Ngân hàng TD Bank nộp phạt 3 tỷ USD vì sai phạm trong chống rửa tiền

Ngày 10/10, giới chức Mỹ cho biết ngân hàng TD Bank của Canada đã đồng ý nộp phạt hơn 3 tỷ USD vì đã không có biện pháp giám sát chặt chẽ các giao dịch đáng ngờ, qua đó tạo điều kiện cho các hoạt động rửa tiền của các băng nhóm tội phạm ma túy .

Ngân hàng TD Bank nộp phạt 3 tỷ USD vì sai phạm trong chống rửa tiền - Hình 1
Một chi nhánh ngân hàng TD Bank tại Brooklyn, New York. Ảnh: Getty Images

Phát biểu trước báo giới, Bộ trưởng Tư pháp Mỹ Merrick Garland cho biết TD Bank – ngân hàng lớn thứ 10 tại Mỹ – đã thừa nhận nhiều vi phạm, trong đó có vi phạm Đạo luật bảo mật ngân hàng và phòng chống âm mưu rửa tiền. Ông Garland nhận định TD Bank đã tạo môi trường thuận lợi để các tội phạm tài chính có thể lợi dụng rửa tiền. Luật chống rửa tiền của Mỹ quy định rằng một ngân hàng cố tình không có biện pháp ngăn chặn các âm mưu phạm tội cũng phải chịu trách nhiệm pháp lý. TD Bank là ngân hàng đầu tiên trong lịch sử Mỹ thừa nhận hành vi này. Ngoài ra, hai nhân viên của ngân hàng cũng đã bị buộc tội liên quan đến các âm mưu rửa tiền. Trong khi đó, các nhân viên khác của TD Bank cũng đang bị điều tra.

Giới chức Mỹ cho biết từ tháng 1/2014 đến tháng 10/2023, TD Bank được cho là đã không giám sát được 18,3 nghìn tỷ USD trong các giao dịch của khách hàng, cho phép 3 mạng lưới rửa tiền chuyển hơn 670 triệu USD qua các tài khoản tại ngân hàng. Một trong những hoạt động đáng ngờ không được TD Bank giám sát hoặc báo cáo đúng cách là các giao dịch trị giá hơn 470 triệu USD liên quan đến Da Ying Sze, một người đàn ông ở New York đã nhận tội rửa tiền từ buôn bán ma túy vào năm 2022.

Video đang HOT

Theo Bộ trưởng Garland, người đàn ông này đã hối lộ nhân viên ngân hàng hơn 57.000 USD dưới dạng thẻ quà tặng và nhiều lần chuyển khoản hơn 1 triệu USD.

Theo thỏa thuận dàn xếp, TD Bank sẽ phải trả 1,8 tỷ USD cho Bộ Tư pháp Mỹ và 1,3 tỷ USD cho Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính Mỹ. Ngoài ra, Văn phòng Kiểm toán tiền tệ Mỹ cũng đã áp đặt mức giới hạn tài sản đối với TD Bank, hạn chế ngân hàng này phát triển ở Mỹ vượt quá mức tài sản hiện có. TD Bank hiện có khoảng 1.100 chi nhánh và 10 triệu khách hàng ở Mỹ.

Về phần mình, Chủ tịch kiêm Tổng giám đốc điều hành TD Bank Bharat Masrani đã đưa ra lời xin lỗi, thừa nhận những thất bại của chương trình chống rửa tiền của ngân hàng. Ông cam kết sẽ thực hiện những thay đổi và cải tiến cần thiết để khắc phục tình hình.

Sau tin tức này, cổ phiếu của TD Bank đã giảm 5,3% trên Sàn giao dịch chứng khoán New York.

Công ty dịch vụ tài chính Visa bị kiện tại Mỹ liên quan đến vấn đề độc quyền

Ngày 24/9, Bộ Tư pháp Mỹ đã đệ đơn kiện đối với Visa - công ty cung cấp dịch vụ thẻ thanh toán quốc tế, cáo buộc công ty này duy trì độc quyền sử dụng thẻ ghi nợ tại Mỹ một cách bất hợp pháp.

