người tiêu dùng và hoạt động như một nhà độc quyền, che giấu việc tính phí đối với hàng nghìn tỷ giao dịch.

Hằng năm, Visa thu phí khoảng 8 tỷ USD tiền phí mạng lưới đối với các tài khoản ghi nợ tại Mỹ. Trên phạm vi toàn cầu, Visa xử lý tổng lượng thanh toán là 12.300 tỷ USD.

Bộ Tư pháp Mỹ cho rằng để duy trì sự thống trị của mình, Visa đã áp đặt các thỏa thuận ngăn chặn đối với các thương gia và ngân hàng, phạt những khách hàng giao dịch thông qua các mạng lưới khác hoặc các hệ thống thanh toán thay thế. Bên cạnh đó, công ty này còn tìm cách vô hiệu hóa các mối đe dọa tiềm ẩn từ các công ty công nghệ và các công ty khởi nghiệp công nghệ tài chính bằng cách tham gia các thỏa thuận hợp tác, thay vì cho phép họ cạnh tranh trực diện.

Ngoài ra, Visa còn bị cáo buộc áp đặt các cam kết về khối lượng giao dịch, hạn chế hiệu quả các thương nhân và ngân hàng sử dụng dịch vụ của đối thủ cạnh tranh, ngay cả khi các đối thủ cạnh tranh đó đưa ra mức giá thấp hơn. Thông qua các chiến thuật này, Visa hình thành một "hàng rào khổng lồ" xung quanh, giúp công ty kiếm được lợi nhuận lớn.

Trong một tuyên bố, Cố vấn chung của Visa, bà Julie Rottenberg, gọi hành động pháp lý trên là vô căn cứ và đã bác bỏ các cáo buộc về độc quyền. Cổ phiếu Visa đã giảm 4,7% trong phiên giao dịch chiều 24/9.

Bạn thấy bài viết này có hữu ích không?
Có;
Không

Tin liên quan

Tiêu điểm

Đặc phái viên Mỹ tiết lộ hành động bất ngờ của Tổng thống Nga Putin sau vụ ám sát hụt ông TrumpĐặc phái viên Mỹ tiết lộ hành động bất ngờ của Tổng thống Nga Putin sau vụ ám sát hụt ông Trump
06:44:38 23/03/2025
Toàn cảnh đàm phán tại Saudi Arabia về tiến trình kết thúc xung đột Nga - UkraineToàn cảnh đàm phán tại Saudi Arabia về tiến trình kết thúc xung đột Nga - Ukraine
11:50:22 23/03/2025
Lý do các nước châu Âu cảnh báo công dân về du lịch MỹLý do các nước châu Âu cảnh báo công dân về du lịch Mỹ
08:13:41 23/03/2025
Một cố vấn Tổng thống Mỹ Donald Trump rút lui chỉ sau 2 tháng tại nhiệmMột cố vấn Tổng thống Mỹ Donald Trump rút lui chỉ sau 2 tháng tại nhiệm
13:12:56 22/03/2025
Hàn Quốc: Ít nhất 4 người tử vong, 6 người bị thương do cháy rừngHàn Quốc: Ít nhất 4 người tử vong, 6 người bị thương do cháy rừng
18:32:50 23/03/2025
Mỹ không kích các mục tiêu của Houthi ngày thứ 7 liên tiếpMỹ không kích các mục tiêu của Houthi ngày thứ 7 liên tiếp
12:33:06 22/03/2025
Mỹ thu hồi tư cách pháp lý của trên 500.000 người nhập cưMỹ thu hồi tư cách pháp lý của trên 500.000 người nhập cư
07:51:13 23/03/2025
Tổng thống Trump nói lý do tỷ phú Musk sẽ không được thông báo về kế hoạch chiến tranh với Trung QuốcTổng thống Trump nói lý do tỷ phú Musk sẽ không được thông báo về kế hoạch chiến tranh với Trung Quốc
14:00:03 22/03/2025