Công ty dịch vụ tài chính Visa bị kiện tại Mỹ liên quan đến vấn đề độc quyền - Hình 1
Bộ Tư pháp Mỹ đã đệ đơn kiện đối với Visa, cáo buộc công ty này duy trì độc quyền sử dụng thẻ ghi nợ tại Mỹ một cách bất hợp pháp. Ảnh minh họa: AP

Theo đơn kiện được đệ trình lên tòa án liên bang ở New York, Bộ Tư pháp Mỹ cho rằng các hoạt động của Visa đã khiến người tiêu dùng và doanh nghiệp nước này gánh thêm hàng tỷ USD tiền phí, trong khi làm chậm quá trình đổi mới sáng tạo trong hệ sinh thái thanh toán bằng thẻ ghi nợ.

Vụ kiện diễn ra sau cuộc điều tra kéo dài 3 năm của các cơ quan thực thi luật chống độc quyền Mỹ về các hoạt động kinh doanh của Visa.

Vụ kiện tập trung vào hoạt động kinh doanh thẻ ghi nợ của Visa, cho phép người dùng chi tiêu từ tài khoản thanh toán của họ, không giống như thẻ tín dụng cho phép mua hàng bằng tiền vay và trả sau.

Theo Bộ trưởng Tư pháp Mỹ Merrick Garland, người dùng sẽ không nhận thấy vai trò của Visa sau các hoạt động mua hàng, nhưng thực tế công ty này kiểm soát một mạng lưới phức tạp gồm nhiều thương gia, tổ chức tài chính và người tiêu dùng và hoạt động như một nhà độc quyền, che giấu việc tính phí đối với hàng nghìn tỷ giao dịch.

Hằng năm, Visa thu phí khoảng 8 tỷ USD tiền phí mạng lưới đối với các tài khoản ghi nợ tại Mỹ. Trên phạm vi toàn cầu, Visa xử lý tổng lượng thanh toán là 12.300 tỷ USD.

Bộ Tư pháp Mỹ cho rằng để duy trì sự thống trị của mình, Visa đã áp đặt các thỏa thuận ngăn chặn đối với các thương gia và ngân hàng, phạt những khách hàng giao dịch thông qua các mạng lưới khác hoặc các hệ thống thanh toán thay thế. Bên cạnh đó, công ty này còn tìm cách vô hiệu hóa các mối đe dọa tiềm ẩn từ các công ty công nghệ và các công ty khởi nghiệp công nghệ tài chính bằng cách tham gia các thỏa thuận hợp tác, thay vì cho phép họ cạnh tranh trực diện.

Ngoài ra, Visa còn bị cáo buộc áp đặt các cam kết về khối lượng giao dịch, hạn chế hiệu quả các thương nhân và ngân hàng sử dụng dịch vụ của đối thủ cạnh tranh, ngay cả khi các đối thủ cạnh tranh đó đưa ra mức giá thấp hơn. Thông qua các chiến thuật này, Visa hình thành một "hàng rào khổng lồ" xung quanh, giúp công ty kiếm được lợi nhuận lớn.

Trong một tuyên bố, Cố vấn chung của Visa, bà Julie Rottenberg, gọi hành động pháp lý trên là vô căn cứ và đã bác bỏ các cáo buộc về độc quyền. Cổ phiếu Visa đã giảm 4,7% trong phiên giao dịch chiều 24/9.

Bạn thấy bài viết này có hữu ích không?
Không

Tin liên quan

Tiêu điểm

Bà Paetongtarn lên tiếng sau khi bị phế truất chức Thủ tướng Thái LanBà Paetongtarn lên tiếng sau khi bị phế truất chức Thủ tướng Thái Lan
22:56:07 29/08/2025
Tổng thống Zelensky: Nga đang tấn công nhắm vào Tổng thống TrumpTổng thống Zelensky: Nga đang tấn công nhắm vào Tổng thống Trump
04:58:45 30/08/2025
Nga đánh chìm tàu trinh sát Simferopol của UkraineNga đánh chìm tàu trinh sát Simferopol của Ukraine
04:07:56 29/08/2025
Tiêm kích F-16 của Ba Lan rơi khi tập dượt cho triển lãm hàng khôngTiêm kích F-16 của Ba Lan rơi khi tập dượt cho triển lãm hàng không
20:04:08 29/08/2025
Nga cáo buộc tình báo phương Tây đứng sau việc chuyển phiến quân tới AfghanistanNga cáo buộc tình báo phương Tây đứng sau việc chuyển phiến quân tới Afghanistan
17:22:39 29/08/2025
Tổng thống Trump rút quyền được Mật vụ Mỹ bảo vệ của bà Kamala Harris?Tổng thống Trump rút quyền được Mật vụ Mỹ bảo vệ của bà Kamala Harris?
20:01:00 30/08/2025
Thủ tướng Thái Lan Paetongtarn Shinawatra bị phế truấtThủ tướng Thái Lan Paetongtarn Shinawatra bị phế truất
22:03:35 29/08/2025
AI khiến 10.000 người Mỹ mất việc: Đây có phải thời điểm để khởi nghiệp?AI khiến 10.000 người Mỹ mất việc: Đây có phải thời điểm để khởi nghiệp?
22:00:29 29/08/2025

Tin đang nóng

Chàng trai có ca khúc được chọn cho Đại lễ 2/9: "Con tướng" mạnh của Anh Trai mùa 2, chạm tay là có hitChàng trai có ca khúc được chọn cho Đại lễ 2/9: "Con tướng" mạnh của Anh Trai mùa 2, chạm tay là có hit
20:34:41 30/08/2025
Sự thật clip cựu chiến binh 90 tuổi bị ngăn cản xem diễu binh trên phố Nguyễn Thái HọcSự thật clip cựu chiến binh 90 tuổi bị ngăn cản xem diễu binh trên phố Nguyễn Thái Học
18:37:10 30/08/2025
Phía rapper Negav xin lỗi và đính chính sau khi Cục An ninh mạng mời lên làm việcPhía rapper Negav xin lỗi và đính chính sau khi Cục An ninh mạng mời lên làm việc
19:41:13 30/08/2025
Sàm sỡ em họ rồi dùng dây thừng siết cổ anh đến chếtSàm sỡ em họ rồi dùng dây thừng siết cổ anh đến chết
23:56:39 30/08/2025
Cục Trưởng Xuân Bắc dặn dò các nghệ sĩ: 80 năm mới có một lần, hãy nghiêm túc hết mình!Cục Trưởng Xuân Bắc dặn dò các nghệ sĩ: 80 năm mới có một lần, hãy nghiêm túc hết mình!
20:46:49 30/08/2025
Đúng ngày mai, Chủ Nhật 31/8/2025, 3 con giáp trúng số độc đắc, vượt qua qua đại hạn, vươn mình nhận lộc giàu sang, vận trình gặp dữ hóa lành.Đúng ngày mai, Chủ Nhật 31/8/2025, 3 con giáp trúng số độc đắc, vượt qua qua đại hạn, vươn mình nhận lộc giàu sang, vận trình gặp dữ hóa lành.
20:49:46 30/08/2025
Tùng Dương, Hòa Minzy và những ca sĩ nào sẽ hát ở Quảng trường Ba Đình sáng 2/9?Tùng Dương, Hòa Minzy và những ca sĩ nào sẽ hát ở Quảng trường Ba Đình sáng 2/9?
22:11:58 30/08/2025
Phát hiện ô tô lao xuống vực ở Mẫu Sơn, tìm thấy thi thể đang phân huỷPhát hiện ô tô lao xuống vực ở Mẫu Sơn, tìm thấy thi thể đang phân huỷ
23:52:23 30/08/2025