Tin đang nóng

Sốc: Nữ diễn viên Khi Cuộc Đời Cho Bạn Quả Quýt qua đời chỉ 1 tuần trước ngày phim lên sóngSốc: Nữ diễn viên Khi Cuộc Đời Cho Bạn Quả Quýt qua đời chỉ 1 tuần trước ngày phim lên sóng
20:19:00 23/03/2025
Quang Hải có chạnh lòng khi không thể "sang vì vợ"?Quang Hải có chạnh lòng khi không thể "sang vì vợ"?
18:47:25 23/03/2025
Học sinh tiểu học làm văn tả cô giúp việc "lăn qua lăn lại" trên giường, cả nhà đổ mồ hôi hột, đặc biệt là bố!Học sinh tiểu học làm văn tả cô giúp việc "lăn qua lăn lại" trên giường, cả nhà đổ mồ hôi hột, đặc biệt là bố!
18:31:57 23/03/2025
Nam ca sĩ Vbiz bị vợ không cho đi giao lưu pickleball nữa sau khi khoe chơi cùng ViruSsNam ca sĩ Vbiz bị vợ không cho đi giao lưu pickleball nữa sau khi khoe chơi cùng ViruSs
17:38:11 23/03/2025
Vụ cướp 2 triệu USD ở Tây Ninh: Con trai bị hại là chủ mưuVụ cướp 2 triệu USD ở Tây Ninh: Con trai bị hại là chủ mưu
21:22:34 23/03/2025
Hậu đấu tố người chị từng thân, nàng WAG Chu Thanh Huyền viral với quan điểm không thân với aiHậu đấu tố người chị từng thân, nàng WAG Chu Thanh Huyền viral với quan điểm không thân với ai
20:16:50 23/03/2025
Pháo tụ tập Ngọc Kem, Emma Nhất Khanh giữa lúc ViruSs đang livestream giải thíchPháo tụ tập Ngọc Kem, Emma Nhất Khanh giữa lúc ViruSs đang livestream giải thích
22:56:30 23/03/2025
Tìm thấy thi thể hai thiếu nữ buộc tay nhau dưới sông DinhTìm thấy thi thể hai thiếu nữ buộc tay nhau dưới sông Dinh
19:37:11 23/03/2025

Tin mới nhất

Thủ tướng Lý Cường: Quan hệ Trung - Mỹ tiến tới bước ngoặt quan trọng

Thủ tướng Lý Cường: Quan hệ Trung - Mỹ tiến tới bước ngoặt quan trọng

21:40:48 23/03/2025
Về phần mình, phái đoàn Mỹ cho biết các công ty Mỹ sẵn sàng tiếp tục đầu tư vào Trung Quốc, tăng cường đối thoại và hợp tác để đạt được lợi ích chung và kết quả đôi bên cùng có lợi, đồng thời nỗ lực thúc đẩy sự phát triển bền vững của q...
Giáo hoàng Francis phải tập nói

Giáo hoàng Francis phải tập nói

21:25:52 23/03/2025
Hồng y Victor Manuel Fernandez, người đứng đầu Văn phòng giáo lý của Vatican, ngày 21.3 cho biết Giáo hoàng Francis đang dần hồi phục sức khỏe trong bệnh viện.
Cựu Tổng thống Biden lên kế hoạch trở lại chính trường

Cựu Tổng thống Biden lên kế hoạch trở lại chính trường

21:08:44 23/03/2025
Cựu Tổng thống Mỹ Joe Biden được cho là đang lên kế hoạch trở lại chính trường để giúp vực dậy đảng Dân chủ sau thất bại trong cuộc bầu bầu cử vào năm 2024.
Ngoại trưởng Nhật - Trung - Hàn gặp nhau trước 'bước ngoặt lịch sử'

Ngoại trưởng Nhật - Trung - Hàn gặp nhau trước 'bước ngoặt lịch sử'

21:04:57 23/03/2025
Ngoại trưởng 3 nước Nhật Bản, Trung Quốc và Hàn Quốc ngày 22.3 gặp nhau tại Tokyo để tìm điểm chung về các vấn đề an ninh khu vực và kinh tế giữa bất ổn địa chính trị toàn cầu.
Tướng Mỹ: Trung Quốc sở hữu 'mạng lưới tiêu diệt' trên quỹ đạo

Tướng Mỹ: Trung Quốc sở hữu 'mạng lưới tiêu diệt' trên quỹ đạo

21:01:02 23/03/2025
Một quan chức thuộc Lực lượng Không gian Mỹ nhấn mạnh nước này đang ở thời điểm bước ngoặt trong an ninh vũ trụ và cần phải tăng cường hành động trước khi Nga và Trung Quốc thu hẹp khoảng cách về năng lực.
Thiếu trứng gà trầm trọng, Mỹ cần nhập 'hàng trăm triệu quả'