Tin mới nhất

Houthi: Thủ tướng, một số bộ trưởng Yemen bị sát hại trong không kích của Israel

Houthi: Thủ tướng, một số bộ trưởng Yemen bị sát hại trong không kích của Israel

23:26:46 30/08/2025
Hôm nay (30.8), lực lượng Houthi ở Yemen thông báo Thủ tướng và một số bộ trưởng của nội các đã thiệt mạng trong cuộc không kích của Israel hôm 28.8.
Cựu Chủ tịch Quốc hội Ukraine bị bắn chết trên phố

Cựu Chủ tịch Quốc hội Ukraine bị bắn chết trên phố

23:17:38 30/08/2025
Cựu Chủ tịch Quốc hội Ukraine Andriy Parubiy đã bị bắn chết tại thành phố Lviv, miền tây Ukraine vào ngày 30.8 và cuộc truy lùng hung thủ đang được tiến hành.
Không dùng quân đội, ông Trump có thể đưa nhà thầu quân sự đến Ukraine?

Không dùng quân đội, ông Trump có thể đưa nhà thầu quân sự đến Ukraine?

21:48:07 30/08/2025
Tổng thống Mỹ Donald Trump đang đàm phán về việc triển khai nhà thầu quân sự tư nhân đến Ukraine, và các đồng minh châu Âu đã thảo luận một số kế hoạch nhằm đảm bảo an ninh cho Ukraine, theo The Telegraph.
Malaysia sẽ dẹp nạn tài xế taxi chèo kéo, 'chặt chém' khách bằng cách nào?

Malaysia sẽ dẹp nạn tài xế taxi chèo kéo, 'chặt chém' khách bằng cách nào?

21:36:37 30/08/2025
Bộ trưởng Giao thông vận tải Malaysia Anthony Loke mới đây cảnh báo rằng vấn nạn tài xế taxi chèo kéo khách là hành vi phản bội lợi ích quốc gia.
Tàu chiến Mỹ 'dàn trận' ra sao ở cửa ngõ Venezuela?

Tàu chiến Mỹ 'dàn trận' ra sao ở cửa ngõ Venezuela?

21:34:06 30/08/2025
Báo Newsweek ngày 29.8 đăng một bản đồ thể hiện 8 tàu quân sự Mỹ cùng 1 máy bay do thám ở những khu vực nằm ngay cửa ngõ của Venezuela.
Nhật Bản trỗi dậy ở thế giới phương Nam

Nhật Bản trỗi dậy ở thế giới phương Nam

20:41:07 30/08/2025
Trước tình trạng các nước phương Tây đang thiếu tập trung hơn trước vào thế giới phương Nam, Nhật Bản trở thành một thế lực bảo vệ trật tự quốc tế dựa trên luật lệ tại đây.
Người Mỹ đối mặt làn sóng hủy đơn hàng

Người Mỹ đối mặt làn sóng hủy đơn hàng

20:35:24 30/08/2025
Hoạt động thương mại trực tuyến và vận chuyển toàn cầu đứng trước những xáo trộn lớn, khi Mỹ dừng chính sách miễn thuế với hàng giá rẻ.
Mỹ điều thêm tàu chiến, Tổng thống Venezuela tuyên bố cứng rắn

Mỹ điều thêm tàu chiến, Tổng thống Venezuela tuyên bố cứng rắn

20:28:21 30/08/2025
AP ngày 29.8 đưa tin Mỹ đang tăng cường lực lượng hải quân tại vùng biển ngoài khơi Venezuela để chống lại mối đe dọa từ các băng nhóm buôn bán ma túy Mỹ La tinh.
Israel tuyên bố thành phố Gaza thành 'vùng chiến sự', phát hiện thi thể con tin

Israel tuyên bố thành phố Gaza thành 'vùng chiến sự', phát hiện thi thể con tin

20:17:24 30/08/2025
Quân đội Israel ngày 29.8 cho biết đang khởi động giai đoạn đầu của chiến dịch tấn công vào thành phố Gaza, tuyên bố nơi đây là vùng chiến sự nguy hiểm.
Nga bác tin thả UAV sang Đức theo dõi tuyến vận chuyển vũ khí Mỹ

Nga bác tin thả UAV sang Đức theo dõi tuyến vận chuyển vũ khí Mỹ

19:35:59 30/08/2025
Điện Kremlin đã phủ nhận thông tin từ tờ báo Mỹ nêu rằng Nga có UAV theo dõi các tuyến đường để Mỹ và đồng minh chuyển vũ khí đến châu Âu.
Ấn Độ và Nhật Bản mở ra lộ trình mới cho quan hệ song phương

Ấn Độ và Nhật Bản mở ra lộ trình mới cho quan hệ song phương

19:31:24 30/08/2025
Các biên bản ghi nhớ chủ yếu tập trung vào cơ chế tín chỉ chung (Joint Crediting Mechanism), hợp tác số 2.0, khai thác tài nguyên khoáng sản, trao đổi văn hoá, quản lý nước thải phi tập trung, hợp tác môi trường và đào tạo ngoại giao.
Nga tấn công quy mô lớn vào các thành phố Ukraine khi đàm phán hòa bình đình trệ

Nga tấn công quy mô lớn vào các thành phố Ukraine khi đàm phán hòa bình đình trệ

19:29:41 30/08/2025
Tại Zaporizhzhia, theo Thống đốc khu vực Ivan Fedorov, tổng cộng có 12 vụ tấn công bằng tên lửa và thiết bị bay không người lái của Liên bang Nga, gây hư hại cho nhiều ngôi nhà, chung cư và cơ sở công nghiệp.

Có thể bạn quan tâm

"Mỹ nhân Việt ngàn năm có một" viral cõi mạng sau tổng duyệt A80: Không phải vì quá đẹp, mà lại vì biểu cảm "khó đỡ" cỡ này!

"Mỹ nhân Việt ngàn năm có một" viral cõi mạng sau tổng duyệt A80: Không phải vì quá đẹp, mà lại vì biểu cảm "khó đỡ" cỡ này!

Sao việt

00:13:51 31/08/2025
Sự tương phản giữa nhan sắc ngàn năm có một và biểu cảm hài hước đáng yêu bất ngờ tạo nên bức ảnh viral, nhanh chóng được chia sẻ rầm rộ trên mạng xã hội.
Thái độ tình cũ Travis Kelce ra sao khi Taylor Swift được cầu hôn?

Thái độ tình cũ Travis Kelce ra sao khi Taylor Swift được cầu hôn?

Sao âu mỹ

00:11:23 31/08/2025
Trước khi đến với Taylor Swift, Travis Kelce có 5 năm gắn bó với phát thanh viên thể thao kiêm người mẫu Kayla Nicole.
Giải cứu 5 người dân mắc kẹt trong rừng suốt 2 ngày do nước lũ

Giải cứu 5 người dân mắc kẹt trong rừng suốt 2 ngày do nước lũ

Tin nổi bật

00:08:06 31/08/2025
Sau nhiều giờ nỗ lực, cơ quan chức năng tỉnh Quảng Trị đã giải cứu an toàn 5 người dân mắc kẹt trong rừng. Những người này bị cô lập gần 2 ngày do nước lũ dâng cao, thiếu lương thực, nước uống.
Tại sao phở bò nên ăn cùng giấm?

Tại sao phở bò nên ăn cùng giấm?