Thiếu trứng gà trầm trọng, Mỹ cần nhập 'hàng trăm triệu quả'

20:53:37 23/03/2025
Bộ trưởng Nông nghiệp Mỹ Brooke Rollins ngày 21.3 cho hay Mỹ đã bắt đầu nhập khẩu trứng gà từ Thổ Nhĩ Kỳ và Hàn Quốc
NATO trước viễn cảnh 'tan đàn xẻ nghé'

NATO trước viễn cảnh 'tan đàn xẻ nghé'

20:46:04 23/03/2025
Không chỉ lên kế hoạch thay thế vai trò của Mỹ khi khả năng nước này rời bỏ NATO ngày càng cao, châu Âu còn có thể sắp xảy ra cuộc chạy đua năng lực hạt nhân.
Israel căng thẳng cả trong lẫn ngoài

Israel căng thẳng cả trong lẫn ngoài

20:42:29 23/03/2025
Tờ The Times of Israel hôm qua đưa tin Văn phòng Thủ tướng Israel thông báo chính phủ nước này đã bỏ phiếu thông qua đề xuất cách chức ông Ronen Bar, Giám đốc Cơ quan An ninh Israel (Shin Bet), một trong 3 tổ chức tình báo chủ chốt của ...
Rơi trực thăng ở miền Trung Nhật Bản

Rơi trực thăng ở miền Trung Nhật Bản

19:16:52 23/03/2025
Ngày 23/3, một trực thăng cỡ nhỏ đã rơi xuống cánh đồng lúa ở miền Trung Nhật Bản, khiến 2 người bị thương nhẹ.
Mỹ đánh giá tích cực nỗ lực hạ nhiệt xung đột tại Ukraine

Mỹ đánh giá tích cực nỗ lực hạ nhiệt xung đột tại Ukraine

19:12:48 23/03/2025
Cùng ngày, Bloomberg News dẫn các nguồn thạo tin cho biết Mỹ hy vọng Nga và Ukraine sẽ đạt được một lệnh ngừng bắn trên diện rộng trong vòng vài tuần, cụ thể là vào ngày 20/4 tới.
Israel tiếp tục tấn công các mục tiêu của Hezbollah

Israel tiếp tục tấn công các mục tiêu của Hezbollah

17:26:04 23/03/2025
Bộ trên giải thích đợt tấn công mới nhằm đáp trả 5 quả rocket đã được phóng vào Israel trước đó và tiếp nối đợt không kích đầu tiên của nước này thực hiện vào sáng 22/3 nhằm vào miền Nam Liban.
Khám phá bề dày văn hóa của thành phố Parma ở Italy

Khám phá bề dày văn hóa của thành phố Parma ở Italy

17:24:13 23/03/2025
Cạnh thánh đường là Nhà nguyện rửa tội Baptistery of Parma được xây vào cuối thế kỷ 12, có kiến trúc được bao phủ hoàn toàn bằng đá cẩm thạch màu hồng độc đáo.

Có thể bạn quan tâm

Phim Hàn mới chiếu 1 ngày đã chiếm top 1 Việt Nam, nam chính bị ghét nhất showbiz nhưng diễn hay xuất thần

Phim Hàn mới chiếu 1 ngày đã chiếm top 1 Việt Nam, nam chính bị ghét nhất showbiz nhưng diễn hay xuất thần

Phim châu á

23:45:02 23/03/2025
Một trong những bom tấn Hàn Quốc được mong đợi nhất năm nay, Revelations (Khải Thị), đã chính thức đổ bộ Netflix vào ngày 21/3 vừa qua.
IU tham gia "Khi cuộc đời cho bạn quả quýt" vì Park Bo Gum

IU tham gia "Khi cuộc đời cho bạn quả quýt" vì Park Bo Gum

Hậu trường phim

23:42:02 23/03/2025
Khi tham gia Khi cuộc đời cho bạn quả quýt , ở ngoài đời, hai diễn viên chính - IU và Park Bo Gum - đã có một tình bạn kéo dài 13 năm.
'Chàng quýt' Park Bo Gum: 15 tuổi gánh nợ thay bố, bị đồn hẹn hò Song Hye Kyo