Ẩm thực

23:59:55 30/08/2025
Nhiều quán phở trên phố cổ Hà Nội không có một miếng chanh nào. Thay vào đó, thực khách sẽ dùng giấm khi muốn có vị chua ăn cùng phở.
Không thể tin có phim Hàn cán mốc rating 64,5%: Từng giây đều là cực phẩm, nữ chính đố ai đẹp bằng

Không thể tin có phim Hàn cán mốc rating 64,5%: Từng giây đều là cực phẩm, nữ chính đố ai đẹp bằng

Phim châu á

23:54:22 30/08/2025
Sức hút của Đồng Hồ Cát thời điểm ấy thật sự vượt ngoài tưởng tượng. Vào mỗi buổi tối phim phát sóng, khán giả Hàn Quốc đổ xô về nhà để kịp bật TV, đường phố vắng bóng như ngày lễ.
Phim Việt hay thế này mà chưa biết tới thì thua đấy, chỉ 1 câu thoại mà cả triệu người lũ lượt xin tên

Phim Việt hay thế này mà chưa biết tới thì thua đấy, chỉ 1 câu thoại mà cả triệu người lũ lượt xin tên

Phim việt

23:51:34 30/08/2025
Giữa thời điểm nhà nhà yêu nước, một đoạn clip trong bộ phim Không Thời Gian được VTV đăng tải lại là lập tức trở nên viral, hút hơn 1 triệu view chỉ sau vài tiếng.
Đằng sau cảnh quay rùng mình nhất Mưa Đỏ: Nam chính ngứa ngáy không chịu nổi, bị tất cả đồng nghiệp xa lánh

Đằng sau cảnh quay rùng mình nhất Mưa Đỏ: Nam chính ngứa ngáy không chịu nổi, bị tất cả đồng nghiệp xa lánh

Hậu trường phim

23:47:35 30/08/2025
Nếu những cảnh cháy nổ đều dùng bom, lửa thật, cảnh ăn rắn cũng là rắn thật thì nam chính Phương Nam cũng có một cảnh dùng đạo cụ thật 100% khiến khán giả nghe mà rùng mình.
Giọng ca 13 tuổi gây xúc động khi hát Bài Ca Thống Nhất - Nguyện Là Người Việt Nam

Giọng ca 13 tuổi gây xúc động khi hát Bài Ca Thống Nhất - Nguyện Là Người Việt Nam

Nhạc việt

23:31:16 30/08/2025
Chùm ca khúc Em Lớn Lên Trong Vòng Tay Tổ Quốc gồm những ca khúc quen thuộc với nhiều thế hệ khán giả, nuôi dưỡng tâm hồn thiếu nhi và khẳng định tình yêu đất nước.
Mỹ nhân tung 1 đoạn video giữa đêm, nội dung ý nghĩa nhưng fan cảm thấy như bị trêu ngươi!

Mỹ nhân tung 1 đoạn video giữa đêm, nội dung ý nghĩa nhưng fan cảm thấy như bị trêu ngươi!

Nhạc quốc tế

23:29:03 30/08/2025
Sau 2 thập kỷ sau ngày phát hành album đầu tay, Rihanna vừa đánh dấu cột mốc đặc biệt bằng loạt sản phẩm kỷ niệm.
Nam sinh bị "Công an rởm" thao túng, dùng búa tạ phá két lấy tài sản

Nam sinh bị "Công an rởm" thao túng, dùng búa tạ phá két lấy tài sản

Pháp luật

22:51:30 30/08/2025
Ngày 30/8, Công an phường An Biên (TP Hải Phòng) cho biết vừa kịp thời ngặn một vụ lừa đảo qua trên không gian mạng, tránh cho gia đình nạn nhân không bị mất số tiền hàng trăm triệu đồng...
Hé lộ vụ kiện 10 tỷ won từ scandal bạo lực học đường của Song Ha Yoon

Hé lộ vụ kiện 10 tỷ won từ scandal bạo lực học đường của Song Ha Yoon

Sao châu á

22:45:41 30/08/2025
Người tố cáo Song Ha Yoon bạo lực học đường đã trở về Hàn Quốc, hé lộ loạt tuyên bố gây sốc về việc bị ép buộc chuyển trường