'Chàng quýt' Park Bo Gum: 15 tuổi gánh nợ thay bố, bị đồn hẹn hò Song Hye Kyo

Sao châu á

23:21:56 23/03/2025
Ít ai biết rằng, Park Bo Gum, chàng quýt gây sốt có tuổi thơ sóng gió khi phải gánh trên vai khoản nợ từ năm 15 tuổi, vướng tin đồn hẹn hò đàn chị Song Hye Kyo...
MC Đại Nghĩa U50 vui đời độc thân, tậu nhà vườn tiền tỷ nghỉ dưỡng

MC Đại Nghĩa U50 vui đời độc thân, tậu nhà vườn tiền tỷ nghỉ dưỡng

Sao việt

23:19:09 23/03/2025
MC Đại Nghĩa hài lòng với cuộc sống độc thân ở tuổi U50. Ngày rảnh, anh lên Đà Lạt vui thú điền viên trong ngôi nhà vườn mình vừa tậu.
Từ ca hát đến diễn xuất đều thành công rực rỡ, đây là nữ nghệ sĩ khiến cả Kbiz phải thán phục

Từ ca hát đến diễn xuất đều thành công rực rỡ, đây là nữ nghệ sĩ khiến cả Kbiz phải thán phục

Nhạc quốc tế

22:26:47 23/03/2025
IU là nữ thần tượng hiếm có của làng giải trí Hàn Quốc gặt hái được thành công đáng nể ở mảng âm nhạc và phim ảnh.
Không chỉ Sự Nghiệp Chướng, Pháo sẽ ra hẳn album về người yêu cũ?

Không chỉ Sự Nghiệp Chướng, Pháo sẽ ra hẳn album về người yêu cũ?

Nhạc việt

22:16:29 23/03/2025
Sau thành công của ca khúc Sự Nghiệp Chướng, Only C gây bất ngờ khi tiết lộ rapper Pháo có một album hoàn chỉnh với chủ đề công kích người yêu cũ.
Lời khai của người phụ nữ cưỡi vali giữa đường ở TPHCM

Lời khai của người phụ nữ cưỡi vali giữa đường ở TPHCM

Tin nổi bật

21:57:49 23/03/2025
Người phụ nữ khai việc cưỡi vali để di chuyển trên đường cho nhanh chứ không học theo trào lưu nào trên mạng xã hội.
Kiều Oanh tiết lộ người 'se duyên', giúp cô từ cải lương sang đóng hài

Kiều Oanh tiết lộ người 'se duyên', giúp cô từ cải lương sang đóng hài

Tv show

21:56:44 23/03/2025
Trong chương trình Trò chuyện với tương lai , nghệ sĩ Kiều Oanh có những phút trải lòng về chặng đường theo nghề đầy gian nan của mình.
Nợ công của Mỹ có thể vượt 200% GDP

Nợ công của Mỹ có thể vượt 200% GDP

Sức khỏe

21:42:12 23/03/2025
Nếu thị trường tài chính mất niềm tin vào khả năng kiểm soát nợ của chính phủ, khủng hoảng tài chính có thể xảy ra ngay cả khi tỷ lệ nợ trên GDP chưa chạm ngưỡng này.
Nửa đêm cậu bé nằng nặc đòi bố đưa đến trường để tìm bài tập, vừa dứt miệng mắng con phụ huynh liền khóc vì một thứ

Nửa đêm cậu bé nằng nặc đòi bố đưa đến trường để tìm bài tập, vừa dứt miệng mắng con phụ huynh liền khóc vì một thứ

Netizen

21:11:57 23/03/2025
Song khi vào lớp, ông mới nhận ra mọi chuyện không đơn giản như vậy. Hóa ra, lý do cậu bé nói quên bài tập chỉ là cái cớ. Cậu bé thực sự muốn đưa bố đến lớp vì lần đầu tiên bài tập của mình được treo lên bảng thông báo của lớp vì đạt kế...
Phát hiện 8 điểm khai thác cát lậu tại Đắk Lắk

Phát hiện 8 điểm khai thác cát lậu tại Đắk Lắk

Pháp luật

20:02:17 23/03/2025
Công an tỉnh Đắk Lắk vừa phát hiện 8 điểm khai thác cát trái phép trên sông Krông Ana, thu giữ nhiều tang vật liên quan.